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1、金融 ERP沙盘模拟 个 人 总 结 学校 银行 XX银行 所在部门 财务部 班级 XXX 学号 000000000000 姓名 XXX 个人总结 整体经营状况分析 在整个经营期间 我们银行在整体上大部分时间处于亏损状态 我们的当年净利润最高值达到563M 最低值达到 376M 净利润变化 整体上从负值上升到正值 到后期出现了净利润快速上升的趋势 当年净利润累计净利润所有者权益 第一期 180 180 330 第二期 376 556 26 第三期83 473 77 第四期208 265 285 第五期 110 375 205 第六期61 314 286 第七期563 249 849 第八期31
2、0 642 1202 800 600 400 200 0 200 400 600 800 1000 1200 1400 第 一 期 第 二 期 第 三 期 第 四 期 第 五 期 第 六 期 第 七 期 第 八 期 当年净利润 累计净利润 所有者权益 从此图片中可以直观的看出净利润 累计净利润和所有者权 益三个的变动 由于前期对经营情况的不了解 所以利润为负值 后期调整策略 主要是调整了存贷款期限和比率使其相匹配 所 以利润有所上升 仔细观察这个折线图 发现第二期的所有者权 益为负值 但是为什么前期没有发现这个问题呢 是因为我们财 务部在做账目的时候 贷款减值准备录入错误 贷款减值准备应 该是
3、当期未到期的所有贷款的减值准备 而我们在一开始的时候 只是把当期的贷款的减值准备计入账目中 后期老师检查的时候 发现问题 进行了及时的更正 所以导致第二期的所有者权益为 负值 通过此柱形图 可以直观的看出每期期初和期末的余额变化 情况 前两期由于存款率过高 由于放弃一笔存单 导致存贷不 匹配使期末余额低于期初余额 经后期调整 使得存贷款相匹配 后期的期末余额有所上涨 也就是说当期余额增加 在第八期的 时候因为只有存款单没有贷款单 所以期初期末余额相差不大 为了在后期减少营销费用 我们在第一期就开始建设手机 网银和 P2P 并在以后三期相继完成建设 投入使用 但是因为 考虑到营销费用的问题而忽略
4、了风险的问题 致使风险有所增加 在此次金融 ERP模拟商业银行中 我在财务部 财务会计 要熟悉掌握财务制度 会计制度 遵守各项收费制度 费用开支 范围和开支标准 保证专款专用 编制并严格执行预算 正确指 导行长进行决策 按照会计制度 做到内容真实 数据准确 账 目健全 及时记账算账 按时结账 如期报账 定期对账 包括核 对现金实有数 保证所提供的会计信息合法 真实 准确 及时 完整 而我由于对现金流量表 损益表 资产负责表这三张表进 行填制 在填制报表中发现了很多问题 由于以前没有做过报表 容易着急 导致非常简单的计算都出现错误 给我行的财务工作 带来了严重的问题 致使数据出现错误 资产负债表容易出现不 平的状况 也给我行对下一期进行决策进行了误导 另一个原因 是对财务报表的不熟悉 在一些科目登记的时候出现错误 也给 我们行带来了很大的麻烦 主要是贷款减值准备的录入 贷款减 值准备应该是录入当期未到期的所有贷款的减值准备 因为对会 计科目的不了解 所以在录入的时候只录入当期所带的款项 所 以在做报表的时候给财务部 给我行带来的严重的计算量
