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1、 精品资料网（http:/） 25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座1. 目的1.1. 加强公司借款业务管理，建立健全借款相关制度。2. 适用范围2.1. 适用于集团公司借款业务。3. 定义3.1. 无4. 职责4.1. 明确公司借款业务审批流程。4.2. 明确公司借款业务的管理原则。5. 作业内容5.1. 公司内部门或个人借款业务5.1.1. 公司内部门或个人借款流程：借款经办人填制借款借据 部门负责人审批 财务部审核 董事办批准 财务部付款。5.1.2 借款借据需标明金额、事由(说明借款用途)、预计还款日期等要素，并附相关资料到各审核部门以便审批。借款期限原则上不超过1个月，如确需延长
2、借款期限的需提交书面申请报部门负责人及董事办的审批。5.1.3 借款经办人未按规定办理销账还款手续的，财务部将从借款经办人的薪金等款项中及时扣回。5.2. 公司外部单位或个人借款业务5.2.1. 外部单位或个人借款流程：借款人提交借款申请及资料 主办部门审批 财务部审核 董事办批准 签订协议及借款收据 财务部付款。5.2.2 借款人需同公司签订借款协议，协议需标明借款金额、事由、借款期限、还款期限、利率、利息支付方式、及借款之有效担保等事项。并开具借款收据给公司。5.2.3 借款人未按约定支付利息的，财务部有权在借款人近期的支付款中优先扣除5.2.4 借款人未按约定还款逾期3天的，由财务部直接发有效之还款通知要求借款人还款，在财务部通知三天后施工单位如明确回复时，由财务部书面汇报至公司董事办，由公司董事办决定是否可在借款人近期的支付款中优先扣除，并通知财务部进行相应的处理精品资料网（http:/） 专业提供企管培训资料
