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1、财富管理行业风险评估及投资机遇研究报告模板第1章：中国财富管理行业综述1.1 财富管理行业的定义1.1.1 财富管理的内涵1.1.2 财富管理与资产管理的区别1.1.3 财富管理的主要经营机构1.1.4 财富管理的具体流程1.1.5 财富管理开展业务的模式1.2 财富管理行业的发展阶段1.2.1 以产品为中心的阶段1.2.2 以销售为中心的阶段1.2.3 以客户为中心的阶段1.3 财富管理行业的业务体系1.3.1 财富管理的核心产品（服务）1.3.2 财富管理的系统平台1.3.3 财富管理的服务流程与渠道（1）服务流程（2）服务渠道1.3.4 财富管理的服务团队1.4 财富管理客户金融需求特征
2、分析1.4.1 新的金融需求逐渐形成1.4.2 支出结构多元化趋势1.4.3 理财观念与理财方式间的偏差1.4.4 不同阶段客户财富管理目标及产品服务需求1.4.5 对财富传承及税务法律的诉求日益凸显1.5 财富管理行业发展的驱动因素1.5.1 经济持续快速发展1.5.2 资产价格的上升1.5.3 金融机构业务转型压力1.5.4 富裕人群理财需求强烈第2章：中国财富管理行业市场环境分析2.1 财富管理行业政策与监管环境2.1.1 商业银行的监管政策2.1.2 证券公司的监管政策2.1.3 信托公司的监管政策2.1.4 保险公司的监管政策2.1.5 基金公司的监管政策2.1.6 财富管理机构相关
3、政策2.1.7 其他机构的监管政策2.2 财富管理行业宏观经济环境2.2.1 国内宏观经济环境分析（1）运行现状（2）经济发展前景预测2.2.2 经济环境对财富管理影响分析2.3 财富管理行业金融环境2.3.1 国内货币供给情况分析2.3.2 国内融资结构转变趋势2.3.3 利率市场化改革前瞻2.3.4 央行货币政策分析（1）存款准备金率调控（2）基准利率调整2.3.5 国内股市走势分析（1）2022年国内股市走势（2）2022年第一季度国内股市走势2.4 财富管理行业消费环境分析2.4.1 全球消费者消费趋势分析2.4.2 国民居民收入水平分析2.4.3 国内居民储蓄水平分析2.4.4 消费
4、者的购物渠道分析2.4.5 消费者信心指数分析2.5 财富管理行业市场风险预警2.5.1 财富管理行业的政策环境风险2.5.2 财富管理行业的宏观经济风险2.5.3 财富管理行业的金融环境风险2.6 监管机构促进财富管理行业发展的措施2.6.1 证监会促进财富管理行业发展的措施2.6.2 银保监会促进财富管理行业发展的措施（1）简政放权（2）完善法规体系，放开保险机构的业务准入权限第3章：全球财富管理行业发展经验3.1 全球经济环境发展分析3.1.1 全球宏观经济环境分析（1）运行现状（2）经济走势预测3.1.2 全球政府及个人消费特点分析3.1.3 全球国民及家庭储蓄特点分析3.2 全球富裕
5、人群规模及特点分析3.2.1 全球财富的发展规模3.2.2 全球财富增长因素分析3.2.3 全球富裕人群及财富分布3.2.4 全球富裕人群结构特点3.2.5 富裕人群的心理因素分析（1）富裕人群对财富管理机构的信任度（2）富裕人群的主要忧虑分析（3）富裕人群对财富管理机构的心理需求3.2.6 富裕人群的特点变化趋势3.3 全球富裕人士投资偏好分析3.3.1 全球富裕人士资产配置偏好3.3.2 全球不同地区富裕人士的投资种类偏好3.3.3 富裕人士资产的投资区域偏好3.3.4 全球富裕人士的嗜好投资分析（1）全球富裕人士的嗜好投资结构（2）全球富裕人士的嗜好投资分析3.4 全球财富管理机构经营状
6、况分析3.4.1 财富管理机构的主要业务模式3.4.2 财富管理机构成本与费用分析3.4.3 财富管理机构盈利能力分析3.4.4 财富管理机构存在的问题分析3.4.5 财富管理机构经营的改善经验（1）治理（2）产品（3）建议（4）激励措施（5）基础设施（6）改善客户体验3.5 发达国家财富管理行业发展分析3.5.1 美国财富管理行业的发展经验（1）美国理财行业的发展历程（2）美国财富管理的市场容量（3）美国财富管理的市场特征（4）美国财富管理的从业者分析（5）美国财富管理的服务模式（6）美国财富管理行业的典型案例3.5.2 欧洲财富管理行业的发展经验（1）欧洲财富管理的起源和发展（2）欧洲财富
7、管理的市场容量（3）欧洲财富管理的市场特征（4）欧洲财富管理的从业者分析（5）欧洲财富管理行业的典型案例3.6 瑞银集团成功财富管理模式借鉴3.6.1 瑞银集团的发展简况3.6.2 瑞银集团的发展战略3.6.3 瑞银集团价值主张的支柱3.6.4 瑞银集团财富管理的条件3.6.5 瑞银集团一体化团队协作模式3.6.6 瑞银集团的财富管理模式3.7 全球财富管理行业发展经验与趋势3.7.1 全球财富管理行业的发展机会分析3.7.2 领先的财富管理国家发展经验（1）领先的财富管理国家的发展经验（2）对国内财富管理行业的借鉴意义3.7.3 全球财富管理产品的新发展趋势3.7.4 全球财富管理行业发展前
8、景与建议（1）提高富裕客户的满意度（2）从客户利益出发，建立企业价值第4章：中国财富管理行业投资吸引力分析4.1 财富管理行业市场容量分析4.1.1 高净值人士财富的来源4.1.2 高净值人群的资产规模4.1.3 高净值人群的地域分布4.1.4 高净值人群的年龄结构4.1.5 高净值人群的行业分布（1）二代企业家逐渐成熟，进入家族企业管理（2）职业金领高净值人群规模壮大4.1.6 高净值人群财富管理渠道的选择（1）高净值人群财富管理渠道及投资信息来源（2）全国高净值人士选择私人银行/财富管理机构的主要标准（3）高净值人群财富管理机构的选用模式（4）高净值人士私人银行/高端财富机构的选择偏好4.
9、1.7 高净值人群个人财富的投资趋势4.2 财富管理行业市场发展分析4.2.1 财富管理市场规模分析4.2.2 财富管理市场结构分析（1）理财产品的生产和理财产品的发行（2）各财富管理机构业务形态（3）个人可投资资产构成4.2.3 财富管理行业收入及成本分析（1）财富管理业务的收入来源（2）财富管理业务的成本分析4.2.4 财富管理机构竞争优势对比4.2.5 财富管理机构竞争格局4.3 财富管理行业的投资对象分析4.3.1 财富管理行业资产投资结构4.3.2 财富管理行业的主要投资对象（1）信托产品投资现状分析（2）房地产投资现状分析（3）股票和基金投资现状分析（4）股权投资现状分析（5）兴趣
10、投资现状分析4.3.3 海外投资市场发展分析（1）海外的投资规模分析（2）海外的投资目的分析（3）海外的投资标的分析（4）海外投资渠道分析4.4 财富管理服务与产品分析4.4.1 财产保护服务（1）保险服务（2）税收筹划（3）家庭财产管理4.4.2 财富积累服务（1）私募证券产品（2）TOT产品（3）私募股权基金（4）葡萄酒投资（5）艺术品投资4.4.3 财产传承服务（1）继承人教育（2）慈善事业4.5 财富管理行业的风险因素4.5.1 财富管理监管与合规风险4.5.2 财富管理的市场风险4.5.3 财富管理的操作风险4.5.4 财富管理的道德风险4.5.5 财富管理的信誉风险4.5.6 财富
11、管理的其他风险第5章：中国商业银行财富管理业务的投资规划5.1 当前商业银行发展形势分析5.1.1 商业银行当前的发展困境（1）中国经济发展方式加速转变，商业银行外延增长的发展模式难以为继（2）利率市场化加快推进，商业银行以存贷利差为主的盈利模式经受挑战（3）金融市场深化发展，商业银行传统业务面临冲击（4）审慎监管成为主流，商业银行外部资本约束日趋强化（5）市场竞争不断加剧，商业银行同质化经营格局难以持续（6）客户需求深刻变革，商业银行服务能力亟待提高5.1.2 商业银行的经营转型方向（1）转型方向（2）转型需做出的转变5.1.3 商业银行业务模式的选择（1）综合性银行模式（2）战略合作模式5
12、.2 商业银行之私人银行业务发展概况5.2.1 私人银行的成立简况5.2.2 私人银行的市场特征5.2.3 私人银行的客户特征5.2.4 私人银行的客户调研（1）财富传承需求（2）对客户经理要求（3）增值服务需求5.3 商业银行之私人银行业务发展分析5.3.1 私人银行业务的发展规模5.3.2 私人银行网点布局及扩张趋势5.3.3 私人银行的运行模式分析（1）私人银行运行模式分类（2）大零售模式分析（3）事业部模式分析5.3.4 私人银行产品体系发展分析（1）产品体系（2）增值服务体系5.3.5 私人银行的品牌竞争分析（1）品牌知名度（2）客户数量（3）品牌优劣势5.3.6 私人银行的创新产品
13、和服务5.3.7 私人银行发展的关键因素（1）良好的经济发展趋势（2）中国财富集中化趋势显著（3）政策及税收因素（4）其他因素5.3.8 私人银行未来发展趋势分析（1）高端财富管理市场渗透率低，私人银行发展巨大（2）基于供需融合的差异化价值定位（3）向全面财富管理“咨询模式”发展（4）针对细分客户提供差异化服务和客户升级管理5.4 商业银行之财富管理业务简况5.4.1 商业银行财富管理的分类（1）理财顾问服务（2）理财计划（3）私人银行5.4.2 财富管理与一般理财业务的区别5.4.3 商业银行财富管理部门建设进展5.4.4 商业银行开展财富管理业务SWOT分析（1）商业银行开展财富管理业务的
14、优势（2）商业银行开展财富管理业务的劣势（3）商业银行开展财富管理业务的机会（4）商业银行开展财富管理业务的威胁5.5 财富管理型银行与现行银行的前景对比5.5.1 财富管理型银行的内涵（1）财富管理型银行的定义（2）国民财富管理型银行的实质（3）实现国民财富管理型银行的措施5.5.2 现行银行盈利模式的缺陷（1）传统业务的不可持续性（2）单一收入来源缺乏稳定性（3）新型业务发展“千行一面”5.5.3 国际国内环境对银行转型的表现5.5.4 成为财富管理型银行的制约条件（1）产品同质化（2）缺乏组织机构及运行机制保障（3）理财产品设计管理机制不健全5.5.5 财富管理型银行的实践路径分析（1）宏观战略需要银行在任何时候与政府导向保持一致（2）“国民财富管理型银行”是经济资本管理模式下的最佳选择（3）品类营销是实践“国民财富管理型银行”理念的典型代表（4）把握基本存款账户主动性，是落实“国民财富管理型银行”理念的营销技术关键（5）落实“生态平衡式”财富管理服务，是实践“国民财富管理型银行”的核心内涵（6）内涵式优化盈利模式和外延式优化盈利模式，是全面实践“国民财富管理型银行”理念的关键性手段5.6 商业银行财富管理业务同业竞争分析5.6.1 中资与外资财富管理业务竞争力
