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1、国际结算,第一章 国际结算导论第二章 票据概论第三章 票据的种类第四章 票据行为第五章 贸易汇款第六章 跟单托收第七章 信用证（上）第八章 信用证（下）第九章 单据（上）第十章 单据（下）第十一章 从属贸易结算方式,第十章 单据（下）,国际结算INTERNATIONAL SETTLEMENT,第十章 单据（下）,第一节 海运提单第二节 其他运输单据第三节 保险单第四节 附属单据,第十章 单据（下）,第一节 海运提单,海运提单（ Marine Bill of Lading或Ocean Bill of Lading）简称提单（B/L），是承运人在收到货物或货物装船后签发给托运人，约定将该项货物运往
2、目的地交予提单持有人的物权凭证。,一、海运提单的基本概念(P256),二、海运提单的当事人,二、海运提单的当事人,三、海运提单的作用,海运提单是货物收据,提单是运输合同的证明,海运提单是物权凭证,海运提单是索赔依据,1,2,4,3,四、约束提单的国际公约,海牙规则（Hague Rules）,维斯比规则（Visby Rules）,汉堡规则（Hamburg Rules）,1,2,3,五、海运提单的基本内容,托运人、收货人、被通知人、装运港或收货地、目的港或卸货地、船名、国籍、航次、货物名称及规格说明、运费、提单签发日期、份数及签发人签名。,提单正面内容,五、海运提单的基本内容,提单背面印就的运输条
3、款是作为确定承运人与托运人之间以及承运人与收货人或提单持有人之间的权利义务的主要依据。,提单背面内容,作 业：,1、试述合格单据的基本要求。 2、案例分析。,不法分子利用假单据诈骗开证行,几年前，我EG进出口公司与中东原油贸易公司签署了金额为300万美元的原油进口合同，交货条件为CIF中国大连港，货物分三批出运，每批货物的价款不少于100万美元。支付方式是：以开证行为汇票付款人的即期议付信用证。 信用证如期寄至受益人所在地的银行后，不久，开证行就到收到了议付行寄来的单据，应付金额为100万美元。开证行仔细审核后，确认单证相符，在规定的期限内对议付行进行偿付。第一批货物后来也如期抵达大连港。第一
4、批付款一周后，开证行接连又收到议付行寄来的余下金额的两批单据，共计金额为200万美元。因为金额大，两批时间又这样靠近，开证行反复审核单据，单据无可挑剔，仅发现提单的签发公司与前一单的不一样。于是将这一疑点通知EG公司。,EG公司几番周折，果然落实了两份提单均为伪造，开证行提出拒付，要议付行向受益人追索。议付行称受益人已潜逃。议付行对单据的真假不负辨认的责任，在得知提单为伪造的事实之前， 已在单证相符的情况下议付，并且善意地买入了单据和汇票，现在以正当持票人的地位要求开证行兑付。法律赋予了善意持票人特殊的权利和地位，开证行只好付款。 两年后，在议付行的协助下，抓获了合谋诈骗的惯犯，即信用证的受益
5、人，也就是出口商和提供假提单的船公司代表。不法分子受到了法律的严惩，但开证银行和开证申请人却蒙受了巨大的损失。 问题：1、中东原油贸易公司是如何进行诈骗的？2、为何开证行必须对议付行进行议付？3、如何才能避免因单据而被骗？,六、海运提单样式,海运提单样式,BILL OF LADING,BILL OF LADING,七、海运提单的种类,1、按提单签发时货物是否确实已经装上货船，分为“已装船提单”（Shipped on Board B/L）及“待运提单” (Received for Shipment B/L) 。,2、按运输过程中是否转换运输工具或转换船只，分为直达提单（Direct B/L）、转
6、船提单（Transshipment B/L）和联运提单（through B/L）等。,4、按提单可否转让及如何转让，分为记名提单（Straight B/L）、指示性提单(Order B/L)和不记名提单(Open B/L)三种。,3、按海运提单上对于所运货物和包装状况是否有瑕疵批注，分为清洁提单（Clean B/L）和不洁净提单（Unclean or Dirty B/L）。,七、海运提单的种类,5、按提单上运输条款的详细差异情况，分为简式提单（Short Form B/L）或全式提单（Long Form B/L）,6、按船舶营运方式不同，分为班轮提单（Liner B/L）、租船提单（Chart
7、er Party B/L）和运输代理行提单（Horse B/L）,7、根据提单正面所载明的运费支付方式，分为运费预付提单（Freight Prepaid B/L）和运费到付提单（Freight Collect B/L）。,8、过期提单（Stale B/L）与倒签提单（Anti-dated B/L）,9、集装箱运输提单（Container B/L）。,1、确保提交开立的全套正本单据；2、除非信用证准许，确保不是“租船提单”；3、确保不是运输行提单；4、确保收货人名称符合信用证要求；5、确保如需要背书，要适当的背书；6、确保带有发货人或其代理人的名称；7、确保如有被通知人，其名称地址符合信用证要求
8、；8、确保货物描述一般的符合信用证规定的货物的描述、运输标志、号码以及其它规格，且要与其他单据一致；9、确保运输单据出现运费已经预付或运费代收表示，且应该符合信用证要求；10、确保运输单据上面没有不清洁或舱面的条款；11、符合UCP600规定的适当的运输条文的一切其他条件。,八、银行对提单的审核,1）由承运人将船东提单的副本传给货代；2）货代将该提单副本传真给托运人予以确认；3）托运人确认后，填写电放申请书传给货代；（电放申请书上常有此句：Please kindly release cargo to Consignee here below without presentation of th
9、e original XXX Bill of Lading.(XXX 代表Carriers Name或货代名)在不提交公司的正本B/L下请将此票货放给以下载明之收货人）4）货代将电放申请书传给承运人；5）承运人同意电放的，在货物装船后，将电放信或者电放号由货代传给托运人；6）托运人将电放信或者电放号传给收货人，收货人凭该电放信或者电放号及提单的副本在目的港承运人代理处提货。,九、电放提单操作,第十章 单据（下）,第二节 其他运输单据,非转让海运单的作用与海运提单相比较而言,它是货物收据与运输合同的证明,但不是物权凭证,货物凭收货人的身份而不是凭海运单提货。因此它是不可转让给他人的单据。,一、不
10、可转让的海运单,1、不可流通转让海运单不是物权凭证，不能背书转让。2、不可流通转让海运单除单据上写明的收货人以外，他人不能提货。提单可以转让给任何一个受让人凭以提货。3、不可流通转让海运单的收货人可以不需提示该单据即可提货。4、不可流通转让海运单条件下，银行不能取得货物控制权。 不可流通转让海运单是近年来一种新兴的海运单据，解决了货已到达，而提单尚未到达的问题。凭身份而不是凭海运单提货。因此它是不可转让给他人的单据。,第九章 第三节 其他运输单据,不可流通转让海运单的提货程序,1、签发一份正本给托运人。2、在船抵卸货港前，船公司向不可流通转让海运单的收货人发出到货通知单。3、收货人在目的港出示
11、身份证明，并将已签署的到货通知单交给船公司的代理机构。4、船公司代理据以签发取货单交给收货人。5、船方查明收货人已将运费结清，办妥海关的结关手续，就可放货。,租船合同提单,是船方根据租船合同签发的。通常是一种简式提单,在这种提单上加注“根据租船合同出立”的字句。银行将不审核租船合同，即使信用证要求提交租船合同。,二、租船合约提单,在多式联运方式下，出口方只要办理一次托运手续，订立一份合同、一次支付运费、一次货物保险，货物由多式联运经营人负责从发货人仓库门直接到收货人仓库门，极大地方便了国际贸易。 注意多式联运单据和联运提单的区别 。如果信用证要求的是联运提单，而受益人提交的是多式联运单据，在不
12、违背信用证其他条款情况下，只要联合运输单据是由船公司或其代理人所签发的，且注明“货已装船”，银行可以接受这种单据。,三、多式运输单据,它不代表所托运货物的所有权,是不可转让的。审核空运单据比较重要的问题是发运日期,如果信用证要求一个实际的货物发运日期,则应清楚表明实际班机日期并视为发运日期，且不能迟于信用证规定的最迟装运期。 即使信用证禁止转运，银行将接受已经转运或将可能转运的运输单据,但单据上必须表明同一航空运单包括全程运输。 此外，公路、铁路、内河运输单据、专递及邮政收据也都是非物权凭证。,四、空运单据,对于运输行出具的提单不能一概拒绝，只要运输行具有承运人的身份签发的提单是可以接受的。,
13、第九章 第三节 其他运输单据,第三节 保险单据,一、保险单含义：证明保险合同成立的法律文件背书后可以随货物所有权的转移而转让。,二、保险单种类,（一）保险单（Insurance Policy）保险单（Insurance Policy），既有正面的内容，也有背面内容的正式的保险单，俗称大保单。 （二）保险凭证(Insurance Certificate)保险凭证（Insurance Certificate），只有正面的内容，比较简化的保险单，俗称小保单，因为其包含了保险单的主要内容，所以和保险单的效力是等同的。很多信用证中规定保险凭证可以取代保险单。,（三）联合凭证（Combined Certi
14、ficate）附在商业发票上，将承保险别金额期限等内容加注于发票之上。仅对港澳地区适用，只有当来证表明可接受联合凭证时才可使用。（四）预约保险单（Open Policy or Open Cover）预约保单（Open PolicyCover），在国外采用比较多，大多数都是在进口中采用，和保险公司预先签订保险的相关事项和险别等。在预约保险下，要求被保险人用保险声明的形式对货物的基本状况通知保险人，银行作为一项单据来接受。 除此之外还有流动保单（Floating Policy）、统保单（Blanket Policy）、暂保单（Cover Note）等等,保险案例分析：案情：某年，我国福建省某进出口
15、公司（卖方）与法国某有限公司（买方）签订合同，约定由卖方提供20000箱芦笋罐头，每箱15.50美元，FOB厦门，合同总值为310000美元。买方致电卖方，要求代其以发票金额110%将货物投保至法国马赛的一切险。卖方收到派船通知后，按买方要求代其向A保险公司投保，保险单的被保险人是买方，保险单上所载明的起运地为供货厂商所在地龙岩市，目的港为法国马赛。但是，三天后货物自龙岩市运往厦门港的途中，由于发生了意外，致使10%的货物受损。事后，卖方以保险单中含有“仓至仓”条款为由，向A保险公司提出索赔要求，但遭到拒绝。后卖方又请买方以买方的名义凭保险单向A保险公司提出索赔，同样遭到拒绝。在此情况下，卖方
16、以自己的名义向福建省中级人民法院提起诉讼，要求保险公司赔偿其损失。法院判决其败诉。 问题：请分析为何该损失得不到理赔？,分析：索赔条件：在国际货物运输保险中，保险公司对索赔人承担赔偿责任，必须同时符合下列条件（1）保险公司和索赔人之间必须有合法有效的合同关系，即索赔人必须是保险单的合法持有人；（2）向保险公司行使索赔权利的人，必须享有保险利益；（3）被保险货物在运输过程中遭受的损失必须是保险公司承保范围内的风险造成的。,卖方不是保险单的被保险人或合法持有人，故其没有索赔权。另外，虽然买方即法国公司是本案保险单的被保险人和合法持有人，但货物在装运港越过船舷之前，如果受到损失，被保险人不会受到利益影响，即其不具有保险利益，因此，尽管保险单中也含有“仓至仓条款”，买方无权就货物在装运港越过船舷之前的损失向保险公司索赔。,
