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1、.研 究 生 学 位 论 文 开 题 报 告学 生 姓 名_学 号_学 科、专 业_研 究 课 题_导 师_校 外 导 师_年 月 日 填写开题报告由研究生填写，一式二份（学院，研究生部）填表说明1. 只有学籍状态为注册的研究生才允许开题，开题报告及其评审结果才能被认可。2. 硕士学位论文开题报告封面及一至七项必须用计算机输入、打印。3. 开题报告为A4大小，于左侧装订成册。硕士研究生应逐项认真填写，各栏空格不够时请自行加页。4. 开题报告经指导教师审阅通过后，举行公开的开题报告答辩会。答辩会专家组由三名以上高级职称的专家（包括导师）组成，成员由各学院学术委员会确定。答辩后由专家组进行评审并给
2、出成绩。答辩记录及成绩交研究生部备案。5. 硕士研究生应在选题前阅读相关领域的中外文资料，并写出不少于6000字的文献综述报告，引用参考文献的篇数不得少于30篇。文献综述报告应反映国际和国内本领域的研究历史、现状和发展趋势。文献综述是开题报告的必要附件，开题报告通过后，一份由学院留存，一份由研究生部备案。6. 参考文献(参考编写细则如下：)a. 主要责任者 (专著作者、论文集主编、学位申报人、专利申请人、报告撰写人、期刊文章作者、析出文章作者)。多个责任者之间以“，”分隔，注意在本项数据中不得出现缩写点“.”。主要责任者只列姓名，其后不加“著”、“编”、“主编”、“合编”等责任说明。 b. 文
3、献题名及版本(初版省略)。c. 文献类型及载体类型标识。d. 出版项(出版地、出版者、出版年)。e. 文献出处或电子文献的可获得地址。f. 文献起止页码。g. 文献标准编号(标准号、专利号)。请按下列例子的格式输入“专著、论文集、学位论文、报告”：序号 主要责任者. 文献题名文献类型标识. 出版地：出版者，出版年. 起止页码(任选).1 刘国钧， 陈绍业，王凤翥. 图书馆目录M. 北京：高等教育出版社，1957. 15-18.2 辛希孟. 信息技术与信息服务国际研讨会论文集：A集C. 北京：中国社会科学出版社，1994. 3 张筑生. 微分半动力系统的不变集D. 北京：北京大学数学系数学研究所
4、， 1983.4 冯西桥. 核反应堆压力管道与压力容器的LBB分析R. 北京：清华大学核能技术设计研究院，1997.请按下列例子的格式输入“期刊文章”：序号 主要责任者. 文献题名J. 刊名，年，卷(期)：起止页码.5 何龄修. 读顾城南明史J. 中国史研究，1998，(3)：167-173.6 金显贺，王昌长，王忠东，等. 一种用于在线检测局部放电的数字滤波技术J. 清华大学学报(自然科学版)，1993，33(4)：62-67.请按下列例子的格式输入“论文集中的析出文献”：序号 析出文献主要责任者. 析出文献题名A. 原文献主要责任者(任选) . 原文献题名C. 出版地：出版者，出版年. 析
5、出文献起止页码.7 钟文发. 非线性规划在可燃毒物配置中的应用A. 赵玮. 运筹学的理论与应用中国运筹学会第五届大会论文集C. 西安：西安电子科技大学出版社，1996. 468-471.请按下列例子的格式输入“报纸文章”：序号 主要责任者. 文献题名N. 报纸名，出版日期 (版次).8 谢希德. 创造学习的新思路N. 人民日报，1998-12-25(10).请按下列例子的格式输入“国际、国家标准”：序号 标准编号，标准名称S.9 GB/T 16159-1996，汉语拼音正词法基本规则S.请按下列例子的格式输入“专利”：序号专利所有者. 专利题名P. 专利国别：专利号，出版日期.10 姜锡洲.
6、一种温热外敷药制备方案 P. 中国专利：881056073，1989-07-26.请按下列例子的格式输入“电子文献”：序号 主要责任者. 电子文献题名电子文献及载体类型标识. 电子文献的出处或可获得地址，发表或更新日期/引用日期(任选).11 王明亮. 关于中国学术期刊标准化数据库系统工程的进展EB/OL. http:/ 万锦坤. 中国大学学报论文文摘(1983-1993). 英文版DB/CD. 北京:中国大百科全书出版社，1996.请按下列例子的格式输入“各种未定义类型的文献”：序号 主要责任者. 文献题名Z.出版地：出版者，出版年.一、选题依据简述该选题的研究目的、研究意义（包括在我国应用
7、的前景），国内外研究现状及发展趋势。研究目的担保,作为一种制度安排,是社会信用体系的重要架构,在我国市场经济的发展中正起着越来越重要的作用。担保伴随着商品交换及商业信用的发展而产生,随着社会对信用需求的不断增加。根据我国担保法的规定,担保的具体方式包括人的担保和物的担保,物的保证是以债务人或者第三人所拥有的特定动产、不动产或其他财产权利作为债务履行的担保。抵押担保、质押担保、留置担保和定金均属物的担保。人的担保是债权人以外的第三人以其财产和信用为债务人提供的担保,信用担保是保证的主要形式,也是人的担保的主要表现形式,它是指企业在向银行融通资金过程中,根据合同约定,由第三方以自身信誉保证的方式为
8、债务人提供担保,在债务人不能依约履行债务时,由担保方承担合同约定的偿还责任,从而保障银行债权实现的一种金融支持方式。信用担保的本质是保障和提升价值实现的人格化的社会物质关系,其基本功能是保障债权实现,促进资金融通和商品的流通,促进市场经济的健康发展。 担保对于我国公司而言,具有非常重要的意义。据统计,担保贷款作为银行发放贷款的主要形式,占到了除信用贷款以外贷款的50%左右,是我国公司间接融资的主要方式和途径。随着风险意识的提高,对银行不良资产问责机制的加强,银行发放纯信用贷款的比例越来越低,以2008年年末为例,中国工商银行发放信用贷款的比例为28.4%,建设银行为24.98%,交通银行为27
9、.38%,民生银行为26%,为贷款总量的四分之一,大部分的贷款需要提供财产作抵押、质押或有其他企业提供信用担保。信用担保为解决企业债权融资特别是中小企业的融资问题发挥了巨大作用。 但是,现代公司制,特别是我国公司的制度安排,其先天存在着不足,其中特别引人关注的,是大股东和小股东的利益冲突。在绝大部分国家,公司并不是被众多分散的投资者所拥有,大部分的公司背后都有着一个控股股东。这些控制股东的地位牢靠,拥有绝对权利来任命和监督公司管理层。由于控股股东的存在,传统公司中管理层与股东之间的代理冲突演化成了大股东与中小股东之间的代理冲突大股东利用控制权可从公司获得更多的控制权收益,而大股东对控制权收益的
10、追逐是以侵害在公司同样投有资源的中小股东或债权人的利益为代价。从我国资本市场发展和公司治理现状来看,由于“一股独大”等历史因素的存在,大股东通过各种方式侵害中小股东利益的现象非常普遍,公司大股东与中小股东利益冲突,近年来一直是学者关注的热点问题。 另外，我国公司的担保行为也深受先天不足的困扰而产生了许多严重问题。如：恒通集团入主棱光实业后,不见其努力提升上市公司业绩,却设法从棱光实业提走了八亿多元资金，最终引起数十家公司公司的资金链断裂，纷纷受到深度牵连,对提供担保企业的经营业绩和财务状况造成了严重的不利影响。不仅如此,这十几家公司又因担保问题将另外的几十家上市公司也牵扯进来,从而形成一个庞大
11、的循环担保链条。由此可见,“一损俱损”的连环担保,有着极大的杀伤力。 综上所述，担保一方面在我国经济生活中起到了促进资金融通和商品流通的重大作用,另一方面,担保又给我国部分公司带来的非常严重的危害,那么我们究竟应该如何看待在我国公司日常经营活动中所普遍存在的担保行为,特别是关联担保行为，以及如何从我国公司关联担保的立法规制现状中找出不足，从完善法律规制角度提出有效治理公司关联性商事担保的措施。这正是本文的研究目的所在。研究意义（包括在我国应用的前景） 随着社会经济的发展，为了追求规模经济效应下的市场交易内部化，拓展市场份额，提高竞争力，公司与公司之间运用各种手段建立起关联关系，组建集团公司。通
12、过集团内部各个公司的联合，对公司资源重新组合和分配，以实现资源的最佳配置，从而达到整个集团利益的最大化。这些为了达到一定经济目的而通过各种手段形成的公司之间的联合称为关联公司。关联公司之间的交易统称为关联交易，是指发生在关联公司之间的有关资源转移或者义务承担的商业交易行为。利用资产质量优良、信誉良好的关联公司对融资活动进行担保，可以降低融资成本、提高融资效率。担保的公司承担了或有负债的不利，而被担保的关联公司则享受了占有资金的便利。因此，关联公司之间的担保（即关联担保）也是一种关联交易。从本质上讲,关联担保是一种特别形式的关联交易。关联担保,有人称之为“一场平衡的游戏”,其含义有二：其一,与关
13、联公司的关联担保不可或缺,这是获取资金最便捷的通道,让相互之间能感受到对方的力量和地位；其二,关联担保必须量力而行,担保之前需要测算可能潜伏的风险,企业是否能够承受,承受之后会对企业未来形成什么样的影响；最后,关联担保可以搭建一个桥梁作用,让关联公司围绕本企业展开互保,但又不受相关风险的困扰。由于在现代经济社会中，关联公司越来越普遍，关联公司进行担保融资体现了公司与资本市场的紧密联系。从提供担保的公司来说，公司在做出对外担保决议时，往往是有其自身经济利益的考虑,或是为了本公司将来融资时取得他人对等担保之便利,或是为了提高整个公司集团的经济利益，通过关联企业内部适当的交易安排，有利于实现企业集团
14、利润的最大化，提高其整体的市场竞争能力，从而有助于企业集团整体战略目标的实现。同时，在我国，能够为其他公司提供关联性商事担保往往是资产质量优良的公司，以其作为担保人极易获得银行信贷资金的支持。因此，我国公司的关联担保更具有普遍性。但是,关联担保所带来的风险和损害也是显而易见的。关联担保的双方名义上是民法上相互独立的法人,实际上,关联人作为交易另一方的相关公司,从而实际操控了交易的进行,于是,关联人便很可能乘机向相关公司伸出掠夺之手。关联人一旦伸出掠夺之手,必然会引起相关利益方的冲突,在公司业务以及司法实践中,往往是关联方联手损害他人的合法权益。但是，我国如果仅仅因为关联担保的负面影响就一概禁止，那无异于因噎废食。因此，最好的解决途经就是通过法律来限制关联担保的消极影响，从而更加淋漓尽致地发挥关联担保的积极作用。 因此，对公司关联性商事担保如何进行有效规制，是保护我国公司中小股东权益和债权人利益的需要，也是证券市场监管部门目前急需解决的问题，对我国证券市场的良性发展乃至整个国家经济的稳定、持续、健康增长有着重要意义。二、研究内容关联担保本身不具有价值判断的意义,它必须经过法律的审查之后,才有相应的结论。但是在公司的关联交易当中,关联担保却是需要值得特别关注的行为。一家公司如果以自己的财产或者信用为他人或公司提供担保,实际上是具有非常大的风险的
