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1、车险MIT系统简介 产险四川分公司个车部 2012.4 徐海涛备注 （2012年11月20日） 1、上周我们与孺子牛公司商议中的车险移动交易系统，平安已经开 发成功并上线使用。 2、区别：平安的该系统，仅仅是针对平安公司的业务使用，而我们预计 的出发点为：针对度多家公司。 3、从平安公司在寿险团队推广该系统的情况分析，从技术角度而言，是 可行的。 思考 （1）系统开发的投资额度。 （2）我们用购买的方式，开发一套，供自己使用。 （3）成立合资公司，开发后，自己使用+行业推广。 MIT(移动展业模式） 随着科学技术迅猛发展，人们对于简单、方便、快捷的追求日 益加大，为满足客户便捷及全面的金融产品
2、需求，平安首创一 站式绿色金融移动展业模式MIT应运而生 移动展业模式 （MIT） 科学技术 迅猛发展 保险行业发 展不断进步 客户对简单 便捷的需求 队伍需要先进 展业工具支持 公司增加利益 降低成本 科技背景客户需求行业发展队伍需要公司利益 移动展业模式MIT应运而生 软件 通过移动展业平台MIT,业务员只需携带笔记本电脑、 3G上网卡等专用硬件设备，同时通过金领软件、E行 销系统等公司系统支持，即可为客户提供全方位的绿 色金融服务。 硬件 金领软件E行销系统 笔记本电脑3G上网卡EPOS机 自2010年10月平安在全系统全面推广以来： MIT因其“快”、 “省”和“环保”的优势深受业务队
3、伍及客户的欢迎。截至2011 年6月，当月平安新契约单中MIT单量占比超过60%，已有超过140 万客户选择MIT。2011年四川MIT使用率一路增长，2012年MIT使用率 平均水平已超过90% 2011年四川MIT使用率、增长图 MIT推动情况 MIT未来展望 未来，移动展业平台MIT还将进一步提升效率，覆盖更全 的产品线，推动八开业务实现，实现MIT平台产品线扩展，为客户提 供全方位的金融理财服务，为行业培养高素质E化综合金融人才。 。 银行 投资 保险系列 银行系列 其它系列 投资渠道 信用卡推介服务 银行推介服务 寿险 车险 养老险 健康险 MIT将覆盖平安更多业务线 MIT平台 保
4、险 5050万万MITMIT流动服务网流动服务网 点点 一揽子金融产品销一揽子金融产品销 售售 提升客户服务体验提升客户服务体验 客户需要什么产品我们提供哪些产品 车险投保 常见问题解答 MIT系统 MIT车险系统介绍 目录 省内 行驶升级功能 指定 驾驶员 *使用范围 T+1 即日起保 新MIT功能升级 MIT系统的优势 录单 简便 报价方便 、快捷 报价 准确 寿险业务员 自主录单 后台系统管 控，系统自动 报价 与行协赔案 信息平台对 接，报价准 确 投保时 效高 系统自动核保， 省去人工审核的 时间，投保时效 高。 MIT系统的适用条件 个人非营业 9座及以下 客车 未同时满足前 两个
5、条件的车 辆投保时，系 统会报错 满足系统 自核条件 1.受承保政策管控，无法投保商业险。（如宾利、保时捷911等 ） 满足承保车辆类型但仍然无法报价： 2.受政策管控，需提供验车资料，或行业自律地区在它地承保 车险投保 常见问题解答 MIT系统 MIT车险系统介绍 目录 MIT-车险-功能入口 v方式一：登录行销网站后，依次点击菜单“工作室”-“综合金融”-“车险”-“车险投保” v方式二：进入金领界面后，导航菜单中点击“综合金融”-“车险” v方式三：进入金领界面后，左侧菜单中点击“综合金融”-“车险” 1、选择“车险投保”，进入车险投保界面 2、填写车辆行驶城市，点击“立即报价”，进入车
6、险投保平台 14 MIT-车险-功能入口 即车辆投保城市 ，应与综拓专员 隶属机构名称一 致。如专员隶属 于南充机构，则 此处应选择“南 充”。 释义 注：此处与约定行驶区域无关！ 准确录入保险起期 需与客户核实保 单起保时间。 MIT系统支持 T+1起保的车辆 投保。 T投保日期 业务员若4月10日在MIT中进行录单，此时系统默认的起保 日期是4月11日，可修改。 举例 录入证件号码， 确认续保客户身份 16 MIT-车险-续保客户确认 如为过户客户，则选 “跳过”，注意“过 户项”的选择。 过户： 是指在上一个保险期限内，行驶 证车主发生变更，由张三变为李 四。 准确判断过户信息 判断依据
7、 发证日期与注册日期 不一致，即疑似过户。 此时需让客户提供车辆登记证 书，以核实是否真正过户。 准确判断过户信息 若车辆登记证书最后一项记录标题为“转移登记”，则证明此 客户为过户车；否则即为非过户车。 自动带出自动带出上年保险方案，可进行调整，点击进入下一步 19 MIT-车险-续保信息确认 自动带出上年投保信息，可进行修改调整，确认后点击进入下一步 点击进行修改 20 MIT-车险-续保信息确认 1、自动带出上年投保的送单地址 ， 可进行修改调整 2、浏览相应投保声明条款，选择 “我同意” 3、确认后点击进入下一步 21 MIT-车险-续保信息确认 在投保声明中有一项浮动告知单， 点击即
8、可查询上年度出险记录 刷卡前 刷卡后 Epos缴费支持以下银行借记卡： 工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、招商银行、平安银行、交通银行、邮政储蓄、 汇丰银行 直接选择“现在付款” 确保epos连接正常， 选择“刷卡支付” 22 MIT-车险-续保支付保费 填写“基本信息”，选择“保险生效日期”，点击“继续报价 ” 23 MIT-车险-新保客户 新车需勾选 无需填入号牌 选择保单 生效日期 联系信息 填写车辆型号、 发动机及车架号 填写车主姓名 提交商业险信息，系统可能会给 出购买建议，可选择“好”或“暂不 需要” 三种套餐可供选择 可根据客户需求进 行险种组合 24 MIT-车险-新保客
9、户 25 MIT-车险-新保客户 可根据情况选择是 否投保交强险 26 MIT-车险-新保客户 弹出客户选择页面 补充证件号码 填写详细地址 可直接使用行销网站已有的客户 信息进行投保 27 填写业务员代码 填写产险专员代码 ，以“E”开头 MIT-车险-新保客户 确认投保信息后，选择“我同意”，点击下一步 点击此处可打印投保信息 被保险人信息、车主信息、保险期限可更改 28 MIT-车险-新保客户 可通过此功能查询相应投保记录的最新状态（仅保存进入了支付环节的投保单记录） 1、此处会将商业险与交强险分为两条记录显示 2、保单状态包含： 支付保费（可直接点击链接进行支付） 审核中（未核保或核保
10、未通过，请联系综拓专员解决） 出单中（未承保或承保未通过，请联系综拓专员解决） 已完成（保单已承保，可以联系综拓专员打印保单） 车险投保信息同步时间为5 分钟，即完成投保5分钟后 ，才可在进度查询功能中 查询到相应记录 29 MIT-车险-投保查询 单证的打印流程 专员审核 保单信息 打印保单 审核无误 联系出单员，进行批改信息 审核信息无误 信息有误 车险投保注意事项 常见问题解答 MIT系统 MIT系统特色介绍 目录 1、在MIT系统中用epos刷卡后，为何只有商业险能生成保单号？交强险却未能生 成保单号？ 答：建议在MIT系统用同一张卡刷保费，不要将商业与交强分开刷，否则可能会因 系统不
11、稳定造成其中某单无法承保。 2、现在能约定省内行驶及指定驾驶员吗？ 答：（1）约定省内系数全省通用；（2）指定驾驶员系数成都地区各渠道新车及外 围机构仍需联系综拓专员到门店办理。 3、为什么车辆行驶城市选择为“成都”后，当车牌录入为川R时，系统会提示“暂 时不能在网上投保”？ 答：川R是南充牌照，由于当地行协自律要求只能在南充投保，故会有此提示内容 。 4、MIT-车险平台，车险投保状态有？ 答：投保状态分四种状态： （1）审核中（未核保或核保未通过，请联系综拓专员解决） （2）支付保费（可直接点击链接进行支付） （3）出单中（未承保或承保未通过，请联系综拓专员解决） （4）已完成（保单已承保
12、，可以联系综拓专员打印保单） 常见问题解答 5、我在MIT-车险平台中未找我的车型怎么办？ 答：如通过个险行销系统-综合金融专区-车险报价进入系统，在系统中无法 找到匹配的车辆信息，说明此车型MIT不支持，请与您的综拓专员联系出单。 6、通过MIT-车险平台，我已购买商业险，只想购买交强险，请问怎么操作？ 答：进入到“商业险报价”界面，选择“您来决定”即可。 7、利用MIT-车险平台投保车险需要提供的资料有那些，什么时候提供？ 答：根据地方政策提供相关资料，如驾驶证、行车证、客户的身份证复印件和验 车照，需在保单承保后三个工作日内容提供；资料补录后两个工作日内提供客户 签字的投保单。 8、传统
13、展业中，需要提供车辆照片，利用MIT-车险平台如何上传照片？ 答：MIT模式下不支持上传，需要在出单环节将补录资料交付给产险专员，在 EPCIS车险系统上传 常见问题解答 激励方案 v 激励时间：4月1日至7月31日 v 激励对象：寿险业务员 v 奖项设置 奖项获奖条件奖励兑现时间 单单有 奖 运用车险MIT系统进行商业险投保 ，每成功承保一件，即可获得奖 励。 两张主顾开拓卡（燃气安全卡，每 张面值3元） 每月 幸运大 抽奖 运用车险MIT系统进行商业险投保 ，每成功承保一件，即可获得抽 奖票一张。 一等奖（1名）：IPhone手机一部 二等奖（3名）：IPad一台 三等奖（8名）：ITouch播放器一部 8月
