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1、 保险综合业务实训软件操作手册北京永基实创科技有限公司二零一零年前言 保险综合业务实训是近年来院校保险专业开发的一门综合性实训课程，是指保险专业的学生在完成主要课程学习后，综合运用本专业的理论知识和技能，在特定的保险综合业务实训环境里进行的综合性、系统化训练。保险综合业务实训系统的目标是开启通向企业的大门，实现产学结合，使学生就业后能迅速进入实际工作状态，实现与就业岗位的零距离。 基于永基保险综合业务实训系统的系统性、综合性、仿真性、实操性等特点，永基公司对保险综合业务实训系统从当前保险公司具体业务入手，考虑高职院校软件和硬件配备的实际情况，结合保险专业教学体系的建设和多年模拟实训教学的经验，
2、设计了保险综合业务实训系统系统。保险综合业务实训系统以保险专业课程的构成要素为主线，全面论述综合实训的目标体系、制度体系、组织体系和考核体系，并将综合实训的要素贯穿到各个章节的内容和各个实训模块的设计中，力图达到使分散所学的保险专业理论知识系统化，理论知识在业务处理的实际操作中感性化的目标。学生职业能力的形成是循序渐进的，综合实训的功能就是将学生已经掌握的，分散的、单项的知识和技能综合化、系统化，是一个积累的量变到质变的过程，也是一个学生从“学”到“用”的过程。同时，通过完全仿真的综合实训模块练习，可以培养学生严谨细致的保险职业习惯和防范风险的意识，增强学生的自我组织能力，培养学生的责任心和富
3、于合作的团队精神以及实操动手能力。永基保险业务综合实训软件：包括基本技能设计、综合实训平台设计、模拟保险业务模块设计和综合业务模块设计几部分，综合实训平台设计包括这几个方面的内容：一是保险业务实训环境的营造，让学生进入实训室就如同进入保险公司的营业大厅；二是模拟实训资料的配备，包括保险公司理赔、模拟各类保险账簿和财务经营报表、模拟企业、个人印章和保险公司核保、理赔、再保等。 综合业务模块是基于学生经过了业务模块的训练以后设计的，实训时间比较集中，通常为3周至4周，分三个阶段完成。综合业务模块实训主要解决学生对职业能力的运用从熟练到自如再到创新的过程，同时能针对业务变化，不断地发现问题，提出解决
4、问题的新思路、新方法。模拟保险业务综合实训一方面要将保险公司的业务知识、操作流程、基本技能作为实训对象，另一方面必须按照保险营业机构控制度的基本原则，制定模拟保险综合实训的制度要求，从而培养学生较明确的风险防范意识、操作规范意识和严谨踏实的工作作风。 保险综合业务实训的考核体系，主要是指学生通过模拟保险业务综合实训，掌握相应职业岗位能力的考核体系。它是检验学生实际掌握职业岗位能力水平的尺度，也是衡量模拟保险业务综合实训教学质量高低的标准。保险业务综合实训的考核体系强调考核形式的多样性、考核控制的过程性、考核目标的综合性等等；目 录财产险- 4 -第一章 通用入口- 4 -第二章 操作流程- 8
5、 -2.1承 保 处 理- 8 -2.2续保功能- 14 -2.3批单处理- 14 -2.4综合查询- 16 -2.5系统管理- 16 -第三章 实训案例- 18 -3.1.承保、投保部分- 18 -3.2.批改部分- 21 -3.3.理赔部分- 21 -寿险业务- 24 -第一章 团体人身健康保险- 24 -2.6承保处理- 24 -1.2 保全处理- 28 -1.3 理赔处理- 28 -1.4 到期给付- 30 -1.5 查询统计- 31 -1.6 代码维护- 32 -第二章 长期寿险- 32 -2.1承保处理- 33 -2.2 交费- 35 -2.3 批单处理- 35 -2.4 给付处理
6、- 37 -2.5 代码维护- 38 -第三章 养老金保险处理系统- 38 -3.1 承保处理- 39 -3.2 交费录入- 41 -3.3 批单处理：- 42 -3.4 给付处理：- 44 -3.5 领取处理- 45 -3.6 查询统计：- 46 -3.7 统计处理：- 48 -3.8 辅助计算：- 49 -3.9 代码维护：- 50 -第四章保险专业实践操作课程学习计划（课时表）- 51 -第1章财产保险承保- 52 -1)实训目的与要求- 52 -2)实训教学内容- 52 -3)教学安排- 53 -3第2章 财产保险理赔- 53 -1)教学目的与要求- 53 -2)主要实训教学内容- 5
7、4 -3)教学安排- 54 -4第3章 机动车辆保险投保- 55 -1)教学目的与要求- 55 -2)主要实训教学内容- 55 -3)教学安排- 56 -5第4章 家庭财产保险承保- 56 -1)教学目的与要求- 56 -2)主要实训教学内容- 56 -3)教学安排- 57 -6第5章 家庭财产保险理赔流程- 57 -1)教学目的与要求- 57 -2)要实训教学内容- 58 -3)教学安排- 59 -7第6章 人寿保险- 59 -1)教学目的与要求- 59 -2)主要实训教学内容- 59 -3)教学安排- 62 -财产险第一章 通用入口北京永基实创公司保险综合业务实训系统分为财险和寿险两大部分
8、，即可单独上线也可合并上线。以下是总控入口界面：操作流程：启动服务后，可以通过windowns自带的超级终端或nettern登陆运行ivy 应用系统。随光盘附带的软件目录中含netterm 工具软件。请直接使用。使用缺省设置就行，即点击电话机按钮（connetct）出现以下页面。登陆用户名：qyp。密码：yjsc。见图一。另外，注意一些操作技巧。1) 您的机器准备5gb空间。机器内存最好到1GB。实在没有也得512M。2) 先安装vmware，虚拟内存设置一定要小于你机器实际内存。3) 解开压缩包，时间很长运。行vmware， 打开 other.vmx.4) 虚拟机使用技巧:鼠标点一下，进入虚
9、拟机。 按ctrl+alt 跳出虚拟机，鼠标可以转到其他。windowns 窗口.图一，netterm启动登陆输入qyp 登陆后，出现图二总控界面。图二：总控界面l 机动车保险本操作手册以机动车险种为例进行说明。选择1，机动车辆业务系统。出现图三机动车应用处理系统画面，主菜单：包括承保、理赔等模块。图三：机动车业务处理系统画面第二章 操作流程2.1 承 保 处 理选择 1 进行承保处理过程。用户名：SA 密码：SA，图四登陆画面。紧跟多个回车一步。图四登陆画面：图五：车险处理功能菜单：按1 进入承保处理，选择保单，录入。在 键入位置，可以用ctrl+B 选择下拉各种选项。保单号规则：20090
10、A00889876 （ 2009-年份 0A00-科室代码 88-操作员号 9876-随即生成）定的保险单号。投保单信息录入后，按ESC进入投保清单录入画面，见图六。图六，投保信息录入下一步：车辆信息录入。系统已经有各种车型，险种的选项，请利用ctrl+B 选择。见图七。图七：车辆和承保信息录入下一步：计费与复核处理，图八。图八：计费与复核处理下一布:交费图九：交费处理交费完成，可以进行打印保单、保险证和收据了。见图十。注意：保单打印根据保险公司实务要求，需要打印正本，副本，清单等内容。程序已设计这些打印功能。图十，保单打印报账功能设计：此系统特设计报账功能，每日日结时，财务通过此功能进行财务
11、结算。图十一图十一：报账2.2 续保功能续保功能是录入去年的保单号，调出去年的保单内容，复核后生成今年的新单。主要过程和功能和承保相同。2.3 批单处理保险公司对车险保单的变更处理有很多内容，本软件涵盖了所有批改项。见图十二。图十二：批单处理。2.4 综合查询图十三 综合查询功能1) 能够进行多险种、单险种、承保、理赔、未决、展业等多方位的查询统计。2) 能够查询到分公司、部门、科室、人员、代理点的业务。3) 能够对车险进行专门的明细分析，如主险及附加险，出险原因等。4) 能够产生多种统计报表，分业务管理报表和上报总公司的统计月报表、机动车险报表。2.5 系统管理代码维护，系统设置等功能。略。
12、附：实习操作案例数据参考模拟中国人民保险公司（PICC）车辆险综合业务实训操作试题学校： 成绩：考生姓名： 学员编码：注意事项：1) 参加考试的所有考生都必须佩戴胸牌，以便在场工作人员检查。2) 做题前请认真填写你的学校名称、姓名和编码，并仔细阅读试卷。有不明之处请向在场的老师询问。3) 上机考试时间为一个小时，独立完成。服从在场工作人员的安排，自觉遵守考场纪律。4) 答题完毕请仔细检查，确认正确后将试卷交给监考人员，然后离开考场。准时交卷，不得延时。第三章 实训案例3.1. 承保、投保部分要求：录入以下内容的投保单，然后复核、核保后转保单。1) 投保案例一(一般机动车保险)DAA2) 投保案
13、例二（摩托车定额保单）DAB3.2. 批改部分要求：批单需要复核并核批通过。1) 批单案例一保单号：20090A0088 * 为学生定义号码批改项目1：加保车辆盗抢险，保额7万批改项目2：将被保险人变更为：北京旅行社2) 批单案例二保单号：20090A0088 * 为学生定义号码批改项目：全车退保。短期费率选择：月比率3.3. 理赔部分要求：根据事故经过和损失情况录入报案、立案和定损，生成计算书，然后核赔结案。赔案案例20090A0088 * 为学生定义号码1) 事故经过：2007/12/21 下午在本市公主坟立交桥,保户司机刘古明驾驶京A65512 车因疏忽大意、操作措施不当,发生碰撞,撞坏
14、公共设施，造成车损、第三者伤亡，经中国人民保险公司查勘人员查勘认定保户司机负有主要责任。2) 案件情况：报立案信息：报案日期：2007/12/21 9时报 案 人：赵有才报案形式：95518电话报案出险日期：2007/12/21 8时出险原因：碰撞事故原因：疏忽大意、措施不当是否第一现场报案：是出险区域：市内出险地点分类：高速公路处理部门：中国人民保险公司接案人姓名：张新雨赔案类型：一般查勘类型：查勘查勘性质：现场查勘事故赔偿责任：主要责任比例：70%理赔类型：理赔车辆损失险财产损失情况：损失标的：公共设施修理费：6800元材料费：5310元第三者责任险损失情况：收入情况：有固定收入姓名：赵有才性别：男年龄：35身份证号码：35068119793627361医药费:4,661.50元续医费:1,398.45元伙
