国元证券----报价回购业务介绍.

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1、国元证券杭州密渡桥营业 部 理财服务中心 2012年8月 “元添利”让让你的资资金 躺着也赚钱赚钱 债券质押式报价回购业务 一、“元添利”产品介绍及特点 二、交易规则 三、业务流程 四、业务开展话术 一、“元添利”产产品介绍绍及特点 一、“元添利”产产品介绍绍及特点 国元元添利 “元添利”是由国元证券提供债券作为质物，按照规定的折算率对债券 进行折算确定融入资金的规模，公司每日在交易系统和网站公布个期限品 种收益率，客户通过交易系统申报买入，到期获得本金和收益的创新型债券 质押式回购产品。 一、“元添利”产产品介绍绍及特点 “元添利”是国元证券专门为客户精 心设计的，不影响您及时把握股票的投

2、资时机，增加暂时闲置保证金的收益水 平，实现逆市与震荡行情下的盈利水平 ，作为股票、基金、债券之外，是您投 资理财的有益补充，是一款高流动性、 固定收益的创新型现金管理工具。 让你的资金 躺着也赚 钱！ 让你的资产 不断增值 ！ 一、“元添利”产产品介绍绍及特点 产产品系列 交易品种交易代码码到期期限 元添利1天2050011天（到期自动续做 ） 元添利7天2050077天 元添利14天20500814天 元添利28天20501028天 元添利91天20503091天 一、“元添利”产产品介绍绍及特点 “元添利”有着独特的投资优势！ 高流动性：客户享有提前购回选择权，业务T+0交收方式。客户到

3、期 购回和提前购回资金即时可用于证券投资。 收益稳定：客户收益按公司报价支付，不受市场波动影响。 投资便捷：在公司现有交易平台操作，资金无需转出，无需到柜台办 理交易。 品种丰富：包含1天期、7天期、14天期、28天期、91天期，购买1天 期还可选择到期自动续做。 免收费用：公司暂不收取任何手续费和管理费。 门槛较低：最低交易金额5万元，超过部分需为1000元的倍数。 质押保障：公司提供足额债券质押，保证客户的本金和收益。 产产品特点 四、业务业务 开展的必要性 “元添利”产品实现了两大业务创新： 一是实行+交收模式。客户到期购回、提前购回的资金 即时到账，即时可用，即时用于证券投资； 二是客

4、户每个交易日上午都可以提出提前购回，资金即时到 账可用。使客户不会错失任何的股票投资机会。 一、“元添利”产产品介绍绍及特点 比较项较项目报报价回购购债债券逆回购购银银行理财产财产品通知存款 银银信合作产产品 （工行“金融e 家”） 操作方式公司交易系统内完成 公司交易系统内完 成 资金转出三方存管账户，转入 银行账户后办理业务 资金转出三方 存管账户，转 入银行账户后 办理业务 资金转出三方存管账 户，转入银行账户后 办理业务 风险 证券公司提供足额债券质押 ，按交易日报价还本付息 以交易所规定的债 券品种为抵押、按 照市场价格还本付 息 无担保， 有保本产品和非保 本产品 无担保，以确 定

5、利率付息 无担保、浮动收益 流动性 实时到账；7天（含）期以 上可选择提前购回，T+0 日资金交收 不能提前赎回、回 购到期日资金可用 不可取 大部分理财产品投资者都没有 提前赎回选择权 提前1天、或 7天通知后， 资金才可取出 大部分理财产品投资 者都没有提前赎回选 择权 买入门槛 最低申报价回购业务数量为 50手，超出部分为1手的 倍数（5万元以上） 上交所10万元 风险评级1、2级，销售起点 金额不低于5万元；3、4级的 不低于10万元；5级的不低 于20万元。 5万元20万 收益水平 根据模拟测算，1天期利率 在1.92-2.81% 之间；91天在2.84- 3.98之间 2011年，

6、 204001平均 2.72%； 204007平均 3.36%； 2011年，投资期限小于 1个月平均预期收益率为 3.9%，1至3个月的理财 产品平均预期收益率为 4.5%。产品收益水平差异 较大 1天提前通知 存款 0.95%； 7天提前通知 存款 1.49%； 预期最高年化收益率 可为4.90- 5.00。 手续费、管理 费 暂不收取 交易费率 0.001% 0.03%；交易 手续费每10万 元付1-30元 ； 存在手续费与管理费无 管费率（年） 0.02；销售手 续费率（年） 0.20。 产产品比较较 公司于每个交易日9：00前，通过公司网站、交易系 统向客户发出报价回购的统一报价，包

7、括报价回 购各品种的百元资金到期年收益和提前购回年收 益。 二、交易规则规则 报报价及收益率 二、交易规则规则 基本要素 1 4 交易时间时间 每个交易日 9：3011：30； 13：0015：10. 最低申报报数量为为 500 手 ，超出部分以 10 手的整倍 数增加（1 手为为 100 元）。 交易品种 公司提供债债券质质押式报报价回 购业务购业务 的品种为为1天、7天、14天 、28天、91天，以自然日计计算， 到期日为为非交易日自然顺顺延。 申报报数量 3 百元资资金到期年收益率、 百元资资金提前终终止年收益率 。 申报报价格 2 基本要素 二、交易规则规则 基本原则则 客户权户权 限

8、控制 无权权限账户账户 不允许许申报报 委托方式 网上交易客户户端、柜台委托 手机委托、自助委托 交易方式 定量挂牌，确认认成交 成交方式 按时间优时间优 先、价格约约定原则则 撤单规单规 定 即时时成交，撤单单无效 1 4 5 3 2 5项项基本原则则 二、交易规则规则 特殊规则规则 TT+1T+2(有效期) 元添利205001自动续动续 做 元添利205001可自动续动续 做，利息每天计计提！ 二、交易规则规则 公司开展报价回购业务，将与公司现有的集中交易系统进行有效的对 接和集成。客户可以通过公司交易系统进行委托，交易委托方式包括 ：柜台、网上交易、电话委托、手机交易、自助委托等。 客户

9、户委托 二、交易规则规则 （一）报报价回购购品种 报价回购品种为1天期、7天期、14天期、28天期和91天期共5个交易品种，交易代码分别为 205001、205007、205008、205010、205030。 （二）报报价 公司在每个交易日9：00前，通过公司网站和交易系统公布各报价回购品种的百元资金到期 年收益和提前购回年收益。当日报价一经报出，在交易时间内不得修改，下一交易日 可重新报价。 （三）交易时间时间 报价回购的交易时间为每个交易日的9:30至11:30、13:00至15:10。 其中： 初始交易委托的系统接收时间为每个交易日9:00至15:10； 提前购回委托的系统接收时间为每

10、个交易日9:00至11:30； 不再续做委托的系统接收时间为每个交易日9:00至11:30。 （四）报报价回购购的申报报数量 报价回购的申报数量单位为张。1张为人民币100元。最低申报数量为500手（50000元）， 超出部分应为10张（1000元）的倍数。 注 意 二、交易规则规则 报价回购业务交易包括初始交易、不再续做和提 前购回三种交易类型。 客户在发出1天期报价回购初始交易委托时，可选 择“到期自动续做”功能。客户发出其他品种初 始交易委托时，不能选择到期自动续做功能。客 户选择“到期自动滚动续做1天期回购”功能时， 可以设定自动续做“终止日”。 交易类类型 二、交易规则规则 不再续做

11、交易 不再续做交易是针对初始交易报价回购业务品种 为1天期，并选择“到期自动滚动续做1天期回购 ”功能，在自动续做期间，客户发出不再续做委 托指令，终止自动续做功能。 在任一交易日内，1天期回购品种当日累计未预约 不再续做总金额超过上一交易日未到期余额30%时 ，不再续做、提前购回委托累计金额大于3000 万 （含3000万）的客户，公司当日有权根据客户 协议不再接受客户的不再续做申请。 二、交易规则规则 提前购回交易 提前购回交易是指在回购到期日前，客户发出提前购回委 托，证券公司接收委托并向上交所交易系统提交申报，以 此方式提前结束回购交易。 提前购回交易经上交所交易系统确认后，该日即为提

12、前购 回日。提前购回的持有期收益按该笔回购成交日证券公司 公布的提前购回年收益率计算确定。 单笔回购交易不得部分提前购回。 交易系统不接受初始交易当日、回购到期日客户发出的提 前购回委托。 二、交易规则规则 大额提前购回、不再续做和未预约提前购回、不再续做委托限制 公司建立大额提前购回预约制度并在客户协议中约定。大额 提前购回、不再续做预约制度是指当日提前购回委托、不再续做 委托累计金额大于3000 万（含3000万）的客户，需在提前购回日 前一交易日15：00 之前，通过公司交易系统进行预约。没有预约 的大额提前购回、不再续做的，公司有权根据客户协议不接 受提前购回委托。 未预约提前购回和不

13、再续做委托比例限制的情形包括：1天期品 种任意交易日内，当日累计未预约不再续做委托总金额超过上一 交易日该品种未到期余额的30%；7天及以上业务品种在任意交 易日内，当日累计未预约提前购回委托总金额超过上一交易日该 品种未到期余额的30%。当日交易出现上述情形的，公司有权根据 客户协议不接受未预约提前购回和不再续做委托。 三、业务业务 流程 三、业务业务 流程 资质审资质审 核 三、业务业务 流程 审审核方式 三、业务业务 流程 参与流程 三、业务业务 流程 开户资户资 料 四、业务业务 开展话术话术 1、问：什么是“元添利”现金管理产品？ 答： 国元证券“元添利”现金管理产品是由国元证券推出

14、的，经 中国证监会、上交所同意，限定于国元证券与公司客户之间的一种 特定的债券质押式报价回购。该产品包括1天、7天、14天、28天 、91天5个期限品种，公司以债券质押，每日统一报出各期限品种 的利率，客户接受报价，并将资金融给公司，到期获取稳定的收益 。 该产品旨在为公司客户提供证券资金账户现金管理服务，是国 内证券行业首批实现交易资金实时到帐（即T+0）、次日可取的现 金管理创新产品。 四、业务业务 开展话术话术 2、问：债券质押式报价回购是什么交易品种？ 答：债券质押式报价回购是证券公司提供债券作为质物，并以 根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在该证券公 司指定交易的客户以

15、证券公司报价客户接受报价的方式融入资金， 客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购 。 四、业务业务 开展话术话术 3、问：“元添利”现金管理产品有什么特点？ 答：“元添利”现金管理产品具有： （1）高度保障：足额债券质押，资金安全有充分保障；收益按成交日的 报价计算，收益确定；融资方为国元证券证券，以公司信誉为保障； （2）稳定回报：市场化收益率，收益按成交日报价以自然日每日计提， 到期日到帐，有效提高证券账户上资金收益率； （3）操作便利：登陆公司交易软件（国元领航等），或通过营业部柜台 即可交易；1天期提供到期自动续做功能，无需客户每日下单委托； （4）高流动性：本金、

16、收益到期到账；提前购回或不再续做，一经委托 确认，资金实时到帐即T+0到账； （5）费用全免：所有交易暂不收取任何费用； （6）较低门槛：单笔交易最低限额仅人民币5万元，超出部分以1000元 整数倍增加； （7）时间长品种丰富：交易截止时间为15:10分，客户可在股市收盘后 10分钟内进行交易。品种丰富包含1天期、7天期、14天期、28天期、91 天期，购买1天期还可选择到期自动续做 四、业务业务 开展话术话术 4、问：“元添利”现金管理产品包括哪些交易品种 ？ 交易品种交易代码码到期期限 元添利1天2050011天（到期自动续做 ） 元添利7天2050077天 元添利14天20500814天 元添利28天20501028天 元添利91天20503091天 四、业务业务 开展话术话术 5、问：什么是到期自动续做？ 答：到期自动续做是针对1天期品种设置的功能，客户选择到 期自动续做功能，1天到期后公司每日代客户本金自动续做，利息 每天计提隔日支付；客户可在自动续