银行监管法律法规复习题

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1、银行监管法律法规测试复习题 三、多选题1、在中华人民共和国境内设立的（）以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其 他金融机构的监督管理，适用中华人民共和国银行业监督管理法对银行业金融机构监督 管理的规定。A 金融资产管理公司B 信托投资公司C 财务公司D 金融租赁公司ABCD 2、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金 融机构的（）。A 设立B 变更C 终止D 业务范围ABCD 3、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（ ）的原则。A 依法B 公开C 公正 D 效率ABCD 4、国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立（ ）制度。A

2、 监督管理责任B 责任追究C 内部监督D 外部监督AC 5、银行业金融机构的审慎经营规则，包括（ ）、损失准备金、风险集中、关联交易、资 产流动性等内容。A风险管理B 内部控制C 资本充足率D 资产质量ABCD 6、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（） 和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。A 资产负债表B 损益表C 利润表D 现金流量表AC 7、我国可采用的货币政策工具包括（ ）。A 存款准备金B再贴现C 公开市场业务D 再贷款ABCD 8、目前我国金融市场包括（ ）。A 货币市场B 资本市场C 金银市场D 外汇市场ABC

3、D 9、以下（ ）机构属于银行业金融机构。A商业银行B 农村信用社C 城市信用社D 政策性银行ABCD 10、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）的原则。A平等B 自愿C 公平D 诚实信用ABCD 11、商业银行有（）变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准： A 变更名称 B 变更注册资本 C 调整业务范围 D 修改章程 ABCD12、商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指商业银行的（）及其近亲属。 A 董事B 监事C 管理人员D 信贷业务人员 ABCD13、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明（）内容，接管决定由国务院银行 业监督管理机构予以公告。A 被接管的商业

4、银行名称B 接管理由C 接管组织D 接管期限ABCD 14、未遵守（）和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。 由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严 重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑 事责任。A 资本充足率B 存贷比例C 资产流动性比例D 同一借款人贷款比例 ABCD 15、下列人员中，（）是国务院组成人员。A 中国人民银行行长 B 各部部长 C 国务院办事机构负责人 D 国务委员ABD 16、商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行核心资本包括实收资本或普通股、 （）（ABCD）A

5、 资本公积1/22B 盈余公积C 未分配利润 D 少数股权17、商业银行欲公开发行次级债券，除在最近三年没有重大违法、违规行为外，还应具备以 下哪些条件：（ABCD）A 实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小 B 核心资本充足率不低于5%C 贷款损失准备计提充足D 具有良好的公司治理结构与机制 18、按照商业银行资本充足率管理办法规定，下列哪些银行应计提市场风险资本：（A、 D）A交易账户总头寸高于表内外总资产的10%的商业银行 B交易账户总头寸低于表内外总资产的10%的商业银行 C交易账户总头寸为80 亿元人民币的商业银行D交易账户总头寸为90 亿元人民币的商业银行 19、下列属于损害人民币行

6、为的是：（A、B、C、D） A.故意损毁人民币；B.制作、仿制人民币图样； C.买卖人民币图样；D.未经人民银行批准，在宣传品、出版物或其他商品上使用人民币图样 20、中国人民银行制定、调整以下贷款利率：（A、C、D、E） A.金融机构存、贷款利率；B.贴现利率和转贴现利率； C.同业存款利率； D.利率浮动幅度； E.优惠贷款利率和罚息利率21、金融机构下列行为属于利率违规行为的有：（A、B、C、D） A.擅自提高或降低存、贷款利率； B.变相提高或降低存、贷款利率； C.擅自或变相以高利率发行债券；D.其他违反国家利率政策 22、根据现金管理暂行条例规定，开户单位下列哪些行为是错误的？（A

7、、B、D） A. 超出规定范围、限额使用现金；B. 超出核定的库存现金限额留存现金； C.因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准； D. 对现金结算给予比转帐结算优惠待遇 23、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循的原则：（A、B、C、D） A.存款自愿；B.取款自由；C.存款有息；D.为储户保密24、银行储蓄机构下列哪些行为是违法行为：（A、B、C、D、E） A.擅自开办新的储蓄种类；B.擅自设置储蓄机构； C.擅自停业或缩短营业时间； D.以物质奖励、贴水等方式吸收储蓄存款； E.未经法定程序代为查询、冻结、划拨储蓄存款2/2225、以下哪些方式是银行在吸收存款过程中使用的不正当手段

8、：（A、B、C、D、E） A.以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；B.发放各种名目揽储费； C.利用不确切的广告宣传； D.利用汇款、贷款或其它业务手段强迫储户存款； E.利用各种名目多付利息、奖品或其它费用26、存款实名制中的实名证件包括：（A、B、C、D、E） A.居民身份证或临时居民身份证；B.户口本； C.军人身份证和武警身份证；D.港澳居民内地通行证和台湾居民来内陆的有效旅行证件； E.外国公民护照 27、根据贷款五级分类管理的有关规定，下列那些属于不良贷款（CDE） A 正常B 关注C 次级D 可疑E 损失28、根据商业银行房地产贷款风险管理指引，房地产贷款是指与房产或地产的开发、

9、经营、 消费活动有关的贷款。主要包括哪些？（ABCD）A 土地储备贷款B 房地产开发贷款C 个人住房贷款D 商业用房贷款 29、目前辽宁银监局辖内实行贷款质量五级分类管理的银行包括下列哪些？（ABCD ） A 国家开发银行B 国有独资商业银行 C 股份制商业银行 D 城市商业银行 30、根据新的证券公司股票质押贷款管理办法，借款人应具备以下条件（ABCDE）：A 资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；其自营业务符合中国证券监督管理委员会 规定的有关风险控制比率；B 已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；C 已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利

10、润表及利润分 配表等信息；D 最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事 项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录； E 客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易 结算资金； 31、根据新的证券公司股票质押贷款管理办法，借款人出现下列情形之一时，应当及时 通知贷款人（ABCD）A 预计到期难以偿付贷款利息或本金；B 减资、合并、分立、解散及申请破产； C 股权变更；D 借款合同中约定的其他情形。 32、个人债券及客户证券交易结算资金收购意见中的收购的个人债权范围包括： A、个人储蓄存款；

11、B、居民个人持有的金融机构发行的各类债权凭证； C、居民个人委托金融机构运营的财产； D、居民个人持有的存放于金融机构相关账户上的被金融机构挪用的有价证券（含国债、股 票、其他债券）形成的对金融机构的个人债权。（ABCD） 33、保证担保的范围包括： A、主债权；B、利息；C、违约金；D、损害赔偿金；E、实现债权的费用（ABCDE） 34、商业银行服务价格管理暂行办法规定，商业银行有下列那种行为，由政府价格主管3/22部门依据中华人民共和国价格法、价格违法行为行政处罚规定予以处罚：（ABCD） A、擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的；B、超出政府指导价浮动幅度的； C、不按照规定明码标价

12、的； D、违反本办法规定的其他价格违法、违规行为。35、根据商业银行服务价格管理暂行办法规定，下列哪些项目属于实行市场调节价的商 业银行服务范围：（ABC）A、代收费业务；B、代发工资；C、代理保险； D、银行承兑汇票业务 36、金融机构发现存在支付风险苗头时，应采取的措施有： A、降低存贷比例；B、卖出持有的国债（或股权）； C、变卖固定资产； D、要求股东补足资本金；E、积极组织资金。（ABCDE） 37、银行卡按信息载体不同分为( )A 人民币卡，B 外币卡、C 磁条卡、D 芯片（IC）卡。（C、D） 38、金融机构高级管理人员任职资格管理办法所称金融机构高级管理人员是指： A、金融机构

13、法定代表人B、对经营管理具有决策权的人员 C、对风险控制起重要作用的人员 D、重要业务岗位的工作人员答案：ABC，参见金融机构高级管理人员任职资格管理办法第三条。 39、下列哪些高管人员任职资格审查适用备案制 A、根据轮岗要求，中国银行某二级分行行长（已具备二级分行行长任职资格）调任另外一 个二级分行任行长。 B、农业银行辽宁省分行营业部某部门经理（未经过任职资格审查）调任该营业部所属某支 行任行长。C、抚顺市商业银行某支行副行长升任支行行长 D、刘某原任工商银行某支行行长，现调入中信实业银行拟任该行所属某支行行长。 答案：A、B 40、李某原任某国有商业银行吉林省分行副行长（已经过任职资格审

14、查），现调任该国有商 业银行辽宁省分行副行长，关于李某任职资格审查，下列哪些说法是正确的： A、李某属于同级调动，其任职资格审查适用备案制 B、李某属于系统内调动，不需征求原任职机构监管部门意见 C、李某原任职务属于高级管理岗位，因此应进行离任审计 D、李某应具备本科以上（包括本科）学历，金融从业8 年以上，或从事经济工作12 年以 上（其中金融从业5 年以上）答案：ACD 41、下列关于设立同城支行拨付营运资金的说法哪些是正确的：A、由商业银行总行拨付营运资金的，拨付金额应在总行可拨付资本金之内，即总行资本金 总额的60%之内 B、由分行拨付营运资金的，拨付给同支行的营运资金累计不得超过分行

15、可运用营运资金的 60%C、外国银行分行拨付给同城支行的营运资金累计不得超过分行可运用营运资金的50%4/22D、外国银行分行可运用营运资金是指扣除30%生息资产之后剩余的资金 答案：ABCD 42、下列哪些材料是商业银行申请同城支行开业时应当向监管部门提交的： A、开业申请B、申请人最近一年的财务报告 C、安全、消防设施的合格证明及相关证明的复印件 D、营业场所的所有权证或使用权证答案：ACD 43、下列关于被撤销机构债务清偿的说法哪些是正确的A、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付个人储蓄存款本金，但不包括利息。 B、被撤销的金融机构的清算财产支付个人储蓄存款的本金和合法利息后的剩余财产，应当 清偿法人和其他组织的债务。 C、被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，经清算应当按照股东的出资比例 或者持有的股份比