电信诈骗讲座教材

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1、 电信诈骗的相关知识 v预防诈骗 远离犯罪 电信诈骗是近年来多发的一种新型 犯罪，嫌疑人多通过电话、短信、网络 等非正面接触，以车辆退税、虚假中奖 等方式，诱使被害人进行转账汇款，最 终达到骗取被害人钱财的目的，且被骗 钱财大多无法追回，社会危害性极大。 由于未成年人辨别是非的能力与自控能 力较差，易被此类犯罪分子利用，进入 犯罪团伙从事违法犯罪活动。 银行卡诈骗 v【手法曝光】 v骗子会发来短信，称“温馨 提示：我行已从您帐户中扣 除年费1200元”，如有疑问 ，请拨打电话XX- XXXXXXXX。”信用卡消费 已然成为一种新的时尚，被 越来越多的人所追捧。一些 不法分子利用人们对法律的 敬

2、畏及对公安人员的信 v【防骗攻略】 先确认自己是否曾办理 过对方所说的银行卡，可拨 打官网客服电话向有关部门 进行求证。千万不要拨打对 方短信上推荐的电话号码核 实。因为电话另一头很可能 也是骗子。 v视频10086积分诈骗 促销购物诈骗 v【手法曝光】 对热衷网购的网友来 说，钓鱼网站无疑是最令 人头疼的陷阱。从一开始 的仿冒网上银行发展到现 在的仿冒QQ网站及客户 终端、邮箱、支付宝类网 络支付工具、淘宝等购物 网站。 v【防骗攻略】 网购过程中一定要提高 自身的网络安全意识。一 旦遇到需要输入账号、密 码的环节，交易前一定要 仔细核实网址是否准确无 误，再进行填写。不要轻 易尝试点击QQ

3、或者其他方 式得到的交易链接。建议 广大网购用户安装相关网 络防护产品，及时升级自 己的杀毒软件。 v【案例】2011年01月25日，竺某在淘宝网购物时 ，在一家名为“小C鞋铺2”的店铺看好一款手机， 对方让其加QQ并发了一个链接，竺某打开链接后 发现跟淘宝上的一样，就按平时淘宝上的操作购 买并付款，付款成功后，竺某打开自己的交易， 发现没有已买到的宝贝，就马上用旺旺与店家联 系，对方一直没有理会，用QQ联系，对方已将其 删除，查网上交易记录，发现自己的钱是直接付 到“北京通融信息技术公司”，共被骗人民币2413 元。 【防范建议】养成从正规网站登录的习惯；养成 观察域名的习惯，域名异常时需要

4、慎重对待；在 网络上保持警惕，不要见到用户名密码输入就输 入，防止被骗。 冒充熟人诈骗 v【手法曝光】 冒充QQ好友借钱-骗子 使用黑客程序破解用户密 码，然后张冠李戴冒名顶 替向事主的QQ好友借钱 ，如果对方没有识别很容 易上当。 视频：线阱 v【防骗攻略】 摸清对方的真实身份， 需要您特别当心的是一些 冒充熟人的网络视频诈骗 ，犯罪分子通过盗取图像 的方式用“视频”与您聊天 ，您可千万别上当，遇上 这种情况，最好先与朋友 通过打电话等途径取得联 系，防止被骗。 网上中奖诈骗 v【手法曝光】 犯罪分子利用软件随意 向QQ用户、MSN用户、邮 箱用户、网游用户、淘宝用 户等发布中奖提示信息，当

5、 事主按照指定的“电话”或“网 页”查证时，犯罪分子以中 奖缴税等各种理由让事主一 次次汇款，直到失去联系事 主才发觉被骗。 v【防骗攻略】 这种中奖诈骗，基本上都 是先要求你付奖品的个人所 得税，要先汇款。如果需要 先付钱才能把奖品给你，毋 庸置疑的就是骗子。 收到来历不明的中奖提示 ，不管内容有多么逼真诱人 ，请您千万不能相信，更不 要按照所谓的咨询电话或网 页进行查证。 v【案例】2010年10月6日，翁某收到一条中 奖信息，称其已被非常6+1栏目组抽中 惊喜奖，可登录http：/ 填表领取 奖品。 v翁某登录网站后按上面提供的客服电话（ 01051293185）进行询问，客服称中了 6

6、8000元现金及一台三星Q40笔记本电脑， 若要领取奖品需先支付2300费用(包括包装费 和EMS速递费200元，2100元太平洋保险抵 押金) 和6800元个人所得税，随后翁某将钱 汇入对方银行卡内，后发现被骗，损失人民 币9100元。 防范诈骗小贴士（一） 防范诈骗小贴士（二） 防范诈骗小贴士（三） 被诈骗后如何报警 v1、尽可能地保存好所有与诈骗分子进行联系的单 据，如电子邮件、银行汇款单、手机短信等等。 v 2、将您的被骗经过以书面形式记录下来。 v 3、带着您的被骗经过和被骗单据到当地公安机关 刑事警察部门、公共信息网络安全监察部门或者派 出所进行报案，并由民警作一份报案笔录。 v

7、4、在当地公安机关的帮助下将案件及相关材料移 交到案发地公安机关（如诈骗分子手机所在地，网 站维护地）作进一步查处。 v 5、上百度查“网上交易保障中心“，将骗子的信息 公之于众，避免他害更多的人。 明辨是非 远离电信诈骗 v一、均为团伙作案且内部分工明确组 织严密。 v骗子公司的规模庞大。内部分工明确 ，组织严密。嫌疑人按照传授话术、 推销产品、应对投诉职责分成销售、 物流、售后等部门。 v先对招聘来的话务员传销“话术”，教其 如何介绍自己身份，如何回答顾客的提 问。话务员按照话术内容展开骗术， v达成购买意向后，话务员将订单交予物 流部门，物流部门与物流公司协调，通 过物流公司送货付款骗取

8、钱财。 v消费者上当受骗后要求退还时再由专人 敷衍了事。 v二、“依法注册”，为犯罪披上合法的外 衣。 v他们利用工商管理部门“形式审查”的不 足，顺利完成注册登记，取得营业许 可资格，以表面合法的形式，掩盖其 行骗犯罪目的。在给公司取名上，为 掩人耳目公司名称通常含混不清。如 “XX国际贸易有限公司”、“XX商贸公司 ”、“XX科贸公司”等，从名称上，根本 看不出该公司的具体经营范围。 v三、“公开招聘”，为其实施犯罪招兵买 马。 v通过网络、报纸甚至招聘会等形式， 发布招聘信息，公开招募“话务员”，为 行骗扩充队伍。如沈某等8人案件中， 他们在人才招聘网站 “前程无忧”上刊 登广告，以公司

9、招募“话务员”为名，致 40余人前来应聘。 v四、犯罪嫌疑人年龄较小。他们平均 年龄为24.4岁，最小18岁，最大41岁 ，且大多是来京务工人员，通过招聘 广告应聘，经专人教授骗术后才知晓 其中玄机，团伙犯罪中的主犯正是利 用了他们初来乍到，社会阅历不足等 ，利用、操控他们为其充当“帮手”。而 未成年人在其中大多从事话务员、发 帖员等基础性工作。 原因一：求职心切误入诈骗陷阱。 未成年人刚踏入社会，缺乏经验而 又求职心切，往往对招聘方的资质、工 作内容不够了解。 任某某诈骗一案，17岁的任某某在 网上看到北京某信息技术研究院招聘排 版人员的广告而加入其中，没有见过公 司的营业执照。工作以后才发

10、现从事的 是冒充某杂志社，以能够在某杂志发表 论文为名骗取钱财的诈骗活动。 原因二：有利可图成为根本原因。 诈骗团伙通常以可观的回报为诱 饵来吸引未成年人的加入，如刘某诈 骗一案中，业绩满1万提成5%，满1.5 万提成6%，满2万提成7%，以此类推 。26名未成年犯罪嫌疑人均为经济收 入相对较低的无固定职业人员，他们 在犯罪动机方面表现出明显的“有利可 图”的特征。 诚实守信 远离信用卡诈骗 刑法第196条规定，有下列情形之一，进 行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下 有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元 下罚金；数额巨大： （四）恶意透支的。 恶意透支是指以非法占有为目的，超过规 定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两 次催收后超过三个月仍不归还的行为。 有的犯罪嫌疑人无稳定的经济来源 或工作收入较低，通过申领信用卡透支 以补贴生活。 2011年12月至2013年5月，被告人 海某以自己名义在交通银行太平洋信用 卡中心申办一张万事达标准信用卡金卡 ，后多次持该卡进行提取现金、透支消 费，全部用于日常生活开支及取现偿还 其他信用卡欠款。