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1、2015 年基金基础知识模拟试卷一1、目前， ()以发展成为欧洲最大的资产管理中心。A、英国B、卢森堡C、法国D、爱尔兰正确答案： A 【专家解析】 目前， 英国以发展成为欧洲最大的资产管理中心， 在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市场。2、 （） 9 月 6 日，首批 3 个 5 年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。A、 2011 年B、 2012 年C、 2013 年D、 2014 年正确答案： C 【专家解析】 2013 年 9 月 6 日，首批 3 个 5 年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有
2、关键作用。3、基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为 ()。A、 1% B、 5% C、 1.5% D、 0.25% 正确答案： D 【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取，费率大约为0 25% 4、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的 ()。A、 10% B、 20% C、 50% D、 100% 正确答案： D 【专家解析】 市场参与者中， 任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的 100%。5、下列关于 UCITS 指令，说法错误的是（） 。A、为欧盟各成员国的开放式基金建立了一
3、套跨境监管标准B、结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态C、欧盟成员国各自以立法形式认可该指令后，本国符合要求的基金即可在其它成员国面向个人投资者发售，无需再申请认可D、符合要求的基金管理公司可以管理在其它成员国发行的基金正确答案： B 【专家解析】选项 B 是关于 AIFMD 指令的相关内容。 AIFMD 结束了成员国对另类投资基金的监管各自为政且水平各异的状态，协调成员国对另类投资基金的活动实现有效监管。6、大多数资信好的公司采用（）的发行方式来发行商业票据。A、直接发行B、间接发行C、贴现发行D、以上选项都不正确正确答案： A 【专家解析】 直接发行指发行主体直接将票据
4、销售给投资人， 大多数资信好的公司采用这种发行方式。7、我国开放式基金的估值频率是 ()。A、每个交易日B、每两个交易日C、每周D、没有明确的规定正确答案： A 【专家解析】目前， 我国开放式基金于每个交易日估值， 并于次日公告基金份额净值。 封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。8、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的 ()。A、 50% B、 60% C、 80% D、 90% 正确答案： D 【专家解析】根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金的利润分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的 90%。9、
5、我国开放式基金每 ()估值，并于 ()公告基金份额净值。A、交易日，次日B、周 ;次周C、月 ;当日D、月 ;次日正确答案： A 【专家解析】我国开放式基金每交易日估值 ,并于次日公告基金份额净值10、下列关于商业票据特点的表述，正确的是（） 。A、面额较小B、利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高C、只有一级市场，没有明确的二级市场D、只有二级市场，没有明确的一级市场正确答案： C 【专家解析】商业票据的特点主要有三点：面额较大； 利率较低， 通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高；只有一级市场，没有明确的二级市场。11、我国基金资产估值的责任人是 ()，但 ()对基金管理人的估值
6、结果负有复核责任。A、基金托管人、基金公司B、基金公司、基金管理人C、基金管理人、基金托管人D、中国证券会、基金公司正确答案： C 【专家解析】 我国基金资产估值的责任人是基金管理人， 但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。12、 ()定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A、基金管理公司B、托管银行C、基金估值工作小组D、基金注册登记机构正确答案： C 【专家解析】 基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序， 并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。13、假设投资者在
7、 2005 年 4 月 15 日（周五，法定节假日前最后一个工作日） 申购了基金份额，那么利润将会从 ()起开始计算。A、 4 月 15 日 B、 4 月 16 日 C、 4 月 18 日 D、 4 月 20 日 正确答案： C 【专家解析】 投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、 周日的利润， 投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。14、 对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得， 扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按 ()计算应纳税所得额。A、 20% B、 30% C、 40% D、 50% 正确答案： D 【专家解析】 对证券投资基金从上
8、市公司分配取得的股息红利所得， 扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时按 50%计算应纳税所得额。15、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（） 。A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D、公平对待所有股东正确答案： A 【专家解析】 经理层人员应当维护公司的统一性和完整性， 在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。16、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按 ()的一定比例逐日计提，按月支付。A、当日基金资产净值B、前一日基金资产净值C、上月基
9、金资产平均净值D、当月基金资产平均净值正确答案： B 【专家解析】 我国基金的管理费、 托管费、 销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。17、 QFII 合格投资者在上次投资额度获批后（）内不能再次提出增加投资额度的申请。A、 3 个月B、 6 个月C、 1 年D、 3 年正确答案： C 【专家解析】 QFII 合格投资者在上次投资额度获批后 1 年内不能再次提出增加投资额度的申请。18、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括 ()。A、上市年费B、交易佣金C、审计费用D、信息披露费正确答案： B 【专家解析】 基金运作费用一般指保证基金
10、正常运作而发生的应由基金承担的费用， 它不包括交易佣金。19、下列不属于金融债券的是（） 。A、证券公司短期融资券B、商业银行债券C、地方政府债券D、政策性金融债正确答案： C 【专家解析】金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、 非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。20、下列不属于最常用的 VaR 估算方法的是（） 。A、参数法B、久期分析法C、蒙特卡洛模拟法D、历史模拟法正确答案： B 【专家解析】最常用的 VaR 估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法。21、 基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求， 这句话体现了内部控制的（）原
11、则。A、健全性B、有效性C、独立性D、相互制约正确答案： B 【专家解析】 基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求， 这句话体现了内部控制的有效性原则22、 （）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。A、欧式期权B、美式期权C、看涨期权D、看跌期权正确答案： B 【专家解析】 美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。 美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。23、下列关于货币时间价值的说法，错误的是（） 。A、货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值B、两笔数额相等的资金，发生在不同的时期，实
12、际价值也是不同的C、净现金流量 =现金流入 -现金流出D、货币时间价值跟时间的长短无关正确答案： D 【专家解析】货币的时间价值跟时间长短有关24、 华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款， 先决定延缓偿付， 而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（） 。A、提高B、下降C、无影响D、有影响、既不提高，也不下降正确答案： B 【专家解析】 速动比率 =(流动资产 -存货 )/流动负债原定将一笔银行存款偿付应付账款， 先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货。这句话的意思是：存货增加，分子减少，流动负债增加，分母增加，所以速度比率减少。25、目前市场上收取基金销售服务费的是
13、()。A、股票基金B、混合基金C、货币市场基金D、成长型股票基金正确答案： C 【专家解析】基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券基金收取，费率大约为0 25%。26、 甲公司 2009 年实现营业收入为 1000 万元， 其中现销收入 550 万元， 赊销收入 450 万元；当年收回以前年度赊销收入 380 万元，当年预收货款 120 万元，预付货款 30 万元，当年因销售退回支付的现金 20 万元， 当年购货推出收到的现金 40 万元， 则甲公司当年销售商品提供劳务收到的现金为（） 。A、 990 万元B、 1030 万元C、 1100 万元D、 1150 万元正确答案： B 【专家
14、解析】 550+380+120-20=1030 27、估值方法的 ()是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。A、公开性B、一致性C、长期性D、准确性正确答案： B 【专家解析】 估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法， 遵守同样的估值规则。28、下列关于影晌期权价格因素的表述，不正确的是 () A、标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高B、对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高C、波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高D、在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升正确答
15、案： A 【专家解析】看涨期权在执行时，其收益等于标的资产的市场价格与执行价格之差。因此，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。29、 （）是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。A、成交量加权平均价格算法B、时间加权平均价格算法C、跟量算法D、执行偏差算法正确答案： B 【专家解析】 时间加权平均价格算法， 是根据特定的时间间隔， 在每个时间点上平均下单的算法。旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格30、 单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的， 持股比例不得超过该公司股票总数的（） 。A、 1
16、5% B、 10% C、 8% D、 5% 正确答案： B 【专家解析】 单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的， 持股比例不得超过该公司股票总数的 10%。31、根据上海证券交易所融资融券交易实施细则 ，用于融资融券的标的证券为股票的，上海证券交易所规定其股东人数不少于（） 。A、 1000 人B、 2000 人C、 3000 人D、 4000 人正确答案： D 【专家解析】股东人数不少于 4000 人。32、纽约商品交易所的石油合约以（）桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以（）蒲式耳为最小交易单位。A、 500； 1000 B、 1000； 5000 C、 500； 5000 D、 5000； 1000 正确答案： B 【专家解析】纽约商品交易所的石油合约以 1000 桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以 5000 蒲式耳为最小交易单位。33、监管机构可以采取（）监管措施，
