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1、1 1 案例分析 资金零库存诱惑案例分析 资金零库存诱惑 海尔 海尔 金融帝国金融帝国 进行到底进行到底 目前 海尔包括采购 制造 营销 品牌 资本在内的目前 海尔包括采购 制造 营销 品牌 资本在内的5 个全球化中 只有资本的全球化还没有解决 个全球化中 只有资本的全球化还没有解决 2002年年9月月16日 海尔集团财务公司成立 日 海尔集团财务公司成立 财务公司是海尔集团业务流程再造的助推器 也是资金 流整合的金融载体 是提高资金利用效率 降低财务成 本的金融工具 它的出现实现了资金与资产的双向增值 在杨绵绵潜台词的背后 用财务公司来整合现有的金融 资源无疑是当务之急 财务公司是海尔集团业
2、务流程再造的助推器 也是资金 流整合的金融载体 是提高资金利用效率 降低财务成 本的金融工具 它的出现实现了资金与资产的双向增值 在杨绵绵潜台词的背后 用财务公司来整合现有的金融 资源无疑是当务之急 从海尔给财务公司的长期定位看 财务公司要成为海尔 集团国际化经营的全球金融运作中心 必须运用多种金 融手段 而海尔手握的几张金融牌照正可以派上用场 从海尔给财务公司的长期定位看 财务公司要成为海尔 集团国际化经营的全球金融运作中心 必须运用多种金 融手段 而海尔手握的几张金融牌照正可以派上用场 2 2 一 财务公司开张一 财务公司开张 2001年 海尔挥师金融产业 拿到了信托 保 险 证券 银行几
3、乎所有金融牌照 年 海尔挥师金融产业 拿到了信托 保 险 证券 银行几乎所有金融牌照 2002年 海尔更是以年 海尔更是以1450万美元的代价买下纽 约格林威治储蓄银行大厦 当然 这其中最值 钱的牌照当属财务公司 万美元的代价买下纽 约格林威治储蓄银行大厦 当然 这其中最值 钱的牌照当属财务公司 3 3 历经历经8年年 抗战抗战 后 海尔集团财务公司在青岛 揭开面纱 海尔显然很有 后 海尔集团财务公司在青岛 揭开面纱 海尔显然很有 面子面子 不仅国内各 大银行的行长级人物悉数到齐 包括花旗 汇 丰在内的外资银行更是一个不漏地前来捧场 不仅国内各 大银行的行长级人物悉数到齐 包括花旗 汇 丰在内
4、的外资银行更是一个不漏地前来捧场 海尔财务公司的开张创造了国内目前为止最大 规模的产融结合 海尔财务公司的开张创造了国内目前为止最大 规模的产融结合 4 4 二 取得财务公司牌照的曲折二 取得财务公司牌照的曲折 拿到财务公司的牌照 海尔足足用了拿到财务公司的牌照 海尔足足用了8年时间 用年时间 用 八年抗战八年抗战 来形容其间的辛酸和曲折并不为过 来形容其间的辛酸和曲折并不为过 1993年年11月月19日 当张瑞敏在上交所敲响海尔股 票挂牌交易的铜锣时 海尔便萌生了进军资本和 金融市场的想法 那时 整个金融市场还没有现 在的开放 财务公司几乎成为惟一选择 日 当张瑞敏在上交所敲响海尔股 票挂牌
5、交易的铜锣时 海尔便萌生了进军资本和 金融市场的想法 那时 整个金融市场还没有现 在的开放 财务公司几乎成为惟一选择 5 5 1994年 海尔正式向央行打报告 要求成立企业 财务公司 报告刚递上去 便被央行否决 原因 是海尔是集体企业 不具备申办资格 年 海尔正式向央行打报告 要求成立企业 财务公司 报告刚递上去 便被央行否决 原因 是海尔是集体企业 不具备申办资格 在中国 财务公司原先是专门针对大型国有企业 集团的 其设立有严格的审批程序 随着海尔逐 年壮大 它申办财务公司的愿望也就越强烈 央 行考虑再三 拗不过海尔的执着才于 在中国 财务公司原先是专门针对大型国有企业 集团的 其设立有严格
6、的审批程序 随着海尔逐 年壮大 它申办财务公司的愿望也就越强烈 央 行考虑再三 拗不过海尔的执着才于2002年年6月批 准其开业 月批 准其开业 6 6 三 海尔目标三 海尔目标 追求资金零库存追求资金零库存 海尔财务公司将立足企业内部做好金融服务 追求资 金零库存 海尔财务公司将立足企业内部做好金融服务 追求资 金零库存 2001年 海尔全球营业额突破年 海尔全球营业额突破602亿元 是亿元 是1984年的年的1 7 万倍 出口创汇万倍 出口创汇4 2亿美元 同比增长亿美元 同比增长50 海尔创业 海尔创业 17年 逼近全球年 逼近全球500强 海尔的国际化迫切需要一个金 融加速器 强 海尔
7、的国际化迫切需要一个金 融加速器 海尔要成为海尔要成为500强 离不开财务公司的支持 国际经验 表明 产业资本与金融资本的融合是企业集团加快国 际化发展的最佳途径 强 离不开财务公司的支持 国际经验 表明 产业资本与金融资本的融合是企业集团加快国 际化发展的最佳途径 7 7 四 国际经验借鉴四 国际经验借鉴 全球全球500强企业中 有强企业中 有2 3以上均有自己的财务公司 以上均有自己的财务公司 GE Capital是世界上最大的财务公司 是世界上最大的财务公司 2000年实现利 润 年实现利 润52亿美元 占亿美元 占GE整体利润的整体利润的41 在 在500强服务企 业中 仅次于花旗银行
8、集团 强服务企 业中 仅次于花旗银行集团 通用 福特 摩托罗拉 西门子 英特尔 丰田等都 是通过财务公司实现了产融结合与共同发展 通用 福特 摩托罗拉 西门子 英特尔 丰田等都 是通过财务公司实现了产融结合与共同发展 这些企业集团设立的财务公司业务广泛 涉及集团内 部资金管理 消费信贷 买方信贷 卖方信贷 设备 融资租赁 保险 证券发行及投资等等 并且赢利能 力都很强 成为集团业务的重要组成部分 这些企业集团设立的财务公司业务广泛 涉及集团内 部资金管理 消费信贷 买方信贷 卖方信贷 设备 融资租赁 保险 证券发行及投资等等 并且赢利能 力都很强 成为集团业务的重要组成部分 8 8 五 资金无
9、库存 提高周转速度五 资金无库存 提高周转速度 产品追求零库存 资金也是 产品追求零库存 资金也是 资金流出事业部部长 李占国说 资金流出事业部部长 李占国说 譬如集团内有三十个亿资金流量 我现在 就能把其中的 譬如集团内有三十个亿资金流量 我现在 就能把其中的25亿放到其他更能增值的地方去 集团 内只留五个亿 账上的合理储备资金最大是留 亿放到其他更能增值的地方去 集团 内只留五个亿 账上的合理储备资金最大是留5个亿还 是 个亿还 是2个亿 当然是留得越少越好 但是如果一旦出现支 付危机呢 个亿 当然是留得越少越好 但是如果一旦出现支 付危机呢 海尔进入金融业的最大意义是让海尔可观的现金流有
10、 地方运转 据海尔提供的数字显示 现在集团流动资 产的周转速度明显加快 从 海尔进入金融业的最大意义是让海尔可观的现金流有 地方运转 据海尔提供的数字显示 现在集团流动资 产的周转速度明显加快 从1999年的年的118天缩短为天缩短为2001 年的年的79天 一年的资金吞吐量高达千亿 日均相互结 算 天 一年的资金吞吐量高达千亿 日均相互结 算3亿元 亿元 9 9 六 财务公司试运行六 财务公司试运行 建行总行专门为海尔财务公司度身制作了一套系统 以帮助海尔建行总行专门为海尔财务公司度身制作了一套系统 以帮助海尔 补习补习 金融知识 在开业仪式上 海尔财务公司与四大商业银行 分别签署了同业合作
11、协议 主要是各大银行为海尔财务公司提供 信贷 结算 同业拆借等一揽子金融服务 金融知识 在开业仪式上 海尔财务公司与四大商业银行 分别签署了同业合作协议 主要是各大银行为海尔财务公司提供 信贷 结算 同业拆借等一揽子金融服务 以前各下属公司在一些银行都有自己的账户 现在全部收走了 只留下一个现金账户 而且数额较低 但财务公司的贴身服务下 属公司感觉比与银行打交道更为方便 以前各下属公司在一些银行都有自己的账户 现在全部收走了 只留下一个现金账户 而且数额较低 但财务公司的贴身服务下 属公司感觉比与银行打交道更为方便 海尔旗下有几十家分公司 在成立财务公司前 每家公司都在银 行开户 连集团都不知
12、道到底在银行有多少个账户 现在 为了 保证集团资金的统一调配 各分公司的账户全部取消 只保留一 个少量现金的账户 每个账户现金的多少 会根据情况增减 少 则十几万 多则上千万 海尔旗下有几十家分公司 在成立财务公司前 每家公司都在银 行开户 连集团都不知道到底在银行有多少个账户 现在 为了 保证集团资金的统一调配 各分公司的账户全部取消 只保留一 个少量现金的账户 每个账户现金的多少 会根据情况增减 少 则十几万 多则上千万 1010 七 未来预测七 未来预测 张瑞敏声称 自己最大的担心不是来自于金融业本 身 而是中国未来几年资本市场的成长 会不会给海 尔一些机会 张瑞敏声称 自己最大的担心不
13、是来自于金融业本 身 而是中国未来几年资本市场的成长 会不会给海 尔一些机会 他相信 即使海尔某天不再生产产品 海尔这个品牌 依然会很值钱 他相信 即使海尔某天不再生产产品 海尔这个品牌 依然会很值钱 做金融服务业 海尔一开始就打算与国际接轨 其最 终目标是 在海尔未来的利润中 产业占一半 金融 占一半 做金融服务业 海尔一开始就打算与国际接轨 其最 终目标是 在海尔未来的利润中 产业占一半 金融 占一半 1111 八 海尔金融之路历史回顾八 海尔金融之路历史回顾 1 2001年年7月 海尔入主青岛市商业银行月 海尔入主青岛市商业银行 2 2001年年12月 海尔集团参股长江证券并成为第一大股
14、月 海尔集团参股长江证券并成为第一大股 东 东 3 海尔保险代理有限公司于 海尔保险代理有限公司于2001年年12月月18日开业日开业 4 海尔集团公司与纽约人寿保险公司于 海尔集团公司与纽约人寿保险公司于2001年年12月月26日日 宣布拟共同组建一家合资公司开拓国内人寿保险业务 宣布拟共同组建一家合资公司开拓国内人寿保险业务 5 2002年年9月月16日 海尔集团财务公司开业 日 海尔集团财务公司开业 1212 海尔财务公司简介 海尔财务公司简介 新成立的海尔财务公司为非银行金融机构 由央 行监管四处负责监管 注册资本 新成立的海尔财务公司为非银行金融机构 由央 行监管四处负责监管 注册资
15、本5亿元 由海尔集 团公司 青岛海尔空调器有限总公司 青岛海尔 电子有限公司 青岛海尔空调电子有限公司等四 家集团成员单位共同出资组建 其中海尔集团公 司控股 亿元 由海尔集 团公司 青岛海尔空调器有限总公司 青岛海尔 电子有限公司 青岛海尔空调电子有限公司等四 家集团成员单位共同出资组建 其中海尔集团公 司控股40 1313 公司下设会计结算部 信贷业务部 计划财务部 稽核审计部 综合管理部 国际业务部 风险管 理部 投资银行部等八个部门 公司下设会计结算部 信贷业务部 计划财务部 稽核审计部 综合管理部 国际业务部 风险管 理部 投资银行部等八个部门 海尔集团给财务公司的近期定位是集团流程
16、整合 的资金集约化管理中心 而长期定位是海尔国际 化经营的全球金融运作中心 达到这个目标的时 间大概是 海尔集团给财务公司的近期定位是集团流程整合 的资金集约化管理中心 而长期定位是海尔国际 化经营的全球金融运作中心 达到这个目标的时 间大概是2010年 年 1414 央行给予海尔财务公司相当宽泛的业务范围 甚至在一定程度上的混业经营权 央行给予海尔财务公司相当宽泛的业务范围 甚至在一定程度上的混业经营权 财务公司经营范围是 财务公司经营范围是 经中国人民银行批准经营下列本 外币业务 吸收成 员单位 经中国人民银行批准经营下列本 外币业务 吸收成 员单位3个月以上定期存款 个月以上定期存款 发行财务公司债券 同业拆借 发行财务公司债券 同业拆借 对成员单位办理贷款及融资租赁 对成员单位办理贷款及融资租赁 办理集团成员单位产品的消费信贷 买方信贷及融资 租赁 办理集团成员单位产品的消费信贷 买方信贷及融资 租赁 1515 办理成员单位的委托贷款及委托投资 办理成员单位的委托贷款及委托投资 办理成员单位商业汇票的承兑及贴现 有价证券 金 融机构股权及成员单位股权投资 承销成员单位的企 业债
