《2024年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附答案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2024年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附答案（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2024年黑龙江省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案一单选题(共80题)1、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（ ）A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议B.是从事基金投资顾问活动的机构C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据【答案】 C2、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数
2、据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】 B3、基金份额持有人大会应当有代表( )以上基金份额的持有人参加，方可召开。 A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】 A4、
3、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职后()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2;1B.2;3C.3;2D.5;3【答案】 C5、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）两类。A.融资B.投资C.筹资D.基金【答案】 B6、基金管理公司变更持有（ ）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】 C7、能够进行套利交易的基金是（ ）。A.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF【答案】 D8、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。A.、B.、C.、D.
4、、【答案】 C9、基金管理人的董事、监事和高级管理人员， 应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.3C.5D.10【答案】 B10、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】 A11、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.T T+1B.T+1 T+2C.T+1 T+1D.T+2 T+2【答案】 B12、（ ）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行
5、监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。A.股东诚信与合作原则B.制衡原则C.业务与信息隔离原则D.公司独立运作原则【答案】 B13、当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。A.监管谈话B.出具警示函C.拘留D.暂停履行职务【答案】 C14、私募基金募集应当履行的程序有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D15、关于股票基金，错误的说法是（ ）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.股票基金是各国广泛采用的基金类型C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股
6、票【答案】 A16、下列哪项不属于场内货币基金的分类。（ ）A.申赎型B.回购型C.交易型D.交易兼申赎型【答案】 B17、我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起()个月内。A.3B.6C.9D.1【答案】 A18、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。A.混合型基金B.平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】 B19、下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是()。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业
7、绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】 B20、（2019年真题）如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C21、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（ ）A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C.个人收入在最近三年每年超过15万元人民币D.家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人【
8、答案】 C22、以下关于开放式基金的描述，正确的是（ ）。A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续【答案】 D23、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半B.一C.两D.三【答案】 D24、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（）。A
9、.300万份B.200万份C.100万份D.50万份【答案】 D25、(2017年)下列关于证券投资基金持有人的说法中，错误的是（ ）。A.基金持有人是基金投资的受益人B.基金持有人是基金的管理人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的出资人【答案】 B26、基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括从基金财产中计提的（ ）的金额。A.基金销售服务费B.管理费C.托管费D.基金销售费用【答案】 D27、（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲B.部门业务规章C.基本管理制度D.内部风险控制制度【答案】 A28
10、、(2016年)从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（ ）。A.基金的募集发行B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理【答案】 A29、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（ ）的规定进行备案。A.基金业协会B.中国证监会C.证券业协会D.中国银监会【答案】 B30、检查是基金监管的重要措施，属于（ ）监管方式。A.事前B.事中C.事后D.日常【答案】 B31、基金业协会是（）。A.基金监管主体B.基金行业自律组织C.基金市场的自律管理者D.以上都不是【答案】 B32、关于债券基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。A.债券基金与股票基金进行适当
11、的组合投资通常可以分散风险B.债券基金通常被认为是收益和风险适中的投资工具C.债券基金的波动性相对股票基金通常较小D.债券基金适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者【答案】 D33、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。A.采取未知价法B.采取份额赎回的方式C.必须以金额赎回方式进行D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出【答案】 C34、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。A.姓名B.所在营业网点C.从业资质证明及编号D.身份证号码【答案】 D35、(2016年)国际上比较流行的投资组
12、合保险策略主要是（）。A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略【答案】 C36、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C37、LOF基金申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】 C38、依据证券投资基金法的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B39、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（ ）。 A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、法规并维护
