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1、目目 录录 第一部分第一部分 业务表格和附件业务表格和附件1 一、综合管理类2 (一)授权管理3 表 1:信贷经营管理综合评价计分表.3 (二)评级管理4 表 2:中国农业银行法人客户信用等级审批表.4 表 3:中国农业银行法人客户信用等级报备表.5 (三)授信管理6 附件 1:授信资料清单.6 表 4:法人客户授信额度理论值测算方法.7 表 5:行业可接受值(大中型企业).12 表 6:行业可接受值(小型企业).17 (四)定价管理20 表 7:中国农业银行 分行定价测算模板参数及定价指导报备表.20 表 8:中国农业银行中间业务台帐.21 表 9:中国农业银行贷款定价申报表.22 表 10
2、:中国农业银行人民币贷款利率审批通知书.24 (五)风险分类管理25 表 11:中国农业银行信贷资产风险分类认定审批表(形态发生变化).25 表 12:中国农业银行信贷资产风险分类认定审批表(形态未发生变化).26 (六)信贷资产减值测试及预计负债27 表 13:各类抵(质)押物及查封资产的估值方法.27 表 14:各类抵(质)押物及查封资产适用的折扣率.30 表 15: 中国农业银行信贷资产单项减值测试结果逐笔明细表 .32 表 16:中国农业银行表外信贷资产预计负债结果逐笔明细表.33 表 17:中国农业银行信贷资产减值测试及预计负债工作时间进程表.34 表 18:中国农业银行信贷资产减值
3、测试及预计负债结果汇总表.39 表 19:DCF 现金流测算简表40 (七)集团客户管理41 表 20:集团客户信息征询函.41 表 21:集团客户认定反馈意见函(或申请书).42 表 22:集团客户认定通知书.44 表 23:集团客户变更申请书.45 表 24:集团客户变更认定通知书.46 二、业务流程类47 (一)调查审查审批48 1流动资金贷款48 表 25:中国农业银行流动资金贷款调查表.48 表 26:中国农业银行流动资金贷款审查表.50 表 27:中国农业银行流动资金贷款审(报)批表.51 表 28:中国农业银行可循环流动资金贷款单笔提款审批表.52 2固定资产贷款53 表 29:
4、固定资产贷款调查表(一般固定资产贷款).53 表 30:固定资产贷款调查表(项目融资).55 表 31:固定资产贷款审查表.57 表 32:固定资产贷款审(报)批表.58 3国际贸易融资业务59 表 33:中国农业银行国际贸易融资业务呈批表.59 表 34:中国农业银行出口买方信贷融资安排申请表.61 附件 2:中国农业银行出口买方信贷意向书.63 附件 3:中国农业银行出口买方信贷申请函.64 4低信用风险信贷业务66 表 35:低信用风险信贷业务调查表(此表仅供参考).66 表 36:低信用风险信贷业务审查、审批表(此表仅供参考).67 5承诺意向类业务68 表 37:中国农业银行信贷证明
5、业务调查表.68 表 38:中国农业银行信贷证明业务审查表.69 表 39:中国农业银行信贷证明业务审(报)批表.70 6.对外担保业务.71 表 40:开立对外保函/备用信用证呈批表 .71 表 41:对外保函/备用信用证修改呈批表 .72 表 42:以我行为受益人的保函/备用信用证审核情况表 .73 表 43:以我行为受益人的保函/备用信用证修改审核情况表 .74 表 44:境外投资企业融资性对外担保额度变动情况表.75 表 45:中国农业银行对外担保月报表 .76 (二)审议77 表 46:中国农业银行贷款审查委员会审议表.77 表 47:中国农业银行合议会议会审议表.78 表 48:中
6、国农业银行贷款审查委员会投票表决表.79 表 49:中国农业银行合议会议投票表决表.80 (三)报备81 表 50:中国农业银行短期信用业务报备表.81 表 51:中国农业银行项目贷款报备表.82 (四)业务实施84 表 52:法人客户信贷业务放款审核表.84 表 53:法人客户信贷业务限制性条款落实清单.85 附件 4:透支额度使用通知单.86 附件 5:信贷资产转让/回购业务用信额度查询单 .87 附件 6:信贷资产转让/回购业务用信额度查询回复书 .88 附件 7:信贷资产转让/回购业务恢复专项业务额度通知 .89 (五)贷后管理90 表 54:贷后管理台帐.90 表 55:信贷业务发生
7、后首次跟踪检查表.92 表 56:信贷业务发生后定期检查表.93 表 57:项目贷款检查表.95 表 58:贷后管理检查表(按客户).97 表 59:贷后管理检查表(按单位).99 表 60:风险预警信号处理表.100 表 61:房地产项目资金使用审批表.101 表 62:贷款监控账户流水账.102 表 63:项目销售变动明细表.103 表 64:销售监控流水表.104 (六)不良贷款管理105 表 65:中国农业银行减免表外应收未收利息申报表.105 附件 8: 中国农业银行抵债资产收取(备案)项目(封面).107 表 66: 中国农业银行抵债资产收取审批(备案)呈报表.108 附件 9:中
8、国农业银行抵债资产处置项目(封面).110 表 67:中国农业银行抵债资产处置审批呈报表.111 附件 10:呆账核销申报材料(一般呆账类).113 附件 11:呆账核销申报材料(全国试点计划项目).114 表 68:中国农业银行_分行关于_呆账核销送审材料清单.115 附件 12:中国农业银行呆账核销申报承诺.116 表 69:中国农业银行呆账核销送审表 1117 表 70:中国农业银行呆账核销送审表 2118 表 71:中国农业银行呆账核销送审表 3119 附件 13:中国农业银行呆账核销法律意见书.120 表 72:中国农业银行呆账核销审批呈报备案表.121 (七)小企业业务122 表
9、73:大中小型企业划分标准.122 表 74:小企业客户基本情况表.123 表 75:小企业贷款调查表.124 表 77:小企业信贷业务审(报)批表.127 表 78:小企业信贷业务发生后首次跟踪检查表.128 表 79:小企业信贷业务发生后定期检查表.129 表 80:小企业信贷业务风险预警信号处理表.131 表 81:小企业信贷业务贷后管理检查表.132 附件 14:小企业自助可循环贷款额度合约设置通知书.133 附件 15:小企业自助可循环贷款提款申请书.135 附件 16:小企业自助可循环贷款额度合约调整通知书.136 附件 17:小企业自助可循环贷款额度冻结与解冻通知书.138 附件
10、 18:小企业自助可循环贷款额度合约终止(撤消)通知书.139 第二部分第二部分 评估要点评估要点140 附件 19:商品房项目开发贷款评估要点.141 附件 20:中国农业银行土地开发项目评估要点.147 附件 21:中国农业银行高校房地产项目评估要点.151 第三部分第三部分 财务分析一般方法财务分析一般方法155 附件 22:财务分析一般方法.156 第四部分第四部分 参考范本参考范本169 附件 23:对公活期存款账户透支额度合同(示范文本)170 附件 24:银团贷款协议.173 附件 25:授信调查报告模板.240 附件 26:授信审查报告模板.248 附件 27:流动资金贷款调查
11、报告模板.256 附件 28:流动资金贷款审查报告模板.263 附件 29:一般固定资产贷款调查报告模板.269 附件 30:一般固定资产贷款审查报告模板.278 附件 31:项目融资调查报告模板.287 附件 32:项目融资审查报告模板.292 附件 33:贷后管理方案(集团客户).297 附件 34:贷后管理方案(单一客户).303 附件 35:季度信贷定期检查报告.309 附件 36:年度信贷定期分析报告.310 第一部分第一部分 业务表格业务表格和附件和附件 一、综合管理类一、综合管理类 (一)授权管理 表 1:信贷经营管理综合评价计分表 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
12、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 15 2000、 、 、 、 2000、 / 2000、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
13、、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 25 G D P、 、 、 、 、 、 、 、 G D P、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 G D P、 、 8 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 100、 4 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
14、 、 、 、 3 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 3 C M S、 、 、 、 、 、 、 C M S、 、 、 、 、 C M S、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 4 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 5 50 0、 、 、 、 15 10 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
15、、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 1 15 5、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 1 10 0、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 3 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
16、、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 10 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 2 25 5、 、 、 、 (二)评级管理 表 2:中国农业银行法人客户信用等级审批表 客户名称:成立时间: 经营期限:营业执照号码: 机构代码证号码:法定代表人姓名: 法定代表人身份证件类型:法定代表人身份证件号码: 财务报表是否审计:审计机构名称: 敞口类型:评定方式: 上年度等级(存量客户):初评结果: 是否提(降)级:提(降)级后等级: 是否报总行:是否申请公布评级结果: 定性分 析报告 客户部门(调查岗)经办人 意见: 客户部门(调查岗)经办 人: 客户部门(调查岗)负责人 意见: 客户部门(调查岗)负责 人: 信贷部门(审查岗)经办人 意见: 信贷部门(审查岗)经办 人: 信贷部门(审查岗)负责人 意见: 信贷部门(审查岗)负责 人: 行长(或经授权的有权审批 人)意见: 行长(或经授权的有权审 批人): 客户部门经办人意见:客户部门经办人: 客户部门负责人意见:客户部门