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1、 天添鑫 报价回购业务介绍 运营管理中心二O一二年三月 2020 4 8 1 目录 一 天添鑫报价回购业务定义及推介二 天添鑫报价回购交易规则介绍 2020 4 8 2 第一章 天添鑫报价回购业务定义及推介 2020 4 8 3 一 天添鑫报价回购业务的定义 公司将债券质押式报价回购业务取名为 天添鑫 报价回购业务 是指符合条件的投资者与其指定交易的证券公司之间进行的特定债券质押式回购 证券公司提供债券作为质押物 并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度向投资者融入资金 投资者于回购到期时收回融出资金并获得相应收益 2020 4 8 4 二 报价回购与质押式回购的异同 2020 4 8
2、 5 三 报价回购业务产生的背景 2008年 我国股市受全球金融危机影响大幅下跌 持续低迷 客户资金纷纷从股票市场 出逃 证券公司客户交易结算资金余额普遍下降50 以上 调查显示 很大一部分资金流向了低风险 高流动性的银行现金理财产品 因此大量客户资金频繁进出证券公司和银行 这既给客户带来不便 也使证券公司流失了客户资金 在这样的背景下 券商开始考虑 推出一种产品 以便与银行理财产品抗衡 有效留住客户资金 2020 4 8 6 四 天添鑫对公司的意义 能够满足客户现金增值管理需求 稳定和吸引客户 减缓客户资金 搬家效应 可以丰富我公司产品线 在银行 保险 信托竞争日趋激烈的理财产品市场中 增强
3、我公司的竞争力 可以培育一批固定收益类证券投资者 提高我公司固定收益产品的定价能力 促进公司非通道业务发展 2020 4 8 7 五 天添鑫对营业网点业务发展的意义 目前银行间各种现金管理型理财产品的相继推出 导致客户资金容易流向银行 客户非常渴望证券保证金账户闲置资金也能有高于同期银行活期存款利率收益的机会 并在其需要现金时能及时返还现金 因此天添鑫业务的及时推出对各营业网点业务发展具有重要意义 有助于存量客户关系的维护 增加与客户沟通的机会 吸引客户增量资金 有助于开发有现金管理需求的新客户 有助于增加营业部非通道业务收入 2020 4 8 8 六 天添鑫对客户的意义 天添鑫是在证券保证金
4、账户上直接操作的报价回购业务 可以有效提高客户证券投资闲置资金利用率和收益率 在股市低迷期间可以成为证券投资者 现金为王 策略的首选 天添鑫包括多个期限投资品种 客户可自主选择 灵活管理自己闲置的证券投资资金 不耽误取现 不耽误股市抄底 不耽误打新股 如果证券市场有更好的投资机会 可即时赎回资金 追逐更高的投资收益 如果没有其他投资机会 也可以获取高于银行活期存款利息数倍的现金理财收益 2020 4 8 9 七 天添鑫的特点 超低风险 足额债券质押 资金安全有充分保障稳定回报 预期收益率数倍于银行活期存款利率随进随出 直接在证券保证金账户买卖 资金T 0实时可用 T 1可取费用全免 暂不收取任
5、何交易费用较低门槛 单笔交易最低限额仅人民币5万元 2020 4 8 10 八 天添鑫与同类金融产品相比的优势 安全更有保障 由于公司有足额债券质押在证券登记结算机构 天添鑫是目前安全级别最高的金融产品之一 交易更加便利 客户直接在证券保证金账户操作 象买卖股票一样方便 无需再把资金转至银行账户 签订协议后即可以交易天添鑫任何产品 1天期产品自动续做 收益更高 天添鑫预期收益率数倍于银行活期存款利率 参与门槛较低 单笔交易最低限额仅人民币5万 2020 4 8 11 九 天添鑫客户的准入条件 资金账户在公司开户时间在6个月以上 申请当日资金账户中资产总值不低于人民币50万元 客户成熟 理性 可
6、协商 在公司营业部开户期间 信誉良好 无违规记录 未出现违约情况 未出现投诉 未频繁参与权证交易 尤其是南航权证交易 通过公司风险测评 风险承受能力在中等以上 反洗钱风险等级为低风险 2020 4 8 12 十 天添鑫的目标客户群体 收盘后 节假日前频繁划转资金的客户 打新客户 曾参与过债券质押式回购的客户 长期未参与证券交易且有闲置资金的客户 2020 4 8 13 十一 营业部推介天添鑫的步骤 筛选符合准入条件的客户 向所有符合条件的客户做电话推介 话术见附件 与意向客户进行面对面沟通 邀请客户前往营业部培训 体验 交流 与客户签署风险揭示书及协议 督促 提醒客户做第一笔交易 2020 4
7、 8 14 十二 天添鑫推广过程中应注意的事项 在业务宣传上应保持低调 不能对非公司客户做明显宣传 如在银行网点 社区等公开场合发放宣传折页或发送短信电子邮件给非公司客户 不能在公开媒体做宣传和广告 不能私下接受媒体有关采访 如果有媒体要求采访 应引导到总部相关责任人接待处理 严格遵守业务规则 如天添鑫业务客户准入门槛必须是开立资金账户6个月以上 指定了上海A股交易且账户资产在50万以上的客户 必须对客户讲清楚客户准入条件和交易规则 以免引起客户误解 做好客户风险解释工作 员工在为客户办理协议手续或向客户介绍天添鑫业务时应向客户说明有关风险事项 以免引起客户不满和抱怨 做好客户回访和客户投诉工
8、作 要定期对天添鑫客户进行回访 及时了解客户对产品需求和满意度情况 一旦有客户投诉 媒体负面宣传倾向或其它重大事项应立即上报公司 2020 4 8 15 第二章 天添鑫报价回购交易规则介绍 2020 4 8 16 一 交易品种 备注 回购交易期限按日历时间计算收益 若到期日为非交易日 顺延至下一交易日 2020 4 8 17 二 报价 每交易日上午9 00前 公司通过交易系统等渠道公布 当日各期限回购品种的到期年收益率 提前终止年收益率 当日各期限回购品种的可回购规模 2020 4 8 18 三 报价回购额度 目前 中国证监会批准我司报价回购业务的总额度 公司对各报价回购业务品种实行总额度控制
9、 在任一交易日内 若投资者新开回购委托将导致总额度超限 系统将拒绝超过规模上限部分的委托 2020 4 8 19 四 各回购品种报价 2020 4 8 20 五 报价回购到期购回收益计算 到期购回收益计算公式 每百元到期购回价格 100元 到期年收益率 100 实际回购天数 365提前购回收益计算公式 每百元提前购回价格 100元 提前购回年收益率 100 实际回购天数 365 2020 4 8 21 六 委托类型和交易时间 2020 4 8 22 七 申报数量和成交原则 报价回购的申报数量单位为手 最低申报数量为50手 超出部分以1手的整倍数增加 最小委托单位 50手 50000元 超出部分
10、以1手 1000元 为整数倍增加计算公式 委托金额 50000元 N 1000元 N为自然数 价格约定 时间优先 交易系统按投资者下单先后时间进行撮合 先到先得 额度用完 系统将提示投资者下单无效 2020 4 8 23 八 1天期自动续做 1天期报价回购到期后 客户未发出终止续做指令则视为自愿按原回购金额自动续做 公司在自动续做期间的每个交易日按原回购金额代客户进行委托申报 委托流水在系统初始化时生成 委托生成时冻结资金 同时减少相关回购品种的总可用额度 每个交易日14 00 自动续做委托向交易所发出 自动续做默认有效期为1年 客户在委托时可在一年的范围内自行设置 有效期结束后 需要重新提交
11、委托 客户如果终止续做 须在1天期报价回购到期日交易时间14 00之前向公司交易系统发出 终止续做 委托 经公司交易系统确认后 该客户1天期报价回购终止续做 回购本金当日可用不可取 对于一笔1天期报价回购交易 客户不能提出部分终止续做 7天及7天以上期交易品种不自动续做 到期后投资者若要续做 则需投资者重新申报 大额委托建议分笔委托 2020 4 8 24 九 大额委托控制 大额提前购回控制在任一交易日内 单一客户当日提前购回委托累计金额超过人民币3000万元且客户没有在前一交易日15 00之前进行预约 即认为发生大额提前购回 系统将拒绝接受客户当日的大额提前购回委托 单个账户提前购回合计金额
12、3000万以上的 须在前一交易日15 00之前通过系统进行预约 大额不再续做控制若1天期回购的所有客户当日累计不再续做总金额超过报价回购总额度的30 即认为发生大额不再续做 发生大额不再续做情形时 系统将拒绝接受触发大额不再续做的委托 2020 4 8 25 十 先下单不成交 后下单成交的特殊现象 当日报价回购额度用完后 如有已购买产品投资者发出 终止续做 或 提前购回 指令时 系统会相应增加报价回购可用额度 此时如有投资者下单 系统会撮合成交 这样就有可能出现先下单投资者没有成交 后下单投资者成交的现象 2020 4 8 26 十一 报价回购可用资金 报价回购可用资金的概念与交易系统中 可用
13、资金 的概念不一致 报价回购可用资金 可取资金 报价回购业务产生的可用资金 系统中 可用资金 当日卖出证券 质押回购等 解冻资金报价回购可用资金计算公式 P A B C D 其中 P为客户报价回购可用资金 A为可取资金 B为报价回购到期购回资金 C为报价回购提前购回资金 D为T日报价新开回购资金 2020 4 8 27 十二 报价回购资金使用规则 T日卖出证券所得资金 T日不可用于报价回购委托 T 1日方可用 T日报价回购到期资金 T日实时可用 T 1日可取 T日终止续做或提前终止解冻的资金 T日可用 T 1日可取 1天期品种为非固定期限产品 每天运作 到期前如客户未提出不再续做交易申请 本金自动续做 利息每天计提 隔日支付 客户也可在规定时间提出不再续做申请 资金T 0实时可用 T 1日可取 7天及7天以上期品种为固定期限产品 到期期限分别为7 14 28 91天 遇节假日顺延 本金利息到期一次自动到账 客户也可在规定时间提出提前购回申请 提前购回按照当日公布的提前购回年收益率获得相应利息 资金T 0实时可用 T 1日可取 2020 4 8 28 致谢 2020 4 8 29
