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1、第十四章、银行业监督管理法 v第一节、银行业监督管理法概述 v第二节、银行业监督管理机构及其职 责 v第三节、银行业监督管理措施 v第四节、违反银行监督管理法的法律 责任 第一节、银行业监督管理法概述 v 一、银行业监督管理的目标 v基本目标：体现银行监督管理的核 心和所应关注的最根本的目标 v具体目标：各国政治、文化、经济 的不同具有各自的特点 v 二、银行监督管理的原则 v1、依法、公开、公正和效率的原则 v2、独立的原则 v三、银行业监督管理的对象 v1、银行业金融机构 v2、国务院银行业金融管理机构批准设立的 其他金融机构及其业务 v3、国务院银行业金融管理机构批准、在境 外设立的中资
2、金融机构及上述两类中资金 金融机构在境外的业务活动 v4、在中华人民共和国境内设立的外资银行 业金融机构、中外合资银行业金融机构、 外国银行业金融机构的分支机构 第二节 银行业监督管理机构及其 职责 v一、监督管理机构 v1、国务院银行业监督管理机构 v2、国务院银行业监督管理机构的派出机构 v二、国务院银行业监督管理机构的主要职责 vp228 第三节 银行业监督管理措施 v一、要求银行业金融机构报送书面资料 v1、报送资产负债表、利润表和其他财务会 计报表 v2、报送统计报表 v3、报送经营管理资料 v4、报送注册会计师出具的审计报告 v二、现场检查 v是指金融机构定期或不定期派员直接到银行
3、 金融机构实地调查、了解情况，发现和解决 问题，客观全面的评估其业务活动。 v检查人员不得少于2人，并应当出示合法证件 和检查通知书 v三、监管谈话 v银行监督管理机构根据履行职责的需要， 可以与银行业金融机构董事、高级管理人 员进行监督管理谈话，要求银行业金融机 构董事，高级管理人员就银行业金融机构 的业务活动和风险管理的重大事项作出说 明 v四、责令依法披露信息 v如实向社会公众披露财务会计报告 v风险管理状况 v董事和高级管理人员变更以及其他重大事 项等信息 v五、对违规行为的处理、处罚措施 v六、对银行业金融机构实行监管、重组或撤 销 v七、查询、申请冻结有关机构及人员的账户 v八、询
4、问有关单位或者个人及查阅、复制、 先行登记保存文件、资料 第四节 违反银行业监督管理法的法律 责任 v一、从事监督管理工作的人员违法的法律责 任 v二、银行业金融机构违法的法律责任 v三、与涉嫌违法事项有关的单位和个人的法 律责任 第十五章 证券监管法律制度 v第一节 证券监管法律制度概述 v第二节对证券发行和上市的监管 v第三节 对证券交易的监管 v第四节 对证券市场主体的监管 v第五节 对证券投资基金和期货市场的监管 第一节 证券监管法律制度概述 v一、证券监管及其目标和原则 v证券监管：是指证券监督管理部门根据证券 法规对证券发行和交易实施的监督管理，以 确保证券市场的有序运行。 v目标
5、：保护投资者、确保公正、有效和透明 的市场和减少系统风险。 v原则：保护投资者利益原则 v 三公原则：公开、公平、公正 v 分业监管原则 v二、证券监督管理体制 v1、政府集中统一监督管理组织-国务院证券 监督管理机构 v2、证券业自律管理组织-中国证券业协会、 v1991年8月28日成立 v三、国务院证券监督管理机构的职责和监管 措施 v1、一般措施-7项 v2、证券市场的禁入-7项 v四、证券业自律管库机构的职责 v1、依据我国证券法的有关规定行使职权 v2、依据行政法规、中国证监会规范性文件规 定，行使的职权 v3、依据行业规范发展的需要，行使其他涉及 自律、服务、传导的自律管理责任 第
6、二节 对证券发行和上市的监管 v一、证券发行的审核 v证券发行，是指批准符合条件的证券发行人 ，已筹集资金为目的，按照法定程序将证券 销售给投资者的行为。 v1、发行审核机构 v发审委的组成 v发审委职责 v发审委委员 v2、发行审核一般程序 v一般规定 v普通程序【送达初审报告和公布、审阅和填写个人 审核意见、会议召开和表决、暂缓表决、公布】 v特别程序 v发审委会议审核上市公司非公开发行股票申请和中 国证监会认可的其他非公开发行证券申请，适用特 别程序。 v二、对证券发行上市保荐业务的监管 vP242-243 第三节 对证券交易的监管 v一、对内幕交易行为的管制 v内幕交易行为，是指证券交
7、易内幕信息的知 情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息 从事证券交易活动。 v1、证券交易内幕信息的知情人 v2、内幕信息 v3、证券交易的抵制 v内幕交易行为的法律责任 v二、对虚假陈述行为的管制 v1、虚假陈述行为：是指任何单位或者个人对 证券发行、交易及其相关活动的事实、性质 、前景、法律等事项作出不实、严重误导或 者含有重大遗漏的和其他任何形式的虚假陈 述或者诱导，致使投资者在不了解事实真相 额度情况下作出证券投资决定的行为。 v2、法律责任 v三、对操纵市场行为的监管 v1、操纵市场，是指某一组织或个人以获得利 益或者减少损失为目的，利用其资金信息等 优势，或者滥用职权，影响证券市场
8、价格， 制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在 不了解事实真相的情况下作出证券投资决定 ，扰乱证券市场秩序的行为。 v2、法律责任 v四、对欺诈客户行为的监管 v1、欺诈客户，是指以获取非法利益为目的的 ，违反证券管理法规，在证券发生、交易及 活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。 v2、法律责任 v五、对证券交易过程中其他禁止行为的监管 第四节 对证券市场主体的监管 v一、对上市公司信息披露的监管 v1、信息披露是指上市公司及其他信息披露义 务人依法将与证券发行和交易有关的信息真 实、准确、全面地予以公开，以供投资者作 投资判断的参考依据。 v2、信息披露的法律标准 v真实性、准确性、完整性、
9、及时性 v3、信息披露的主要内容 v发行信息公开 v持续的信息公开 v4、对信息披露的监管 v监管措施：责令改正、监管谈话、出事警示 函、 v法律责任 v二、对证券公司的监管 v1、对证券公司业务的监管 v证券公司的设立和变更 v证券公司的业务规则和风险控制 v监督管理措施 v2、证券公司的风险控制 v停业整顿、托管、接管、行政重组 v撤销 v破产清算和重整 第五节 对证券投资基金和期货市场的 监管 v一、对证券投资基金的监管 v投资基金，又称共同投资基金或单位信托， 是通过向投资人发行股票或者受益凭证募集 资金，交由专业投资机构管理，以获得一定 收益的投资工具。 v监管职责 v监管措施 v二
10、、对期货市场的监管 v1、期货，又称期货合约，是指由期货交易所统一 制定的，规定在将来某一特定的时间和地点交割一 定数量标的物的标准化合约。 v2、监管职责 v3、监管措施 一般规定 安全存管监控制度 对期货公司的监管 4、风险处置 第十六章 保险监管法律制度 v第一节 保险监管与保险监管法概述 v第二节 对保险公司的监管 v第三节 对保险中介机构的监管 v第四节 违反保险监管法的法律责任 第一节 保险监管与保险监管法概述 v1、保险监管与保险监管法的概念 v2、保险监管的目标及理论基础 v3、保险监管机构及其职能 v4、保险监管的主要内容和类型 第二节 对保险公司的监管 v一、对市场进出的“
11、结构监管” v1、保险机构的设立监管 v保险公司及其分支机构统称保险机构。是指 经过保险监督管理机构批准设立，并依法登 记注册的商业保险公司。可以依法设立分公 司、中心支公司、支公司、营业部、营销服 务部以及各类专属机构 v2、对保险公司分支机构、子公司和代表机构 的设立监管 v保险公司分支机构不具有法人资格，其民事 责任有保险公司承担。 v2、保险机构的变更监管 v批准制度 v报告制度 v3、保险机构的终止监管 v有关解散的规定 v有关破产的规定 v转让事项的规定 v二、对保险机构活动的“行为监管” v1、对经营管理活动的“行为监管” v经营业务监管 v风险管理监管 v2、对市场活动的“行为
12、监管” v对市场交易行为的监管 v对市场竞争行为监管 v三、监管的重点和主要措施 v1、对保险条款和保险费率的监管措施 v2、对偿付能力的监控措施 v3、限期改正和整顿措施 v4、对保险公司的接管措施 v5、对保险公司的撤销措施 第三节 对保险中介机构的监管 v一、保险中介机构的类型 v保险中介机构主要包括三种类型： v保险专业代理机构：是指根据保险公司的委托，向保险公司 收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务 的机构，包括专业代理公司及其分支机构。 v保险经纪机构：是指基于投保人的利益，为投保人与保险公 司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构， 包括保险经纪公司及其
13、分支机构。 v保险公估机构：是指接受委托，专门从事保险标的或者保险 事故评估、勘验、鉴定、估损理算等业务，并按约定收取报 酬的机构。 v二、保险中介机构的市场准入监管 v1、保险中介机构组织形式和设立条件 v2、保险中介机构分支机构的设立条件 v三、经营规则监管 v1、业务范围的监管 v2、禁止行为的监管 v违法使用许可证行为 v超越业务范围的行为 v欺骗客户的行为 v不正当竞争行为 v四、监管机构的监督检查 v1、保险中介机构的相关义务 v报送义务、保管义务、交费义务、审计义务 、说明义务 v2、对保险中介机构的现场勘查 v3、对保险中介机构的重点勘查 v4、对保险中介机构的停业 第四节 违反保险监管法的法律责任 v一、保险公司的法律责任 v1、违反机构设立规定的责任 v2、违反业务范围规定的责任 v3、违反风险管理规定的责任 v4、违反报送披露义务的责任 v二、保险中介机构的法律责任 v1、违反机构设立的法律责任 v2、违反风险管理和账簿管理规定的法律责任 v三、相关人员的法律责任 v1、从事违法行为的保险机构的相关人员的责 任 v2、拒绝、阻碍监管执法的相关人员的责任 v3、保险监管机构工作人员的责任
