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1、海南经贸职业技术学院毕业论文（设计）题 目： 家庭理财系统 学 号： 0563119 姓 名： 林芳正 系 别： 信息技术系 专 业： 信息管理 班 级： 05信管班 指导教师： 李兵 完成时间： 2010年 10 月 21 日个人管理系统 05信管 0563119林芳正【摘要】随着我国经济的发展和居民财富的增加，家庭理财在我国快速发展起来，对理财软件的需求也日益增加。本文就根据软件系统开发原理，从分析用户市场需求的角度出发，利用Access设计出具有基本理财功能的家庭财务管理系统，并对此软件进行具体的分析介绍。此软件的开发为研究更完美的理财系统帮助人们更好的理财和理财系统的进一步发展都具有一
2、定的实践意义和理论指导。【关键字】个人理财，个人财务策划，理财系统，系统设计一、 理财系统的研究背景随着金融市场的迅速发展、金融工具的不断创新，理财业务正在悄然进入人们的生活。伴随着经济生活的日益多元化，人们的金融意识正在发生着根本的变化，最为突出的是人们对资本增值的要求从无意识变为有意识，投资理念逐步走向家庭，投资方式所涵盖的范围日益扩大，以家庭为主体的经济活动已经从传统的收支、储蓄等保守型经济行为，逐步转向以经营股票、债券、期货、外汇、保险等为主体的投资型、开放型经济行为。人们开始意识到不仅要懂得如何积累财富，更重要的是要通过专业化的理财服务，利用有效的金融市场和多元化的金融工具，确保财富
3、的保值增值，以及进行必要的风险管理。我国居民的储蓄存款超过十万亿人民币。特别是像上海、深圳等发达城市，居民的可支配收入正在逐步达到中等发达国家水平，许多居民除了购房、购车外有大量的金融资产，如何分配、管理金融资产是居民最大的需求。大多数个人对金融方面的需求从储蓄、保管金融资产向金融资产的保值、增值转变。有些人盲目投资于股市而导致大量损失，还有许多人把大部分资产存在银行做定期储蓄；最多的是介于二者之间，不知如何分配其金融资产。家庭如何管理金融资产呢？如何安排家庭的富余的现金流，如何筹集家庭所需的资金，成为了一个现实的问题。因此，个人财务的管理已经成为一种时尚，如何更为积极地、稳妥地运用和处理好个
4、人的钱财，是提高投资效率、改善生活质量的现实需要。个人理财又称个人财务规划，是为实现个人提高生活目标而制定、安排、实施和管理的一个各方面总体协调的财务计划的过程，或者说对个人资产的合理安排与管理。具体是指：一、采用全面系统的管理思想来管理个人所有资源。所以统一规划家庭的所有资产、负债、投资、计划等一切就是个人财富管理的范畴。它类似于企业资源计划(ERP：Enterprise Resource Planning)系统，也可简单地把个人财富管理叫做个人资源计划 (FRP：Family Resource Planning)系统。二、体现出现代和专业的理财理念。个人财富管理以综合现代会计学、财务学、投
5、资学、统计学等学科的个人理财学为基础。只有包含以上学科的综合知识，才能为现代个人提供正确、科学及专业的理财指导。三、紧密结合理财市场与金融现状。概括来说，个人理财就是采取全面、专业、系统的理财思想与方法来规划个人的所有一切，使个人财产处于收支均衡的理想状态，并达到个人财富的最大化目标。在这样的背景下，各种理财工具层出不穷，同时理财软件市场也发展得相当迅速。各个款式的理财软件以其出色的理财与帐务管理功能赢得了人们的信赖，成为个人理财不可或缺的好帮手。但是。目前国内理财软件市场上的产品质量参差不齐，即使最畅销的几款也有美中不足之处，所以一款功能完备又具有个性化服务的理财软件的设计成功正是个人理财高
6、手们翘首以盼的。二、个人理财系统需求分析经济全球化和居民生活需求的变化以及计算机技术不断发展的今天,人们生活水平越来越高,财务管理也变得越来越重要,理财直接影响着人们的生活,本系统应用于ACCESS平台,主要目的是提供财务数据统一管理和做出合理的财务决策,其界面友好,操作简单,除具备基本的财务信息管理外,还提供了数据统计,数据查询自动统计等功能。以便操作,从多方面把个人收入、个人支出、额外收入、额外消费、统计等财产管理的数据,以及生活结余和消费统计,用科学统计的方法把这些数据存储在财务管理软件之中。以图片形式说明收入、支出、节余三者之间的相互关系,为个人的财产的有效管理和合理分配提供帮助，以下
7、是对整个个人理财管理系统的设计和操作进行详细的说明。三、“个人理财管理系统”的简单介绍(一) 个人理财系统介绍1) 本个人系统的功能模块:收支模块：1. 收入：在校月生活费的记录2. 支出：在校基本消费之记录3. 收支清单:每月收支的详细清单总计额外收支模块：1 额外收入:用于生活以外的费用收入的记录2 额外支出:用于生活以外的费用支出的记录3 详细清单：对额外支出与收入以报表形式做出详细的查询。下图为该系统功能模块图：个人理财系统用户登陆支出记录收入记录系统导航页面收入查询额外消费清单详细查询额外收支查询支出查询详细查询（二）数据库设计要求1.个人物品消费清单：日常购物消费的支出信息。2.个
8、人收入清单:主要包括在校的每月生活费用、以及其他额外的费用.（三）数据库逻辑设计额外收入表字段名长度类型编号长整型自动编号收入来源50文本收入金额货币货币地点50文本时间日期/时间额外消费表字段名长度类型编号长整型自动编号消费清单50文本消费金额货币货币消费日期50日期/时间消费地点文本月收入表字段名长度类型编号长整型自动编号收入来源50文本月生活费货币收入时间日期/时间水电表字段名长度类型编号长整型自动编号伙食费货币货币水费货币货币电费货币货币抽烟费货币货币时间日期/时间地点50文本（四）用户数据输入输出界面界面1用户登陆界面该界面是启动程序时要求用户登录，用户名为：lifangzheng,
9、密码为:123456界面2页面导航界面该页面可以对整个系统进行有理化的控制。整个页面是按键功能区,收入查询,收入清单,支出查询,支出清单,以及额外收支查询和清单;界面3月收入记录界面用户可以在该栏中输入数据，包括：收入来源、月生活费用、收入时间等记录。并且可以添加记录和保存记录,简洁方便. 完成后关闭.界面4月支出记录界面用户可以在该栏中输入数据，包括：伙食费、水费、电费、抽烟费、时间、地点。并且可以添加记录和保存记录. 完成后关闭.界面5额外收入记录界面用户可以在该栏中输入数据，包括：收入来源、收入金额、收入的地点和时间。并且可以添加记录和保存记录.完成后关闭.界面6额外消费记录界面用户可以
10、在该栏中查看到日常的消费情况，也可以对该页面的信息进行添加新的记录和保存,完成后关闭.界面7额外消费清单界面用户可以在该栏中查看到个人额外消费金额的信息以及消费的总金额.界面8月支出表清单界面用户可以在该栏中查看到个人本月的详细支出情况以及支出的总金额.界面8月收入表清单界面用户可以在该栏中查看到个人本月收入更为详细的信息。经过一番设计,系统大体上已经形成规模.简单却很实用，使得更为神清气爽，免去自身处理财务数据时烦躁凌乱的心情和不必要的麻烦。总得来讲，此系统完成了用户需要的一些基本功能，能够使理财更方便快捷！四、 结束语 通过此系统的开发，了解到在开发过程中，通过遇到问题、解决问题,完成了“
11、个人理财系统”。由于本人知识能力有限，系统并不完美，还有待改进，程序也有待进一步完善。在往后的日子里，我将不断激发自己的创新与开发能力，以求提高自己的总体水平五、参考文献个人理财系统开发的研究分析（金融051班 10056504 邢春霞）10古今名言敏而好学，不耻下问孔子业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随韩愈兴于诗，立于礼，成于乐孔子己所不欲，勿施于人孔子读书破万卷，下笔如有神杜甫读书有三到，谓心到，眼到，口到朱熹立身以立学为先，立学以读书为本欧阳修读万卷书，行万里路刘彝黑发不知勤学早，白首方悔读书迟颜真卿书卷多情似故人，晨昏忧乐每相亲于谦书犹药也，善读之可以医愚刘向莫等闲，白了少年头，空悲切岳飞发奋识遍天下字，立志读尽人间书苏轼鸟欲高飞先振翅，人求上进先读书李苦禅立志宜思真品格，读书须尽苦功夫阮元非淡泊无以明志，非宁静无以致远诸葛亮熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟孙洙唐诗三百首序书到用时方恨少，事非经过不知难陆游问渠那得清如许，为有源头活水来朱熹旧书不厌百回读，熟读精思子自知苏轼书痴者文必工，艺痴者技必良蒲松龄 声明访问者可将本资料提供的内容用于个人学习、研究或欣赏，以及其他非商业性或非盈利性用途，但同时应遵守著作权法及其他相关法律的规定，不得侵犯本文档及相关权利人的合法权利。谢谢合作！
