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1、1957.8.26生於台北學歷：台灣東吳大學經濟系中國清華大學保險研究經歷：1981 南山人壽訓練部 1982 新光人壽營業部 1993 國寶人壽業務部 2004 國寶業務部協理退 2005 BFS 總經理,江政辉（台湾）,人生格言：专业、敬业、乐业。,三十余年专业保险及相关投资从业经历， 横跨的丰厚阅历。,创富后的“维富”与“传富”规划 打造家族的“诺贝尔基金”,在的时候家人有钱花,走的时候家族有钱留,人生打拼为了啥？,创富,维富,传富,人生曲线规律,为什么要“维富”和“传富”,人活一辈子，努力半辈子，风光一阵子。,拼掉了黄金岁月，你拿什么参赛？,如何从“运动员”转为“裁判/教练/老板”？,
2、1 经营的风险：九死一生方为成功（任正非） “强中自有强中手”：长虹-TCL motorola-nokia-Iphone-SAMSUNG 2 机会的风险：没有永远赚钱的行业（李嘉诚） “风水轮流转”：社会财富每10年重新分配： 30年前特区、20年前股票、10年前地产-3 政策与社会的风险 “政策” “法律”4 接班传承的风险 83%的民企“富二代”接不了“苦一代”班,“维富”和“传富”的风险,通货膨胀,遗产税,为什么富不过三代？,1千万元竟 不足养老,货币购买力减半时间：70/通胀率,若年通胀率为10%， 则70/10=7年,可怕的“通货膨胀”,1000万,从20世纪70年代后期中国历代领导
3、人及政协委员皆心系着遗产税开征问题.,今年8月23日，全國人大預算工作委員會圍繞編制“十二五”規劃綱要提交報告，其中建議“增設有利於促進經濟結構調整和調節居民收入分配的稅種”。 到底可能增設什麼稅種？意見較集中的依次是：社會保障稅、物業稅(或房產稅改革)、遺產稅、贈與稅、環境稅。,第一條 : 凡在中華人民共和國境內居住的中華人民共和國公民， 死亡(含宣告死亡)時遺有財產者)， 應就其在中華人民共和國 境內、境外 的全部遺產， 依照本條例的規定征收遺產稅。 不在中華人民共和國境內居住的中華人民共和國公民， 以及外國公民、無國籍人，死亡 (含宣告死亡) 時 在中華人民共和國境內遺有財產， 應就其在
4、中華人民共和國境內的遺產， 依照本條例的規定征收遺產稅。,遺產稅重要條款內容,您的思维能赶上政策的脚步能体察政府深层的心念吗？,第六條 : 应征收遗产税的遗产包括被继承人死亡时遗留的 全部财产和死亡前五 年内发生的赠与财产。第十五條 :在遗产税税款缴清前，其遗产不得分割、交付 遗赠，不得办理转移登记。,遺產稅重要條款內容,第十一條 遺產稅依照本條例所附的遺產稅五級超額累進稅率表計算征收。,资产2000万,50万*10%=5万,150万*20%=30万,300万*30%=90万,500万*40%=200万,1000万*50%=500万,825万,不懂稅法將富不過三代.,风险如何化解？,孙子兵法：
5、以攻为守,全球化,我们要站在月球上看地球,而不是站在长城上看中国！ 长江商学院院长 项兵,14,如何全球化？,从“消费全球化”到“资产全球化” 分散财产风险,从“本国本行业经营”到“跨国跨行业经营”？ 分散经营风险,从赚实业的钱到资本赚钱 升级经营方式,从自己到子孙后代 “鸡生蛋、蛋孵鸡”的永续循环！,明星资产如何全球化？,个人总资产 海外资产,个人总资产 海外资产,个人总资产 海外资产,36亿 40亿 70亿港币,17亿,24亿,42亿港币,富有阶层资产如何全球化？,人和钱一起出去！,权贵阶层资产如何全球化？,瑞士银行的门槛是多少？ 中国目前有多少人在瑞银开户？ 他们都是谁,？,300万美金
6、（约2000万 RMB),5000人,如何全球化？,从“消费全球化”到“资产全球化” 分散财产风险,从“本国本行业经营”到“跨国跨行业经营”？ 分散经营风险,从赚实业的钱到资本赚钱 升级经营方式,从自己到子孙后代 “鸡生蛋、蛋孵鸡”的永续循环！,国内经营投资环境分析,印度4.05倍 年化17.57%,全球股市近十年比较,俄罗斯 5.47倍年化20.53%,阿根廷11.64倍年化28.87%,黄金5.34倍年化20.29%,中国-0.03倍年化-0.33%,李嘉诚的全球产业,英国：天然气供应商WWU 1/4的电力分销市场 约5%的供水市场,奥地利电信商Orange入股1/4,产业分布达全球53个
7、国家 十余类行业！,22,如何全球化？,从“消费全球化”到“资产全球化” 分散财产风险,从“本国本行业经营”到“跨国跨行业经营”？ 分散经营风险,从赚实业的钱到资本赚钱 升级经营方式,从自己到子孙后代 “鸡生蛋、蛋孵鸡”的永续循环！,经济社会的“金字塔原理”,劳心者治人，劳力者治于人！,-孟子,财富=资本 +知识 +劳动,成为资本家，走向“食物链顶端”！,俄罗斯世界最大产油国！,“实业思维”：去俄罗斯挖矿、炼油,关注：“能源经济时代”,近十年年化收益达到20.28%,何不“坐享其成”？,26,如何全球化？,从“消费全球化”到“资产全球化” 分散财产风险,从“本国本行业经营”到“跨国跨行业经营”
8、？ 分散经营风险,从赚实业的钱到资本赚钱 提升经营方式,从自己到子孙后代 “鸡生蛋、蛋孵鸡”的永续循环！,1900,1953,2005,980万美元,300万美元,5.3亿美元,1900年瑞典化学家诺贝尔捐献980万美元建立基金会，成立时规定只投于银行存款与公债。,随每年奖金发放与基金会开销，到1953年，只剩下300多万，加诸通货膨胀，只相当于1900年的30多万美元，濒临破产。,到2005年，基金总额达5.3亿美元，共增长了170余倍（平均每年增3倍多），年化增长达20%以上，仅次于股神巴菲特27%的年化。,若非运营开销和每年发放近百万美元奖金，则总值超过比尔.盖茨的460亿美元!,如何打
9、造家族的“诺贝尔基金”？,永远发不完的“诺贝尔奖金”,基金会于是求教麦肯锡，将剩下的300万转成资本，聘请专业人员进行投资。,2017/5/27,2.56亿,假如年回报率为18%，则本金翻倍时间：,72/18=4年,40年增值1024倍 （平均每年26倍）,100万,200万,400万,800万,1600万,3200万,1.28 亿,10.24亿,4年,8年,12年,16年,20年,24年,28年,32年,“复利”的力量72法则,5.12亿,6400万,36年,40年,爱因斯坦： 复利的威力比原子弹还可怕！,巴菲特的致富秘密：“复利”,旗下巴郡投资1965年2009年 100万43.4亿,45
10、年4340 倍（平均每年96倍） 得益于：27.3的复利增长,70年，近4万倍！,年化收益16%而已,终极解决之道,分散资产风险,经营方式升级,分散经营风险,家族传承规划,四合一 方案,隽宇投资保险计划,借助香港金融平台，投资全球明星基金！,香港,欧洲,美国,新加坡,日本,南非,加拿大,巴西,澳洲,最佳金融区域：香港,四大天王,李小龙,劳力士,ipone5,海洋公园,迪尼斯乐园,维多利亚港,进口奶粉,法国安盛,1816年创立于法国，亚洲总部设于香港 2010年全球500强第九名，金融业第一 全球总资产14万亿港元，业务遍及61个国家 国际信用评级高达AA 纽约证交所上市，代号AXA,最佳金融平
11、台-安盛AXA,安盛香港,1986年收购先卫保险，进军香港； 已为100萬名客户提供投资、退休规划等理财方案8月28日榮獲資本企業家綠色企業2012大獎 為本年全港唯一被列入十大最高籌款機構的保險公司,投资者,香港安盛,86支优质基金,建立保险账户,买,卖,产品概述,境外保险账户,四合一之一 ：分散资产风险,免增值税 免债务责任,受益人的保险金请求权来自人身保险合同的规定，故受益人获得的保险金不属于被保险人的遗产，既不纳入遗产分配，也不用于清偿被保险人生前债务。,为财富修建一个“防空洞”,四合一之二 ：经营区域拓展,全球热门的国家/地区/行业,盈利空间更大，避险能力更强！,86,一站式优质基金
12、平台,四合一之三 ：经营方式升级,基金池精选86支基金,38,只供内部培训使用,覆盖基金类别数目：53,近十年年化收益达到24.08%,近十年年化收益达到24.71%,近十年年化回报收益达到20.15%,国内基金 VS 全球基金,香港全球基金2011年最高收益20.79%，前10名平均收益约18%，是国内3倍多。,中国基金2011年最高收益为6.22%，前10名平均收益约5.5%.,基金平均報酬率比较,中国基金2012年最高收益为31.70%，前10名平均收益约26.12%.,香港全球基金2012年最高收益59.2%，前10名平均收益约47.66%，是国内2倍多。,大陆：平均成立于2000年，
13、资产规模：￥7456亿 （合1150亿美元）,国际：平均成立于1960年，57225亿 （为中国50余倍）,中外基金实力比较,四合一之四 ：家族财富传承,保险法第二十四条规定：“任何单位或个人都不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。,关于“遗产税”的实例,2004年12月7日，台湾富豪温世仁因突发脑中风去世，享年55岁。由于生前没做任何节税规划，其价值约100亿新台币的资产缴纳遗产税高达近50亿新台币，创下台湾遗产税缴纳金额的最高纪录。,2004年9月27日，81岁的台湾首富蔡万霖因病去世，其1563亿财产按台湾遗产税最高税率50%计将征收782亿元。但由于蔡生前办理的巨额寿险、信托业务及其它节税管道,使台湾当局收到的遗产税只有几十亿元。,财富的50%充公,交税不及 5%,赵本山年缴保费150万，十年累计1500万，有望在未来遗产税上避税资产约一亿！,关于“遗产税”的实例,复利持续倍增,四合一之四 ：家族财富传承,四合一之四 ：家族财富传承,方案一：30年后全提,短期投资,晚年无忧,四合一之四 ：家族财富传承,方案二： 年后提走本金,8,及时取回本金，规避风险,
