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1、银行从业考试公共基础第一章第一节中央银行机构与组织二大 | 中 | 小中华会计网校为了帮助广大考生充分备考，整理了银行从业资格考试知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！第一章中国银行体系概况第一节中央银行、监管机构与自律组织二、监管机构：中国银行业监督管理委员会China Banking Regulatory commission， CBRC监管理念在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管法人、管风险、管内控、提高透明度”。“管法人”，即坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解，并通过法人实施对整个系统的风险
2、控制；“管风险”，即坚持以风险为核心的监管内容，通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管，对风险进行跟踪监控，对风险早发现、早预警、早控制、早处置；“管内控”，即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内部防线；“提高透明度”，即加强信息披露和透明度建设，通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露，提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度。监管目标 监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态。 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。 四个具体监管目标：通过审慎有效的监管，保护存款人和
3、其他客户的合法权益；通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心；通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解和相应风险的识别；努力减少金融犯罪，维护金融稳定。四个目标共同构成我国银行监管目标的有机体系。监管标准促进金融稳定和金融创新共同发展；努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力；对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制；鼓励公平竞争、反对无序竞争；对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制；高效、节约地使用一切监管资源。监管措施1.市场准入机构：机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更；业务：指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务
4、；高级管理人员：是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。2.非现场监管：通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料3.现场检查：监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的帐表、文件、档案等。4.监管谈话5.信息披露监管三、自律组织：中国银行业协会China Banking Association， CBA2000年成立性质在民政部登记注册的全国性非营利社会团体主管单位银监会会员凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构以及经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会均可申请加入
5、中国银行业协会成为会员单位。观察员单位经相关监管机构批准设立的、非法人外资银行分行和在华代表处等，承认中国银行业协会章程，均可申请加入中国银行业协会成为观察员单位。具体情况截至2012年11月，中国银行业协会共有168家会员单位和2家观察员单位。会员单位包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会、金融租赁公司、货币经纪公司、汽车金融公司。观察员单位为中国银联股份有限公司和农信银资金清算中心。宗旨中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。组织机构中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。理事会在会员大会闭会期间负责领导协会开展日常工作。理事会闭会期间，常务理事会行使理事会职责。常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。日常办事机构为秘书处。秘书处设秘书长1名，副秘书长若干名。
