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1、第四部分 合规风险与文化（200题）一、单选题1、 在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是（ C ）A、董事会 B、高级管理层 C 、董事会下设的风险管理委员会 D、风险管理部门2、 银行（ D ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、高级管理层 B全体员工 C、合规管理部门 D、董事会3、 下列不属于合规负责人职责的是（ D ）A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、按照高级管理层要求分管业务条线工作4、 在合规管理建设中
2、，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ B ）。A、责任追究制度 B诚信举报制度 C、激励约束制度 D、重要岗位轮换制度5、 商业银行（ D ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、高级管理层 B、全体员工 C、合规管理部门 D、董事会6、商业银行在合规负责人离任后的（ A ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。A、10 B、7 C、15 D、307、 商业银行各业务条线和分支机构的（ D ）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规代表或合规管理员 B、信贷业务负责人 C、内部业务负责人 D、负责人8、 商业银行
3、合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到（ A ）部门定期的独立评价。A、内部审计 B、风险管理 C、董事会下设的风险管理委员会 D、履职评价委员会9、（ C ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A、内部审计部门 B、董事会下设的风险管理委员会 C、监事会 D、履职评价委员会10、 商业银行发现重大违规事件应按照（ B ）的规定向银监会报告。A、合规报告制度 B、重大事项报告制度 C、合规制度 D、风险预警制度11、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（ D ）A、资质 B、经验 C、专业技能D、个人关系网12、以下不属于操作风险事件的
4、是（ D ）A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误13、以下说法错误的是（ C ）A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。14、根据银监会商业银行与内部人和股东关联交易管理办法规定，商业银行与关联方之间发生的授信包括（ C ）A、向商业银行提供资产评估 B、商业银行抵债资
5、产的接受和处置C、透支 D、向商业银行提供法律服务15、对关系人申请的授信业务，授信审批人员（ B ）A、不需回避 B、 申请回避C、适当回避 D、 尽量回避16、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（ C ）A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。17、对于有章不循的责任人，要（ D ）A、及时进行教育 B、对其进行审计C、从严追究有关高管人员的法律责任 D、将其调离原岗位，并
6、严肃处理18、国务院银行业监督管理机构的派出机构在（ D ）的授权范围内，履行监督管理职责。、法律 B、行政法规、国务院 D、国务院银行业监督管理机构19、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据（ D ）A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模 D、人员的数量20、国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理规章的依据是（ B ）、法律 B、法律、行政法规 、行政法规 D、法律、金融法规21、根据商业银行风险监管核心指标，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（ A ） 、25 B、35 、50 D、7522、根据商业银行风
7、险监管核心指标，核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应（ A ）、低于60 B、高于60 、低于65 D、高于6523、要加强和完善适时对账制度，就是要（ D ）A、“了解你的客户”（KYC） B、“了解你的客户业务”（KYB）C、“了解你的客户业务单据”（KYD） D、明确对账频率、对账对象和对账人员24、专职合规人员不应承担与其履行 职责可能发生利益冲突的其他工作职责（ B ）A、风险管理 B、合规管理 C、风险控制 D、合规监督25、合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的 进行 （ C ）A、管理制度 研发调查 B、风险控制 制定协调C、合规风险 分析论证 D、
8、研发拓展 跟踪调查26、商业银行合规风险管理指引由中国银监会于（ B ）公布。A、2006年2月 B、2006年10月 C、2006年12月 D、2007年2月27、银行从业人员职业操守由中国银行业协会于（ D ）公布。A、2006年2月 B、2006年10月 C、2006年12月 D、2007年2月28、对于商业银行而言，单一企业客户的经营风险属于：（B）A系统风险 B非系统风险 CA和B DA、B都不对29、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（ C ）。A、商业银行上级管理部门 B、人民银行相关管理部门 C、银行业监督管理部门 D、工商行政管理部门 30、在依法协助执行业务办理中
9、，以下哪些行为是适当的：（ C ）A、协助有权人查询客户信息 B、协助有权人冻结和扣划客户资金C、向客户传递执法活动信息 D、不协助客户隐匿、转移资产31、应由（ D ）监督高级管理层合规管理职责的履行情况。A、商业银行行长 B、商业银行董事长 C、商业银行监事长 D、商业银行监事会 32、应由（ A ）及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。A、商业银行高级管理层 B、合规管理部门 B、合规管理部门负责人 D、合规管理岗位 33、应由（ B ）定期向高级管理层提交合规风险评估报告。A、合规管理部门 B、合规负责人 C、合规管理岗位 D、分管合规的领导 34、合规负责人（ B ）分管业务条线
10、。A、可以 B、不得 C、直接 D、间接 35、商业银行应建立合规管理部门与（ B ）在合规管理方面的协作机制。A、内部审计部门 B、风险管理部门 C、信贷管理部门 D、人力资源部门 36、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（ D ）。A、董事长 B、行长 C、监事长 D、合规负责人 37、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（ C ）备案。A、上级行 B、人民银行 C、银监会 D、工商部门 38、商业银行高级管理层应（ D ）向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每
11、年 39、商业银行高级管理层应（ C ）向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件。 A、每月 B、每季 C、及时 D、每年 40、银行开展金融创新活动，应该坚持（ B ）原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。A、合法合规 B、公平竞争 C、成本可算 D、风险可控41、在开展创新活动时，银行必须遵循审慎尽责的基本原则，其主旨在于（ B ）。A、避免客户投诉 B、将客户利益放在首位，始终从客户的角度来思考问题C、引导理性投资和消费 D、认识你的客户42、未经（ B ）批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行“
12、字样。A、中国人民银行 B、国务院银行业监督管理机构C、省工商管理局 D、国家工商管理局43、个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等行为均属（ A ）。A、非法吸收公众存款罪 B、集资诈骗罪C、私设“小金库”罪 D、没有犯罪44、对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当（ B ），并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。A、不闻不问 B、提示、制止C、事前不表态，事后报告 D、分析不会造成经济损失，只告知领导45、中小金融机构合规文化建设的必要性，以下哪条是错误的：（ B ）A、是落实科学发展观的重要保障B、有利于规避合规风险，使资产规模和自身效益迅速扩张C
13、、是保障银行业特稳健运行的内在要求D、有利于提高制度执行力46、关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（ D ）。 A、在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求 B、打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银 行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高 C、在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D、由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规 模上已经超过了原有的四大国有商业银行47、在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是( C )，截至2007年4月尚未完成股份制改造的银行是( )。 A、中国银行，中国农业银行 B、中国银行，
