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1、2024年宁夏回族自治区基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题（含答案）一单选题(共80题)1、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（ ）。A.不以财富多寡作为服务标准B.对特别客户提供特别服务C.尊重残疾客户D.客户利益优先【答案】 B2、投资基金主要是一种（）投资工具。A.间接B.综合C.分散D.直接【答案】 A3、(2017年)下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（ ）。A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】 A4、对
2、基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的（）情况。A.、B.、C.、D.、【答案】 D5、（2017年真题）COSO风险管理整合框架提出了风险管理八要素理论，以下（ ）不是八要素的内容。A.信息与沟通B.控制活动C.目标设定D.外部监管【答案】 D6、依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚【答案】 D7、下列哪项不属于货币市场（ ）A.回购市场B.票据市场C.大面额可转让存单市场D.股票市场【答案】 D8、（）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。A.检查B.限制交易C.调查取证D.
3、行政处罚【答案】 C9、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中国人民银行D.商业银行【答案】 C10、基金监管只有以有效地（ ）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。A.保护投资人B.规范证券投资基金活动C.促进资本市场的健康发展D.促进证券投资基金的健康发展【答案】 B11、(2017年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（ ）。A.限制其业务活动B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员C.取消其基金托管资格D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】 A12、（2021年真题）投资者于交易日投
4、资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（ ）。A.净申购金额为49,400,00元B.确认份额为41,834,98份C.确认份额为41,935,48份D.确认份额为41,941,52份【答案】 D13、下列关于合规投诉处理说法错误的是（ ）。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.
5、大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】 B14、基金销售市场细分的原则中，（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】 B15、货币市场包括（ ）等。A.B.C.D.【答案】 D16、QD基金定期报告中的特殊披露要求不包括（ ）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】 C17、(2017年)下列通过基金从业资格考试的人员，可
6、以从事基金销售活动的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A18、(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。A.、B.、C.、D.、V【答案】 C19、有关基金信息披露的说法错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构【答案】 D20、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】 B21、关于资产管理的本质以下说法正确的是（ ）A.部分资产管理活
7、动要求风险与收益相匹配B.投资人必须坚持卖者自负C.存在刚性兑付D.管理人必须坚持卖者有责【答案】 D22、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述错误的是（ ）。A.可接受被调查方提供的非公开信息B.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行C.无须对信息的适应性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的公开信息【答案】 C23、以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转B.对宣传推介材料进行合规审核C.建立信息披露风险责任制D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况【答案】 A24、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是
8、（）。A.基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B.基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C.公司内部控制机制一般包括五个层次D.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成【答案】 D25、下列关于ETF的表述，错误的是（）。A.采用实物申购、赎回机制B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金D.存在套利交易【答案】 C26、(2016年)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A.70
9、B.75C.80D.90【答案】 C27、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申请注册。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构【答案】 C28、按股票性质的不同分类，股票基金分为（ ）。A.价值型股票和成长型股票B.成长型股票和平衡型股票C.价值型股票和收入型股票D.平衡型股票和收入型股票【答案】 A29、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（ ）。A.银行储蓄存款是一种信用凭证B.银行对存款者负有法定的保本付息责任C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险D.基金是一种受益凭证【答案】 C30、2000
10、年10月8日，中国证监会发布了（）。A.证券投资基金管理暂行办法B.中华人民共和国公司法C.开放式证券投资基金试点办法D.中华人民共和国证券法【答案】 C31、基金监管活动的要素主要包括（ ）等。A.目标、原则、方式、手段B.目标、体制、内容、方式C.目标、体制、手段、方式D.原则、内容、方式、手段【答案】 B32、关于信息数据管理，以下表述错误的是（ ）A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习B.为确保数据安全，重要数据应本地备份C.电子信息数据需要即时保存D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】 B33、开放式基金所特有的风险是（ ）。A.合规风险B.技术风险C.巨额赎回
11、风险D.基金自身的管理风险【答案】 C34、某投资人认购新发行的股票型基金，选择后段收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费。A.3B.1C.2D.5【答案】 A35、投资者可以通过（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。A.证券交易所B.商业银行C.基金管理人的直销中心与基金销售代理网点D.基金托管人【答案】 C36、(2016年)（ ）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。A.基本管理制度B.部门规章C.业务操作手册D.内控大纲【答案】 C37、基金会计核算中
12、，承担复核责任的是（ ）。A.证券投资基金B.基金管理公司C.会计师事务所D.基金托管人【答案】 D38、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A.5；7B.1；3C.3；5D.2；5【答案】 C39、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）。A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00
