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1、XX基金-XX银行-XXXX量化1号资产管理计划投资说明书资产管理人：XX基金管理有限公司资产托管人：XX银行股份有限公司目 录第一节 资产管理计划概况1第二节 资产管理合同的主要内容1一、前言1二、释义3三、声明与承诺5四、份额的分级6五、资产管理计划的备案8六、资产管理计划的参与和退出9七、当事人及权利义务9八、资产管理计划份额的登记13九、资产管理计划的投资14十、投资经理的指定与变更15十一、资产管理计划的财产16十二、投资指令的发送、确认与执行18十三、交易及清算交收安排20十四、越权交易的界定21十五、资产管理计划资产的估值和会计核算22十六、资产管理计划的费用与税收26十七、资产
2、管理计划的收益分配27十八、报告义务28十九、资产管理合同的变更、终止与财产清算30二十、违约责任33二十一、争议的处理34二十二、资产管理合同的效力34二十三、其他事项35第三节 资产管理人与资产托管人概况35一、资产管理人概况35二、资产托管人概况36第四节、投资风险揭示36第五节、初始销售期间38第一节 资产管理计划概况(一)资产管理计划的名称XX基金-XX银行-XXXX量化1号资产管理计划(二)资产管理计划的类型混合型(三)资产管理计划的运作方式封闭式(四)资产管理计划的投资目标充分利用资产管理人的研究平台，进行股指期货投资，力争实现委托财产的稳定增值。(五)资产管理计划的存续期限本资
3、产管理计划的存续期限为自资产管理合同生效之日起1年。(六)资产管理计划的最低资产要求单个资产委托人的初始资产管理计划财产不得低于100万元人民币，各资产委托人的初始资产管理计划财产合计不得低于3000万元人民币。(七)资产管理计划份额初始面值人民币1.00元。第二节 资产管理合同的主要内容一、前言(一)订立本资产管理合同的目的、依据和原则1、订立本资产管理合同的目的是明确资产管理合同当事人的权利义务，规范XX基金-XX银行-XXXX量化1号资产管理计划(以下简称“资产管理计划”或“本计划”)的运作，保护各方当事人的合法权益，确保资产管理计划财产的安全。2、订立本资产管理合同的依据是中华人民共和
4、国合同法(以下简称“合同法”)、中华人民共和国证券投资基金法(以下简称“基金法”)、基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法(以下简称“试点办法”)、基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则（以下简称“准则”）和其他有关法律法规。若因法律法规的制定或修改导致本合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定不一致之处，应当以届时有效的法律法规的规定为准，各方当事人应及时就本合同做出相应的变更和调整。3、订立本资产管理合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护资产管理合同当事人的合法权益。(二)资产管理合同是规定资产管理合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与资产管理计划相关的涉及资产管
5、理合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与本资产管理合同不一致或有冲突，均以本资产管理合同为准。资产管理合同的当事人包括资产委托人、资产管理人和资产托管人。资产委托人自签订资产管理合同即成为资产管理合同的当事人。自其不再持有本资产管理计划份额之日起，资产委托人不再成为资产管理计划的投资人和资产管理合同的当事人。本合同已经报中国证监会备案，但中国证监会接受本合同的备案并不表明对资产管理计划的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于资产管理计划没有风险。二、释义本合同中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：资产委托人指委托资产管理人投资管理其委托财产的机构或个人。委托人为初始委托财
6、产不低于100万元人民币（不含费用），且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户资产管理人指受资产委托人委托，负责为资产委托人的利益，运用计划财产进行证券投资的专业机构。本合同中即指XX基金管理有限公司资产托管人指负责保管计划财产的商业银行。本合同中即指XX银行股份有限公司本资产管理合同指资产委托人、资产管理人及资产托管人三方签署的XX基金-XX银行-XXXX量化1号资产管理计划资产管理合同及其附件，以及该三方对本合同及其附件做出的任何有效变更本合同当事人指受本合同约束，根据本合同享受权利并承担义务的资产委托人、资产管理人和资产托管人委托财产
7、指委托人拥有合法所有权或处分权、委托资产管理人管理并由资产托管人托管的、作为本合同标的的财产及其投资运作产生的收益计划、本计划或 指XX基金-XX银行-XXXX量化1号资产管理计划本资产管理计划合同生效日 指本计划初始销售期结束并完成验资、在中国证监会办理完毕备案，收到证监会的书面确认日即为合同生效日。资产管理合同自合同生效日起生效试点办法指基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法准则 指基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则中国证监会指中国证券监督管理委员会工作日指上海证券交易所、深圳证券交易所、银行间债券市场等相关交易场所的正常交易日估值日委托资产的估值日为每周五（如遇节假日，
8、则以节假日前最近一个工作日为估值日）或本合同以及中国证监会规定的其它日期销售代理机构指取得基金代销业务资格并与资产管理人签订了特定多个客户资产管理计划销售服务代理协议，代为办理本计划销售业务的机构。本合同的销售代理机构是指XX银行股份有限公司注册登记业务指本计划登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括资产委托人计划相关账户的建立和管理、份额注册登记、交易的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管份额持有人名册等注册登记机构指办理注册登记业务的机构，本资产管理计划的注册登记机构指XX基金管理有限公司资产委托人专户账户指注册登记机构为资产委托人开立的、记录其持有的、资产管理人所管理的计划份额余额
9、及其变动情况的账户资产委托人交易账户指销售机构为资产委托人开立的、记录资产委托人通过该销售机构买卖本计划的计划份额变动及结余情况的账户指定的清算账户指以资产委托人名义开立的，用于归集资产委托人退出本资产管理计划资金的账户存续期指本计划的存续期，即自本合同生效日起的一年初始销售期认购资产委托人在本计划的初始销售期内申请认购本计划的行为计划财产总值指计划财产所拥有的各类证券、银行存款本息以及其他资产的价值总和计划财产净值指计划财产总值扣除负债后的净资产值计划份额净值指以计算日计划财产资产净值除以计算日计划份额总数所得的单位份额的价值计划财产估值指计算评估计划财产和负债的价值，以确定计划财产净值的过
10、程计划财产专用账户包括计划财产专用银行账户、专用证券账户及专用场外交易账户等计划财产进行投资、托管所需开立的相关账户计划财产专用银行账户指资产托管人根据有关规定为资产管理计划财产开立的，专门用于资金收付、清算交收的专用银行账户，即托管账户计划财产专用证券账户指资产托管人为计划财产开立的至少包含计划名称的股东账户份额的分级 指本计划通过收益分配的安排，将计划份额分成预期收益与风险不同的两个类别，即优先受益份额和一般受益份额优先受益份额 指本计划中风险相对较低的份额一般受益份额 指本计划中风险相对较高的份额中国就本合同而言，指中华人民共和国，但不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区日指公历
11、日月指公历月元指人民币元法律法规 指中国现时有效并公布实施的适用于特定客户资产管理业务的法律、行政法规、部门规章及规范性文件、地方性法规、地方政府规章及规范性文件不可抗力指本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服，且在本合同由资产委托人、资产管理人、资产托管人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部履行或无法部分履行本合同的任何事件和因素三、声明与承诺资产委托人保证委托财产的来源及用途合法，并已充分理解本合同全文，了解相关权利、义务，了解有关法律法规及所投资品种的风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，本委托事项符合其业务决策程序的要求；承诺其向资产管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和
12、风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导，前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时书面告知资产管理人。资产委托人保证签署并履行本合同均在其权力和营业范围之内，并已采取必要的公司行为进行适当授权，且不违反对其有约束力或有影响的法律、公司章程或合同的限制；资产委托人并保证其有权将本合同项下委托财产用于专户理财产品、投资本合同项下投资工具；投资范围及各项投资限制的规定并符合相关法律法规、行业要求及其公司内部管理制度。资产管理人保证已在签订本合同前充分地向资产委托人说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，同时揭示了相关风险；已经了解资产委托人的风险偏好、风险认
13、知能力和承受能力，对资产委托人的财务状况进行了充分评估。资产管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用计划财产，但不保证投资本计划一定盈利，也不保证最低收益。资产管理人未对委托财产的收益状况作出任何承诺或担保，本合同约定的业绩比较基准（如有）仅是投资目标而不是资产管理人的保证。资产托管人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则按照本合同的约定安全保管计划财产，并履行本合同约定的其他义务。四、份额的分级（一）资产管理计划的分类本资产管理计划通过计划收益分配的安排，将计划份额分成预期收益与风险不同的两类份额，即优先受益份额和一般受益份额。除收益分配和本资产管理合同终止时的计划清算
14、财产分配外，每份优先受益份额和每份一般受益份额享有同等的权利和义务。优先受益份额和一般受益份额的份额配比须满足本资产管理合同规定的条件。优先受益份额和一般受益份额分别募集并按照本资产管理合同约定的比例进行初始配比，所募集的两类计划份额资产合并运作。在本资产管理计划的收益分配安排下，优先受益份额以让渡部分收益分配权换取有限的本金安全，呈现出较低收益和较低风险的风险收益特征，但在极端的情况下，计划净值不足以弥补优先受益份额本金的情况下，差额部分不再弥补；一般受益份额通过对优先受益份额提供委托财产金额为限的本金保障，获取较高比例的收益分配权，呈现出较高收益与较高风险的风险收益特征。（二）资产管理计划
15、份额的配比本资产管理计划优先受益份额和一般受益份额的初始配比原则上为4：1。根据计划份额的实际募集情况，资产管理人有权在3.9：1 至4.1：1之间对配比进行调整。（三）收益分配规则合同终止日，优先受益份额和一般受益份额的收益分配规则如下：1、优先受益份额的收益（1）当计划份额累计净值高于1.000元时，优先受益份额的收益率为组合累计收益率的50%。计算公式如下：合同终止日优先收益份额单位可分配收益=（计划份额累计净值/1.000-1）*50%-优先收益份额单位已分红金额。若上述公式计算的优先收益份额单位可分配收益为负，则不足部分从优先收益份额净值中扣除。（2）当计划份额净值累计低于1.000元，且计划财产净值超过优先受益份额的本金（扣除已分配收益）时，优先受益份额的收益为0，即仅获得本金。（3）当计划份额净值累计低于1.000
