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1、银行基础知识入门 课程内容 l单元一：认识商业银行 l单元二：银行的基本业务 l单元三：关于商业银行监管 银行的起源 l从“长板凳”到“钱柜子” l世界上最早的银行是 ； l世界上最早的商业银行是 ； l商业银行的由来 资金“买卖” 银行的作用 l资金中介 l结算汇兑 l代理业务 l信托业务 l租赁业务 l担保业务 l银行卡业务 l电子银行 认识商业银行 l商业银行的根本 信用 l商业银行的“本钱”资本金 l资本金的三大作用 l商业银行的经营原则 l盈利性原则 l安全性原则 l流动性原则 “毒瘤”不良贷款 l商业银行的五类贷款 l正常、关注、次级、可疑、损失 l如何解决不良贷款 l体内化解 l
2、肿瘤切除 l体外输血 我国的商业银行 l依据法律：商业银行法、公司法 l银行从事的业务主要有负债业务、资产业 务、中间业务 l并非有银行字样的金融机构都是商业银行 l我国商业银行的构成 l五大商业银行、中小商业银行、农村金融机构 、邮储银行、外资银行 银行家族的主要成员1 l中央银行人民银行 l政府的银行 l发行的银行 l银行的银行 l政策性银行 l不受理存款 l特定的业务领域 l不以盈利为目的 银行家族的主要成员2 l商业银行 l办理国内外转账，票据贴现 l发行金融债券，代理国债 l买卖政府债券，从事同业拆解 l买卖、代理买卖外汇 l信用证 l代理收付款，代理保险及其他业务 l消费贷款 l代
3、理证券业务，证券投资基金托管 实名制与保密义务 l法定身份证件 l存款实名制的好处 l安全 l防范“不义之财匿名隐藏” l保密义务 l存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密 个人存款业务及特点 l活期存款 l定期存款 l整存整取 l零存整取 l整存零取 l存本取息 l定活两便存款 l个人通知存款 l教育储蓄存款 个人贷款业务 l贷款种类 l住房贷款 l汽车消费信贷 l信用卡透支 l助学贷款 l抵押、质押与按揭 支付结算业务 l支票 l本票 l汇票 l汇款 l注意中午大写金额的规范填写 银行卡业务 l银行卡的种类 l银行卡的功能 lATM lCDM lPOS l关于信用卡透支 代理业务 l代收
4、代付业务 l代理保险业务 l代销开放式基金 l代理国债买卖 l代保管业务 个人理财业务 l理财顾问服务 l综合理财服务 l私人银行服务 l理财计划服务 l个人理财工具 电子银行业务 l个人网银 l电话银行 l手机银行 l自助终端 给储户提个醒 l通货膨胀有影响 l关于利息税 l慎选存款机构 商业银行的风险 l信用风险 l市场风险 l操作风险 l流动性风险 l国家风险 l声誉风险 l法律风险 l战略风险 对商业银行的监管 l监管机构 l监管目标和标准 l监管措施 l市场准入：机构、业务、高级管理人员 l非现场监管 l现场监管 l监管谈话 l信息披露监管 防范银行危机 l银行危机的特点 l防范银行危机的三道防线 l预防性监管 l存款保险制度 l紧急救援 银行的转型 如何做好一名银行人 l一流的专业+一流的销售 l专业 l彰显专业 l服务是关键 如何快速了解产品 l提炼产品的FAB l体验并销售产品 l了解竞争对手的产品 后期建议 l志存高远，活在当下，策划未来 l制定学习计划，通过资格考试 l掌握自己和竞争对手的产品，并保持更新 l销售产品 谢谢大家
