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1、信用社案防情况汇报 xx年上半年我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神严格按照省联社关于进一步加强案件管理的有关要求继续深入开展了案件专项治理和防范工作现将半年来的工作汇报如下： 一、案防工作开展情况 (一)明确目标即“两降低”降低案件数量、降低发案金额；“两提高”提高对案件的自查发现率提高对案件的第一时间发现制止率为确保目标实现市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励案防机制等多个方面制定了详细规划与措施在辖内形成了案防工作高潮 (二)统一思想目标的实现需要全员思想的高度统一全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后我们及时召开了联
2、社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议对会议精神进行了再学习、再部署为确保实效我们将学教活动全面铺开做到了三个结合即案防工作与“三铁”教育相结合案防工作与党风廉政建设相结合案防工作与治理商业贿赂相结合开展了“三方面”的培训即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训综合业务系统上线操作培训信贷风险管理及五级分类知识培训通过层层动员与部署在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识 (三)规范行为案防工作的主体是人我们从建章立制入手以规范员工经营行为和日常行为为着力点对省联社制定下发的一系列规章制度结合xx实际制定了实施细则推行了联社领导包片机关干部包
3、社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”将案件事后补救向事前防范转移 (四)创新机制设立案防工作四道防线：一是领导责任防线实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线xx年4月成立稽查大队x名稽查人员全部专职化同时制定xx市农村信用社稽查大队管理办法对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线岗位之间强调相互制约、相互监督一人违规相关责任人一起受罚；四是监管联动防线强化“四个一”、“五个一”落实力度基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告联社每周将案防工作情况向银监部门报告上半年联社及银监部门共对x个网点
4、进行了全面安全检查一次抽查x次召开现场专题会x次抽查内控制度执行情况x次 (五)重点突破我们坚持标本兼治重在治本；坚持查防结合重在防范；坚持改革管理并重重在加强内控原则重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面监控检查与枪支弹药检查等两个环节极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计xx年上半年共组织与配合开展了大规模审计x次一是对联社机关xx年度及xx年一季度的财务费用进行了审计二是配合省联社开展了xx年度决算性审计三是配合xx银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计四是对全市x名高管人员开展了离任审计五是配合银监部门对xx年盈利性及股金分红情况进行
5、了审计六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查 (六)严厉追责针对审计发现的问题逐级建立了督办台账指定责任人实行限时整改上半年共查处案件1起处理严重违纪事件x起移送司法机关处理案件1起结合对审计反映问题的处理共调查处理x人次其中：通报批评x人警告x人记过x人、留用察看二年x人移送司法机关x人实施经济处罚xx元 (七)力挽损失始终坚持以挽回经济损失为出发点上半年共挽回各类经济损失xx元在重点查处xx等五个信用社违规经营事件、xx市信用社xx以违规贷款方式挪用信用社资金xx元事件、xx信用社违规使用坏账准备金事件、xx信用社信贷员xx及拖市信用社信贷员xx违规放贷案中都较好地坚持了这一原则如我们
6、通过检查发现xx违规放贷xx万元的违规事实后迅速采取措施加强对违规人员的监控并采取强制清收措施目前已追回赃款xx余万元 二、存在的问题和不足 (一)重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作 (二)信贷管理存在问题主要表现为信贷资料格式不统一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位 (三)安全管理方面存在隐患主要表现为：按照新的GA防范达标要求全市
7、90%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付突发事件能力不强 三、后段工作打算 (一)加强岗位责任制建设重点是加强授权授信管理强化计算机授权、贷款授信的硬性管理细化各岗位工种的责权利建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程确保各岗位相互制衡 (二)加大制度执行和落实力度落实轮岗休假和亲缘回避制度建立在岗员工行为档案推行重点人员重点谈话制度 (三)构筑风险管理机制与“三铁”教育活动相结合大力开展“八荣八耻”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育将教育成果转化为员工日常行为规范 (四)切实防范操作风险一是加强内外账务的核对重点放在贷款的内外账务核对工作上确保资金营运的规范与安全二是全力推进社务公开三是规范重要空白凭证管理重点加强对贷款借据使用管理的规范严格按操作流程进行管理 t:150%;color:rgb(0,0,0);font-size:14.0000pt;mso-font-kerning:0.0000pt;
