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1、 现金管理套餐用户安装设置手册前言2系统安装2配置及登陆4建立操作员及权限设置6如何在客户端进行金融性交易14（一）交易录入14（二）交易复核19其他交易简介21（一）代发工资211、代发本行（农行）工资212、代发他行（非农行）工资23（二）投资理财25 1、通知存款251.2建立通知271.3取消通知291.4查询通知301.5通知存款转活期31 2、定期存款332.1活期转定期存款332.2定期存款转活期存款342.3利息试算36（三）多级账簿37 1.调整账簿余额372.维护账簿限额393.查询账簿明细414.查询账簿余额43（四）设置账户支付限额45前言 中国农业银行公网客户端可以为
2、企业提供一个简单的财务流程控制工具，在某种意义上，客户端可以视为一款功能简单的财务管理软件。为使套餐用户能正确快捷地安装、使用中国农业银行公网客户端，特编写本指引。本指引首先从系统的安装及配置开始，接着引导客户如何建立录入员及复核员，然后重点以汇兑（即划款）为例详细介绍如何在客户端上完成一笔完整的金融性交易，最后本指引把套餐用户日常需要使用到的交易也作一个简单的介绍，以便参考查询。系统安装 中国农业银行公网客户端的安装过程非常简单，直接运行光盘中的安装程序就可以开始，程序运行后会出现以下画面选择下一步后会出现以下画面继续点击下一步，会出现以下画面完毕后会出现以下画面：点击“关闭”按钮完成安装过
3、程配置及登陆 安装完毕后，插入0001管理员的证书后，双击桌面上的客户端启动快捷方式启动程序，启动后会出现的提示，这是因为没有配置好证书的原因，确定后会出现以下登录界面：先进行证书设置，点击“设置”“安全通道设置”，显示：正确选择证书类型（选择KEY的制造厂商，如华大、飞天等），选择后保存设置（此时不需要进行通讯设置）。重新登陆系统，此时将不会再提示上述的错误，客户号及操作员码的信息将从证书中读取，如下图所示。若客户使用代理上网时，进行相关的代理设置。输入证书及操作员密码（证书密码在证书密码封内，操作员密码初始化为“88888888”），点击登录，便可顺利地登录到公网客户端，如下图所示： 接下
4、来以一特定用户的需求为例，介绍如何进行系统设置达到交易及财务控制的目的。假设某用户规定：一笔交易必须经过录入及复核两步才可以完成，并且录入和复核需要不同的人员担任。下面的介绍便以该客户的需求为背景展开，介绍如何进行相关的设置及如何进行操作。其他套餐用户也可根据自身的需要参考进行。建立操作员及权限设置（一）建立录入员和复核员 1、管理员（0001）登录后，调用菜单：操作员管理增加操作员，菜单如下图所示：在操作员信息中，录入操作员代码（与证书一致）、操作员名称、操作员级别（录入员）和操作员权重（录入员）等信息；录入完毕后点击右下角的增加操作员按钮。2、点确定后增加操作员，出现以下提示框操作员的级别
5、控制了该操作员所能进行的操作，若为录入员，则该操作员仅有录入权限，而若设置为其他级别则既有录入同时也有复核的权限。3、重复上述设置步骤，继续增加0004的操作员，必须注意的是0004的操作员级别不能再选录入员，而是选“1级”。0004的录入要素如下图所示：上述步骤设置完毕后，0003操作员成为录入员，0004操作员成为复核员。（二）设置录入员（0003）权限选择操作员管理设置操作员权限可以调出下图所示的菜单，在操作员名称中选择上一步骤建立的0003操作员后点“查询”按钮会出现该操作员的各类设置，如下图所示1、 菜单权限设置。首先进行的是菜单设置，设置菜单可以允许操作员能使用到的功能，设置方法非
6、常简单，只需要在需要的菜单前打“”便可，具体设置如下图所示。设置完毕后点即保存按钮。 用户可根据实际情况进行菜单授权，如没有用户没有开办多级帐簿功能时，不需要选择该项。2、 账户权限设置。接下来进行的是账户的权限设置，方法也是在需要授权的账户前打“”便可。授权完毕点“保存”按钮3、 账簿权限设置。本步骤仅适合开立了多级账簿的对公结算账户使用，没有开通多级帐簿功能的企业可直接跳过本步骤，设置方法也非常简单，首先选择开通了多级账簿的结算账户，然后查询该结算账户对应的多级账簿。如下图所示4.复核设置。最后进行的是复核设置，由于0003操作员为录入员，没有复核功能，因此不需要进行该项设置。若客户需要0
7、003也拥有复核权时，可参考0004的相关设置。（四）设置复核员（0004）权限复核员权限设置基本流程与录入员一样，只是选择的内容不同而已，各类设置如下。1、 菜单权限，设置功能如下图所示：2、 账户权限设置。与录入员0003一致。3、 账簿权限设置。与录入员0003一致。4、 复核设置。选择按账户约束被选中，按业务种类约束没被选中，如下图所示：至此，录入员0003及复核员0004的设置便已经成功，各套餐用户可以根据自身的需求进行适当的调整，如某些用户需要0003也可以进行复核操作时，在建立0003操作员时，不设定0003为录入员，而是选择其他级别就可以，然后再在菜单授权时把交易处理菜单授权给
8、0003使用便可（可参考0004复核员的设置进行）。若套餐用户需要0004也具有录入交易的功能时，在菜单授权时可参考0003的设置进行调整。（五）复核权限设置 套餐用户需要进行设置的交易包括：代发工资、代发他行工资、调整账簿余额、定期转活期（部提）、定期转活期（全部）、汇兑（个人）、汇兑（企业）、活期转定期、活期转通知、建立通知、批量汇兑、签发银行汇票、签发银行本票、取消通知、申购支票、通知转活期（部提）、通知转活期（全额）、预约提现和设置账户支付限额等交易。各套餐用户需要根据自身的需要进行选择，不需要使用到的交易不用进行设置。 下面以汇兑（企业）交易为例介绍如何进行复核权限的设置，其余交易可
9、以参考设置。在管理员（0001）的交易界面中，选择系统设置设置复核权限，调出复核设置交易菜单，如下图所示：业务种类选择汇兑（企业），货币码选择01-人民币1) 点击查询后，会出现以下提示框：单击按钮后，单击右下角的按钮，弹出如图所示提示窗口。在金额档中设置金额上限（上限金额的设置由各企业根据自身的需要进行，只要金额档内填入的金额超过用户日常所用到的最大金额则可以交易成功），一级复核人数框中输入：1；点击保存设置按钮，提示如下：点击确定后，则对公（农行）汇兑1千万元及以下的交易可以一个一级复核员进行复核就可以完成交易。 其余交易的设置可以参考本例进行，所有交易只有被设置后才可以操作。如何在客户端
10、进行金融性交易 在客户端中，金融性交易必须经过录入及复核两步才可以完成，由于汇兑是企业日常使用最频繁的交易，下面便以汇兑交易为例引导各客户如何在客户端完成一笔完整的金融性交易。（一）交易录入 汇兑按照每次提交的笔数不同，汇兑可分为单笔汇兑和批量汇兑交易。1、 单笔汇兑选择结算业务-单笔录入（汇兑菜单）可进行单笔的汇兑录入，此时系统显示三个选项（如下图所示）各类选项说明如下：根据收款方性质的不同选择不同的汇兑类型，若收款方为农行对公账户，选择“企业账户”；若对方为农行个人账户，则选择“个人账户”；若对方账户为非农行账户，直接选择他行账户（不分对公还是对私）。下面逐一介绍1.1 收款方为农行对公账
11、户的汇兑交易若在上图中选择了“企业账户”，点击“下一步”后出现以下交易界面：录入说明：在付款方账户列表中选择需要进行付款的账户，若需要使用账簿功能时，选用正确的账簿号（没有开通账簿功能时，是否使用账簿选项选择“否”）；自动保存收款方信息可以把本收款方信息记忆在系统中，录入一次以后，以后可以通过“收款方查询”按钮检索出来；“检查账户户名”功能可以校验户名与账号是否匹配；为方便企业对账，请详细填写“附言”信息。信息录入完毕后，点提交按钮提交交易，完成录入的过程。 1.2收款方为农个人账户的汇兑交易若在上图中选择了“个人账户”，点击“下一步”后出现以下交易界面：录入说明：各项的录入与1.1的基本一致
12、，不一样的是系统强制对个人账户的账号户名进行校验，无需客户进行选择。 1.3收款方为非农行账户的汇兑交易若在上图中选择了“他行账户”，点击“下一步”后出现以下交易界面：录入说明：各项的录入与1.1的基本一致，需要注意的是，若客户需要汇出款项能直接通过人民银行的大小额系统到达收款方账户时，可以填入该对方开户行行号。为保证客户填入的开户行行号无误，客户端提供对方行号查询功能，方法是点击“查询行名行号按钮”，会出现以下交易界面在行别中选择对方行（如中国工商银行），然后再行名中输入对方行的关键字（如本例输入的“万寿路”），点击查询后，所有行名带有“万寿路”的工商银行都会列出，此时选择所需的对方行，点击
13、确认便可把正确的行名、行号填入相应的文本框内。2、 批量汇兑1） 操作员通过选择菜单（结算业务-汇兑多笔录入）来唤起系统的多笔汇兑功能。2) 批量导入信息：点击界面中将批量导入信息模板下载至本地保存。3)下载模板填制完毕，点击将模板导入系统进行批量处理。系统提示批量导入总笔数及总金额。 注：系统支持预约功能，预约时间可选择大于操作日期的每日8点至18点整点提交交易：操作员确认录入无误后，提交交易。（二）交易复核在客户端提交的非查询类交易都要经过复核才可以提交到银行系统进行处理，在本例中复核员（0004）需要对录入员（0003）提交的交易进行复核。0004登录后，通过调用菜单交易处理复核交易查询
14、待复核交易，就可以查询到需要复核的交易列表，如下图选择需要复核的交易（在该交易前面打“”后会变成黄色），会在屏幕下方显示该交易的详细信息；若交易为批量交易（如批量汇兑、代发工资等），可以通过“查询批流水状态”交易查询交易的详细信息，查询结果如下图确定交易无误后，可以选择点击“复核交易”，进行确认。界面如下：确定后完成复核交易的流程。若交易有误，使用“拒绝交易”菜单拒绝该交易的提交，但是这时候需要填写拒绝的理由，界面如下图所示：其他交易简介 套餐服务还提供了代发工资、投资理财、多级账簿、设置账户支付限额及各类查询服务。除查询类交易不需要复核外，其余交易都必须先经过交易录入（录入）和交易复核（确认）两步骤，基本与上述介绍一样。对于这些服务这里也简单进行介绍，方便查阅。（一） 代发工资 客户端可以为套餐用户提供代发工资功能，用户必须在农业银行的开户网点办理了开通客户端代发工资功能才可以进行。1、代发本行（农行）工资 操作员通过选择菜单（代收代付-工资发放-批量导入）来唤起系统的工资发放功能。 工资的发放必须以工资文件的形式导入，如果没有工资文件的模板可以直接从界面上下载导入模板。工资的数据按照模板填写清楚。 点击 会出现导入窗体，将填写好的模板导入。 点击后，界面出现以下图片：点击，系统提示确定后
