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1、银 行 营 业 场 所 风 险 等 级 和 防 护 级 别 的 规 定中 华 人 民 共 和 国 公 共 安 全 行 业 标 准 GA 38-2004 代 替 GA38-1992 Regulations on level of risk and classification of protection for banking business place 2004-09-22 发 布 2004-12-01 实 施 中 华 人 民 共 和 国 公 安 部 发 布 前 言本 标 准 的 全 部 技 术 内 容 为 强 制 性 。 原 标 准 仅 要 求 在 现 金 出 纳 柜 台 上 方 设 置
2、金 属 或 其 他 材 料 的 坚 固 防 护栏 ， 本 标 准 要 求 安 装 具 有 防 弹 、 防 暴 、 防 爆 功 能 的 透 明 防 护 板 。 透 明 防 护 板可 以 是 防 弹 复 合 玻 璃 ， 也 可 以 是 其 他 材 质 ; 原 标 准 对 业 务 库 未 予 明 确 定 义 , 本 标 准 引 用 了 JR/T0003-2000 中业 务 库 的 定 义 。 本 标 准 自 实 施 之 日 起 ， 同 时 代 替 GA38-1992。 本 标 准 由 中 华 人 民 共 和 国 公 安 部 治 安 管 理 局 提 出 。 本 标 准 由 全 国 安 全 防 范 报
3、警 系 统 标 准 化 技 术 委 员 会 (SAC/TC 100)归 口 。本 标 准 由 公 安 部 治 安 管 理 局 、 公 安 部 第 三 研 究 所 、 全 国 安 全 防 范 报 警 系统 标 准 化 技 术 委 员 会 秘 书 处 、 中 国 人 民 银 行 保 卫 局 、 中 国 工 商 银 行 、 中 国 农业 银 行 、 中 国 建 设 银 行 、 上 海 迪 堡 安 防 设 备 有 限 公 司 、 上 海 三 利 数 字 技 术 有限 公 司 共 同 起 草 。 本 标 准 主 要 起 草 人 ： 谢 平 、 袁 鹤 、 顾 岩 、 鲍 世 隆 、 施 巨 岭 、 杨
4、兰 平 、 史奇 中 、 刘 玉 成 、 邓 慕 琼 、 熊 自 立 、 徐 志 伟 、 滕 云 海 。 1 范 围本 标 准 对 银 行 营 业 场 所 的 风 险 等 级 及 其 相 应 的 防 护 级 别 作 出 了 规 定 ， 是确 定 银 行 营 业 场 所 风 险 等 级 和 采 取 相 应 防 护 措 施 的 依 据 。 本 标 准 适 用 于 新 建 、 改 建 和 扩 建 的 银 行 、 信 用 社 、 邮 政 储 蓄 营 业 场 所 。其 他 金 融 机 构 的 营 业 场 所 可 参 照 执 行 。 规 范 性 的 引 用 文 件下 列 文 件 中 的 条 款 通 过 本
5、 标 准 的 引 用 而 成 为 本 标 准 的 条 款 。 凡 是 注 日 期的 引 用 文 件 ， 其 随 后 所 有 的 修 改 单 (不 包 括 勘 误 内 容 )或 修 订 版 均 不 适 用 于本 标 准 ;然 而 ， 鼓 励 根 据 本 标 准 达 成 协 议 的 各 方 研 究 是 否 可 使 用 这 些 文 件 的最 新 版 本 。 凡 是 未 注 明 日 期 的 引 用 文 件 ， 其 最 新 版 本 适 用 于 本 标 准 ： GB 17656 防 盗 安 全 门 通 用 技 术 条 件 GA/T73 机 械 防 盗 锁 GA165 防 弹 复 合 玻 璃 JR/T000
6、3-2000 银 行 金 库 术 语 和 定 义下 列 术 语 和 定 义 适 用 于 本 标 准 。 1 银 行 营 业 场 所Banking Business Place 各 银 行 机 构 办 理 现 金 出 纳 、 有 价 证 券 业 务 、 会 计 结 算 业 务 的 物 理 区 域 。包 括 营 业 厅 (室 )、 与 营 业 厅 (室 )相 通 的 库 房 、 通 道 、 办 公 室 及 相 关 设 施 。 2 风 险 等 级Level of Risk 银 行 工 作 人 员 、 现 金 、 有 价 证 券 、 重 要 凭 证 及 相 关 设 施 等 在 营 业 场 所 环境 中
7、 可 能 受 到 的 危 害 程 度 。 3 防 护 级 别Classification of Protection 为 保 障 银 行 工 作 人 员 、 现 金 、 有 价 证 券 、 重 要 凭 证 及 相 关 设 施 等 的 安 全 ，银 行 机 构 对 不 同 风 险 等 级 营 业 场 所 采 取 的 相 应 安 全 防 范 措 施 的 程 度 。 4 透 明 防 护 板transparency bulletproof flat 以 各 种 满 足 防 护 要 求 的 透 明 板 材 或 其 组 合 构 成 的 、 限 制 尺 寸 的 平 板 ， 用以 组 成 防 护 屏 障 的
8、透 明 部 分 。 5 业 务 库commercial vaults 指 银 行 机 构 为 办 理 日 常 现 金 收 付 业 务 而 设 立 的 现 金 保 管 库 房 。 其 保 管 的现 金 是 为 保 证 正 常 营 业 的 准 备 金 ， 是 银 行 营 运 资 金 的 组 成 部 分 。 它 经 常 处 于有 收 有 付 的 周 转 状 态 ， 属 于 流 通 中 货 币 的 一 部 分 。 6 自 动 柜 员 机(简 称 ATM)Automatic Teller Machine 银 行 提 供 给 客 户 用 于 自 行 完 成 存 款 、 取 款 和 转 帐 业 务 的 设
9、备 。 7 自 动 存 款 机(简 称 CDM) Commercial Deposit Machine 银 行 提 供 给 客 户 自 行 完 成 存 款 业 务 的 设 备 。 8 自 动 存 取 款 机(简 称 CRS)Commercial Reverse System 银 行 提 供 给 客 户 自 行 完 成 存 、 取 款 业 务 的 设 备 。 9 自 助 银 行Self Service Bank 银 行 机 构 设 立 的 电 子 化 无 人 值 守 营 业 场 所 。 由 客 户 使 用 银 行 提 供 的 自 动柜 员 机 、 自 动 存 款 机 等 自 助 设 备 ， 通
10、过 计 算 机 、 网 络 通 信 等 信 息 技 术 支 持 ，客 户 可 自 行 完 成 取 款 、 存 款 、 转 帐 、 和 查 询 等 金 融 服 务 。 10 安 全 柜 员 系 统(简 称 STS) Security Teller System 柜 员 和 客 户 间 采 用 音 视 频 技 术 和 安 全 传 递 装 置 ， 完 成 银 行 业 务 交 易 的 一套 综 合 安 全 设 施 。 11 数 字 录 像 设 备(简 称 DVR)Digital video record equipment 利 用 标 准 接 口 的 数 字 存 储 价 质 ， 采 用 数 字 压 缩
11、 算 法 ， 实 现 视 (音 )频 信息 的 数 字 记 录 、 监 视 与 回 放 ， 并 可 带 有 系 统 控 制 功 能 的 视 频 设 备 或 视 频 网 络传 输 与 监 控 的 设 备 。 风 险 等 级4.1 风 险 等 级 的 划 分 营 业 场 所 风 险 等 级 分 为 三 个 级 别 ， 由 低 到 高 为 ： 三 级 风 险 ， 二 级 风 险 ，一 级 风 险 。 4.1.1 具 备 下 列 条 件 之 一 的 营 业 场 所 定 为 三 级 风 险 单 位 ： a)设 在 乡 、 镇 (村 庄 )、 农 牧 区 、 山 区 或 机 关 、 院 校 、 部 队 、
12、 工 厂 等 企 事业 单 位 内 部 的 营 业 场 所 ; b)现 金 出 纳 柜 台 不 超 过 2 个 (含 2 个 )的 营 业 场 所 ; c)设 有 现 金 保 管 点 ， 存 放 现 金 5 万 元 (含 5 万 元 )以 下 的 营 业 场 所 。 4.1.2 具 备 下 列 条 件 之 一 的 营 业 场 所 定 为 二 级 风 险 单 位 ： a)设 在 县 (含 县 )以 上 城 市 、 城 乡 结 合 部 的 营 业 场 所 ; b)与 业 务 库 相 连 ， 库 存 现 金 余 额 不 足 80 万 元 的 营 业 场 所 ; c)现 金 出 纳 柜 台 不 超 过
13、 5 个 (含 5 个 )的 营 业 场 所 。 4.1.3 具 备 下 列 条 件 之 一 的 营 业 场 所 定 为 一 级 风 险 单 位 ： a)与 业 务 库 相 连 ， 库 存 现 金 余 额 80 万 元 (含 80 万 元 )人 民 币 以 上 的 营业 场 所 ; b)现 金 出 纳 柜 台 6 个 (含 6 个 )以 上 的 营 业 场 所 。 4.1.4 风 险 部 分 a) 离 行 式 ATM、 CDM、 CRS 等 ; b)离 行 式 自 助 银 行 。 防 护 级 别1 防 护 级 别 的 划 分银 行 营 业 场 所 安 全 防 护 的 级 别 分 为 三 级 ，
14、 由 低 到 高 为 ： 三 级 防 护 、 二 级防 护 、 一 级 防 护 。 2 防 护 级 别 的 确 定5.2.1 防 护 级 别 的 确 定 ， 原 则 上 应 与 风 险 等 级 相 对 应 。 即 三 级 风 险 单 位应 达 到 三 级 防 护 要 求 ;二 级 风 险 单 位 应 达 到 二 级 防 护 要 求 ;一 级 风 险 单 位 应达 到 一 级 防 护 要 求 。 5.2.2 银 行 机 构 也 可 根 据 安 全 防 护 的 需 要 ， 结 合 营 业 场 所 的 营 业 规 模 、现 金 收 付 量 、 周 边 治 安 环 境 、 公 安 机 关 应 急 能
15、力 等 因 素 对 防 护 级 别 进 行 高 配 ，即 对 风 险 等 级 低 的 营 业 场 所 配 备 高 于 其 对 应 防 护 级 别 的 防 护 设 施 。 3 三 级 防 护 要 求5.3.1 银 行 营 业 场 所 与 外 界 相 通 的 出 入 口 应 安 装 坚 固 的 金 属 防 护 门 或 防盗 安 全 门 ， 防 盗 安 全 门 应 符 合 GB17656 的 要 求 。 金 属 防 护 门 的 锁 具 应 符 合GA/T73 的 要 求 。 5.3.2 银 行 营 业 场 所 二 层 (含 二 层 )以 下 窗 户 应 安 装 金 属 防 护 栏 等 防 护设 施
16、。 5.3.3 银 行 营 业 场 所 外 围 有 围 墙 的 ， 应 设 置 防 止 爬 越 的 障 碍 物 或 周 界 报警 装 置 。 5.3.4 现 金 出 纳 柜 台 应 采 用 砖 石 或 钢 筋 混 凝 土 等 结 构 。 柜 台 高 度 应 800 、 宽 度 应 500 。 5.3.5 现 金 出 纳 柜 台 上 方 应 安 装 透 明 防 护 板 ， 其 宽 度 应 1800 ， 高度 应 1500 ， 单 块 面 积 不 大 于 4mm2。 透 明 防 护 板 以 上 未 及 顶 部 分 应 封 至顶 部 或 封 至 离 地 3500mm 处 。 采 用 二 块 透 明 防 护 板 错 位 交 接 时 ， 外 层 朝 下 ，交 接 部 位 长 度 应 100mm， 两 块 透 明 防 护 板 的 间 隙 应 20 。 透 明 防 护 板 不允 许 开 孔 ， 柜 台 内
