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1、2024年湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷A卷含答案一单选题(共80题)1、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。A.垫付基金管理人20的注册资本B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产C.单独为基金设立资金和证券账户D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户【答案】 C2、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则经营机构应当提供
2、相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱【答案】 B3、(2016年)下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】 B4、（ ）是决定公司内部控制运行方式
3、，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境D.内部控制目标【答案】 D5、下列符合封闭式基金份额上市交易条件的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C6、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的( )。 A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】 C7、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（ ）。A.基金的募集符合证券投资基金法规定B.基金合同期限为3年以上C.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1
4、000人【答案】 B8、(2016年)从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（ ）。A.基金的募集发行B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理【答案】 A9、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（ ）。A.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券【答案】 C10、(2016年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】 B11、下列说法错误的是（ ）。A.保本基金
5、可以100保证本金B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险【答案】 A12、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。A.指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划C.指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支
6、付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划【答案】 B13、基金监管的首要目标是（ ）。A.规范证券投资基金活动B.保护基金管理人利益C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展D.保护投资人利益【答案】 D14、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者
7、份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】 C15、(2017年)基金的自律组织主要包含（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B16、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中央银行D.商业银行【答案】 A17、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.10%B.25%C.30%D.50%【答案】 B18、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（ ）A.基金托管人B.基金服务机构C.证券期货交易所D.登记结算机构【答案】 B19、证券投资基金由（）进行基金财产的保管。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投资者
8、D.证监会【答案】 B20、下列不属于基金销售客户服务方式的是（ ）。A.互联网的应用B.媒体和宣传手册的应用C.讲座、推介会和座谈会D.“对多”服务【答案】 D21、根据中国证券投资基金业协会章程，关于协会会员所享有的权利了，以下错误的是（ ）。A.对协会给予的纪律处分提出听证、陈述和申辩B.对协会工作提出批评、建议并进行监督C.通过协会向有关部门反映意见和建议D.选举和罢免理事、监事【答案】 D22、基金招募说明书中披露的事项中不含（）。A.基金运作费用的费率水平，收取方式B.基金份额发售的日期，价格，期限C.基金效益目标，投资范围，投资策略D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制【答案】
9、 C23、（ ）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。A.货币市场基金B.混合基金C.股票基金D.债券基金【答案】 C24、潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A.直接关系型B.间接关系型C.陌生关系型D.以上都是【答案】 D25、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。A.资产支持计划业务B.私募基金业务C.保险资产管理产品业务D.保险资金委托投资业务【答案】 A26、下列关于基金销售行为的说法错误的是( )。 A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基
10、金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】 B27、（2020年真题）关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（ ）。A.发行私募基金需经监管机构行政审批B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管【答案】 B28、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.区域股票型基金D.全球股票型基金【答案】 C29、综合投
11、资者教育的理论和实践，投资者教育主要包括的三方面内容是（ ）A.投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育B.投资决策教育、资产配置教育、投资法规教育C.投资风险教育、投资决策教育、投资保护教育D.投资决策教育、投资风险教育、资产配置教育【答案】 A30、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是()。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回C.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOI赎回申报单位为1份基金份额【答案】 B31、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（ ）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融
12、工具D.与基金到期日一致的债券【答案】 D32、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（ ）。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知【答案】 C33、（2016年真题）基金管理人可设总经理（ ），副总经理（ ）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.两人；若干人D.若干人；两人【答案】 A34、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】 C35、基金的具体客户服务流程包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B36、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）
