《2020年银行合规文化剖析》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年银行合规文化剖析（2页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、银行合规文化剖析 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍合规是信合稳健运行的内在要求大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向一个是改造流程与强化管理的方向另一个是建立全员合规文化的方向使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合即让合规与犒赏情绪绑定这样合规行为就会使人感到一种愉悦人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定这样违规行为会感使人到一种难受人们称它为耻辱感人们提倡什么唾弃什么就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程这种自然的结合即为文化本源情绪经过人为的干预重新与推崇的事件
2、相结合即为文化建设 二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性难点是合规文化面临着传统文化的挑战当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时往往前者不敌后者就在寻求两全其美之策时违规也就悄然而至因此合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战在开展合规文化建设的时环境尤为重要 三规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 3.1监督者要给经营者制造压力压力的最好来源是机构内部的实时监督 3.2监督者要受到重托才能充当守望者那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢监督者同样需要一种情绪支撑这就是信任、荣誉感它需要给予重托来建立给予每一聘任级的聘任
3、权才能建立重托进而激发信任感、荣誉感实现一个代表的职责而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境它是导致现实中不忠实的主要原因 3.3环境能激发人的情感和能力人的综合素质是关键的另一个关键因素就是环境人们有这样的经验当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时就会出现自觉维护不乱扔垃圾的现象这时不是说一个人的素质马上得到了提高而是环境激发的情感提高了人的精神境界 四、人之所以能够担当不同的角色是因为不同情绪能够灵活转换角色理论告诉我们一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色它就是情绪侧抑制作用否则就会造成角色冲突和角色暧昧培植合规文化的土壤环境对监督者来说就是要制造一个守望者的单一职能接受上级领导的重托受到高峰体验这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督这样相当于上级领导常驻保持常年的一定压力只有规范的治理结构才能抵御传统文化的回潮改善合规文化所需的生存条件因此建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境” family:宋体;line-height:150%;color:rgb(0,0,0);font-size:14.0000pt;mso-font-kerning:0.0000pt;
