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1、修改意见：请根据知网查重报告（附件）修改降重， 重复率需在15%以内，请在3月25日前完成，谢谢！创业型企业人力资本投资的风险与管理摘 要5第一章 绪论61.1选题背景61.2研究目的和意义71.2.1研究目的71.2.2研究意义71.3国内外研究现状81.3.1国外研究现状81.3.2国内研究现状81.4研究思路和方法101.4.1研究思路101.4.2研究方法101.5论文框架与主要内容111.5.1论文框架111.5.2主要内容13第二章 人力资本投资相关理论研究142.1相关概念界定142.1.1人力资本概念142.1.2人力资本的特征和属性142.1.3企业人力资本投资概念及特征15
2、2.1.4企业人力资本投资风险152.1.5风险管理的相关概念152.2相关理论162.2.1人力资本理论162.2.2风险管理相关理论172.2.3人力资本投资风险理论简述172.3企业人力资本投资风险的来源182.3.1外部风险因素182.3.2内部风险因素192.3.3员工个人风险19第三章 创业型企业人力资本投资的风险的现状及原因213.1创业型企业的概述213.2创业型企业人力资本投资风险的现状213.2.1企业人才缺乏213.2.2企业专业技术保密难度增大223.2.3个人目标与企业目标并非完全一致223.3引发创业型企业人力资本投资风险的原因233.3.1投资对象不确定性233.
3、3.2投资环境不确定性233.3.3人力资本投资的特殊性233.3.4投资收益间接性243.3.5政策的高度影响24第四章 创业型人力资本投资的风险管理254.1创业型企业人力资本投资的风险识别254.1.1 外源性风险的识别254.1.2 内源性风险264.2人力资本投资的风险评估274.2.1 风险评估内容274.2.2人力资本投资的风险评估程序284.2.1 风险输入284.2.2 约束条件与保障措施284.2.3 结构的输出294.3创业型人力资本投资的风险防范与控制机制294.3.1 建立风险的报告制度294.3.2 建立健全的法律机制294.3.3企业层面上的风险控制304.3.3
4、社会层面上的风险控制30第五章 上海H高新技术有限公司人力资本投资风险管理的建议措施325.1 上海H高新技术有限公司人力资本投资风险的识别325.1.1人力资本投资概况325.1.2人力资本投资风险的界定335.1.3人力资本投资的主要风险345.2上海H高新技术有限公司人力资本投资风险实证评估345.2.1人力资本投资风险评价指标体系的构建及数据获取355.2.2人力资本投资风险的指标权重的确定365.2.3建立模糊综合评价模型405.3上海H高新技术有限公司人力资本投资风险管理的建议措施435.3.1 应对产业与行业政策的变化及调整435.3.2资本错误的投资435.3.3 做好福利保障
5、相关工作435.3.5推出创新金融工具，开拓企业直接融资新渠道445.3.5健全人力资本投资管理机制445.3.6 利用国家相应的产业资金445.3.7 利用政府的支持创业的发展的相关政策45第六章 结论与研究展望466.1结论及政策建议466.2展望46参考文献47摘 要随着我国经济的不断发展，创业型企业在我国经济增长中将扮演越来越重要的地位，李克强总理提出了“大众创新、万众创业”的发展理念，创业型企业将进入大发展的时期。而要发展创业型企业，人力资本的积累与投资则是最为重要的一个环节，在以往的人力资本投资中，往往忽视了人力资本投资也会存在很大的风险，特别是创业型公司，由于才开始经营，并且人力
6、资本管理与投资相对不规范，存在对人力资本投资过多或者过少的问题，本文则是对创业型公司的人力资本投资进行研究，特别是风险管理相关内容，并结合H科技公司的实际情况进行研究。在人力资本投资中，存在两个难题，一是人力资本的测量，如何对人力资本进行准确的度量一直存在争议。二是由于人力资本属性的特征，对人力资本投资并不像物质资本一样，投资就能够预期到未来的回报，人力资本投资拥有更多影响因素，风险更大。本文对人力资本的相关特征和属性进行了梳理，对人力资本风险管理相关理论进行了界定，将风险分为外部性风险，包括资本贬值、宏观政策和行业政策等方面的影响。内部风险，包括企业的经营风险、中断风险和对象寻找风险。员工个
7、人风险，也可以划归到经营风险，统称内源性风险，包括离职、道德、和生命周期等其他因素。而引发人力资本投资风险的主要原因，包括投资对象的不确定性，投资环境相对较为复杂，投资收益具有间接性，并且创业公司受政府的宏观经济政策等影响较大。为了管理这些风险，本文将风险分为外源性和内源性风险进行识别，并建立了包含13个三级指标的风险评估体系，对这两项风险进行评估。最后，结合H公司的情况，通过所建立评价指标体系，运用实地调研数据的结果进行分析，运用了因子分析、主成分分析、熵权法、德尔菲法进行评价，最后运用模糊Borde的方法对这四种方式进行综合，并得到相应的风险评价结果。通过评价发现，产业与行业政策的变化及调
8、整、资本错误的投资（包括物质资本和人力资本）、员工健康等因素对工作产生影响、技术及知识的贬值和培训后用工成本增加是H公司人力资本投资的主要风险。应加强对于H公司融资相关的管理、做好员工的福利保障工作，加强投资的风险管理和开拓新的融资渠道、较多利用国家的政策措施等方面来促进公司人力资本投资的规范，防范可能存在的风险。 第一章 绪论本章对选题背景、研究目的和研究意义进行了介绍，梳理和评价了近年来关于创业型企业人力资本投资与风险管理的相关文献，并对这些文献中具有启发性的观点和不足进行评述。最后给出文章的研究思路和主要框架内容。1.1选题背景改革开放30年，中国邂逅二、三次国际产业转移，破冰僵化的产业
9、结构，进入市场导向的产业结构升级的高速通道。但整体上讲，中国被挤压在全球价琏的低端，利用廉价劳动力，以高资源耗费和环境破坏为代价，从事制造业加工，以换取微薄的加工费。而我国要突破中等收入陷阱，实现产业升级换代，就需要大量的创新型企业涌现，这正是李克强总理所提出“大众创新，万众创业”的理念。而创业型企业也面临一定的风险和问题，最为重要的就是人力资本的缺乏，而对于创业型企业来说，在创业初期人才对于企业的成功至关重要。并且创业型企业往往不能够提供更好的福利待遇，往往就招聘不到所需要的人才，而通过企业自己的培养，也会存在一定的投资风险，这正是本文所要研究的问题，创业型企业人力资本投资所面临的那些风险，
10、及这些风险的管理问题。我国的创业型企业在人力资本投资中面临的问题较多，首先是我们引以为傲的制造业由于人力资本投资的不足，劳动生产率只有发达国家的5%的水平，使得我国制造业升级换代较难，产品质量得不到提升。其次，是创业型的企业往往对于员工的培训不够，我国企业对于员工培训的普及程度较低，并且大多数的培训都不是专业培训，对于员工的工作水平提升没有显著的影响。根据相关的调查，日本企业让员工接受继续培训的比例超过了75%，而我国企业培训的比例只有16.7%，而从分布来讲，这些企业培训大多还不是专业的培训，对于创业型的企业来讲比例就更低。最后，创业型人力资本支出占企业成本的比例较低，对于很多企业来讲，员工
11、的工资偏低，使得创业型企业对于人才工作积极性要求很高的企业，往往缺乏相应的激励机制，员工不愿意为企业卖力工作。创业型企业一方面对于人力资本渴望，并且由于企业自身的特点，往往招聘不到自己所需要的人才。另外一方面，创业型企业依靠自身培养人才，但对于人力资本投资则不足，并且也不敢多投资于人力资本。企业在人力资本投资花费过多的精力以后，往往就会面临员工离职、对工作岗位不满意，消极怠工等现象，就会使得企业蒙受相应的损失，所以创业型企业在投资人力资本时候往往比较慎重。而本文研究目的就是为了解决人力资本投资风险的管理问题，包括存在什么样的风险？这些风险怎样去控制和预防？怎么样去评测这些风险带来的影响，怎样去
12、化解和解决这些风险？通过什么样的措施等等都是本文所研究的问题，其目的就是让创业型企业在人力资本投资于企业利润最大化上找到平衡，实现企业的经营目的。1.2研究目的和意义1.2.1研究目的通过本文的研究主要达到以下目的：首先对人力资本相关文献、理论和概念进行归纳与梳理，找到符合我国国情，也能够运用到实际的模型与理论。其次，能够对目前我国创业型企业人力资本投资的现状，及存在的风险进行归纳，并对风险识别的问题进行研究，找出产生这些问题的原因。第三，建立创业型企业风险管理模型，包括从分先的防范，风险的控制各个方面对风险进行管控。第四就是结合H公司的状况，对高科技类企业风险控制在实际当中的运用进行模拟与解
13、析，并给出相应的可操作的建议，理论与实际相结合，可操作性是本文所要达到的研究目的。1.2.2研究意义通过本文的研究具有理论与实实践意义：理论意义：自人力资本创建以来，人力资本成为了超过物质资本促进经济增长的重要手段，特别是当经济发展到一定阶段以后，人力资本投资就决定了一个国家经济增长和在国际市场上竞争力最为重要的一点。而在相关的理论中，都有一个观点，认为人力资本的投资是零风险的，只要投资就会得到很好的收益，而其往往没有考虑到创业型企业所独有的风险，而本文则希望通过理论模型，建立灰色评价模型体系，根据创业型企业所独有的特点，对人力资本的风险与防控机制进行探讨，从而建立创业型这类企业所独有的风险防
14、范与控制与管理的综合体系。实践意义：在日常生活中，创业型的这类企业很多，是大多数企业必须经历的一个阶段，这些企业在日常经营和管理中，往往没有一个对于人力资本投资合理的模型，而通过本文的研究能够构建相应的人力资本投资的风险体系，并根据这些体系识别出在企业日常经营当中存在哪些风险，并且结合H公司的案例，大多数创业公司所经历的问题，在H公司都能遇到，从而在实际的操作中，给创业型企业树立一个标杆和模仿的对象。1.3国内外研究现状1.3.1国外研究现状 创业型企业对于任何一个企业来讲，都是国家保持经济活力，促进经济发展的重要一个环节，在相关的研究中。（迈克尔伯格，1996）年对创业型企业失败的原因进行了
15、相关的研究，其认为创业型企业失败率非常之高，很大程度上是由于人力资本的问题所带来的失败。而(Chandler and Jansen, 1992)对创业型企业的企业家进行了研究，其认为企业家精神是这类企业是否能够成功的关键，而企业家也是属于人力资本的范畴。在相关的研究中，很多关注的是创业者，包括对于创业的特征及其对企业是否能够成功的影响，创业者的知识水平和认知水平对创业者是否能够成功的影响( Forbes,1999)。其后一些学者对于创业团队的作用，及创业型企业成功的因素进行了相关的研究，（Timmons，1999）的研究认为资源的获取能力、把握机会能力和好的人才是创业是否能够成功的三个最为关键的因素。（Cooney，2005）的研究则认为，创造好的成长环境，团队的合理性与创业者的正确导向是创业型企业所能够成功的关键之一。而企业家团队资本，和团队资本的测量则是人力资本测量的关键因素。（Lee and Tsang，2001）在2001年的研究中指出，企业家要想能够把自己的企业团队提升，或者说人力资本得到提升，需要注意以下几个方面：一是对于自身素质的提升，而是团员之间的交流与决策能力的提升，三是要有自己的培
