《某某人寿分公司第三季度KPI经营分析报告》由会员分享，可在线阅读，更多相关《某某人寿分公司第三季度KPI经营分析报告（73页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 0 XX人寿XX分公司2010年3季度KPI经营分析报告 1 目录 2 前三季度全国GDP同比增10 6 9月CPI同比涨3 6 XX前三季度GDP增长15 2 9月CPI增长4 3 西博会开幕预计签约超7000亿 宏观经济 2010年1 7月寿险市场情况 魏迎宁 保险业将积极稳妥开展综合经营 两部门明确保险保障基金税收优惠政策 前8月险资运用余额约4 3万亿平均收益率2 77 仅一家万能险利率4 以上万能险收益继续探底 行业发展 3 前三季度国民经济运行态势总体良好 国内生产总值268660亿元 按可比价格计算 同比增长10 6 比上年同期加快2 5个百分点 居民消费价格温和上涨 前三季度
2、 居民消费价格同比上涨2 9 9月份居民消费价格同比上涨3 6 涨幅创23个月新高 城乡居民收入继续增长 农村居民收入增速快于城镇 前三季度 城镇居民家庭人均总收入15756元 其中 城镇居民人均可支配收入14334元 同比增长10 5 扣除价格因素 实际增长7 5 农村居民人均现金收入4869元 增长13 1 扣除价格因素 实际增长9 7 前三季度GDP同比增10 6 9月CPI同比涨3 6 4 前三季度 XX省生产发展加快 需求稳步扩大 运行质量提高 运行环境较好 国民经济保持加快发展态势 XX省实现地区生产总值12327 6亿元 同比增长15 2 增幅同比提高1 5个百分点 比全国高4
3、6个百分点 受最低工资标准上调 企业效益好转 农产品价格上涨和外出务工人员大幅增长等因素的影响 城乡居民收入稳定增加 前三季度 城镇居民人均可支配收入11876元 增长11 9 增幅比上半年提高0 6个百分点 今年以来 XX省市场物价总体稳定 结构性上涨特征明显 但月度涨幅逐步提高 居民消费价格指数从1月的上涨0 8 提高到9月份上涨4 3 前三季度CPI同比上涨2 6 居民消费价格中的八大类商品呈 七涨一跌 态势 其中食品价格涨幅较大 同比上涨5 0 XX前三季度GDP增长15 2 9月CPI增长4 3 5 以 开发开放 共享共赢 为主题的第十一届西博会 10月22日在蓉开幕 本届吸引了44
4、个国家和地区的6万余人参会 达成签约项目金额预计超过7000亿元 本届西博会重大活动数量更多 规格更高 西博会国际化程度更高 境外企业占参展企业数量的32 境外企业参展面积占27 5 5天会期内将举行中国西部国际合作论坛 中国 拉美企业家高峰会 中印商务论坛 中国 欧盟投资贸易合作洽谈会等8场重大活动 西博会开幕预计签约超7000亿 6 2010年1 8月寿险市场情况 全国1 8月累计人身险保费收入7469 6亿元 XX省1 8月累计保费收入为415 5亿元 在全国排名第7位 1 8月寿险公司全国份额 备注 此处人身险包括财产险公司的意外和健康的保费 我司在全国排名第7 市场份额同比增加0 6
5、 1 8月XX人身险保费收入占全国市场情况 7 中国保监会副主席魏迎宁9月9日表示 未来我国保险业将积极稳妥开展综合经营 逐步建立逆周期监管制度 未来 我国保险业将立足于行业实际 积极稳妥地开展金融业综合经营 同时 进一步发挥保险业风险管理和长期资产负债匹配的核心优势 切实转换经营机制注重保险主业的经营 不断提高服务经济社会全局的水平 魏迎宁 保险业将积极稳妥开展综合经营 8 财政部 国家税务总局日前下发通知 境内保险公司依法缴纳的保险保障基金将免收企业所得税和营业税 通知明确 对中国保险保障基金有限责任公司根据 保险保障基金管理办法 取得的下列六项收入 免征企业所得税 这六项收入是 境内保险
6、公司依法缴纳的保险保障基金 依法从撤销或破产保险公司清算财产中获得的受偿收入和向有关责任方追偿所得 以及依法从保险公司风险处置中获得的财产转让所得 捐赠所得 银行存款利息收入 购买政府债券 中央银行 中央企业和中央级金融机构发行债券的利息收入 国务院批准的其他资金运用取得的收入 两部门明确保险保障基金税收优惠政策 9 截至8月底 保险公司资金运用余额约4 3万亿元 资金运用平均收益率为2 77 该收益率虽然较上半年的1 93 有所提升 但相对于超过3 的CPI指数 尚处于下风 资本市场的跌宕起伏 使得保险资金配置和投资面临较大的压力 以三大上市保险公司为例 其上半年的投资收益率平均降幅达到2
7、86 中国平安投资收益率从去年上半年的5 2 降到今年上半年的3 8 中国太保从5 一路下滑至4 3 中国人寿从3 27 减少到2 51 前8月险资运用余额约4 3万亿平均收益率2 77 10 在维持了三个月的平稳后 被视为万能险市场风向标的平安人寿8月份 9月份万能险结算利率又呈现下降趋势 由此前的4 降至3 875 3 75 在统计的17家主要的寿险公司数据中 目前仅有中意人寿一家的万能险结算利率依然维持在4 以上 达到4 2 仅一家万能险利率4 以上万能险收益继续探底 11 保监会发布保险资金投资股权和不动产暂行办法 保监会发布 保险资金投资股权暂行办法 和 保险资金投资不动产暂行办法
8、允许保险资金投资未上市企业股权和不动产 这将对改善保险资产负债匹配 优化资产配置 缓解投资压力 分散投资风险 保障资产安全 维护投保人切身利益 产生积极和重要的影响 保监会近期出台的法律法规 1 3 保监会规范公司董事及高管审计 保监会制定的 保险公司董事及高级管理人员审计管理办法 中规定 保险公司董事及高级管理人员审计内容主要包括审计对象在特定期间及职权范围内对三类事项所承担的责任 即经营成果真实性 经营行为合规性和内部控制有效性 12 保监会要求以创新促发展 保监会下发 关于保险业进一步参与加强社会建设创新社会管理的意见 要求各单位一把手要亲自抓 负总责 把参与加强社会建设 创新社会管理的
9、工作放在突出位置 切实加大人财物的投入 诚信规范经营 维护稳定大局 保监会近期出台的法律法规 2 3 着力完善风险防范机制加强改进险资运用监管 保监会主席吴定富在9月27日召开的保险资金运用监管工作会议上指出 保险资金运用工作要坚持 安全 稳健 效益 的方针 着力完善风险防范机制 着力加强改进保险资金运用监管 着力健全保险资金运用体系 着力加强资金运用能力建设 促进保险资金运用又好又快发展 为保险业全面协调可持续发展服务 13 保监会近期出台的法律法规 3 3 购航空意外险等保险金额应经被保险人认可 保险公司不得通过指纹采集或图像采集替代意外险出单管理中保单应当载明投保人及被保险人的身份信息
10、各保险公司在销售航空意外伤害保险 交通工具意外险等以死亡为给付保险金条件的保险产品时 应经被保险人同意并认可保险金额 保险公司不得设立PE投资公司 保监会副主席杨明生9月28日指出 保险公司可通过直接投资未上市企业股权 投资私募股权投资公司发起设立的股权投资基金两种方式进行股权投资 不得设立PE投资公司 14 目录 15 2010年1 9月 我司总保费 个银险新单保费同比增速均是主要同业中增速最高的 但增速环比有所下降 市场份额同比有所提升 同业分析 16 2010年1 9月 在XX寿险市场上 我司总保费 个险新单保费 银保新单保费分别排名第7 第5 第6位 份额较2009年同期相比均有所提升
11、 但环比有小幅下降 数据来源 XX省保险行业协会 同业分析 1 11 排名及市场份额 17 2010年1 9月 XX寿险市场总保费收入为451亿元 同比增长41 7 我司总保费收入为28 8亿元 同比增长79 7 增速是主要同业中最高 主要同业中 同比增速较8月均有所放缓 以XXX的降幅最大 为8 4 我司降幅为6 7 我司总保费市场份额为6 4 较8月末下降0 1个百分点 数据来源 XX省保险行业协会 单位 万元 同业分析 2 11 总保费增长 18 2010年1 9月 XX寿险市场个险新单保费收入为45亿元 同比增长20 7 我司个险新单保费收入为3 8亿元 同比增长93 7 增速是主要同
12、业中最高 除泰康 新华外 其他主要同业公司同比增速较8月末均有所下降 以国寿降速最大 为下降11 1 我司为4 0 我司个险新单市场份额为8 5 较8月末下降0 2个百分点 数据来源 XX省保险行业协会 单位 万元 同业分析 3 11 个险新单保费 19 9月 在外勤人力超过3000人的7家公司中 我司人均保费 件均保费均领先于主要同业 活动率仅次于平安 增员率较上月有明显的提长 是主要同业中最高的 脱落率也有所下降 数据来源 XX省保险行业协会 同业分析 4 11 个险KPI指标情况 20 2010年1 9月 XX个险市场产品结构主要由分红险构成 各家公司结构调整 万能险纷纷下市 分红险份额
13、也逐渐上升 我司也主要是由分红险构成 占比高达78 0 同业分析 5 11 主要同业个险产品结构 数据来源 XX省保险行业协会 21 2010年9月 XX个险市场保费收入超过1000万元的产品共有9款 其中7款都是分红型的产品 我司的财富定投保费收入列XX市场第十位 件数排在市场第十六位 数据来源 XX省保险行业协会 单位 万元 件 同业分析 6 11 个险主销产品情况 22 2010年1 9月 XX个险市场保费收入超过1亿元的产品共有12款 其中8款都是分红型的产品 我司的财富定投保费收入列XX市场第六位 件数排在市场第十位 数据来源 XX省保险行业协会 单位 万元 件 同业分析 6 11
14、个险主销产品情况 23 2010年1 9月 XX寿险市场银保新单保费收入为262亿元 同比增长45 1 我司银保新单保费收入为16 7亿元 同比增长93 4 增速在主要同业中仅次阳光人寿 主要同业公司同比增速较8月末均有所下降 以阳光人寿降幅最大 为186 03 我司降幅为9 87 我司银保新单市场份额为6 4 较上月末无变化 数据来源 XX省保险行业协会 单位 万元 同业分析 7 11 银保新单保费 24 2010年1 9月 XX寿险市场银保新单趸交保费收入为231 7亿元 同比增长44 2 我司银保新单趸交保费收入为14 6亿元 同比增长119 7 增速在主要同业中仅次阳光人寿 主要同业公
15、司同比增速较8月末均有所下降 以我司的降幅最大 为17 4 我司银保新单趸交市场份额为6 3 较8月末无变化 数据来源 XX省保险行业协会 单位 万元 同业分析 8 11 银保新单趸交保费 25 2010年1 9月 XX寿险市场银保新单期交保费收入为31亿元 同比增长52 3 我司银保新单期交保费收入为20635万元 同比增长4 7 国寿 新华 我司 阳光同比增速较8月末有所提升 以国寿增幅最大 为10 9 我司增速增长2 6 我司银保新单期交市场份额为6 8 较8月末下降0 1个百分点 数据来源 XX省保险行业协会 单位 万元 同业分析 9 11 银保新单期交保费 26 数据来源 XX省保险
16、行业协会 单位 万元 同业分析 10 11 银保人力 网点 分析 截至2010年9月 XX寿险市场签约银保网点数为25036个 月末人力数为7855人 我司银保网点数为728个 月末人力为432人 网点数以XXX的5270个居首 我司在主要同业中排第七位 人力则以国寿的最多 我司位列第六位 27 同业分析 11 11 同业产品信息 1 2 XX寿险市场同业新产品列表 XX寿险市场近期重点关注产品 28 目录 29 经营情况 总保费 新单保费同比增速较上月有所放缓 新单指标达成情况未改善 银保期交标保 多元行销 综开个销团未达成 续期指标总体良好 30 整体经营 1 4 保费收入情况 2010年1 9月 我司累计规模保费收入28 8亿元 同比增长79 8 位于全系统第一位 其中新单保费收入20 2亿元 同比增长88 6 续期保费收入8 6亿元 同比增长62 0 增速较上月均有所放缓 2010年3季度 我司累计规模保费收入70759万元 同比增长38 8 其中新单保费收入47273万元 同比增长38 2 续期保费收入23486万元 同比增长39 9 单位 万元 数据来源 财务ERP报表 3
