《2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案一单选题(共80题)1、（2017年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】 C2、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致B.内容交叉C.表现形式相同D.相互促进【答案】 C3、（2021年真题）根
2、据证券投资基金法的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.安全保管基金财产D.编制基金财务会计报告【答案】 D4、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A.日常检查B.季度检查C.现场检查D.非现场检查【答案】 B5、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。A.0.75%；75%B.1.5%；50%C.0.5%；75%D.1%；50%【答案】 C6、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最
3、小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。A.1B.100C.10D.1000【答案】 B7、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（ ）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】 B8、基金信息披露的( )要求信息披露的表述应当简明扼要。 A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则【答案】 A9、基金管理人应履行的职责不包括（ ）。A.
4、按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户B.对其管理的基金财产进行投资运作C.完成基金备案手续D.根据规定召集基金份额持有人大会【答案】 A10、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是( )。 A.基金经理注册登记规则B.证券投资基金管理公司管理办法C.公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】 B11、(2017年)基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（ ）。A.语言和行为举止文明礼貌B.稳重大方C.热情诚恳D.统一着装【答案】 D12、关于基金和银行诸蓄存款的性质，以下表述错误的是（ ） A.银行诸
5、蓄存款是一种信用凭证B.银行对存款者负有法定的保本付息责任C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险D.基金是一种收益凭证【答案】 C13、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（）备案，并予以公告。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证监会【答案】 D14、基金销售机构每半年开展（ ）投资者适当性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次【答案】 C15、基金经理在授权范围内全权负责基金的（ ）。A.研究工作B.投资工作C.日常工作D.全面工作【答案】 B16、(2016年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（ ）。A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接
6、投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】 D17、独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】 D18、中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。A.独立性原则B.健全性原则C.相互制约原则D.有效性原则【答案】 B19、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。 A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案
7、】 D20、(2016年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物【答案】 D21、基金管理人加强合规文化建设，需要做到（）。A.B.、C.、D.、【答案】 D22、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（ ）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】 D23、中国证券投资基金协会的特别会员不包括（ ）。 A.证券期
8、货交易所B.地方基金业协会C.基金销售机构D.登记结算机构【答案】 C24、（2017年真题）当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（ ）。A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单【答案】 C25、（2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（ ）。A.20
9、17年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】 C26、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。A.机构多元化和结构个人化B.机构专一化和个人多样化C.机构个人同一发展D.机构个人单一发展【答案】 A27、（2018年真题）关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效B.投资人递交申购申请，申购成立C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】 C28、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（ ）。A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项B.管理并运
10、作基金资产C.持有并保管基金资产D.计算并公告基金资产净值【答案】 C29、客户服务中售中服务的内容不包括（ ）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品【答案】 C30、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过()。A.3个月B.4个月C.5个月D.6个月【答案】 D31、我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括（ ）A.大客户利益优先B.专业审慎C.守法合规D.诚实守信【答案】 A32、（2019年真题）若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（ ）。A.开展基金知识问答送礼品活动B.
11、投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品C.开展基金销售送基金份额活动D.开展基金销售送保险活动【答案】 A33、（ ）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。A.检查B.调查取证C.限制交易D.行政处罚【答案】 B34、（ ）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益【答案】 D35、关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，以下说法错误的是（ ）。A.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会报案B.理事会是协会的执行机构C.会员大会及理事会的职权由中国
12、证监会规定D.会员大会是协会的权力机构【答案】 C36、（）使ETF的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数【答案】 A37、守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A38、关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（ ）A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户登记机构资金清算账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户B.投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户D.投资者的资金账户销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户
