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1、2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库一单选题(共80题)1、(2016年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】 B2、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司
2、的秘密信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（ ）的基金职业道德规范要求。A.专业审慎和忠诚尽责B.保守秘密和专业审慎C.忠诚尽责和保守秘密D.客户至上和专业审慎【答案】 C3、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险
3、的人【答案】 A4、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（ ）。A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告B.现金差额的数值只可能为正C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】 B5、（2018年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标D.保
4、证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】 C6、（2016年真题）公司型基金以（ ）的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】 A7、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（ ）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1【答案】 A8、下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】 B9、（）是基于投资理论和极其
5、复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金【答案】 D10、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】 A11、目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（）。A.全国性商业银行B.城市商业银行C.在华外资法人银行D.以上都是【答案】 D12、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（ ）。应有助于监管者保护投资者不应被视为是对市场参与者监管工作的替代模式比较固定.可以找到广泛适用的投资者教育计划可以代替投资
6、咨询A.、B.C.D.【答案】 A13、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.内容结构不同【答案】 C14、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于()。A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】 C15、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。A.不得向投资人公开B.基金产品风险评价的结果应定期更新C.过往的评价结果应作为历史记录保存D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完
7、成【答案】 A16、(2017年)规范基金信息披露的作用有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C17、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度【答案】 C18、基金合同不约定（ ）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金管理人D.基金份额持有人【答案】 A19、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】 A20、在基金代销机构营业网点应做好投资者教育的园区的建设工作，其内容应包括（）
8、。A.、B.、C.、D.、【答案】 C21、QDII基金的基金合同、招募说明书中的特殊披露要求是（）。A.境外投资顾问和境外托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.以上都是【答案】 D22、目前,我国（ ）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司【答案】 C23、（2017年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（ ）。A.交易价格小于净值B.交易价格等于净值C.交易价格围绕基金份额净值上下波动D.交易价格大于净值【答案】 C24、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。A.基金管理人自建注册登
9、记系统的内置模式B.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的外置模式C.基金管理人自建注册登记系统的混合模式D.A.B选项两种情况兼有的混合模式【答案】 C25、关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。A.投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大B.股票是信用凭证，基金是受益凭证C.反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系D.股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域【答案】 C26、以下不属于保本基金的分析指标的有（ ）。A.保本周期B.赎回费C.安全垫D.投资比例【答案】 D27、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。A.准确性原则B.易得性原则C.及时
10、性原则D.公平披露原则【答案】 B28、封闭式基金上市交易的条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A29、下列不属于促销策略的是（ ）。A.派发各种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D.设计费用优惠政策【答案】 D30、基金管理人需编制的该基金定期报告包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B31、以下不属于基金法定信息披露范畴的是（ ）。A.基金投资预测说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】 A32、（2017年真题）下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D33、基金管理公司为多个客户办理
11、特定资产管理业务的,单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在（ ）万元人民币以上的投资者数量不受限制；?A.100B.200C.300D.500【答案】 C34、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据B.无需披露最近3年每年的净值增长率C.无需披露内部监察报告D.不需要审计【答案】 A35、合格投资者单位净资产不低于（ ）。A.1000万元B.2000万元C.3000万元D.5000万元【答案】 A36、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（ ）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】 B37、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（ ）。A.基金上市规则B.基金信息披露管理办法C.基金信息披露编报规则D.证券投资基金法【答案】 D38、我国开放式基金的存续期为（ ）。A.5年B.1550年C.15年D.一般无期限【答案】 D39、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（ ）。A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的监督管理D.基金的后台管理【答案】 C40、(2016年)（）主要是指合规
