基金法律法规职业道德与业务规范资料

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1、13基金法律法规职业道德与业务规范 分类：1、 金融市场的分类（1） 交易工具的期限分：货币市场、资本市场（2） 交易标的物分：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场（3） 交割期限分：现货市场、期货市场2、 金融资产分：债券类、股权类金融资产。3、 投资基金的主要类别（1） 资金募集方式分：公募基金、私募基金（2） 法律形式分：契约型、公司型、有限合伙型等（3） 运作方式分：开放式、封闭式基金（4） 所投资的对象分：证券投资基金、私募股权基金PE、风险投资基金VC、对冲基金、另类投资基金4、 证券投资基金运作活动，从基金管理人角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的

2、后台管理5、证券投资基金的参与主体分：基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织（1）基金当事人：基金份额持有人、基金管理人、基金托管人（2）基金市场服务机构：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所与会计事务所；6、证券投资基金（1）依据法律形式分：契约型基金、公司型基金（2）依据运作方式分：封闭式基金、开放式基金（不包括ETF和LOF）。（3）依据投资对象分：股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中的基金80%（4）依据投资目标分：增长型基金、收入型基金、平衡型基金（5）依据

3、投资理念分：主动型基金、被动（指数）型基金（试图复制指数的表现）（6）依据募集方式分：公募基金、私募基金（7）依据资金来源和用途分：在岸基金、离岸基金（8）特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、ETF、LOF、QDII基金、分级基金7、股票基金类型（1）投资市场分：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金（2）股票规模分：小盘股票（市值5亿，占总市值20%）、中盘股票、大盘股票（20亿，50%）（3）股票性质分：价值型股票（蓝筹股、收益性、防御型、逆势型）、成长型股票（持续成长型、趋势增长型、周期型股票、平衡型基金）（4）基金投资风格分：小盘（成长、平衡、价值型基金）、中盘（成长、平

4、衡、价值型基金）、大盘（成长、平衡、价值型基金）（5）行业分：同一行业、不同行业、行业轮换型8、债券基金的类型A 依据债券种类对债券基金分类：（1）债券发行者分：政府债券、企业债券、金融债券（2）债券到期日分：短期债券、长期债券（3）债券信用等级分：低等级债券、高等级债券B 依据我国市场上的债券基金自身特点对债券基金分类：（1） 标准债券型基金（纯债基金）：短债基金、信用债基金（2） 普通债券型基金（80%投资债券）：一级打新股和二级炒股（3） 其他策略型债券基金：如可转债基金9、 混合基金（1） 偏股型基金：股票50%70%，债券 20%40%（2） 偏债型基金（3） 股债平衡型基金：40%

5、60%（4） 灵活配置型基金10、ETF的套利交易：折价套利、溢价套利（ETF价格）11、分级基金的分类（1）运作方式分：封闭式分级基金（有35年存续期，到期转LOF基金）、开放式分级基金（永久存续）（2）投资对象分：股票型、债券型（包括转债）、QDII分级基金（3）投资风格分：主动投资型、被动投资型（4）募集方式分：合并募集、分开募集（5）子份额间收益分配规则分：简单融资型、复杂融资型（6）是否存在募基金份额分：存在和不存在（7）是否有折算条款分：具有和不具有12、基金监管概念（1）狭义：政府基金监管（2）广义：政府、基金行业自律组织（基金业协会）、基金机构内部监督部门（中国证监会和各地方证

6、监局）、社会力量对基金市场、市场主体及其活动的监督。政府基金监管是最为广泛、权威、有效的监管。证券市场的自律管理者：证券交易所。13、基金投资人分类：个人和机构投资者14.基金销售机构的类型分：直销机构（专门的销售人员，电子商务平台）和代销机构（商业银行，证券公司，保险机构，证券投资咨询机构，独立基金销售机构）1、金融市场的构成要素：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。2、投资基金运作主要当事人：基金投资者、基金管理人和托管人。3、证券投资基金的特点：（1）集合理财、专业管理 （2）组合投资、分散风险 （3）利益共享、风险共担 （4）严格监管、信息透明 （5）独立托管、保障安全；4、股票

7、、债券、基金、银行储蓄存款差异经济关系所筹资金投向投资收益与风险股票所有权关系、所有权凭证、股东直接投资工具 实业领域高风险 高收益债券债权债务关系 债券凭证 债权人直接投资工具 实业领域低风险 低收益基金信托关系 受益凭证 受益人间接投资工具 有价证券适中风险 收益稳健银行储蓄存款银行的负债 信用凭证 保本付息低风险 收益固定无需披露资金运用情况5、 全球基金发展的趋势和特点（1） 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛（2） 开放式基金成为主流产品（3） 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出（4） 基金资产的资金来源：个人投资者+机构投资者（退休养老金）6、 证券投资基金对金融体系的作用：

8、（1） 为中小投资者拓宽投资渠道 （2）优化金融机构，促进经济增长 （3）有利于证券市场的稳定和健康发展 （4）完善金融体系和社会保障体系7、我国货币市场基金可以投资：现金、397天的债券/资产支持证券、1年的银行定期存款/大额存单/中央银行票据/债券回购货币市场基金不能投资：股票/可转换债券/397天的债券/流通受限的证券/A-1级的短期融资券8、 分级基金：A类份额（低风险 收益稳定）、B类份额（高风险 高预期收益）、募基金（较高风险 较高收益）9、 基金监管的特征：内容全面性 对象广泛性 时间连续性 主体及权限法定性 活动强制性。10、 基金监管目标：首要目标是保护投资人及相关当事人的合

9、法权益、直接目标是规范证券投资基金活动、重要目标是促进证券投资基金和资本市场的健康发展。11、 管理公开募集基金的基金管理公司的审批：（1） 章程 （2）注册资本1亿元实缴货币资本 （3）法定人数15人基金管理公司主要股东非主要股东持股权比例25%5%法人或组织净资产2亿5000万个人金融资产3000万 经验10年1000万 经验5年基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，应报经国务院证券监督管理机构批准，60日内答复（4） 开放式基金募集份额总额2亿份，金额2亿，基金份额持有人200人（5） 开放式基金认购步骤：提前开立基金账户，填写认购申请表，T+2日得到结果。（6） 开放式基金采用金额认

10、购，即金额申请；（7） 开放式基金认购费率：股票型基金1.5% 债券型基金1% 货币型基金=0 前端和后端收费模式（8） 开放式基金申购和赎回费用开放式基金周月季度半年半年以上赎回费1.5%0.75%0.5%0.5%0.5%归基金100%100%75%50%25%（9） 开放式基金巨额赎回认定：T日，基金净赎回基金总份额的10%处理：a接受全额赎回 b 部分延期赎回（赎回比例T-1日基金总份额的10%，其余延期） c 立即向证监会备案，3个工作日内信息披露 d 连续2个开放日发生巨额赎回，可暂停。延缓的20个工作日完成。12、 公开募集基金注册的申请，提交材料：申请报告；基金合同草案/基金托管

11、协议草案/招募说明书草案3个；律师事务所出具的法律意见书；其它13、 募集基金失败时基金管理人的责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限满后30日内返还投资款+银行同期存款利息14、 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同和基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1） 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；（2） 预测基金的证券投资业绩；（3） 违规承诺收益或承担损失；（4） 诋毁其他基金管理人、托管人和销售机构，或其他基金管理人募集或管理的基金；（5） 夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能是投资人认为没有风险的或者片面强

12、调集中营销时间限制的表述。（6） 登载单位或个人的推荐性文字（7） 其他情形。15、 基金财产用于上市交易的股票、债券；其他债券及其衍生品；16、 公开募集基金信息披露的内容：基金招募说明书、基金合同、基金托管协议； 募集情况； 基金份额上市交易公告书； 基金资产净值、基金份额净值； 基金份额申购和赎回价格； 基金财产的资产组合季度报告 财务会计报告 中期和年度报告； 临时报告； 基金份额持有人大会会议； 重大人事变动； 涉及的诉讼或仲裁； 其他17、 公开募集基金信息披露的A 基金信息披露的内容：（1） 招募说明书、基金合同、基金托管协议（募集期间的三大信息披露）（2） 基金募集情况（基金投

13、资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等）（3） 基金份额上市交易公告书（4） 基金资产净值、基金份额净值和份额累计净值公告（5） 基金份额申购、赎回价格（6） 基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告、中期和年度基金报告（7） 临时报告（8） 基金份额持有人大会决议（由基金管理人/日常机构/基金托管人提前30日召集）（9） 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动（10） 涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁（11） 中国证监会规定应予披露的其他信息B 禁止行为：（1）虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）

14、违规承诺收益或承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、托管人和销售机构（5）其它18、开放式基金份额的登记（1）注册登记模式：内置模式（基金管理人自建）、外置模式（委托中国证券登记结算有限公司）、混合模式（2）注册登记的主要职责：建立并管理投资者基金份额账户，负责基金份额登记 确认基金交易，发放红利，建立并保管投资者名册，其他。（3）T日申请，T+1日确认并登记，后转发各网点。 （QDII是T+2日登记）（4）申购款T+2日到账，赎回款T+3日划出。货币市场T+1日划出18、私募基金募集对象的限制（1） 合格投资者200人（2） 投资单只私募基金100万（3） 净资产：单位1000万，个人300万

15、 且近3年个人年均收入50万。（4） 合格投资者：养老基金，社会公益基金；私募基金管理人和从业人员；基金业协会备案的投资计划（5） 投资决策、交易等资料，自基金清算终止之日起不得少于10年（6） 封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上（7） 基金申报价格最小变动单位0.001元人民币，申报数量100分或整数倍（8） 交易原则：价格优先，时间优先（9） 交割：实行T+1日（10） 交易费用：佣金0.3%成交金额，起点5元；交易不收取印花税19、 基金的信息披露作用：强制性有利于投资者的价值判断，防止利益冲突与利益输送（买者自慎），提高证券市场的效率，有效防止信息滥用20、道德与法律的关系：A 区别（1） 表现形式不同。法律用文字 道德可以不成文（2） 内容结构不同。法律有权利义务 道德一般义务（3）