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1、04. 12信贷管理系统与核算系统接口规范信贷管理系统与核算系统接口规范Revision Record 修订记录Date日期Revision Version修订版本Sec No. 修改章节Change Description修改描述Author作者2014-08-071.34贷款发放的接口增加贴息的接收内容张德富2014-08-081.34需要增加费用配置的同步接口2014-08-261.34贷款发放接口有四个字段代码值修改名称伞萍萍2014-08-271.34还款计划试算接口增加输入报文、返回报文伞萍萍2014-09-011.34增加还款账号变更及退货接口张德富2015-01-051.34撤
2、销接口中增加“撤销类型”，支持金融公司中的资金撤销情况张德富目 录1.概述：51.1.编写目的71.2.适用范围72.接口清单说明73.接口通讯报文规范73.1.交易码描述73.2.报文规范83.3.请求报文结构93.4.响应报文结构103.5.渠道编号103.6.错误代码描述103.7.请求报文示例113.8.响应报文示例124.交易类接口说明134.1.贷款发放134.2.贷款展期204.3.贷款核销214.4.退货224.5.还款账号变更234.6.银承出账244.7.保函结清264.8.保函出账264.9.贴现出账294.10.抵质押品出入库324.11.单项减值确认和计提334.12
3、.组合减值计提334.13.交易撤销344.14.资产卖出354.15.日终步骤364.16.主动还款试算364.17.主动还款384.18.还款计划调整414.19.贷款停息424.20.归还委托贷款利息434.21.保函付款444.22.授权交易处理455.查询类接口说明465.1.欠款查询465.2.记帐状态查询465.3.还款计划试算475.4.日终步骤状态查询495.5.贷款发放授权查询505.6.主动还款授权查询526.参数类接口说明546.1.核算规则546.2.费用类型576.3.还款方式586.4.还款顺序配置596.5.会计分录配置606.6.会计科目设置617.系统参数对
4、照表627.1.币种对照表627.2.钞汇标志对照表637.3.证件类型对照表637.4.账户状态对照表637.5.贷款品种对照表647.6.利率模式647.7.利率代码（基准利率代码）647.8.罚息利率类型(罚息基准利率代码)647.9.还款间隔单位657.10.还款方式657.11.还款方式类型657.12.业务数据来源657.13.宽限期类型667.14.扣款方式667.15.罚息利率种类667.16.计算罚息部分667.17.下一次利率调整选项667.18.系统账户类型677.19.账户类型677.20.利息计算基础677.21.收付标志677.22.贴现种类68信贷管理系统与核算系
5、统接口规范1. 概述：核算系统与信贷管理系统的接口，具有开放、灵活、方便的特点，核算系统考虑到与外围系统接口的多样性，而核算系统与管理系统有可能是统一部署，也有可能独立部署，核算系统在设计中考虑了上述两种情况，如果是统一部署则信贷管理系统可以采用共享表方式，只需要在调用核算接口处理前将数据插入到共享表中即可；如果是独立部署，则调用核算提供的WEB服务调用即可，由于目前绝大部分项目都是统一部署，所以下面就统一方面进行说明。由于核算系统的核算交易本身也是具有工作流支持，所以发放后核算交易的处理可以支持工作流的审批。核算系统与信贷管理系统、核心系统接口架构如下图所示：步骤如上所示：1. 信贷管理系统
6、完成业务操作的审批流程后，调用核算提供的接口，核算将数据放到相关的授权表中。2. 会计人员在信贷核算系统中发起记账交易的流程，流程结束后，核算系统完成记账处理。3. 核算系统调用核心记账。4. 核算系统调用管理系统提供的更新台账接口，更新信贷管理系统台账信息。1.1. 编写目的本文档用于描述信贷管理系统（包括对公及对私）与核算系统之间的接口规范。1.2. 适用范围信贷管理系统与信贷核算系统之间接口开发及维护人员。2. 接口清单说明报文编号报文名称方向处理模式01贷款发放授权通知管理=核算手工触发02贷款核销授权通知管理=核算手工触发03贷款展期授权通知管理=核算批处理触发04银承汇票出票授权通
7、知管理=核算手工触发05保函开立授权通知管理=核算手工触发06保函核销授权通知管理=核算手工触发07贴现发放授权通知管理=核算手工触发3. 接口通讯报文规范3.1. 交易码描述serviceIdfunId说明状态serv10000000022贷款发放出账serv10000000023贷款展期serv10000000024贷款核销serv10000000025银承出账serv10000000026保函出账serv10000000027贴现出账serv10000000028抵质押品出入库serv10000000029还款方式查询serv10000000030记账状态查询serv1000000003
8、1交易撤销serv10000100028消费信贷退货serv10000100029还款计划调整serv10000100030还款账户变更serv10000100032单项减值确认与计提serv10000100033组合减值确认serv10000100035单项减值确认serv10000000036资产卖出/收回serv10000000037保函结清serv10000000038利息减免serv10000000039日终步骤处理serv10000000040贷款平移serv10000000041费用收取serv10000000099授权交易处理serv10000100040主动还款试算serv1
9、0000100041主动还款serv10000100042贷款停息serv10000000043欠款查询serv10000000044日终状态查询serv10000000045贷款发放授权查询serv10000000046主动还款授权查询serv10000000053贷款承诺签发serv10000000054收费交易serv10000000055银行承兑汇票生成垫款交易serv10000000056贷款产品变更serv10000000057资产证券化卖出/赎回serv10000100046归还委托贷款利息serv10000100043欠款查询serv10000100027还款计划试算serv1
10、0000100028还款计划查询serv10000100047保函付款serv10000100048授权交易处理serv10000100049可撤销/冲正交易查询serv10000100050帐务交易流水查询serv10000100051还款计划调整试算serv10000100052客户还款记录查询serv10000100053贷款信息查询serv10000100054费用记录查询serv10000100055押品出入库记录serv10000100056还款计划查询serv10000100057可买回贷款查询serv10000000153贷款承诺签发授权查询serv1P0000100001核算
11、规则参数同步serv1P0000100002费用类型参数同步serv1P0000100003还款方式参数同步serv1P0000100004还款顺序参数同步serv1P0000100005会计分录参数同步serv1P0000100006会计科目设置参数同步serv1P0000100007会计科目设置参数同步serv1P0000100008系统参数加载serv1P0000100009分支机构信息同步serv1P0000100010金融机构信息同步（交易码将会随接口文档而变化）3.2. 报文规范（HTTP渠道方式）3.3. 请求报文结构系统报文头：CMIS;servi0000000021;5位：渠道编号（系统命名）1位：分割;15位：交易码（serviceId+funId）1位：分割;报文体： Loan Drawdown -借据信息表-账号信息列表-账号信息表-还款方式表，会有多条的情况 -还款方式表 . -费用有可能存在多条的情况.报文例子如下所示：kfs;servi0000000021;
