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1、信用社农贷会计双治工作自查报告 本人年参加工作系信用社农贷会计根据区联社“双治”工作领导小组办公室统一布置和安排现将我个人在“双治”工作中执行制度、履行本岗位职责以及对“双治”工作的看法和建议汇报如下: 一、加强学习提高认识努力增强拒腐防变的免疫能力 通过对xx等的学习使我树立了正确的人生观、价值观提高了思想政治觉悟增强了廉洁从业、服务客户、以社为家的意识并能自觉地从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性从而坚定了认真贯彻落实银监会有关案件专项治理工作会议精神和省农信社的工作部署的决心和信用社保持高度一致 二、“双治”工作制度和本岗位职责执行情况 我所在的农贷会计岗位是农
2、村信用社的重要岗位之一掌管着农村信用社绝大部分资产肩负着审查、把关的重要职责但同时也是目前农村信用社内控制度的存在较多问题和薄弱环节的岗位坚持原则是我从业的主要信念我坚信只有坚持原则才能规范经营、遏制风险的扩张主要表现在以下几个方面: 1、坚持“三查”制度和审贷分离制度在我社人手不足、信贷力量薄弱的情况下贯彻执行信用社制定的以信贷员为审查岗、农贷会计和主办会计为审查岗和信用社审贷小组为审批岗的贷款“三查”制度;坚持贷款的程序化操作不办理逆程序贷款;努力收集资料完善信贷档案;坚持贷款的区域和权限管理杜绝违规贷款; 2、规范贷款操作反映贷款的占用形态和风险程度在记账员的配合下认真、反映和核算贷款的
3、形态按程序对信贷资产进行五级分类提示贷款的风险程度不掩盖问题不钻制度的空子; 3、加强贷款借据和收贷凭证的管理严格执行联社规定的“双登记”制度由农贷会计规定的记账人员统一列据由信贷员使用、销号登记并由农贷会计统一进行领用、使用登记杜绝跳号使用加强作废凭证的管理 三、存在问题及风险防范建议 根据我社实际情况本人根据“双治”相关规定对从事的岗位进行了自查发现本岗位在操作和制度执行上仍存在一些风险隐患主要表现在: 1、贷款重发放轻管理贷后跟踪调查执行不力信贷员对各级部门制定的政策、制度理解不够偏离了贷款管理的方向盲目地强加一些限制条件同时还给另一些制度大打折扣造成贷款的调查、审批和管理按个人理解而不
4、是依靠内控制度的执行大部分贷款贷后跟踪不力无贷后跟踪记录和到逾期贷款的催收通知回执; 2、对“双治”提出的关健部位的重要空白凭证的领用、销号、使用制度执行不够到位部分信贷员认为收贷凭证的使用销号登记簿是对信贷员的不信任不愿建立登记簿或是登记不完全跳号使用现象较多; 3、信贷资料的收集不够信贷员不能正确地理解信息对贷款的管理和收回所起的作用也便怠于收集信贷档案所要求的各类资料或是变本加厉地把档案管理的要求强加于客户人为地造成贷款手续繁环节臃肿农户贷款难小企业的资金需求不能得到很好的满足一方面也给贷款的贷后管理、及时掌握贷户信息和贷款的收回带来很大的滞后作用 当然一种制度的制定和执行不是靠某一个人或短时间所能凑效的需要众多热爱信合、忠于信合的人去维护、去改变、去建设我愿继续加强学习为规范和制定适应农村信用社生存和发展的内控而努力