（企业管理手册）小额贷款公司信贷管理系统操作手册

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1、小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 1 小额贷款公司 信贷管理系统操作手册信贷管理系统操作手册 北京金名创业北京金名创业 二零一一二零一一 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 2 目录目录 系统概要系统概要 5 一 运行环境要求 5 二 页面概述 5 三 系统登录 6 操作手册操作手册 8 一 系统维护 8 一 机构管理 8 二 用户管理 9 三 利率维护 12 四 口令更改 14 五 工作台维护 14 六 客户维护 15 1 客户注册维护 15 2 客户权限转移 1

2、6 3 客户合并 18 4 客户托管移交 18 七 系统参数维护 21 二 客户管理 22 一 客户注册 22 二 企业客户 25 1 证件管理 25 2 基本信息 32 3 业务基本情况 33 4 财务报表 34 5 企业关联 35 6 业务基本情况 43 7 企业关联 44 三 个人客户 44 1 个人基本信息管理 44 2 个人主要资产信息管理 46 3 个人主要负债信息管理 47 4 个人工作经历信息管理 48 5 个人教育经历信息管理 49 6 个人配偶信息管理 50 7 居住情况信息管理 51 8 个人社保信息管理 52 9 个人保险信息管理 53 10 个人关联 54 11 机构

3、借款 55 12 业务基本情况 56 四 客户大事记 57 五 客户关系树 58 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 3 三 信贷业务 58 一 业务申请 58 二 业务审批 59 三 业务修改 72 四 审批状态查询 74 五 贷款总账 75 六 贷款预警监控 76 七 删除业务信息 77 八 删除借据 78 九 利率调整 无还款计划表 有还款计划表 78 四 风险管理 79 一 五级分类 80 二 贷后管理 81 五 业务查询 83 业务审批查询 83 六 工作流维护 83 流程监控 83 七 贷款归还 85 一 已经生成还款

4、计划表 按流程还款 86 1 还款启动 86 2 还款审批 88 3 最终确认还款 88 二 生成还款计划表 会计直接确认还款 89 三 未生成还款计划的 会计进行还款 90 四 收取罚息金额 91 八 财务管理 92 一 财务处理 92 1 凭证录入 92 2 凭证审核 93 3 凭证记账 94 4 凭证查询 94 5 期末结账 95 6 反结账 96 7 资产负债表试算 96 8 明细帐 97 二 财务报表 98 1 资产负债表 98 2 损益表 98 3 现金流量表 99 4 总帐表 100 5 贷款明细帐 101 三 财务系统维护 101 1 科目维护 101 2 会计期间维护 102

5、 3 期初账务数据维护 103 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 4 4 现金流量初始数据 104 5 启用财务系统 105 6 会计科目升级 105 一 现金日记账 107 二 银行日记账 107 三 现金盘点与对账 108 四 银行存款对账 108 十 信贷报表 109 一 统计分析 109 1 五级分类分析 109 2 机构贷款余额查询分析 110 3 个人贷款 112 4 机构贷款余额 本期 113 二 基础报表 113 三 统计报表 114 1 人民币贷款固定利率水平表 可以设定贷款时间段进行查询 114 2 行业五级

6、分类统计表 114 四 金融办报表 115 1 资金来源录入 115 2 机构情况录入 116 3 公司机构情况表公司 117 4 资金来源情况表 117 5 主要经营指标月报表 117 6 公司贷款业务状况表 117 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 5 系统概要系统概要 一 运行环境要求一 运行环境要求 服务器配置 硬件配置 品牌台式机或服务器 2G 内存或以上 软件配置 JBOSS4 0 JDK1 4 SQLSERVER2000 客户端配置 硬件配置 普通 PC 机 128M 内存以上 分辨率在 1024 768 以上 软

7、件配置 windows2000 专业版或以上 office 2000 Internet Explorer 6 0 该信贷系统采用 B S 架构 客户端可通过 Internet Explorer 浏览器直接访问信贷系统服务器 进入信贷系统 首先要输入事先设定好的操作员代码和口令 主界面主要分为两部分 1 树形功能菜单 2 主要内容提示 左侧显示的为树形功能菜单 包括客户管理 信贷业务 风险管理 资产管理 交流园地 系统维护 信 贷报表 工作流等菜单 每一个菜单下都有多级嵌套的子菜单可以进行选择 右面工作栏根据操作员不同权限分为若干个工作台 主要为 1 贷款审批工作 2 最近公告 3 利息收入监控

8、 4 贷款 逾期监控 5 贷款发放监控 6 贷款到期监控 7 信用评级审批工作 8 五级分类审批工作 9 贷后管理审批工作 10 业务调整审批工作 建立工作台步骤 进入 系统维护 工作台维护 我的工作台 选定工作台名称 点击 保存 按 钮 然后点击 退出 按钮即可完成 审批工作栏内显示需要审批的信贷业务 最近公告工作栏内显示近期下发的通知和有关注意事项 利息收入监控工作栏显示客户经理所管理客户未按时付息明细 贷款逾期监控工作栏显示客户经理所管理客户逾期明细 贷款到期监控工作栏内显示近期内到期的贷款 贴现和承兑汇票 贷款发放监控工作栏显示近期发放的贷款 票据业务 信用评级审批工作栏显示需要审批处

9、理的客户信用评级工作 五级分类审批工作栏显示需要审批处理的客户五级分类工作 贷后管理审批工作栏显示需要审批处理的客户五级分类工作 以上工作台操作员可以点击各工作栏右下角的蓝色提示进入工作画面 二 页面概述 二 页面概述 1 页面中 带 的选项为必填选项 其他选项可以根据情况由操作员选择是否填写 原则上要求全部填写 以 便于系统根据相关字段进行统计 2 如果输入的是日期类型数据 则方式为 20050101 如果输入的数据有误 则在页面的下方会出现红色或蓝 色的提示信息 3 由于有些页面选项太多 所以系统页面提供了 全屏录入 的功能 以方便数据的录入 4 大部分页面采用左边区域为客户列表 右上区域

10、为查询客户区 右中区域为功能区 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 6 5 操作顺序为选双击客户列表中的一个客户 再进行数据的录入 录入数据时 按 Enter 键可进入到下一个数据 录入区 6 该系统如果 10 分钟内不进行操作 系统将自动关闭该用户数据库 自动弹出登录窗口 用户要重新进行重新 登陆 三三 系统登录 系统登录 服务器启动后 在地址栏输入 或选择 相应的地址 即可打开以下页面 输入系统管理员分配的登录名和密码 进行登录 登录失败 出现以下页面 请重新输入登录后和密码进行登录或联系系统管理员 小额贷款公司小额贷款公司小

11、额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 7 登录成功后 即进入到主界面 左边区域显示的是功能菜单 右边区域分成若干工作栏 贷款和票据 审批工作 贷款发放监控 贷款到期前监控 贷款逾期监控 利息收入监控 最近公告 左边区域的功能 菜单根据操作员角色和权限的不同 每个操作员看到的菜单不一样 主界面如下图 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 8 操作手册操作手册 一 系统维护一 系统维护 进入系统管理员角色系统管理员角色 登陆方式 用户名 admin 密码 admin 主菜单中的 系统维护 选项 一 机

12、构管理 一 机构管理 单击左边的 小额贷款公司 右边表格点击下方的 新增 选项 点击后 在这里我们可以对公司内部机构信息进行维护 通常情况下 我们如果没有特殊要求 只修改一下机构 名称就可以了 比如公司名称为 通辽市旺华小额贷款有限公司 点击修改后 我们在机构名称后面 就可以进行维 护了 维护好后 点击 保存 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 9 如果需要修改内容 同样是进入 机构管理 点击左面的公司名称 右边表格出现相对应的公司内容信息后 点击选择下面的 修改 进行修改 完后点击 保存 完成 二 用户管理 二 用户管理 这个界

13、面是新增系统角色 设定角色信息和角色权限的 如果我们要修改已经建立好的角色信息以及权限 同样 也是在这里修改 点击 用户管理 进入后 左边是公司的名称 单击公司名称后 如果以前我们在这个公司名下建立过角色 右边上方则会出现一个角色列表 如果没有建立过 那么只会有系统管理员 admin 这一个角色 角色一共分三大类 信贷员 信贷主管 会计 每类都可以建立多名 但最基本的是会计会计一个公司必须至少是两 个 因为要牵扯到凭证的审核和记账 比如我们要新增加一个角色 首先点击选中左边的公司名称 然后点击右面表格最下方的 新增 点击 新增 后 这是我们可以填写表格中的 中文名称 以及 证件号码 注意身份证

14、件号要正确 不然是无 法通过效验的 填好后点击下方的 证件检验 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 10 证件检验 后 我们这时可以填写表格中的信息以及角色的权限了 这里注意的 先不要着急填写角色信息 我们要先对角色的权限进行设定 点击图片中的 工作角色 会跳出一个窗口 选择好此角色相对应的角色权限 完成后 自动退出 表格的工作 角色下方就会出现刚才所选择的角色权限了 如果需要继续给此角色增加权限 我们可以继续点击 工作角色 继续 添加 但有一点要注意 一个角色下面不能同时有信贷员 信贷主管 会计 出纳等多个权限 需要建立多个角色

15、 分别给予权限 在这里我们说的是会计角色会计角色是可以同时有会计 出纳 报表等多个角色的 这里分一下就明白了 信贷员就是信贷员就是 信贷员信贷员 小贷小贷 角色角色 信贷主管就是信贷主管就是 信贷业务主管信贷业务主管 小贷小贷 角色角色 会计需要两名 所给的角色是 会计需要两名 所给的角色是 会计会计 小贷小贷 出纳出纳 小贷小贷 报表报表 小贷小贷 表格中上面没提到的其他选项 我们不要去选择 表格中上面没提到的其他选项 我们不要去选择 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 11 设定好角色的工作角色后 我们开始填写角色的信息 比如

16、 登录名 登录密码 注意密码默认是 111111 这里需要特别注意的是 这里需要特别注意的是 客户权限客户权限这个选项 一定要注意 这里信贷员是选择这个选项 一定要注意 这里信贷员是选择 客户权限客户权限 除了信贷员 其他信 除了信贷员 其他信 贷主管和会计 出纳统一都是贷主管和会计 出纳统一都是 机构权限机构权限 所以一定要留意 所以一定要留意 然后就是下面的发证机关 日期 地址 把带 的都填好后 点击最下方的 保存 完成 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 12 如果我们要修改已经建立好的角色 看右边上方的表格 鼠标 双击双击 选中该角色 下方表格中就会体现出该角色 的信息 点击最下方的修改 就可以进行了 但人名和身份证件号是不能修改的 三 三 利率维护利率维护 进入 利率维护 里面有 贷款利率维护 选项 小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司小额贷款公司 北京金名创业北京金名创业北京金名创业北京金名创业 13 在这里 我们可以根据国家的相关规定 在系统中 进行利率维护操作 我们可以点击最下方的 新增 点击后 我们在表格