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1、北京国际信托投资有限公司关于评选“诚信托”单项奖最佳信托经理奖之推荐材料 优秀信托经理吴庆斌简介吴庆斌，男，34岁，清华大学法学与工学双学士，现任北京国际信托投资公司高级信托经理、机构业务总部总经理。9年金融业从业经验，曾任职于西南证券，与商业银行合作搭建了中国第一个全国性网上证券交易服务平台。2004年加入北京国投以来，吴庆斌全面致力于拓展银信合作业务，带领业务团队开创了北京国际投银信合作的新局面，也是信托业内银信合作业务的重要开创者。早在2004年中，吴庆斌就意识到：作为中国最大的批发银行，国家开发银行，在国家重点基础设施领域处于主导地位，正需要通过信托平台与零售客户对接；而对于刚刚起步的
2、信托公司来说，急需利用国家开发银行平台扩展项目来源、增强在广大投资者中的信用。为此，吴庆斌大力开展与国家开发银行的合作。几年来，开发了第一个规模超过4亿元的面向个人投资人的国开行担保集合信托计划、第一个国开行不提供担保的信托项目、第一个通过权益投资与国开行软贷款对接的项目、最大的与商业银行理财计划对接的国开行担保项目、第一个银信组团贷款项目、第一个将开行贷款与社保/保险公司资金对接的项目。共开发运作了国开行联合信托项目近30个，管理国开行联合贷款项目信托资金超过100亿元，范围涵盖了城市基础设施、能源、奥运建设、电力、交通、等多个领域。在吴庆斌的推动下，北京国投一跃成为与国开行合作项目最多、合
3、作规模最大、创新业务最广的信托公司之一。随着市场环境的变化，吴庆斌不断开拓创新，把银信合作业务向更深更广的方向拓展：l 以开行联合贷款项目为纽带，拓展了与工商银行、招商银行、光大银行、民生银行、交通银行、北京银行等金融机构的合作；l 随着与银行合作的深入，逐步拓展到银行重点机构客户理财和融资服务，2006年4月推出了中国泛海融资项目，单一个人投资者平均达到280万元，成为面向个人的规模最大的信托项目之一；l 2006年下半年，积极适应证券市场的复兴和银行理财市场的兴起，吴庆斌开发了开放型链式新股申购项目，成功与工商银行、招商银行、华夏银行等商业银行的理财计划对接，募集资金达到近100亿元；l
4、信托行业两规的修订，鼓励信托公司向私募股权投资等领域转型，吴庆斌积极适应环境的变化，开发的“太平洋国际大厦投资集合资金信托计划”直接收购法院拍卖的商业银行抵债物业，通过“股权投资财产收益权转让可转换权证”资金运用方式，实现了对项目真正的投资，是通过信托平台发起收购基金的一个有益尝试，被用益信托工作室评价为“是信托机构充分运用信托优势，有效提高信托产品的收益性和安全性的典型范例”。随着信托行业的专业化发展，银信合作面临巨大的发展契机。目前，北京国投已经把银信合作业务作为核心战略业务全面拓展。作为北京国投银信合作领域的带头人之一，吴庆斌有望创造新的辉煌。附件：吴庆斌经理详细情况介绍吴庆斌关于竞选最
5、佳信托经理的材料吴庆斌，清华大学法学与工学双学士，北京国际信托投资有限公司高级信托经理，机构业务总部总经理。9年金融业从业经验，曾任职于西南证券有限责任公司，分别担任电子商务部广东业务总部总经理、金融产品部经理、总部直属营销中心总经理等职务。2004年至今，吴庆斌大力开拓合作渠道，共开发运作信托项目41个，管理信托资金近200亿元，信托投资的范围涵盖了基础设施、能源、奥运建设、电力、交通、制药、房地产、证券市场等各个领域，合作对象中包括国家开发银行、工商银行、招商银行、光大银行、民生银行、交通银行、北京银行等金融机构，以及山西省交通厅、河南省公路局、中国泛海集团、重庆高速公路发展有限责任公司、
6、黑龙江交通厅等一大批大型优质机构客户。截至2007年3月，已有11个项目顺利结束，结束信托规模为20亿元。工作中，吴庆斌不断深入研究，在权益投资与贷款项目对接、信托产品的开放与流动性设计、类基金私募股权投资等领域开展了创新，受到合作各方和业内的普遍好评。吴庆斌作为一个优秀的信托经理，以下几个方面做出了较好成绩。一、 大力拓展合作渠道2004年吴庆斌投身信托行业后，便开始钻研信托制度的特点，研究分析信托公司的优劣势，很快，他非常清楚地意识到：信托业务必须与银行、券商等较为强大的金融机构进行合作，充分利用对方的管理、客户等资源优势，才可能充分发挥信托制度优势，使信托公司在目前情况得以迅速发展壮大，
7、从而才可能培育出特有的新型信托业务。而这种思想在随后的一年中很快被整个金融行业认同，银信合作之风一时兴起，使银信合作成为信托业发展的必然趋势和必经之路。（一）通过国家开发银行的渠道发展壮大自我吴庆斌于2004年首先开始了与国家开发银行的合作，充分利用国家开发银行管理完善、客户质量优质、项目资源丰富等特点，与国家开发银行共同深入研究客户需求，研发新型的信托产品，双方开始了在城市基础设施、交通、能源、电力、制药等领域的合作，合作地域遍布全国各地，包括北京、山东、四川、黑龙江、内蒙古、辽宁等多个省市，合作客户包括黑龙江省交通厅、河南公路局、新奥集团（奥运）、重庆高发司、山西公路局、重庆水投等一大批大
8、型优质客户。通过国家开发银行这一渠道，无疑为信托公司探索出一个重要的发展方向，信托资金借此得以流向基础设施建设、大型水利电力工程等国家重点建设项目，一方面信托公司更深入地投入到国家经济建设中来，另一方面，信托资金也终于摆脱了单一的房地产投资等高风险投资，为低风险偏好的客户寻找到了一条合适的投资渠道。这也是自2004年以来，各信托公司均加强与国家开发银行合作，国开行合作信托产品成为重要信托产品品种的重要原因之一。“娇小”的信托公司与“最大”的批发银行开展了合作，这为信托公司带来的是巨大的发展机遇。 在短短一年多的合作中，吴庆斌带领他的部门团队与国家开发银行的开展了全面合作，通过信托贷款（包括单一
9、信托和集合信托）、信贷资产转让、银信组团贷款、阶段性权益投资信托等方式，合作信托项目（存续）达到25个，信托规模达到100多亿。（二）与商业银行的深入合作除了与国家开发银行，吴庆斌较早将银信合作的对象扩大到了各家商业银行，开展了包括信贷资产转让、对接银行人民币理财单一信托等业务合作类型。尤其是2005年9月颁布实施的商业银行个人理财业务管理暂行办法，使商业银行与其他包括信托公司在内的金融机构的合作意愿空前强烈。吴庆斌以国家开发银行提供的优质项目为敲门砖，敲开了包括工商银行、民生银行、招商银行、光大银行、北京银行、交通银行等在内的几乎所有商业银行的人民币理财对接单一信托业务的大门。2006年下半
10、年，随着我国证券市场的复苏发展，吴庆斌又一次准确地抓住了市场契机，较早地与各大银行合作开展了开放式新股申购投资信托产品。自2006年10月到2007年3月的短短5个月时间，吴庆斌所运作的新股申购类信托产品规模已接近100亿。（三）保险类机构客户渠道稳步推进目前，吴庆斌正带领团队与保险基金、保险公司等金融机构开展合作，奠定了多方合作的基础，并在保险类机构客户开发方面取得了重要进展。二、 不断加强业务创新吴庆斌一直认为，充分利用信托的制度优势，不断加强信托业务创新，才能在当前信托业的发展背景下进一步做大、做强、做好信托业务。而商业银行与信托公司开展合作的追逐点正是信托制度的独特优势和创新空间。银行
11、作为我国作为成熟完善的金融机构，积累了丰富的客户资源、完善的营销网络以及较为严密的管理和风控体系，而这些都是信托行业发展所需要但缺乏的。因此，只有与银行进行合作，才能够借助银行这一宽广的平台，更好地开展业务创新。在与国家开发银行的合作中，通过深入研究国开行客户的需求，吴庆斌创新性地开发了包括信托联合贷款、信托权益性资金解决客户项目资本金等合作模式。尤其当众多信托公司与国家开发银行开展信托贷款合作，致使行业竞争激烈的情况下，吴庆斌已开始投入更深入的研究课题中，2006年，吴庆斌带领团队研发出通过项目权益投资方式，解决了信托资金与国家开发银行软贷款的对接问题，成为国家开发银行2007年重点推广的合
12、作模式，受到高度肯定。自2006年开始，我国证券市场恢复蓬勃生机，新股申购类信托产品也以其风险较低、收益稳定的特点成为信托市场上的热点产品。吴庆斌首次在此基础上引入了信托的链式模式和开放式的流动性设计，不仅解决了新股申购类信托产品的流动性缺陷问题，也进一步提高了该类信托产品与包括基金、券商集合资产理财等在内同类产品之间的竞争优势，使得北京国投的新股申购类信托产品迅速占领理财市场，短短数月，吴庆斌所运作管理的该类信托产品规模近百，合作对象包括了大部分商业银行以及中信建投、招商证券、国都证券等优质券商。通过与银行等金融机构的合作，信托公司得以接触到更多优质的机构客户，从而可以更深入研究客户需求，为
13、他们量身定做更为“贴身”的信托融资产品，从而借此积累信托公司自身的机构客户资源，与中国泛海集团的合作便是一例。2005年，吴庆斌带领团队认真研究泛海集团的融资需求和自身特点后，基于对泛海集团所持有的民生银行股票价值的判断，开发了以民生银行股权进行质押为保障方式的流动资金贷款，受到市场投资者的高度认可。较短的时间内，通过191个投资者募集信托资金5.36亿元，平均每个单一个人客户平均信托资金高达280万元，创下了集合类信托计划募集资金规模的历史记录。并且，项目所质押的民生银行股票价格为2.3元，而2006年末，民生银行股票价格已达到10元，项目风险被大大降低。2007年3月，该项目已顺利提前结束
14、。2007年初，中国银行业监督管理委员会发布了新的信托两规，即信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法，信托公司开始了新一次的业务调整。面对信托新规和新的政策导向，吴庆斌迅速调整思路，而不是沉浸于以往的业务模式中，他已经开始寻找新的发展契机了。新规颁布后不久，吴庆斌带领团队开发的“太平洋国际大厦投资集合资金信托计划”开始销售，本项目通过“年股权投资财产收益权转让可转换权证”资金运用方式，实现了对项目真正的投资，而非从前房地产信托的名为投资实为借贷模式，既通过严密的产品设计防范了风险，又可使投资者获得较高的投资收益，获得了监管部门与业内的一致好评，被用益信托公司评价为“是信托机构充分运
15、用信托优势，有效提高信托产品的收益性和安全性的典型范例”。三、 人员培育与团队建设实际上，由于我国信托业发展的曲折经历，信托行业和信托公司一直都缺乏具体丰富信托知识和从业经验的专业人员，面对信托业务的转型与调整，人员培养和团队建设将更显重要。加强团队建设和人员培育一直是吴庆斌进行部门内部管理的重中之重。2004年，吴庆斌所带领的团队人员中，很少有信托从业经验，而他自身也来自于券商。为了更好地做好信托业务，吴庆斌带领团队开始了勤奋学习、积极钻研、互相帮助、共同提高的过程。2年来，吴庆斌的团队从最初的四人发展至如今的十几人，其中高级信托经理两名，信托执行经理六名，形成了一个专业化、年轻化、高学历、开放型、学习型的团队，成为北京国投一支重要的业务力量。四、 所运作信托项目情况吴庆斌共运作项目41个，管理信托资金近200亿元，主要包括以下项目：管理项目统计表信托项目名称信托类别信托规模（万元）行业性质备注1国开行担保项目(一期)-河南省公路网改建一期集合信托44031交通已结束2国开行担保项目(二期)-松花江干流大顶子山航电枢杻工程集合信托15158水利已结束3国开行担保项目（三期）-同三公路佳木斯至哈尔滨段集合信托10700交通已结束4国开行担保信托（四期）-苏州环古城河风貌保护工程单一信托10000城市基础设施5国开行担保项目(五期)-通化茂祥制药抗生素及制剂G
