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1、金监融管机数构据治理目CONT录ENTS01龙衮九章 但挚一领监管数据治理热点分析与理解1.1 监管数据治理的热点事件及历史沿革1.2 监管数据治理工作面临的问题与挑战1.3 监管数据治理工作实施开展总体思路02 察形处判 审谛覃思监管数据治理现状评估与应对2.1 第一阶段 - 全面评估诊断 (2020.6-2020.8)2.2 第二阶段 - 现场稽核检查 (2020.9-2020.12)2.3 第三阶段 - 问题整改提升 (2021.1-2021.4)03 聚数明治 光华满道监管数据治理体系长效建设方案3.1 治理体系：设计监管数据治理体系框架3.2 组织架构：构筑监管数据治理三道防线3.3
2、 流程机制：建立事前事中事后管理流程3.4 知识管理：提炼监管数据治理专业知识3.5 平台工具：实现监管数据质量监测核验第一章1 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起龙衮九章 但挚一领监管数据治理的热点事件及历史沿革金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起2 2018年4月关于全面推进金融业综合统计的意见意见指出要完善大国金融数据治理，守住金融风险底线，不断提升服务实体经济水平 2019年7月 某股份制银行被银监开具2200万元“天价罚单”在信该息银披行露的不多当，项违包括法监违管规统行计为资中料，错多报项、涉漏及报到、 报送数据不真实等2019年12月银保监会中国银保监会现场检查办法（试行） 2
3、020年5月银保监会首次就EAST报送开具罚单本次处罚可以视为指引中要求的“不8家银行合计遭罚1770万元满足要求的银行业金融机构可依法采取监管措施及实施行政处罚”的实际执行要求应当加强数据治理，完成检查分析系统所需数据整理、报送等工作，保证相关数据的全面、真实、准确、规范和及时2018年5月银保监会银行业金融机构数据治理指引首据次治将理数在据我治国理银与行监业管全评面级实挂践钩时，代标的志到来着数2019年8月人民银行金融科技发展规划（2019-2021年）规划指出要加强金融科技审慎，建立健全监管基本规则体系，增强金融监管的专业性、统一性和穿透性2020年1月某农村商业银行因数据治理问题被罚
4、中味小着银行因数数据据治理治越理来问越题受被到监监管管开的出重罚视单，意2020年5月银保监会关于开展监管数据质量专项治理工作的通知 2020年5月要求21家全国性银行关工作的通知关于配合做好监管标准化数 银保监会据（EAST）管理及运用情况 明确牵头部门，完成质量稽核调查相调研，并做好数据准备提出了“提高认识，压实责任；突出重点，标本兼治；强化整改，完善机制”的总体要求确立为期1年时间的监管数据质量专项治理工作， 覆盖所有银行与保险类金融机构3 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起监管数据治理工作面临的问题与挑战1监管数据自身复杂程度高 监管数据覆盖面广，基本覆盖金融机构所有业务数据且为明细
5、级贴源数据，数 监管报送涉及多个类型，多个主题，自身也存在部分业务口径定义和数据标准据关联性复杂、数据颗粒度细、穿透性要求高；规范不一致的情况。2监管数据报送管理难度大 规则定义难：需要业务部门牵头对本业务领域内的数据的业务定义进行确认； 规范取数难：需要数据部门和科技部门对监管数据取数逻辑进行调研分析； 数据校验难：需要归口管理部门设计校验规则，组织分支机构进行校验工作； 问题分析难：分支机构对问题根因和自查自纠缺乏主动性、自觉性和专业度； 整改提升难：需总部各部门与分支机构协调联动，配合难度高，整改效率低。3数据问题分析整改推动难 部分监管问题常关联不同表和数据项，在“问题数据项”背后可能
6、会涉及历史 数据项问题背后的原因往往较为复杂，根因分析耗时长，设计整改方案也需要数据、系统功能、业务规则、取数逻辑等各方面问题，导致问题复杂性倍增；总部各部门和分支机构共同参与，短期只能按照监管要求完成部分问题整改，后续还要推动问题总结及认责以及系统功能完善等一系列长期优化提升工作。4 在监管数据问题“识别-分析-整改”的追本溯源过程中，往往会发现更深层次的长效治理机制建设周期长台工具的不足。进一步补足短板是一个需要企业级上下联动的长期工程。管理问题，主要表现为机构的制度设计、组织架构、流程机制、知识管理及平金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起4监管数据治理工作实施开展总体思路持续提升以及宣贯
7、数据治理文化理念的重要途径在动当金前融强机监构管是有、严效监开管展的数情据势治下理，以推动监管数据数据标治准理贯为标切、入数点据质，推量“监管数据治理”与“全行数据治理”相互增益促进 通中过就推从从动源企端业落级实数管据控治，理全的方工位作为开监展管，数能据够构在筑日坚常实经的营质管量理基活础动治思理路 数范据嵌层入面数据，在治报理送组数织据架准构备中，和规分析范业化务的系同统时，和采将集监规管范数据，推标动准源规“标准规范遵循”与“监管合规管理”双项目标并举 合标规准层规面范，和监数管据数检据核是规监则管的经基验础的上凝，练进以一及步监提管炼意“图业的务传检导核，在规端落地数据标准，从根本上
8、解决数据质量问题，夯实数据基础则”，拓展报送前，数据在业务逻辑方面的校验能力工策作略 在支以撑问监管题数为据导长向效，管分理析的问治题理、体解系决问题的同时，也需要建立能够“问题导向”的同时应构建长效监管数据治理体系“建设事前相应解的报送管理事和知识管理平、台事工后具监督整改”的流程机制，切实做好“统筹协调、分工协作 按责履职”的工作模式，落管实理施良好监管数据质量基础上，进一步发挥监管数据价值 引相入应合规规则模、风型，险等提高视角对理金解融监风管险数的甄据别，、运防用范数化据解间能关力联关系，建立 在集数市，据层以面支进持一更步有推效、动各更类灵监活管的数据应的用整，合加，速建数立据统价一
9、值的释监放管数据价应值用第二章5 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起察形处判 审谛覃思第一阶段（2020.6 - 2020全.8）面评估诊断金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起6毕马威通过 “治理体系评估、报送管理评估、数据质量评估”三层维度全面审视金融机构监管数据治理现状，能够全方位剖析监管数据治理工作中制度规范缺失、工作职责缺位、流程设计不合理、管理操作不当等一系列问题，并提出专业的诊断意见。治理体系评估范围覆盖制度机规范、组织架构、流程具等制方、面知识，通管理过调、研平访台谈工、调阅资料等多种形式开展评估，形成评估报告评估与诊断治理体系评估与诊断报送管理围绕监管数据报送前、中理、监后的
10、关键节点， 梳程中管的重数要据报步骤送和管操理作过，定位问题病灶， 提出优化改进建议多年积累，毕马威形成和打造了成熟完化善的检核核规则库以按客户需求提供定制化，可的数据质量检核校验解决方案评估与诊断数据质量报告-1报告-2开展情况报告专项治理自评估报告专项治理7 金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起毕马威拥有成熟的监管数据治理评估体系和方法论， 曾协助多家金融机构完成监管数据报送评估、数据 治理自评估、数据治理审计等评估工作，积累了丰评估要点示例 富的监管数据治理实践经验。评估内容一级评估域二级评估域治理监体管数系据评估制度规范 管理办法 实施细则 高管管理 归口管理 总分协同 校验报送 知识
11、图谱 检核规则库 数据监测 数据地图 是方否面制定了数据治理管理办法，包括数据质量控制等 是度否制定了与监管数据相关的监管统计管理制度和业务制 治作理方领案，导小并组对数，负据质责量制负定有本最机终构责监任管数据质量专项治理工 是否建立了总部与分支机构的协同治理机制 是否在报送前有数据校验的机制 是否建立了问题台账 是否建立了数据质量检核规则库 是了否流拥程有控适制应的监程管序化数据报送工作需要的信息系统，并实现 组织架构流程机制知识管理系统工具报送监管数理据评估报送前 规则确认 数据验证 业务是否对数据业务规则进行了确认 技术是否对取数逻辑进行了确认 归口管理/业务部门是否提供校验规则 分支
12、机构是否进行了数据校验 是否建立了有效的数据整改协调机制报送中 数据校验 数据报送报送后整改 长效提升 是否及时提出满足监管要求的整改方案 质量监管情数况据评估数据质量校验 格式校验 关联校验 . 表外授信业务信贷合同号非空 银团贷款中已申请贷款总额应大于承担贷款金额 1104G01表中的应收利息】应大于EAST报送中个人信贷 逻辑性校验 第二阶段（2020.9 - 2020现.12场）稽核检查金应融对机制应，建构立建业监务管、数数据据检与查科过技程协中同互配通合有、无总、分互支助紧互密惠联的动良的性一循体环化。检查金融机构数据治理：沉酝两年，熛至风起8建立沟通01流程机制02 问和题方分案析
13、设计统筹管理03和方案发布机分制行。、打分通行总与行分部行门之之间间的、沟总通行壁与垒，快速高效满足监管检查的高响应要求。建立沟通协同配合的全渠道。建由立项沟目通组流建程立机关制键联系人定期沟通问充题分分利析用和、方合案理设分计配总行和分行人员，问题进行根因分析 由分行人员针对监管报送中出现的 由总行人员设计问题整改方案统由筹项管目理组和统方筹案整发理布并发布问题解决方案行数。据牵核头查部、门技统术筹等整相合关各经部验门与、成各果分， 形复制成到问全题行库。及解决方案知识库，推广银保监会反馈银保监局反馈总部自查自评问题分类处置分支机构识别 数据漏报 表级数据缺失字段级数据缺失 数据范围错误 报送中含无效数据 数据关联错误 主外键匹配错误 关联数据项缺失 数据拆分错误 未按照业务拆分未按照总分行拆分 数据格式错误 数据格式规范错误数据取值范围错误 数据与实际业务不符 提供与事实不符的材料
