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1、1,外贸基础及流程回顾,Review on Basic Payment Methods,Remittance Documentary Collection Letter of Credit,Remittance,汇付（Remittance） 汇付，又称汇款，是债务人或付款人通过银行将款项汇交债权人或收款人的结算方式，是最简单的国际货款结算方式。货运单据由卖方自行寄送买方。,4,Parties of Remittance 汇付方式涉及四个基本当事人，即汇款人(Remitter) 、汇出行（Remitting Bank） 、汇入行(Receiving Bank)和收款人（Payee). Types
2、 of Remittance 1、电汇（Telegraphic Transfer, T/T） 2、信汇（Mail Transfer, M/T） 3、票汇（Remittance by Banks Draft, D/D）,6,电汇前卖方需要提供什么？,7,电汇操作准备案例,Beneficiary: Zhejiang ABC Trading Co. Ltd. Account No.: 1234 5678 9012 3456 Bank name: Qingchun Sub-branch, Bank of China SWIFT No.: BKCHCNBJ92C Contract No.: 09PS19
3、2,8,SWIFT怎么查？,SWIFT Code / BIC (Bank Identifier Code) 如何查询银行的SWIFT Code ,9,10,电汇的类型,前T/T 后T/T,11,T/T条款的用法,1. 30% paid for deposit by T/T before production arrangement, the balance to be paid before shipment.,2. The Buyers shall pay the total value to the Sellers by T/T after B/L copy.,1. 在开始投入生产前通过电
4、汇方式预付30%，余款在装运前付清.,2. 买方应于见提单复印件之后以电汇方式将全部货款付给卖方。,12,电汇的风险,13,电汇的风险防范,确认货款实际到帐再放单 前期调查客户资信 控制放帐规模 投保出口信用险,14,托收那些事儿,付钱的,收钱的,委托收钱,托收是指债权人（出口人）出具汇票委托银行向债务人（进口人）收取货款的一结算方式。其基本做法是出口人根据买卖合同先行发运货物，然后开出汇票连同货运单据交出口地银行（托收行），委托托收行通过其在进口地的分行或代理行向进口人收取货款。,Documentary Collection,16,托收的类型,17,D/P流程图,18,托收的优点,19,案例
5、1,我国某出口公司A，出口一批圆珠笔到孟加拉国某公司 B，采用D/P的付款方式。A公司发货后，一直没有收到货款，后经查询，发现这批货已经被提走。继续追查，原来是因为B公司的代收行，在没有收到B公司的货款的情况下，就擅自把提货单据放给B公司，使B公司轻松地提到了货。 试分析此案例的风险所在，并讨论应该如何防范。,20,2008年7月，浙江欧路进出口公司出口一批由客户定制的水晶工艺品到西班牙Alpha贸易公司。经欧路公司争取，付款方式为50%的货款使用前T/T，50%货款为即期D/P。在收到50%的货款后，欧路公司发货，并提交了相关单据。 然而Alpha公司由于经营不善，不幸破产 试分析欧路公司在
6、处理此业务时的得失。,案例2,21,托收的风险,银行擅自放单 客户不付款 客户不赎单不提货 客户提了货不付款,22,托收的适用条件,23,托收的风险防范,What is L/C ?,guarantee.,payment,bank issues,conditioned,At the buyers request，,Presented documents should strictly meet the terms and conditions stipulated in the L/C.,LETTER OF CREDIT,（ LETTER OF CREDIT ，简写为L/C） 信用证是银行应买方
7、要求和指示向卖方开立的、在一定期限内凭规定的单据符合信用证条款，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。,26,常见的信用证操作步骤,买方:美国公司，开户行:花旗银行 卖方:天津工厂，开户行:中国银行 由美国公司向花旗银行提出开证申请； 花旗银行接收申请，开立信用证，并传递给中国银行； 中国银行接到信用证后，通知天津工厂，并把信用证交给天津工厂； 天津工厂据以备货制单，完成交货后，把全套单证交给中国银行； 中国银行审核无误后，可以直接付款给天津工厂。,27,天津工厂,花旗银行,中国银行,美国公司,28,信用证的操作准备,卖方提供：,信用证的内容,结构分析法，七大部分： 当事人：
8、申请人、受益人、开证行、通知行等 日期：开证日、有效期、最迟装运期、交单期限 汇票条款：金额、议付方式、付款人、付款期限 装运条款：装运港、目的港、分批、转运 货物描述 单据条款 附加条款,信用证付款方式下制单要求,读懂信用证中有关单据的要求 熟悉应提交单据的格式和内容 严格按有关规定缮制合格单据 注意单据的种类、内容和份数 清楚各种单据出单过程 把握几个关键时间、节点 从发票入手，有序制作,跟单信用证统一惯例（UCP600）,UCP是“Uniform Customs and Practice for Documentary Credits”的缩写。中文译作跟单信用证统一惯例，简称“统一惯例”
9、 UCP是国际商会出版的一份关于跟单信用证业务的惯例条文，是指导、规范、制约跟单信用证业务的重要国际惯例 UCP是跟单信用证业务发展的必然产物,UCP是跟单信用证发展的必然产物,“UCP”(跟单信用证统一惯例)简称 “统一惯例” ,已经有70多年的历史了. 在 “统一惯例”诞生以前，跟单信用证业务曾遇到一些困难.国际贸易买卖双方和他们的银行,分别在两个国家,习惯法律各不相同,加之语言隔阂,经常会对信用证条款有不同的理解和掌握,在单据是否符合信用证条款问题上,发生争议. UCP对于银行国际结算业务和国际贸易业务，是一份重要的指导性惯例文献,UCP的作用及影响,规定了跟单信用证的定义； 明确了有关
10、各方的责任; 统一了审单掌握标准; 澄清了含混问题; 解决和避免了争议和纠纷; “统一惯例”已经为许多国家法庭所接受作为处理跟单信用证纠纷的判案依据.,结构,第15条为总则部分，包括UCP的适用范围、定义条款、解释规则、信用证的独立性等；第613条明确了有关信用证的开立、修改、各当事人的关系与责任等问题；第1416条是关于单据的审核标准、单证相符或不符的处理的规定；第1728条属单据条款，包括商业发票、运输单据、保险单据等；第2932条规定了有关款项支取的问题；第3337条属银行的免责条款；第38条是关于可转让信用证的规定；第39条是关于款项让渡的规定。,条文在的对应,600条文编号 内容 5
11、00对应条文编号 1 适用范围 1 2 定义 新增 3 解释 新增 4 信用证与合同 3/5ai 5 单据与货物 4 6 到期日和交货地点 10/9/42 7 开证行责任 9a 8 保兑行责任 9b 9 通知信用证和修改 7/11b 10 修改 9d,11 电开和预开 11 12 指定 10 13 第三者偿付 19 14 审单标准 13/37c/21/22/31iii 15 符合的交单 9a 16 单证不符 14 17 正本和副本 20 18 商业发票 37 19 多种运输单据 26 20 提单 23,21 不可议付海运提单 24 22 租船提单 25 23 空运单据 27 24 陆运、内河运输 28 25 快递与邮寄 29/33b 26 货装舱面等 31/33d 27 洁净单据 32 28 保险单据 34/35/36 29 到期日顺延 44 30 金额货量及单价之伸缩 39,31 分批装运 40/43b 32 分期装运 41 33 交单时间 45 34 免责条款 15 35 免责条款 16 36 免责条款 17 37 免责条款 18 38 可转让信用证 48 39 款项让渡 49,
