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1、银行反洗钱工作总结 反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措是纯洁社会风气保持社会安定提高xx信誉促进xx业务的快速健康发展的保证根据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及广东省xxxx反洗钱工作规定（粤xxXX106号）的要求我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措扎实有效开展反洗钱工作取得了较好的成效现将二七年反洗钱工作总结如下： 一、精心构建完善领导组织体系 我市xx为了做好反洗钱工作成立了以xx行长xx
2、为组长xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组设立反洗钱工作领导办公室领导全辖区xx的反洗钱工作还指定专人负责此项工作确定职能部门具体负责反洗钱工作构建了一个较为完善的反洗钱组织体系根据上级分行和人行的工作要求结全我行的实际情况我行制定了反洗钱内控制度为更好地完成反洗钱工作提供了依据 二、加强学习提高对反洗钱工作的认识 为增强对反洗钱工作的认识我们首先从自身做起加强了对反洗钱知识的学习一是深刻领悟反洗钱工作的重要性首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习提高管理人员的觉悟为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训为确保切实履行好这项重要职责我们采取
3、了一系列有力的措施扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作三是认真选配工作人员xx要求各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来担任反洗钱报告工作四是通过与其他银行及公安部门的合作强化反洗钱意识初步形成了一支反洗钱工作队伍本年度共举行反洗钱培训6次参加人次163人主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法及广东省xxxx反洗钱工作规定等 三、注重宣传提高广大群众对反洗钱工作的理解 为了让广大群众配合xx开展反洗工
4、作市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等在11月“广东省反洗钱宣传月”我行还制定了宣传月活动方案成立了活动领导小组通过精心的准备和安排宣传工作取得了较好的成效 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在开立个人账户严格按实名制的有关规定审查开户资料要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续在以开立账户等方式与客户建立业务关系为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民
5、币1万元以上或者外币等值1000美元以上的都进行客户身份识别并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度 当客户的身份信息变更时严格重新识别客户我行严格按照规定的要求对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年对于交易记录自交易记账当年计起至少保存5年 五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面严格执行逐级审批的制度对明显套现的账户不给予现金支付各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金
6、收付业务进行查询和实时监控并要求需提前一天预约提现金额 严格监管和控制公款私存现象我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付 对大额和可疑支付交易的报送工作指定专人负责对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报今年以来我xx辖区内共上报可疑支付61笔累计金额8090.12万 六、开展内部审查提高反洗钱技能 本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计11月69日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查发现的主要问题是有些营业员对反洗
7、钱工作的重要性认识不够对反洗钱知识未能深入学习致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象 七、下一年工作计划 （一）、继续加强领导统一认识反洗钱工作的重要性和必要性在行领导的正确领导下全体职工统一思想严格按照规定执行反洗钱的各项规定 （二）、继续完善反洗钱内控机制建立相应健全的机构和制度在现有的基础上继续完善各项内控制度逐步建立一个完整的架构为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础 （三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作提高反洗钱技能只有深刻领悟反洗钱规定才能较好地完成反洗钱工作通过对反洗钱知识的学习加深对其的了解杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓严格执行大额和可疑交易报告制度加大反洗钱培训的力度确保全员树立应有的反洗钱意识掌握必要的反洗钱技能增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务切实打击洗钱活动 00pt;mso-font-kerning:0.0000pt;
