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1、目目 录录 第一部分第一部分 业务表格和附件业务表格和附件1 一、综合管理类2 （一）授权管理3 表 1：信贷经营管理综合评价计分表.3 （二）评级管理4 表 2：中国农业银行法人客户信用等级审批表.4 表 3：中国农业银行法人客户信用等级报备表.5 （三）授信管理6 附件 1：授信资料清单.6 表 4：法人客户授信额度理论值测算方法.7 表 5：行业可接受值（大中型企业）.12 表 6：行业可接受值（小型企业）.17 （四）定价管理20 表 7：中国农业银行 分行定价测算模板参数及定价指导报备表.20 表 8：中国农业银行中间业务台帐.21 表 9：中国农业银行贷款定价申报表.22 表 10
2、：中国农业银行人民币贷款利率审批通知书.24 （五）风险分类管理25 表 11：中国农业银行信贷资产风险分类认定审批表（形态发生变化）.25 表 12：中国农业银行信贷资产风险分类认定审批表（形态未发生变化）.26 （六）信贷资产减值测试及预计负债27 表 13：各类抵（质）押物及查封资产的估值方法.27 表 14：各类抵（质）押物及查封资产适用的折扣率.30 表 15: 中国农业银行信贷资产单项减值测试结果逐笔明细表 .32 表 16：中国农业银行表外信贷资产预计负债结果逐笔明细表.33 表 17：中国农业银行信贷资产减值测试及预计负债工作时间进程表.34 表 18：中国农业银行信贷资产减值
3、测试及预计负债结果汇总表.39 表 19：DCF 现金流测算简表40 （七）集团客户管理41 表 20：集团客户信息征询函.41 表 21：集团客户认定反馈意见函（或申请书）.42 表 22：集团客户认定通知书.44 表 23：集团客户变更申请书.45 表 24：集团客户变更认定通知书.46 二、业务流程类47 （一）调查审查审批48 1流动资金贷款48 表 25：中国农业银行流动资金贷款调查表.48 表 26：中国农业银行流动资金贷款审查表.50 表 27：中国农业银行流动资金贷款审（报）批表.51 表 28：中国农业银行可循环流动资金贷款单笔提款审批表.52 2固定资产贷款53 表 29：
4、固定资产贷款调查表（一般固定资产贷款）.53 表 30：固定资产贷款调查表（项目融资）.55 表 31：固定资产贷款审查表.57 表 32：固定资产贷款审（报）批表.58 3国际贸易融资业务59 表 33：中国农业银行国际贸易融资业务呈批表.59 表 34：中国农业银行出口买方信贷融资安排申请表.61 附件 2：中国农业银行出口买方信贷意向书.63 附件 3：中国农业银行出口买方信贷申请函.64 4低信用风险信贷业务66 表 35：低信用风险信贷业务调查表（此表仅供参考）.66 表 36：低信用风险信贷业务审查、审批表（此表仅供参考）.67 5承诺意向类业务68 表 37：中国农业银行信贷证明
5、业务调查表.68 表 38：中国农业银行信贷证明业务审查表.69 表 39：中国农业银行信贷证明业务审（报）批表.70 6.对外担保业务.71 表 40：开立对外保函/备用信用证呈批表 .71 表 41：对外保函/备用信用证修改呈批表 .72 表 42：以我行为受益人的保函/备用信用证审核情况表 .73 表 43：以我行为受益人的保函/备用信用证修改审核情况表 .74 表 44：境外投资企业融资性对外担保额度变动情况表.75 表 45:中国农业银行对外担保月报表 .76 （二）审议77 表 46：中国农业银行贷款审查委员会审议表.77 表 47：中国农业银行合议会议会审议表.78 表 48：中
6、国农业银行贷款审查委员会投票表决表.79 表 49：中国农业银行合议会议投票表决表.80 （三）报备81 表 50：中国农业银行短期信用业务报备表.81 表 51：中国农业银行项目贷款报备表.82 （四）业务实施84 表 52：法人客户信贷业务放款审核表.84 表 53：法人客户信贷业务限制性条款落实清单.85 附件 4：透支额度使用通知单.86 附件 5：信贷资产转让/回购业务用信额度查询单 .87 附件 6：信贷资产转让/回购业务用信额度查询回复书 .88 附件 7：信贷资产转让/回购业务恢复专项业务额度通知 .89 （五）贷后管理90 表 54：贷后管理台帐.90 表 55：信贷业务发生
7、后首次跟踪检查表.92 表 56：信贷业务发生后定期检查表.93 表 57：项目贷款检查表.95 表 58：贷后管理检查表（按客户）.97 表 59：贷后管理检查表（按单位）.99 表 60：风险预警信号处理表.100 表 61：房地产项目资金使用审批表.101 表 62：贷款监控账户流水账.102 表 63：项目销售变动明细表.103 表 64：销售监控流水表.104 （六）不良贷款管理105 表 65：中国农业银行减免表外应收未收利息申报表.105 附件 8： 中国农业银行抵债资产收取（备案）项目（封面）.107 表 66： 中国农业银行抵债资产收取审批（备案）呈报表.108 附件 9：中
8、国农业银行抵债资产处置项目（封面）.110 表 67：中国农业银行抵债资产处置审批呈报表.111 附件 10：呆账核销申报材料（一般呆账类）.113 附件 11：呆账核销申报材料（全国试点计划项目）.114 表 68：中国农业银行_分行关于_呆账核销送审材料清单.115 附件 12：中国农业银行呆账核销申报承诺.116 表 69：中国农业银行呆账核销送审表 1117 表 70：中国农业银行呆账核销送审表 2118 表 71：中国农业银行呆账核销送审表 3119 附件 13：中国农业银行呆账核销法律意见书.120 表 72：中国农业银行呆账核销审批呈报备案表.121 （七）小企业业务122 表
9、73：大中小型企业划分标准.122 表 74：小企业客户基本情况表.123 表 75：小企业贷款调查表.124 表 77：小企业信贷业务审（报）批表.127 表 78：小企业信贷业务发生后首次跟踪检查表.128 表 79：小企业信贷业务发生后定期检查表.129 表 80：小企业信贷业务风险预警信号处理表.131 表 81：小企业信贷业务贷后管理检查表.132 附件 14：小企业自助可循环贷款额度合约设置通知书.133 附件 15：小企业自助可循环贷款提款申请书.135 附件 16：小企业自助可循环贷款额度合约调整通知书.136 附件 17：小企业自助可循环贷款额度冻结与解冻通知书.138 附件
10、 18：小企业自助可循环贷款额度合约终止（撤消）通知书.139 第二部分第二部分 评估要点评估要点140 附件 19：商品房项目开发贷款评估要点.141 附件 20：中国农业银行土地开发项目评估要点.147 附件 21：中国农业银行高校房地产项目评估要点.151 第三部分第三部分 财务分析一般方法财务分析一般方法155 附件 22：财务分析一般方法.156 第四部分第四部分 参考范本参考范本169 附件 23：对公活期存款账户透支额度合同(示范文本)170 附件 24：银团贷款协议.173 附件 25：授信调查报告模板.240 附件 26：授信审查报告模板.248 附件 27：流动资金贷款调查
11、报告模板.256 附件 28：流动资金贷款审查报告模板.263 附件 29：一般固定资产贷款调查报告模板.269 附件 30：一般固定资产贷款审查报告模板.278 附件 31：项目融资调查报告模板.287 附件 32：项目融资审查报告模板.292 附件 33：贷后管理方案（集团客户）.297 附件 34：贷后管理方案（单一客户）.303 附件 35：季度信贷定期检查报告.309 附件 36：年度信贷定期分析报告.310 第一部分第一部分 业务表格业务表格和附件和附件 一、综合管理类一、综合管理类 （一）授权管理 表 1：信贷经营管理综合评价计分表 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
12、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 15 2000、 、 、 、 2000、 / 2000、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
13、、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 25 G D P、 、 、 、 、 、 、 、 G D P、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 G D P、 、 8 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 100、 4 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
14、 、 、 、 3 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 3 C M S、 、 、 、 、 、 、 C M S、 、 、 、 、 C M S、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 4 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 5 50 0、 、 、 、 15 10 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
15、、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 1 15 5、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 1 10 0、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 3 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、
16、、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 / 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 10 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 2 25 5、 、 、 、 （二）评级管理 表 2：中国农业银行法人客户信用等级审批表 客户名称：成立时间： 经营期限：营业执照号码： 机构代码证号码：法定代表人姓名： 法定代表人身份证件类型：法定代表人身份证件号码： 财务报表是否审计：审计机构名称： 敞口类型：评定方式： 上年度等级（存量客户）：初评结果： 是否提（降）级：提（降）级后等级： 是否报总行：是否申请公布评级结果： 定性分 析报告 客户部门（调查岗）经办人 意见： 客户部门（调查岗）经办 人： 客户部门（调查岗）负责人 意见： 客户部门（调查岗）负责 人： 信贷部门（审查岗）经办人 意见： 信贷部门（审查岗）经办 人： 信贷部门（审查岗）负责人 意见： 信贷部门（审查岗）负责 人： 行长（或经授权的有权审批 人）意见： 行长（或经授权的有权审 批人）： 客户部门经办人意见：客户部门经办人： 客户部门负责人意见：客户部门
