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1、2024年湖南省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷B卷附答案一单选题(共80题)1、关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。A.该摘要包括基金业绩和费用概览B.该摘要应包括招募说明书的更新说明C.该摘要是招募说明书内容的精华D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】 D2、封闭式基金价格主要受（ ）的影响。A.二级市场供求关系B.银行存贷款利率C.基金资产总值D.基金份额净值【答案】 A3、某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发
2、生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（ ）。 A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲的观点错误，乙的观点错误D.甲的观点正确，乙的观点正确【答案】 C4、私人银行客户是指金融净资产达到（ ）元人民币及以上的商业银行客户。A.100万B.300万C.500万D.600万【答案】 D5、货币市场基金于每个开放日的（ ）日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】 B6、基金销售机构包括基金管理人以及经（ ）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人B.中国证监会C.证券
3、交易所D.中国证券登记结算公司【答案】 B7、下列说法中错误的是（）。A.保险公司可申请从事基金代理销售B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据【答案】 C8、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.10日，5日B.5日，10日C.10日，10日D.5日，5日【答案】 C9、关于基金管理人应建立科学严密的
4、风险评估体系，以下表述错误的是（ ）。A.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估B.公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化C.风险业绩评估小组应定期提供评估报告D.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号【答案】 A10、（2016年真题）申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A11、关于封闭式基金的交易规则，以下说法不正确的是（ ）。A.交易时间为每周一至周五，每天9:15-11:30，13:00-15:00B.遵从价格优先，时间优先的原则C.报价单位为每分基金价格D.涨跌幅比例为10%【答案】 A12、下列各项不属于
5、基金销售中反洗钱要求的是（）。A.登记客户住所地B.核对客户的有效身份证件C.确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致D.留存有效身份证件的复印件或者影印件【答案】 A13、（）是投资基金的重要特征。A.财产独立性B.运营独立性C.操作独立性D.管理独立性【答案】 A14、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的行为是（）。A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机
6、构报告【答案】 C15、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A.每月，每周B.每月，每日C.每周，每个工作日D.每日，每日【答案】 C16、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况B.进行基金投资人风险承受能力调查C.向投资人承诺收益D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品【答案】 C17、(2016年)基金客户个性化服务的基础是（）。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险【答案】 A18、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管
7、的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。A.健全性B.独立性C.有效性D.相互制约【答案】 C19、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（ ）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.2亿B.5000万C.1亿D.1.5亿【答案】 C20、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（ ）。A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B.推介短信中，“份额有限，欲购
8、从速”的表述不合理C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理【答案】 D21、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）A.基金总份额10%B.基金总份额5%C.当日基金总份额D.基金总份额【答案】 A22、下列关于基金销售人员禁止性规范的说法，不正确的是（）。A.基金销售人员在预测所推介基金的未来业绩时，应当客观、全面、准确地提供过往业绩信息的原始出处B.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金销售人员不
9、得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求D.基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密【答案】 A23、关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（）。A.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一B.中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等C.在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易D.在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一【答案】 C24、（2017年真题）下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】
10、A25、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】 C26、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（ ） A.规范性B.继承性C.特殊性D.普遍性【答案】 D27、依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、（ ）等。A.可转债基金B.避险策略型基金C.保本型基金D.股债平衡型基金【答案】 D28、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.75%；75%B.0.75%；
11、50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】 D29、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（ ）。A.基金净值公告B.年度报告C.半年度期报告D.基金上市交易公告书【答案】 B30、（2017年真题）下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（ ）。A.投资者教育不应等同于投资咨询B.投资者教育没有固定的模式C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节D.存在广泛适用的投资者教育计划【答案】 D31、资本市场是融资期限在( )的金融市场。 A.半年以内B.1年以内C.1年以上D.3年以上【答案】 C32、下列属于成长型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型
12、股票【答案】 D33、以下关于契约型基金的表述，错误的是（ ）A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金公司的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人【答案】 C34、(2017年)中华人民共和国证券投资基金法关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（ ）。A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】 D35、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制C.客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币D.客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币【答案】 C36、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依
