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1、2020年国考证监会法律岗真题及答案解析1、中国证券登记结算制度根据（ ）原则设计。A: 全额结算B: 一户一码C: 集中交付D: 货银对付中国证券结算制度根据货银对付的原则设计，货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指在证券登记结算机构与结算参与人在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金，货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度，故D项正确；证券登记结算制度包括证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度，故ABC错误。所以答案选D。2、（ ）是指证券监管部门公布股票发行的
2、必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票。A: 注册制B: 核准制C: 审批制D: 许可制注册制，是指在市场化程度较高的成熟股票市场普遍采用的一种发行制度，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票，故A项正确；我国目前对证券发行实行的是核准制，核准制是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合公司法和证券法所规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度，故B项错误；审批制是上市公司股票申请上市须经过审批的证券发行管理制度，是完全计划发行的模式，实行“额度控制”，故C项错误；证券发行制度包括注册制、核准制和审
3、批制，不包括许可制，故D项错误。所以答案选A。3、伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（ ）。A: 主板市场B: 专业证券市场C: 另类投资市场D: 专业基金市场另类投资市场上市条件较主板市场宽松，适合规模比较小的成长型公司进行上市融资，故C项正确；主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，是资本市场中最重要的组成部分，中国大陆主板市场的公司在上交所和深交所两个市场上市，故A项错误；专业证券市场是证券上市和交易的市场，故B项错误；专业基金市场是基金份额发行和流通的市场，故D项错误。所以答案选C。4、根据我
4、国法律规定，上市公司为维护公司价值及股东权益所必需而收购本公司股份的，应当通过（ ）方式进行。A: 公开的挂牌交易B: 场外的协议交易C: 交易所大宗交易D: 公开的集中交易2018年10月26日，第十三届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过关于修改中华人民共和国公司法的决定。第一百四十二条修改为：“公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：（一）减少公司注册资本；（二）与持有本公司股份的其他公司合并；（三）将股份用于员工持股计划或者股权激励；（四）股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份；（五）将股份用于转换上市公司发行的可转换为股票的公司债券；（六）
5、上市公司为维护公司价值及股东权益所必需。公司因前款第（一）项、第（二）项规定的情形收购本公司股份的，应当经股东大会决议；公司因前款第（三）项、第（五）项、第（六）项规定的情形收购本公司股份的，可以依照公司章程的规定或者股东大会的授权，经三分之二以上董事出席的董事会会议决议。公司依照本条第一款规定收购本公司股份后，属于第（一）项情形的，应当自收购之日起十日内注销；属于第（二）项、第（四）项情形的，应当在六个月内转让或者注销；属于第（三）项、第（五）项、第（六）项情形的，公司合计持有的本公司股份数不得超过本公司已发行股份总额的百分之十，并应当在三年内转让或者注销。上市公司收购本公司股份的，应当依照
6、中华人民共和国证券法的规定履行信息披露义务。上市公司因本条第一款第（三）项、第（五）项、第（六）项规定的情形收购本公司股份的，应当通过公开的集中交易方式进行。故D项正确；ABC错误。所以答案选D。5、与经纪业务相比，自营业务不具有（ ）特点。A: 交易的风险性B: 收益的不确定性C: 业务的中介性D: 决策的自主性自营业务与经纪业务相比较，根本区别是自营业务是证券公司为盈利自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖的证券，自营业务的特点包括决策的自主性、交易的风险性和收益的不确定性，故自营业务的特点包括ABD；不包括C项业务的中介性。题干选非，所以答案选C。6、按证券所代表的权利性质分类，有
7、价证券可分为（ ）。A: 股票、债券和其他证券B: 上市证券和非上市证券C: 公司证券、政府证券和政府机构证券D: 公募证券和私募证券按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类，故A项正确；按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为上市证券与非上市证券，故B项错误；按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券，故C项错误；按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券，故D项错误。所以答案选A。7、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定,实行的竞价成交原则是（ ）。A: 时间优先B: 价格优先C: 价格优先、时间优先D: 时间优先、价格优
8、先证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则，故C项正确；ABD错误。所以答案选C。8、根据证券法规定, （ ）不属于证券发行和交易活动中禁止的行为。A: 欺诈发行B: 程序化交易C: 内幕交易D: 操纵证券市场证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规，禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为，故ACD均属于证券发行和交易活动中禁止的行为；B项不属于证券发行和交易活动中禁止的行为。题干选非，所以答案选B。9、科创板首次公开发行上市的股票,上市后的前5个交易日价格涨跌幅限制为（ ）。A: 10%B: 20%C: 30%D:
9、 不设涨跌幅限制科创板股票涨跌幅价格的计算公式为：涨跌幅价格=前收盘价（1涨跌幅比例），首次公开发行上市、增发上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。故D项正确；ABC错误。所以答案选D。10、优先股票股东权利是受限制的,最主要的是（ ）限制。A: 表决权B: 股份转让权C: 认购新股权D: 配股权优先股票股东权利是受限制的，最主要的是表决权限制，普通股票股东参与股份公司的经营决策主要通过参加股东大会行使表决权，而优先股票股东在一般情况下没有投票表决权，不享有公司的决策参与权。只有在特殊情况下，如讨论涉及优先股票股东权益的议案时，他们才能行使表决权。故A项正确；BCD错误。所以答案
10、选A。11、投资者适当性,是要求投资者（ ）。A: 购买风险较低的产品B: 购买风险中等的产品C: 购买风险偏高的产品D: 购买与自身风险承受能力匹配的产品根据证券期货投资者适当性管理办法的第四条规定，投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险，D选项符合题意，ABC选项错误。所以答案选D。12、（ ）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。A: 声誉风险B: 操作风险C: 市场风险D: 系统风险声誉风险是指由经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行进行负面评价的风险，故A选项
11、正确；操作风险是指内部程序或系统不健全或失败、人为错误或外部事件所导致的潜在损失，故B选项错误；市场风险又称系统性风险，也称不可分散风险，是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性，故C、D选项错误。所以答案选A。13、中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为4%，则理论价格为（ ）元。A: 104B: 96.15C: 96D: 104.17根据债券估值模型，投资者持有债券会获得利息和本金偿付。把现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和，便可得到债券的理论价格。由题意知中间不支付利息，代入公式 （元），B选项符合题意，ACD选项错
12、误。所以答案选B。14、（ ）是世界上最早和最有影响的股票价格平均数，由美国道?琼斯公司编制。A: 道?琼斯公用事业股价平均数B: 道?琼斯运输业股价平均数C: 道?琼斯工业股价平均数D: 道?琼斯公正市价指数道?琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数，由美国道?琼斯公司编制，并在华尔街日报上公布，C选项符合题意，ABD选项错误。所以答案选C。15、在金融工具的性质中，成反比关系的是（ ）。A: 期限性与收益性B: 风险性与期限性C: 风险性与收益性D: 期限性与流动性一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比；流动性与收益性成反比；收益性与风
13、险性成正比，D选项符合题意，ABC选项错误。所以答案选D。16、下列关于债券的特征，说法正确的是（ ）。A: 永续债的存在说明偿还性不是债券的一般特性B: 债券的收益随发行者经营收益的变动而变动C: 债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D: 具有高度流动性的债券反而不安全债券的特征有：偿还性、流动性、安全性、收益性。偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，故C选项正确；永续债券只是债券中极少的部分，不能因此否定债券具有偿还性的一般特征，故A选项错误；债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本金，故B选项错误；一
14、般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，而且也可以按一个较稳定的价格转换，故D选项错误。所以答案选C。17、（ ）是一家公司的股票价值对其净利润的倍数。A: 市净率B: 市销率C: 市盈率D: 资产回报率市盈率倍数反映的是一家公司股票价值对其净利润的倍数，故C选项正确；市净率倍数反映的是一家公司的股票价值对其净资产的倍数，故A选项错误；市销率倍数反映的是一家公司股权价值对其销售收入的倍数，故B选项错误；资产收益率，又称资产回报率，它是用来衡量每单位资产创造多少净利润的指标，故D选项错误。所以答案选C。18、根据证券法，以下关于证券交易所对交易行为监管规定的
15、说法不正确的是（ ）。A: 对证券交易以交易结束后监控为主B: 重点监控涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为C: 有权对出现重大异常情况的账户限制交易D: 重点监控买卖证券的时间、数量、方式等根据证券法针对交易行为监督的规定，证券交易所对证券交易实时监控事项，故A选项错误；此外，深圳证券交易所对证券交易中的下列事项，予以重点监控：涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为；证券买卖的时间、数量、方式等受到法律、行政法规、部门规章和规范性文件等，故BD选项正确；证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，故C选项正确。本题选非，所以答案选A。19、按照基金投资理念的不同，证券投资基金可分为（ ）。A: ETF和LOFB: 契约型基金和公司型基金C: 封闭式基金和开放式基金D: 主动型基金和被动型基金按照投资理念的不同，基金可分为主动型基金和被动型基金，故D选项正确；ETF基金与LOF基金都是开放式基金的一种，故A选项错误；根据组织形态的不同，证券投资基金主要分为公司型基金和契约型基金，故B选项错误；根据基金的运作方式来看，根据基金份额是否可增加或减少，分为开放式基金和封闭式基金，故C选项错误。所以答案选D。20、上市公司向原股东发
