小心诈骗—所谓解冻款、三方委托贷款

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1、骗子一开始都会发一份这样的材料给融资人：大体都是以下这样八九不离十第一种：付息不还本解冻资金操作程序 一：资金来源：银监会解冻资金现还有 500 亿元左右。 二：投资金额：500 亿元。 三：定向投资省份：全国各地。 四：定向投资项目：省市区（含计划单列市）级以上发改委批复的项目。国家发改委批复的项目优先安排（投资方确认项目方的网址、网号、查询无误后方可操办） 。 五：公司要求注册资金 1000 万以上。 六：资金使用方式：项目方用款 80%，年息 1%，十年一次性付息不还本；其它一次性扣除贴息费 15%（含操办银行及各部委） 。佣金资金 5%（里面含项目资料提供中介人 1%，除此以外严禁外加

2、） 七：操作程序：项目方提供全套项目文件手续（扫描件）经国家部委核查，核准确认后，此款必须由中国建设；中国农业；中国工商三家国有银行的分行接款。 八：项目方提供以下手续及材料（全部彩色扫描件）： 1、省级以上发改委对项目的立项批复文件和对项目可研报告的批复文件（全部） 。 2、政府对项目方公司开发项目的授权委托书。 3、项目可行性研究报告经济部分。 4、项目方公司基本资料、营业执照（必须年审完毕） 、法人代码证、国税地税登记证、贷款证、开户许可证、法人身份证。 5、项目方公司的项目申贷书、法人授权委托书（含该项目工程总发包的权益） 。 ，内容应包括：项目名称、所需资金总额、接款银行名称和申请额

3、度的 5%的资金证明（对帐单） 。 九：资料要求： 1、项目方公司提供的文件资料，必须为影印扫描件，不能彩印的个别文件，必须加盖企业公章一式两份。 2、全部文件资料均应装订成册，封面加盖企业公章、侧面加盖齐缝章。 十：操作程序： 项目法人、接款行行长直接到银监会操作办理 注：项目方无条件给我方此融资项目 30%的工程，由我方进行施工安排。 资料必须按照要求整理完整，否则不与办理。 第二种：本部为解决 10 亿-100 亿的基础建设项目和能源项目的难融资问题，特推出合作式项目抵押银行贷款，帮助企业顺利快速解决融资问题。 一、项目要求： 1、省级以上发改委对项目的立项批复文件和对项目可研报告的批复

4、文件（全部） 。 2、政府对项目方公司开发项目的授权委托书。 3、项目可行性研究报告经济部分。 4、项目方公司基本资料、营业执照（必须年审完毕） 、法人代码证、国税地税登记证、贷款证、开户许可证、法人身份证。 5、项目方公司的项目申贷书、法人授权委托书 内容应包括：项目名称、所需资金总额 二、操作流程： 1、先将项目资料，企业资料扫描至我方代表，银行确认通过审核后，另向我方代表提供彩色纸质资料二套 2、银行放贷款确认无误后，在北京成立项目公司我方占 80%股份，北京项目公司占当地项目公司 30%的股份（北京项目公司为接款平台） 3、把政府对项目公司的授权书，将北京项目公司（接款平台）体现在政府

5、授权委托书上。 4、以上操作完后，走正常银行贷款操作程序。操作时间为一个月 5、操作费用（银行领导收取）总款额度 6% 6、用款要求：申贷书要上调 40%左右，项目用款 60%，其它 40%要放在银行质押。利率为银行贷款利率（合作愉快利率还能打八五折） ，贷款时间为三到五年。 达到以上要求的项目企业，可以速报资料安排操作。如果是北京企业（基础建设和能源）项目可以直接安排操作 第三种：19 年只付息不还本资金操作方案 本会的合作伙伴（下称：操作方）负责操作国务院金融办与银监会负责审核经办的华人华侨在国内的个人增值下线款的放款工作。其操作方案如下： 一、条 件： 1、资金投向：立项备案资金在 10

6、0 亿元以上（上不封顶） ，手续完整齐全，单个（不得捆绑）电力、港口、交通、能源，高新技术类项目； 2、年限回报：使用 19 年，3 年建设期不回报，第 4 年开始，每年支付 6%的利息，连续支付 16 年，到期支付最后一年利息后不还本金； 3、过款要求：按项目的立项备案数额 100%高报 33%拨款； 4、支付点数：款到帐后，返 33%给银主、操作方 1%的服务费、中介方 2%的劳务费（按上、下分配） 。 二.企业需提供以下资料：（原件彩色扫描件） 1、 2008 年至今的省发改委立项备案（国家级优先） 、可行性研究报告批复及环保、土地、水利等批复； 2、可行性研究报告的封面、编制人员名单和

7、经济分析部份； 3、政府项目须主管部门给企业开发承建项目的授权委托书 ； 4、企业的申请书 ； 5、营业执照（副本） ；接 500 亿（含 500 亿）以内的，实际注册资金在 1000 万元以上、500 亿元以上的，实际注册资金在 2000 万元以上） 、组织机构代码证、国、地税登记证、银行开户许可证、贷款卡（正反面） 、法人二代身份证（正反面） 、法定代表人证明书、法人个人简介 、项目现在进展状况说明 。 三、操作程序： 1、企业先将“申请资料”用电子邮件发给本会； 2、经国务院金融办与银监会审核通过，由本会发出商务通知 给企业； 3、企业法定代表人带齐项目、企业的文件证照的正本原件（二套精

8、装本和可行性研究报告二本）和公章到本会处； 4 由本会审验文件证照正本原件完整齐全后，一同到北京； 5、到京后，先与操作方办好有关手续，即带到银主处洽商，并签订投资合同书 ； 6、双方签订投资合同书 后，十五个银行工作日资金全部到位。 四、前期费用：企业须承担相关人员操作期间的食宿交通费用，并预付返程费。 企业抬头的公文笺 申请书 贵银主： 我公司开发承建的 项目，需融资 亿元。 经公司办公会研究决定：同意采用19 年只付息不还本资金操作方案 的条款，接款 亿元（已高报 33%） 。资金使用 19 年，3 年建设期不回报，从第 4 年开始，每年付 6%的利息，连续支付 16 年，到期支付最后一

9、年利息后不还本金； 本公司保证： 1、前期所提供的项目、企业的文件证照真实、有效； 2、款到帐后，立即返 33%给银主、操作方 1%的服务费、中介方 2%的劳务费。 特此申请。 企业全称：（盖章） 二 0 一 0 年 月 日第四种：三方委贷操作程序 一、前提：按五大银行和全国性九大商业银行提供的合同版本办理。 二、相关事项 1、项目立项批文总投资额：十亿以上。 2、付息年限：十五年（到期不还本） 。 3、付息标准：按每年百分之八付息（每年底支付一次） 。 4、一次性贴息：百分之十八，按百分之一百支付（含操作佣金，分别承诺。 ） 5、过款：百分之一百三十，其中的百分之三十返还给银主【项目方以收款

10、百分之一百付息，由贷款银行代收代付】 。 三、项目要求 交通、能源、环保、高科技、港口、码头、新型农业类、各类矿产类项目。 四、项目公司必备资料（必须全部是扫描件） 1、省或地级市发改委的立项批复文件和项目可行性报告的批复文件（全套） ， （县一级发改委立项的项目不受理） 。 2、政府对公司的授权委托书（项目公司自己申报立项的项目除外） 。 3、接款银行的“三方委托贷款合同文本 ”。 4、项目公司的基本资料：营业执照、法人代码证、国、地税证、贷款证、开户许可证、法人身份证、账户余结单（三天内） 、项目简介、申贷书（彩印件） 。 五、其它事项： 1、项目公司法人带齐“第四条 ”要求的资料原件到北

11、京签订合作框架协议后，支付二十万元财务费用，资金方带资金（不低于二千万元，如项目方需要资金方多带资金的，则需按比例交纳财务费用）与项目方一起到项目地办理对押手续（一至五百万元） ，对押单位由资金方指定。 2、此项业务操作过程中，资金方、相关人员的交通、食宿等费用均由项目方负责承担。 六、违约责任： 1、资金方确保资金在中国境内是可移动的合法的，如项目方均按资金方条件要求达到后，而资金方没有资金划到项目方接款操作银行。属资金方违约，资金方对押的保证金归项目方所有。 2、项目公司确保项目真实可靠，政府文件、法律文件真实可靠无假。接款银行保证同意为项目公司操办此项“三方委贷”业务及约定的条件，否则属

12、项目公司违约。对押的保证金归资金方所有。 确认单位： 法人代表： 二 0 一 0 年 月 日 再有骗子会拿出一些有关接受存款一事特作如下详细说明：目前国家有解冻款，准备外存二级以上的省市级银行，每省限一家银行接收存款（最好推荐省行行长，市行行长也可以考虑，在北京、湖南、新疆和河北之外（已经报名） ，寻找有实力的银行行长） 。详细内容说明将在行长到京后，由银监会、中办、中行的领导对行长做详细说明。这笔款项的总额为 2 万亿。直拨给广西项目 6000 亿。余下的款项将由这家分行自由放贷，并可按照国家的贷款利息收取。这笔款项的存入，将由银监会直接授予这家分行的行长相应的权利；存款期可 5-10 年；

13、免息或付极优惠利息。不承担任何政治、经济和法律上的责任。接受这笔存款的分行将得到国家千分之三的奖励；同时对于行长，国家也有一定的奖励。具体数额将由银监会告知。要求来的行长必须是省市二级以上的分行正行长。副行长不行。分行正行长必须亲自到北京来。银行行长来京时需带齐如下资料到银监会、中办、中总行的有关部门办理接款手续，进行彩色扫描并打印：行长身份证；行长工作证；银行行号；银行营业执照；税务登记证；组织机构代码证；金融许可证等银行经营的全部证照。10 张银行空白信签纸并加盖公章（以便到银监会、中办、中总行办理手续时用） 。以上全部文件资料由来京的行长自己保管。接款行可来 2-3 人到京，这边提供机票

14、、北京国际酒店食宿的全部费用。将有银监会或者金融小组的领导接机。 （银监会副主席郭立根机场接机。 ）在确定来的行长的身份后。将安排到银监会、中办、中总行阅读相关文件，并由领导面谈资金的相关情况。之后办理相关借款手续。整个接款的办理过程时间将会在一天内完成。全部款项将即时划拨。因为这是国家的行为，周六日不休息。需要在本周日之前办完。最好今天下午报名，现在一共可以申请 2 个名额（可以多报，但只有 2 个名额）-这是去年年底我接到的，那会小弟刚来北京混，傻的很，没经过分析就相信了，以为天上掉下个馅饼正好落到我头上，兴奋的一夜没睡好，哈哈（看到的不准笑话我啊）当天就开始行动，联系了几个行长，后来那些

15、行长都说，这样的信息多的去了，全是骗人的，没人愿意来北京办理。当时还不死心，正好知道 S 省的银行监察处处长在北京呢，那边答应，让处长先出来见见，但是处长明确的说，不在任何酒店，宾馆场合见面，要见面可以直接在银监会里面见面。处长提出这个要求后，我把信息转达了过去，直到当天夜里 10 点多了，那伙骗子们才给出消息说答应在银监会见面。约定时间是 9 点 20，据说是银监会副主席亲自接见，得到这个答复以后，我觉得难道这事真的是真的不成，于是第 2 天跟朋友一大早就去了银监会，去了一看吓一跳，阵势很强大，直接把银监会旁边的 5 星级宾馆（外国名字，忘记该宾馆名字了）给包了一层，里面很多人，都是一群老头

16、老太太们，据说是银主！把真实情况给该处长汇报了一下，不知道啥原因，这个处长失约了，就是不出现，在银监会门口等了 2 个多小时，把我冻坏了，后来那边的接头人一个叫张总的，相貌堂堂，但很嚣张，威胁我说，问问你们那个小行长，他还想继续干不？尽然连银监会的领导都敢耍，我要问责他们。没办法年青啊，哪见过这阵势啊，有些怯了，于是打电话只能把家里长辈叫出来收拾残局了，长辈联系了公安部的，公安部说这活人已经观察很久了，但是为什么不抓他们，也没给原因，接着找了原来中央警卫局的一个大爷出来，算是把我给领走了，大爷对我说，孩子，乖乖的回家吧，这伙人不要再碰他们了。 兄弟们不要天真了，这些都是骗子。直存款业务看似简单易操作，额度大，收益高，这也是圈内无数中间人为之乐此不疲的主要原因。但是据我所知，单子做成的并不多。原因有很多，凭我个人对此业务品种的微薄了解，分析其原因如下：1.中间人过多。一单业务中间人过多造成信息沟通不顺畅，信息传递和反馈效率低，甚至话传来传去的走了形。2.中间人个人诚信缺失。很多