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1、 2012 IBM Corporation 银行数据仓库应用解决方案建议 IBM数据仓库服务部 软件实验室服务部 资深顾问经理 田学涛 手机 13911399330 邮箱 tianxuet 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 议题 1 数据仓库及应用建设案例清单 2 数据仓库应用解决方案 3 综合数据应用平台案例分享 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 IBM中国数据仓库与应用部分金融行业实施案例清单 浙商银行企业级数据仓库系统 已完成项目三期 浙江农信企业级数据仓库系统 正在实施项目三期 龙江银行企业级数据仓库系统 正在实施项目
2、二期 齐鲁银行企业级数据仓库系统 项目一期已上线 吉林农信企业级数据仓库系统 项目一期已上线 德阳银行企业级数据仓库系统 正在实施项目一期 香港富邦银行企业级数据仓库系统 香港中银企业级数据仓库系统 齐鲁证券企业级数据仓库系统 中国银联企业级数据仓库系统 中国银行稽核数据分析系统 中国银行WBIFN 海外SWIFT交易系统 数据分析系统 中国建设银行ACRM系统 中国建设银行新一代核心业务系统数据模型咨询 国家开发银行风险管理项目 泰隆银行客户主数据系统 上海银行信息架构咨询项目 上海银行主数据系统 上海银行CRM咨询项目 北京农商行数据治理项目 2012 IBM Corporation IB
3、M银行数据仓库服务部 IBM中国数据仓库与商业智能部分电信和其它行业实施案例清单 电信行业部分案例 山东联通企业级数据仓库系统 项目一期实施 广东移动经分系统 BI咨询 河北移动经分系统 BI咨询 山东移动经分系统 BI咨询 北京移动经分系统 BI咨询 新疆移动 四川移动 浙江移动 上海移动等各IBM DB2用户的BI咨询服务 其它行业数据仓库与BI咨询项目 中国认证监督委员会企业级数据仓库系统 蒙牛主数据咨询项目 苏宁BI咨询项目 华为BI咨询项目 北京外管局BI咨询项目 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 议题 1 数据仓库及应用建设案例清单 2 数据仓库应
4、用解决方案 3 综合数据应用平台案例分享 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 财务与绩效管理资产负债管理客户管理风险管理监管与合规 IBM在众多银行实施案例的基础上 将基于数据仓库系统的应用划分 为如下五个大的领域 管理驾驶舱 零售客户信息管理 对公客户关系管理 客户细分管理 个人积分计算 客户评分模型 客户流失概率模型 客户聚类细分模型 产品关联度模型 营销活动分析 事件式营销 EBM 全行统一指标体系 利润贡献度分析 机构绩效分析 产品绩效分析 渠道绩效分析 客户经理绩效考核 业务统计分析 信用卡分析 渠道分析 中间业务分析 财务预算管理 内部财务信息分析
5、管理会计 1104监管报表 人行反洗钱 人行征信 人行金融统计 非现场稽核 关联交易应用支持 内部评级法 Basel II风险 经济资本 定价系统 客户违约概率模型 信用卡申请评分模型 资本金管理 资金转移计价 资金流动性分析 利率敏感性分析 利息收入分析 汇率风险管理 综合数据应用平台 综合报表平台 综合数据分析平台等 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 议题 1 数据仓库系统建设案例清单 2 数据仓库应用解决方案 基于数据仓库的应用 管理驾驶舱 客户关系管理 财务与绩效管理 资产负债管理 风险管理 监管与合规管理 3 综合数据应用平台案例分享 2012 IB
6、M Corporation IBM银行数据仓库服务部 管理驾驶舱 充分利用数据仓库平台的建设成果 建立全面 便捷 直观的关键经营指标展示平台 以压力表盘 雷达图等多种方式直 观的显示企业关键经营指标 为高层管理提供 一站式 决策信息 服务对象 银行决策层 展示内容 全行的关键指标 KPIs 展示手段 时间 机构维度 历史趋势 机构排位 计划完成情况 预警 规 模 盈利 风 险 同 业 关键经营指标包含 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 功能项名称描述功能属性 首页 界面风格对首页的字体 颜色的配置 个性化定制修改首页布局及内容 经营指标分析每日关注展现5个指标
7、根据需求变更 选取重要指标展示 每月关注展现10个指标 规模指标展现100个指标 盈利指标展现30个指标 风险指标展现40个指标 监管评级1104指标展现30个指标 同业对比展现8个指标 系统日志 提供对数据库中应用日志的查询和 管理功能 包括登陆日志 模块访问统计 日志删 除 应用访问排名 权限管理 角色管理 对角色基本信息的定义 以及角色 的模块和维度授权 用户管理 对用户基本信息的定义 以及用户 的挂起 启用 密码重置 角色的 分配功能 管理驾驶舱功能概述 为决策层提供每日 每月关注的关键经营指标 的展现与分析 同时提供规模类 盈利类 风险类 同业类的关键指 标的展现 在展现同时 系统提
8、供完备的权限管理保障数据访问安全 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 采用IBM基于价值树的KPI体系梳理方法 梳理出符合银行业务的关键 绩效指标体系 示例 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 领导首页 决策层每日都需要关注的指标 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 领导首页续 决策层每月都需要关注的指标 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 规模类指标 存款相关指标分析 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 规模类指标 贷款相关指标分析
9、2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 风险类指标分析 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 同业经营指标的对比分析 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 在IPAD 手机等移动设备上展现 领导可以随时 随地的查阅关键经 营指标 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 议题 1 数据仓库系统建设案例清单 2 数据仓库应用解决方案 基于数据仓库的应用 管理驾驶舱 客户关系管理 财务与绩效管理 资产负债管理 风险管理 监管与合规管理 3 综合数据应用平台案例分享 2012 IBM C
10、orporation IBM银行数据仓库服务部 根据我们的理解 银行CRM一般具备以下能力 CRM的基础客户信 息来源于数据仓库的360度统一客户视图 同时客户洞察数据分析也 要基于数据仓库 基础 设施 信息 整合 客 户 信 息 流程 支持 营销 管理 销售 管理 市场营销活动管理 推荐的产品和服务 目标客户列表管理 营销反馈与结果 同业信息管理 合作伙伴管理 销售目标和计划 商机管理 产品 服务配置 业务申请管理 销售奖励和报酬管理 工作模板 服务 管理 活动管理 投诉管理 签约信息管理 客户满意度调查 提醒服务 银行申请作业服务 跨部 门协 同能 力 企业门户 邮件系统 工作流管理 日程
11、表管理 信息广播 硬件 系统软件 网络 中间件 客户 信息 管理 个人客户信息管理 公司客户信息管理 客户细分 潜在客户管理 客户分配和调整 归并 系统 整合 多渠 道交 互能 力 与多种渠道的整合能力 呼叫中心 呼入 外 呼 短信 网银 网站 主动和个性化营销能力 渠道使用统计数据 跨渠道的客户识别和一致的服务 信息反馈 满意度调查 产品调查 应用 整合 能力 提供全方位跨金融产品的客户交易与需求服 务整合功能 与核心系统 信贷系统 信用卡系统 国际 结算系统 证券 基金系统的整合能力 与网银 呼叫中心等渠道的整合能力 与低柜 理财系统的整合能力 决策 支持 客户 洞察 数据 分析 客户分析
12、 详细内容参见下一页 营销分析 市场开拓 引导管理 市场规划 促销管理 产 品 信 息 基本信息 联系信息 关系信息 资产信息 基础产品 产品组合全貌 包 括产品关系 账 号 账户余额 投 资型产品损益额 代理产品 服务 其 余 信 息 市场信息 行业信息 政策法规 主管部门信息 知识库的管理 绩效考核 客户经理绩效 机构绩效 名单管理 根据事件或交易需求预测目标客户名单 营 销 信 息 营销活动 营销反馈 接触历史 分类信息 评价信息 交易历史 销售目标活动的 规划与纪录 业务达标率的追 踪与讯息回馈 基础 设施 安全 单点登录 用户认证 企业门户系统 示例 仅供参考 2012 IBM Co
13、rporation IBM银行数据仓库服务部 分析型的CRM是基于数据仓库的重要业务应用 通常可以划分为以下 10个主题组 42个分析主题 在项目建设过程中 按照优先级分期实 现主题建设 产品设计人员市场营销人员决策管理人员客户管理人员 市场营销管理 产品分析 持有产品客户结构分析 合作伙伴管理产品销售情况分析 合作伙伴管理 客户群体分析 合作伙伴管理 合作伙伴管理个人客户整体分布分析 VIP客户分析 市场营销管理客户满意 忠诚度分析 合作伙伴管理客户满意度分析 客户忠诚度分析 合作伙伴管理客户流失分析 市场营销管理 资源配置分析 VIP客户维护情况分析 合作伙伴管理 高端客户盈利状况与 资源
14、配置组合分析 合作伙伴管理 产品销售趋势分析 合作伙伴管理产品购买偏好分析 客户渠道偏好分析 客户流失预测 精细化营销挖掘 合作伙伴管理事件式营销 合作伙伴管理产品交叉销售 合作伙伴管理产品销售响应预测 合作伙伴管理客户市场细分 合作伙伴管理客户提升预测 市场营销管理客户风险分析 合作伙伴管理客户信用分析 合作伙伴管理 客户风险预测 合作伙伴管理 中优先级高优先级低优先级 市场营销管理贡献度分析 合作伙伴管理 合作伙伴管理 产品盈利分析 合作伙伴管理 产品盈利预测 客户提升趋势分析客户活动预测 市场营销管理营销结果 回应分析 合作伙伴管理 合作伙伴管理 合作伙伴管理销售时间趋势分析 销售成效分
15、析 销售回应分析 客户贡献度结构分析 市场营销管理客户特征分析 客户属性分布分析客户细分特征分析 产品关联分析 市场营销管理 产品设计分析 产品组合管理分析 产品渠道战略分析 区域产品战略分析 客户早期预警分析 合作伙伴分析 战略目标达成分析客户提升分析 产品定价策略分析 营销结果预测 客户行为分析 客户喜好分析 数据分析人员 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 客户市场细分应用示例 数据仓库中的360 客户视图中存储了丰 富的客户消费行为数据 支持按生活阶段对个人客户进行细分 生活阶段 典型事件 金融需求 年龄 客户细分 发展积累维持 为退休储蓄 为买房储蓄
16、买房 刚从学校毕业 退休 财富转移 继承计划 刚起步 341865 650 成熟和借贷型积累型维持型 1735 青年型关系成长型 l 加拿大皇家银行最初的客户细分方法形成于1992年 主要基于客户价值 l 然而 加拿大皇家银行发现仅仅 基于客户价值的细分并不严格 因此也不能将细分分析应用到客户策略上去 l 该银行结合市场调研数据导出的整体产品拥有信息和内部客户信息数据 进行客户细分 得出了五个较严格的细分客户群 形成加拿大皇家银行现有的客户细分结构 资料来源 IBM商业价值研究院 IBM项目组分析 示例 加拿大皇家银行对私客户细分 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 议题 1 数据仓库系统建设案例清单 2 数据仓库应用解决方案 基于数据仓库的应用 管理驾驶舱 客户关系管理 财务与绩效管理 资产负债管理 风险管理 监管与合规管理 3 综合数据应用平台案例分享 2012 IBM Corporation IBM银行数据仓库服务部 我国商业银行正在从追求规模最大化的 跑马圈地 到平衡风险与利润的 价值最大 化 的经营模式转变 绩效考核系统作为全行范围内推动这一理
