《中国银行业务技能训练的指南》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中国银行业务技能训练的指南（77页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、. . . .目 录第一部分柜台业务技能操作基础训练(3-53页)第一章柜台对私业务(3-21页)第二章柜台对公业务(22-30页)第三章手工点钞(33-39页)第四章计算器(40-43页)第五章中文录入(44-45页)第六章英文录入(46-47页)第二部分业务技能练习经验分享(48-54页)第三部分附录附录一中国银行业务技能测评管理办法附录二常用交易码附录三 FAIRS客户分类附录四行业分类第一部分柜台业务技能操作基础训练第一章柜台对私业务项目一、项目简介柜台对私业务项目，是针对柜台员工日常训练开发的。通过模拟柜台个人业务操作，有利于员工熟悉各项业务，提高柜台服务效率，提升客户体验。测评题型
2、随机产生，由创建客户号、借记卡开卡业务、挂失交易、汇款交易、现金类交易等20题组成，通过配置人民币和外币、业务操作、清点库存完成测评。二、操作流程（一）准备：大币架、小币盒各一个，练功券一套、清库用计算器一台、醮水缸一个。大币架、小币盒分别放置电脑的两侧，大币架的隔板可根据各人习惯平放或者竖放。其中小币盒放置全套练功券作为收入备用金，大币架准备放置库存备用金。进入测评系统，输入本人姓名、身份证号和单位等信息。（二）配币：严格按照电脑显示的币种、面额、张数进行配钞，整齐摆放在大币架上。其中七种外币各占一格，人民币占三至四格，或根据个人习惯摆放。（三）做题：按题目和电脑显示进行操作，所有收入、支出
3、的货币要全部上架或入盒。（四）清库：在清库前根据个人需要核对有无漏题。可以使用计算器清点库存，清点后的货币要整齐摆放在币架上。（五）结束：点击“结束考试”，并举手示意，由监考人员判定是否有违规扣分，点击“确定”后电脑自动判分。三、柜台个人业务项目达标等级一级能手：100分， 19分钟内完成；二级能手：97分以上，23分钟内完成；三级能手：94分以上，30分钟内完成；合格：80分以上，40分钟内完成。四、违规扣分1、配钞前，小币盒内的币钞未依次整齐摆放，成绩扣5分；2、配钞期间，未将收入备用金和库存备用金摆放到位，成绩扣5分；3、做题过程中，未将收入的币钞上架或支出的币钞入盒，成绩扣5分；4、做
4、题结束后，未将全部币钞整齐摆放在币架上和币盒内，有币钞放置在桌面或掉落在地面的现象，成绩扣5分；5、携带书写工具进入考场，成绩为0分；6、在配币及做题过程中使用计算器，成绩为0分；7、未严格按配币方案进行配币，如以少量大面额钞代替小面额钞或者少配张数，待清库时一并加入，成绩为0分。五、题型解析柜台个人业务测评项目是模拟目前柜台日常办理的个人业务，测评题库中有66种题型，下面为大家介绍测评中常见题型的具体操作方法。其它题型的操作方法详见附件。1、创建客户号：62001必输项：62001输入姓、名、拼音、性别、证件类型、出生日期、证件号码、证件到期日期、居民（是或否）、家庭地址1、家庭地址2、家庭
5、地址3、邮编、移动电话、家庭电话、个人月收入、KYC风险等级、职业代码，提交。2、开立通知存款存单：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5515），产品子类提交；联动进入2000界面，输入定存金额，选择定期续存类型(R)、结息周期(M)、付息方式(R)后提交，是否存款选择“是”；联动进入1010界面，输入货币、金额后提交；再次联动进入501界面，选择签发原因（1）、新凭证类型（2001）、输入新凭证号码、选择支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。3、开立活期一本通：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5506），
6、产品子类（0611）提交；联动进入2000界面后提交，是否存款处选择“是”；联动进入1010界面，依次输入金额、现金统计分析码、产品类型、产品子类后提交；联动交易码500，选择新凭证类型（2201）、输入新凭证号码、选择签发原因（1）、支取方式后提交，并按照题目要求收入相应金额。4、开立零存整取：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，输入产品类型（5510）、选择产品子类（0622/0623/0624/0625）后提交；联动进入2000界面依次输入存期、基期、定存金额、选择定期续存类型（N）、结息周期（M）、付息方式（I）后提交；是否存款处选“是”；联动进入1010界
7、面，输入金额、现金统计分析码后提交；联动交易码500，选择新凭证类型（2201）、输入新凭证号码、选择签发原因（1）、支取方式后提交提交，并按照题目要求收入相应金额。5、持卡开立卡定期一本通主帐户：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；卡下开立新帐户产品类型：5516，产品子类：0610提交；联动2800提交提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码、产品类型5507、产品子类提交提交，并按照题目要求收入相应金额。6.开立普通活期：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5501/5502）、产品子类（0621）提交；联动20
8、00提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码、产品类型（5501/5502）、产品子类（1001）提交；联动500新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式提交，并按照题目要求收入相应金额。7、开立定期一本通：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5516），产品子类（0611）提交；联动2800提交提交；是否存款（选“是”），联动1010货币、金额、现金统计分析码、产品类型5507、产品子类、存期、基期（M）提交；联动500新凭证类型（2202）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式提交提交，并按照题目要求收入相应金额
9、。8、开立教育储蓄：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5512）、产品子类（0622/0623/0624/0625）提交；联动2000存期、基期、定存金额、定期续存类型（N）、结息周期（M）、付息方式（I）提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码提交；联动500新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式提交，并按照题目要求收入相应金额。、开立存本取息：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5511）、产品子类（0622/0623/0624/0625）提交；联动2000存期、基期、定
10、存金额、存本取息周期、定期续存类型（N）、结息周期、付息方式（T）、转息帐号提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码提交；联动500新凭证类型（2201）、新凭证号码、签发原因（1）、支取方式提交，并按照题目要求收入相应金额。10、开立整存整取存单：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型（5507）、产品子类提交；联动2000存期、基期（M）、定存金额、定期续存类型（R）、结息周期（M）、付息方式（R）提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码提交；联动501签发原因（1）、新凭证类型（2001）、新凭证号码、支取方式提交
11、，并按照题目要求收入相应金额。11、开立定活两便存单：G04001必输项：G04001添加，OK，创建产品；联动新建，产品类型(5513)、产品子类(0023) 提交；联动2000定存金额、付息方式（I）提交；是否存款（选“是”），联动1010金额、现金统计分析码提交；联动501签发原因（1）、新凭证类型（2001）、新凭证号码、支取方式提交，并按照题目要求收入相应金额。12、开立借记卡及签约（综合开户）：G04001必输项：G04001点击添加、OK、创建产品；联动进入到下一画面后选择开卡，是否刷磁条选择“是”后提交；联动进入到（综合签约开卡），输入金额，选择现金统计分析码，年费处输入100
12、，免年费期处输入0，工本费处输入5，提交；联动进入2800界面后提交；外围产品勾选BOCNET，“是否注册网上银行”处选择“是”，输入移动电话号码，“是否注册手机银行”处选择“是”，输入注册手机号码，用户名登录选择“0开通”，注册家居银行选择“否”，市场细分选择“10查询版”，绑定ETOKEN选择“否”后提交；最后再点击最下面的提交，并按照题目要求收入相应金额（注意另加收卡年费和工本费15元）。13、 活期一本通外汇买卖交易：E00131 必输项：E00131，依次输入账号、钞汇标识（1）、客户买入货币、客户买入金额、客户卖出货币、提交后选择省别确认。14、持卡活一本通外汇买卖交易：E0013
13、3必输项：E00133卡号、钞汇标识（1）、客户买入货币、客户买入金额、客户卖出货币提交。15、重空挂失交易：9081-29164-29166必输项：9081账号、选择原因“（06）凭证正式挂失冻结”后提交；29164重空类型选择（2201）、输入起始号码、数量（1）、挂失类型（2：书面正式挂失）、客户名称、挂失人（1：客户本人）后提交；29166选择分省前缀码、挂失确认方式、挂失/止付业务编码后提交。16、综合挂失：G04006-37812必输项：G04006手工卡号账号查询、卡号提交；联动下一画面、卡挂失（只能用TAB键点击）；联动到下一界面，挂失类型、挂失天数、冻结原因、挂失手续费、收费
14、方式提交；37812挂失止付业务编号、卡号提交；联动37813挂失核实确认核准方式、核实人、核实日期、核准确认提交。17、借方全额冻结：9081必输项：9081账号、原因（02）提交。18、借方全额解冻：9082必输项：9082账号、冻结日期、冻结流水号、原因提交。19、借方部分冻结：9093必输项：9093账号、冻结金额、冻结到期日、原因（01）、备注提交。20、借方部分解冻：9095必输项：9095账号、冻结金额、冻结日期、冻结流水号、原因提交。21、无折现金存款交易冲正：1110必输项：1110账号、货币、金额、产品类型、产品子类、交易流水号提交。22、有折存款冲正110必输项：账号-币
15、种金额产品类型产品子类流水号23、无折取款冲正1160必输项：长按回车搜索刷卡返回账号SHIFT+TAB币别ALT+T金额子账户类别交易流水号提交24、有折现金取款交易冲正：160必输项：160账号、货币、金额、子帐户类别、现金统计分析码、交易流水号提交。25、 汇款：E33101必输项：E33101，业务类型选择（A108现金汇款），业务种类选择（02101）后，依次输入联系电话、证件类型（01）、证件号码、账号、名称、接收行行号、金额、优先级、附言后提交；联动进入E3310101界面，业务类型选择（00100汇兑业务），提交。26、现金存款活期一本通有折：10必输项：10账号、货币、金额、产品类型(5501/5502)、产品子类提交。27、现金存款定期一本通有折：10必输项：10帐号、货币、金额、产品类型（5507）、产品子类
