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1、第.1.章银行个人理财业务概述131.1银行个人理财业务的概念和分类131.1.1 个人理财概述131.1.2 银行个人理财业务概念141.1.3 银行个人理财业务分类151. 2 银行个人理财业务发展和现状181.2.1 国外发展和现状181.2.2 国内银行个人理财业务发展和现状191.3 银行个人理财业务的影响因素201.3.1 宏观影响因素204. 技术环境241.3. 2 微观影响因素241 .金融市场竞争程度252. 金融市场开放程度253. 金融市场价格机制251.3.3 其他影响因素261. 客户对理财业务的认知度262. 商业银行个人理财业务定位263. 其他理财机构理财业务
2、的发展264. 中介机构发展水平265. 金融机构监管体制271 .4 银行个人理财业务的定位27第. 2 .章 银行个人理财理论与实务基础272.1 银行个人理财业务理论基础282.1.1 生命周期理论281. 生命周期概念282. 生命周期在个人理财中的运用292.1.2 货币的时间价值321. 时间价值概念与影响因素322. 时间价值与利率的计算322.1.3 投资理论351. 收益与风险352. 资产组合理论372.1.4 资产配置原理411. 资产配置概念412. 资产配置步骤413. 常见的资产配置组合模型422.1.5 投资策略与投资组合的选择431.市场有效性与投资策略的选择4
3、32. 理财工具和投资组合的选择443.个人资产配置中的三大产品组合452.2 银行理财业务实务基础452.2.1 理财业务的客户准入452.2.2 客户理财价值观471. 理财价值观含义472 . 四种典型的理财价值观472.2.3 客户风险属性491.客户的风险识别492. 影响客户风险承受能力的因素493. 风险偏好和投资风格分类512 .2.4 客户风险评估521.评估的目的522 .常见的评估方法533. 评估内容544. 风险承受能力评估案例57第.3.章 金融市场和其他投资市场573 .1 金融市场概述581. 金融市场概念582. 金融市场特点583 .金融市场构成要素583
4、.2 金融市场的功能和分类593 .2. 1 金融市场功能591 .微观经济功能592.宏观经济功能593.2.2 金融市场分类601 .按金融交易场所分类602. 按金融工具发行和流通特征分类603. 按照交易标的物分类603 .3 金融市场的发展613.3.1 国际金融市场的发展611.全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强612. 全球金融市场监管标准与规则逐步趋同613. 全球金融市场交易方式逐步融合，清算方式趋于统一614. 全球衍生品市场快速发展613.3.2 中国金融市场的发展611 .金融市场体系基本形成612. 金融市场功能不断深化623. 金融市场基本制度建设日益完
5、善624. 金融市场对外开放程度不断提高623.4 货币市场623.4.1 货币市场概述621. 货币市场的定义622. 货币市场的特征633.4.2 货币市场的组成631.同业拆借市场632. 商业票据市场633. 银行承兑汇票市场634. 回购市场645. 短期政府债券市场646. 大额可转让定期存单市场643.4.3 货币市场在个人理财中的运用643 .5 资本市场643. 5 .1 股票市场651 .股票市场概述652. 股票市场交易机制653. 股票市场在个人理财中的运用663.5.2 债券市场661.债券市场概述662. 债券市场交易机制663. 债券市场在个人理财中的运用673
6、.6 金融衍生品市场673.6.1 市场概述671. 金融衍生品市场分类672. 金融衍生品的特性683. 金融衍生品市场功能684. 金融衍生品市场现状683.6.2 金融衍生品68l.金融远期合约692. 金融期货693. 金融期权694. 金融互换713.6.3 金融衍生品市场在个人理财中的运用723.7 外汇市场723.7.1 外汇市场概述721. 外汇市场概念722. 外汇市场的特点723. 外汇市场的功能723.7.2 外汇市场的分类731. 有形市场与无形市场732. 区域性外汇市场和国际性外汇市场733. 自由外汇市场和官方外汇市场734. 批发外汇市场和零售外汇市场745.
7、即期外汇市场和远期外汇市场743.7.3 外汇市场在个人理财中的运用743.8 保险市场753.8.1 保险市场概述751 .保险的概念752. 保险的相关要素753. 保险产品的功能753.8.2 保险市场的主要产品761. 社会保险和商业保险762. 人身保险、财产保险与投资型保险产品763. 直接保险和再保险773.8.3 保险市场在个人理财中的运用773 .9 黄金及其他投资市场783 .9 .1 黄金市场及产品781.黄金及其特性782. 黄金市场783. 黄金价格影响因素784. 黄金市场在投资中的运用793.9.2 房地产市场791. 房地产及其特性792. 房地产的投资方式79
8、3 .房地产投资的特点804. 房地产价格的构成及影响因素805. 房地产投资在个人理财中的应用803.9.3 收藏品市场801.艺术品802 .古玩813. 纪念币和邮票814. 收藏品市场在个人理财中的运用81第四章 银行理财产品814 .1 银行理财产品市场发展814.2 银行理财产品要素824.2.1 产品开发主体信息831.产品发行人832 .托管机构833 .投资顾问834.2.2 产品目标客户信息831.客户风险承受能力842. 客户资产规模和客户等级843 .产品发行地区844. 资金门槛和最小递增金额844.2.3 产品特征信息84l.银行理财产品收益类型842 .理财产品交
9、易类型853 .产品期次性854 .产品投资类型855. 产品期限分类856. 产品风险等级854.3 银行理财产品介绍854.3.1 货币型理财产品861.货币型理财产品定义862. 货币型理财产品的特点863. 货币型理财产品的风险864. 货币型理财产品举例864.3.2 债券型理财产品871. 债券型理财产品的定义872. 债券型理财产品的特点873. 债券型理财产品的收益及风险特征874. 债券型理财产品投资方向875. 债券型理财产品举例874.3.3 股票类理财产品884.3.4 信贷资产类理财产品89l.信贷资产类理财产品定义892. 信贷资产类理财产品特点903 .信贷资产类
10、理财产品的风险904. 信贷资产类银行信托理财产品举例904.3.5 组合投资类理财产品911.组合投资类理财产品概念912. 组合投资类理财产品的优势和缺点913. 组合投资类型财产品现状914. 组合投资类理财产品参考案例914.3.6 结构性理财产品921. 结构性理财产品概念922. 结构性理财产品的主要类型923. 外汇挂钩类理财产品924. 结构性产品案例分析955. 结构性理财产品的主要风险994.3.7 QDII 基金挂钩类理财产品991. 概念992. 挂钩标的994.3.8 另类理财产品1001. 概念与特点1002. 产品风险1003. 发展现状1004. 另类理财产品案
11、例1004.4 银行理财产品发展趋势1011. 同业理财的逐步拓展1012. 投资组合保险策赂的逐步尝试1013. 动态管理类产品的逐步增多1024. POP模式的逐步繁荣1025. 另类投资的逐步兴起102第 . 5 . 章 银行代理理财产品1025.1 银行代理理财产品的概念1035.2 银行代理理财产品销售基本原则1031. 适用性原则1032. 客观性原则1035.3 基金1045.3.1 基金的概念和特点1041. 集合理财、专业管理1042. 组合投资、分散投资1043. 利益共享、风险共担1044. 严格监管、信息透明1045. 独立托管、保障安全1045.3.2 基金的分类10
12、55.3.3 特殊类型基金1065.3.4 银行代销流程1071基金开户1072基金认购1073基金申购1084基金赎回1085基金转换1096基金分红1095.3.5 基金的流动性及收益情况1091基金的流动性1092基金的收益1095.3.6 基金的风险1105.4 保险1115.4.1 银行代理保险概述1111. 银行代理保险的概念1112. 银行代理保险的范围1113保险产品特点1115.4.2 银行代理保险产品1111. 寿险1112 财产险1125.4.3 保险产品的风险1135.5 国债1135.5.1 银行代理国债的概念、种类1131概念1132种类1145.5.2 国债的流动
13、性及收益情况1141. 流动性1142收益情况1145.5.3 国债的风险1141价格风险1152再投资风险1153违约风险1154赎回风险1155提前偿付风险1156通货膨胀风险1155.6 信托1165.6.1 银行代理信托类产品的概念1161定义1162特点1163 种类1165.6.2 信托类产品的流动性及收益情况1171流动性1172收益情况1175.6.3 信托产品风险1171. 投资项目风险1172项目主体风险1173信托公司风险1174流动性风险1185.7 黄金1185.7.1 银行代理黄金业务种类1181条块现货1182金币1183黄金基金1184纸黄金1185.7.2 业务流程1191实物黄金业务流程1192纸黄金业务流程1193黄金代销1205.7.3 黄金的流动性、收益情况及风险点1201流动性1202收益情况1203风险点120第 . 6 . 章 理财顾问服务1206.1 理财顾问服务概述1216.1.1 理财顾问服务概念1216.1.2
