单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,融资融券业务,-,征信要点篇,融资融券部,2011,年,6,月,1,征 信,登陆,知识测评,业务申请,资质调查,打印,2,、,3,、,4,步资料,信用额度申请,2,征信,1,：登陆,地址：,http:/,3,普通账户账号,征信,2,：知识测评,4,2,套题，,80,分合格,征信,3,：业务申请,5,征信,4,：资质调查,个人收入、其他金融资产、其他财产这,3,项，只要写了具体数字就要提供证明材料如不能提供证明材料，就写,0,.,6,超过,5,万元的收入证明,（完税单或者单位证明）,没有写,0,超过,150,万元的其他金融资产,（这里是指除我司所有账户,以外的金融证明：,可以是银行的存单，,银行代销基金的对账单，,保险公司保单等一切,金融机构开具的资产证明）,没有写,0,如果客户填写了房产证明，,请客户提供房产证，,购房收据，或是评价机构,的价值评估证明即可,没有选择租赁住房,超过,10,万元的其他财产,（这里是指除了金融，,房产之外客户所拥有的资产，,有第三方机构证明文件即可）,没有写,0,征信,5,：打印,2,、,3,、,4,资料,地址：,http:/61.132.51.129:8001/manage/login/adminLogin.jsp,7,用后台管理员登陆,1,、进行后台打印,2,、审核客户实物资料。
征信,5,：打印知识评测、业务申请、征信调查,8,将客户的资料按要求整理归档，,进行扫描，并且打包，,作为信用额度申请的附件上传征信,6,：信用额度申请,步骤：登陆,oa,办公系统,融资融券,信用额度申请,新建,9,附件排序命名规则：,命名规则：,营业部名称客户名称,命名规则：,营业部名称客户名称,注意：请按照编码规则，避免由于资料不齐全产生退单，影响客户的开户审核要点（个人）,审核要点（机构）,CRM,合格客户池查询,CRM,单合格客户查询,信用额度变更申请（客户端）,信用额度变更申请（柜员端）,步骤：登陆,oa,办公系统,融资融券,信用额度变更,新建,要点：,1.,流程与征信流程相同,2.,标题为：,XX,营业部,XXX,信用额度变更,3.,附件仍然为压缩包形式，命名同上！,文件内容及命名规则为,:,01.,业务申请表；,02.,普通交割单；,03.,信用交割单；,04.,信用账号负债信息单；,05.,如果还有其他提交项目还需追加资质调查表、附加证明文件）正文拟稿中营业部填写的申请原因如下：,根据客户需求，经我部初步审核，该客户现有信用额度使用率较高，且投资能力较强现提交信用额度变更申请，请予批准！,15,信用额度年检,根据方案要求，每一个自然年要求客户对信用额度进行一次年检的提交，我们会对客户的信息进行年检与跟踪，确保额度的真实有效性。
客户具体的登陆界面如下图：,信用账户开户,开户前查询普通证券账户保障基本资料一致注意：信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致，否则客户在担保证券提交时，不能成功,检查客户填写表单要素是否完整；,深圳证券账户开立时要注意：,1,、进行使用信息的申报，并检查是否成功2,、新意系统录入后，需要在“业务复核”模块下进行复核；,在恒生系统中进行限制,601688,股票买入的操作,（若操作员和复核员为同一人时，需要填写,权限设置表,向计划财务部朱震嵘申请变更复核员权限）,主要存在问题,1.,业务申请表以及资质调查表中所有签章齐全2.,业务申请表中期限一般为,6,或,12,个月12,月）,3.,资质调查表中遗漏营业部填写部分4.,测试分数条需要客户签字5.,交割单只需要汇总，不用明细6.,如果客户填写附加项目中的金额比如其他金融资产，房产，在初审时一定注意审核相对应的证明材料7.,及时查询公司后台网站客户征信记录，及时主动联系客户前来开通业务8.,完成开户后应主动提醒客户提交担保物，提高账户有效性,9.,及时对额度申请流程进行跟踪，查询看到流程已办结后及时开户并通知客户开户10.,开户之后，及时做好影像扫描工作。