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1、,银行安全防范要求 GA38-2021知识培训,提升金融安全，共筑防护屏障,目录,标准概述,01,计算机系统安全管理,02,物理安全防护,03,贵重物品保管与管理,04,客户身份核实与业务审批,05,重点区域安全防范,06,01,标准概述,发布与实施日期,01,标准编号,GA38-2021银行安全防范要求的标准编号是GA38，这表示该标准属于中国银行业的行业标准，用于规范和指导银行的安全防范措施。,02,发布日期,该标准于2021年3月24日发布，标志着银行安全防范要求进入新的阶段。标准的发布为银行提供了更为详细和全面的安全防范指导，以应对日益复杂的安全挑战。,03,实施日期,标准自2021年
2、9月1日起正式实施。这意味着各银行需要按照GA38-2021的要求，对现有的安全防范措施进行全面检查和升级，确保符合新的标准要求。,标准内容解读,安全管理制度,银行业需要建立完善的信息安全管理制度，包括制定安全策略、流程和组织结构，确保各项安全措施能够有效执行，并符合GA38-2021标准的要求。,安全评估与测试,定期进行安全评估和测试是银行安全管理的重要组成部分，通过发现和修复安全漏洞，提高系统的安全性能，保障客户资料和交易的安全。,安全事件管理,银行需建立完善的安全事件管理机制，及时应对和处理各种安全事件，包括内部数据泄露、外部攻击等，以减少损失和影响，保护客户的资产和信息安全。,网络安全
3、防护,银行应采取有效的网络防护措施，如安装防火墙和入侵检测系统，以防止黑客攻击和恶意软件的侵入，确保网络安全稳定运行，保护客户信息不被窃取。,客户身份识别与认证,实施严格的客户身份识别和认证措施，包括多因素认证和生物识别技术，确保只有合法用户才能访问和操作银行系统，防止身份盗用和欺诈行为。,适用范围说明,适用范围概述,GA38-2021银行安全防范标准适用于银行业金融机构，涵盖营业场所、自助设备、数据中心等多种场景的安全防范要求，确保金融信息系统的安全性和稳定性。,适用对象定义,本标准针对银行业金融机构，包括商业银行、政策性银行及其他提供金融服务的法人机构，不包含非银行金融机构如保险公司和证券
4、公司。,特定场所要求,标准对营业场所、自助设备、数据中心等重点区域提出详细安全防范要求，确保这些高风险区域的安全防护措施到位，有效防范各类安全事故的发生。,参照执行说明,其他金融机构及保安押运公司可参照GA38-2021标准执行，以提升整体行业安全水平，但需结合各自特点进行适当调整，以满足特定需求。,02,计算机系统安全管理,黑客攻击和病毒入侵防护措施,04,01,03,02,入侵检测系统,部署先进的入侵检测系统（IDS），实时监控并分析网络流量，识别异常行为和潜在攻击。通过不断更新的签名库和机器学习算法，提高检测的准确性和及时性。,防火墙配置与管理,配置和维护多层防火墙，对外部访问进行严格的
5、访问控制和审计。定期更新防火墙规则，阻止未经授权的访问，确保只有合法的通信能够进入内部网络。,数据加密与传输安全,使用强加密标准保护存储和传输中的敏感数据，如SSL/TLS协议，确保数据传输过程中的安全性。同时，采用加密技术如AES或RSA，防止数据在传输过程中被窃取。,安全更新与补丁管理,定期为操作系统、应用软件和固件安装最新的安全补丁，修复已知的安全漏洞。建立自动化补丁管理系统，确保所有设备及时更新，降低被攻击的风险。,员工计算机安全培训,培训目标,员工计算机安全培训旨在提升员工的信息安全意识和技能，通过培训使员工掌握基本的网络安全知识，能够在日常工作和生活中有效保护自己和企业的信息安全。
6、,强调每位员工都是信息安全的第一责任人，培训中将介绍信息安全的定义、重要性和影响，并教育员工认识到信息安全的紧迫性和责任感，从而增强其日常操作中的安全防范意识。,安全意识培养,培训员工识别和防范恶意软件如病毒、木马和勒索软件等，讲解如何通过安装和定期更新杀毒软件、不随意打开未知来源的文件和链接、使用强密码等方式来降低感染风险。,防止恶意软件感染,指导员工进行重要数据的定期备份工作，确保在遭受电脑病毒或其他安全事件时能够迅速恢复数据，减少损失。同时，讲解数据加密技术的应用，提高数据保护的安全性。,数据备份与恢复,培训员工识别钓鱼邮件、钓鱼网站和社交工程攻击，教导他们如何应对可疑邮件和链接，避免泄
7、露敏感信息。通过实际案例分析和演练，提高员工对此类攻击的警觉性和应对能力。,识别钓鱼攻击与社交工程,重要区域监控与报警系统,视频监控系统,银行的视频监控系统应覆盖所有重要区域，包括入口、大厅、柜台和存储区。高清摄像头能够识别可疑行为并记录交易过程，有助于防止欺诈和盗窃。,入侵报警系统,入侵报警系统应安装在门窗等易被非法闯入的位置。传感器可检测到异常动作，如振动、压力变化或破坏行为，及时触发警报并通知安保人员处理。,访问控制系统,银行重要区域的门禁系统必须严格控制进出人员。使用电子门禁卡或生物识别技术，确保只有授权人员能够进入敏感区域，提高安全防范水平。,紧急响应装置,各重要区域应配备紧急响应装
8、置，如按钮和声光报警器。在紧急情况下，员工和客户可通过这些装置快速报警，确保及时处理突发事件。,03,物理安全防护,营业场所防护设施配置,防盗安全门配置要求,根据GA38-2021标准，银行营业场所的防盗安全门防护强度应达到乙级标准。此外，使用的防盗锁需符合GA/T73-2015中的B级要求，确保其安全性和耐用性，有效防止非法入侵。,在银行的门窗内侧应安装金属防护栏，钢筋直径不小于14毫米，间距不超过100mm100mm。金属防护栏应采用整片式安装方式，不得使用多块拼接或错位安装，以确保防护的连续性和有效性。,金属防护栏设置规范,银行营业场所的透明防护板安装应覆盖至顶部，未及顶部分需使用金属防
9、护栏封顶。防护栏应采用热轧带肋钢筋，确保其强度和稳固性，以有效阻挡外部侵入。,透明防护板安装要求,银行营业场所应配备入侵报警探测装置，一旦发生非法入侵，能即时发出警报。报警装置应定期检查和维护，确保其正常工作，及时响应潜在的安全威胁。,入侵报警装置配置,银行营业场所的框架结构应使用不低于槽钢或635角钢等型材，确保其稳定性和安全性。框架应与地面和房顶牢固连接，嵌入深度应不小于40毫米，有效增强整体结构的防护能力。,框架结构安装标准,防弹玻璃与金属防护栏安装,防弹玻璃选择与安装,银行营业场所应选用符合GA38-2021标准的防弹玻璃，确保其具有足够的防弹性能。安装时需注意玻璃的上下固定方式，确保
10、玻璃竖向布置并搭接25mm以上形成竖缝，以增强防护效果。,金属防护栏设计与安装,银行重要区域如现金出纳柜台应设置金属防护栏，除具备防弹功能外，还需考虑防爆和防暴力冲击的要求。防护栏的设计和安装应符合相关标准，确保其在应对暴力事件时能够有效保护员工和客户安全。,安装规范与验收标准,防弹玻璃和金属防护栏的安装应严格按照设计规范进行，包括玻璃的上下固定、缝隙处理及防护栏的整体结构稳固。安装完成后需通过专业验收，确保所有设施均达到规定的防护标准。,日常维护与检查,银行需定期对防弹玻璃和金属防护栏进行检查和维护，确保其处于良好状态。检查内容包括但不限于玻璃表面是否有划痕、胶层是否均匀以及防护栏的结构完整
11、性，及时修复或更换不符合标准的设施。,防卫器械配备与使用,04,贵重物品保管与管理,现金与有价证券保管规范,金库与保险柜安全设施,金库门与防护设施,金库门是银行金库安全的第一道防线，需采用高强度、防火、防爆材料制作。此外，还需设置多重防护装置，如电子锁、指纹识别和远程监控系统，确保金库门的绝对安全。,在金库及周边安装先进的报警系统和监控设备，包括红外感应、声光报警器和高清摄像头。所有设备应定期检查和维护，确保在紧急情况下能迅速响应并记录事件。,报警系统与监控设备,保险柜用于存放重要凭证、现金等贵重物品，应具备防水、防火、防盗功能。同时，需要严格的管理制度，对保险柜的使用、维护和检查进行规范，确
12、保万无一失。,保险柜与存储管理,守库室和出入库交接场地的设计应符合安全防护标准，需设置隐蔽的报警装置和足够的逃生通道。场地内应明确操作规程，限制非授权人员进入，提高安全性。,守库室与交接场地设计,金库周围环境需保持清洁有序，防止藏匿和破坏行为。同时，应对金库及周边区域进行定期的安全检查和隐患排查，确保没有安全隐患，保障财产和人员安全。,环境与安全管理,巡逻制度完善与执行,04,01,03,02,巡逻路线与时间规划,根据银行各区域的安全需求，制定详细的巡逻路线和时间表。重要区域如营业大厅、金库等需安排加密巡逻频率，确保无安全死角。同时，应设置合理的巡逻间隔，以优化人力资源配置。,巡逻人员培训与管
13、理,对负责银行巡逻的人员进行专业培训，包括安全防范知识、应急处理技能及设备使用等。通过定期考核和评估，确保巡逻人员具备高效应对突发状况的能力，并持续提升其专业素质。,视频监控与辅助巡逻,在重点区域安装高清视频监控系统，实时监控可疑行为。结合传统巡逻与科技手段，提高安全防范效率。视频监控可作为巡逻人员的辅助工具，有效弥补人力不足。,巡逻记录与反馈机制,建立完善的巡逻记录制度，确保每次巡逻活动都有详实的记录和报告。设立渠道让员工及时反馈巡逻中发现的问题，管理层应及时响应和处理，不断改进和完善巡逻制度。,05,客户身份核实与业务审批,客户身份信息核实流程,信息收集与核对,客户身份信息的核实首先需要通
14、过各种渠道进行信息收集，包括身份证件、职业、住所地和联系电话等。确保所有信息来源的可靠性和准确性，是后续流程的基础。,信息验证与更新,收集到的信息需进行验证，如信息有缺失或错误，需及时通知客户更新。例如，若留存的身份证已过期，应提示客户携带有效证件至银行网点办理信息更新。,多渠道核实,除了传统的线下网点核实外，还可以通过手机银行APP、小程序等多种线上渠道进行身份信息的核实和更新，提高服务效率并满足不同客户的需要。,信息保护与保密,在核实过程中，银行需严格遵守信息保护法规，确保客户个人信息的安全。任何情况下都不得泄露客户隐私，同时应采取必要的技术手段防止数据被非法获取。,定期审核与监控,银行应
15、定期对客户身份信息进行审核和监控，发现信息不准确或过时的情况及时通知客户进行更正。此外，建立完善的监控系统，防范潜在的身份冒用风险。,大额交易安全审批机制,大额交易定义与范围,大额交易指单笔或累计金额超过特定阈值的金融交易，包括现金支取、转账及汇划业务。具体阈值根据不同银行及国家法规有所不同，通常以5万元或1万美元为标准。,分级授权审批制度,大额交易需按照内部分级授权审批制度执行，确保多级审批和审核。各级机构应制定适合本地情况的审批标准，但不得低于总行规定的相关标准，以防止风险集中。,可疑交易报告机制,对可疑的大额交易或疑似洗钱行为，银行需及时报告相关部门进行监控和调查。可疑交易包括异常资金流
16、动、频繁大额交易等，通过可疑报告机制有效防范潜在风险。,客户身份识别与验证,在处理大额交易时，必须严格验证客户身份，确保交易主体合法。通过身份证明文件、资金来源证明等方式核实客户信息，防止身份冒用和欺诈行为，保障交易安全。,诈骗行为预防措施,客户身份验证,实施严格的客户身份验证措施，包括身份证明审查、人脸识别技术和多因素认证等，确保只有经过验证的合法用户才能访问银行服务，减少诈骗行为的发生。,安全账户管理,强化银行账户安全管理，采用动态密码、短信验证码等多种安全措施，定期检查账户交易情况，及时发现并处理异常活动，防止不法分子通过盗用或伪造账户进行诈骗。,防范网络诈骗,针对电信网络诈骗，银行需与公安机关紧密合作，建立快速响应机制，及时识别和拦截可疑交易。同时，通过官网和APP发布诈骗案例及风险提示，提高客户的防骗意识。,反欺诈系统建设,构建完善的反欺诈监测和预警系统，利用大数据和人工智能技术分析异常交易模式，及时发现潜在欺诈行为。同时，定期更新和优化系统，以应对新型诈骗手段。,06,重点区域安全防范,自助设备与自助银行安全要求,自助设备物理安全要求,自助设备应具备防砸、防撬、防钻等能力，
