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1、综合金融 大道当前综合金融 大道当前理念篇理念篇 平台致胜平台致胜 行在今天行在今天综合金融 大道当前我们身处一个大时代我们身处一个大时代我们身处一个大时代我们身处一个大时代金融大时代综合金融 大道当前o2011年上海陆家嘴国际金融论坛百余位境内外重量级政治、学术界名人与会，共同探讨中国经济金融形势与政策。o会议揭示：世界发展聚焦金融，金融发展聚焦中国中国金融市场即将迎来大势腾飞“金融”的发展策略，是中国经济不可逆转的趋势。中国发展聚焦金融中国发展聚焦金融中国发展聚焦金融中国发展聚焦金融做为金融市场的中心行业、我们也即将迎来全新的机遇时代！综合金融 大道当前厦门发展聚焦金融厦门发展聚焦金融厦门
2、发展聚焦金融厦门发展聚焦金融 海西桥头堡、金海西桥头堡、金海西桥头堡、金海西桥头堡、金融试验区融试验区融试验区融试验区 做为大三通的中心地域及国家金融重点建设城市，厦门金做为大三通的中心地域及国家金融重点建设城市，厦门金做为大三通的中心地域及国家金融重点建设城市，厦门金做为大三通的中心地域及国家金融重点建设城市，厦门金融市场目前正在快速发展，各类金融企业每年以高速在增长。融市场目前正在快速发展，各类金融企业每年以高速在增长。融市场目前正在快速发展，各类金融企业每年以高速在增长。融市场目前正在快速发展，各类金融企业每年以高速在增长。 居民收入、消费水平也在快速增长，居民收入、消费水平也在快速增长
3、，居民收入、消费水平也在快速增长，居民收入、消费水平也在快速增长，2010201020102010厦门市各项存款厦门市各项存款厦门市各项存款厦门市各项存款余额余额余额余额4440.604440.604440.604440.60亿元亿元亿元亿元！对金融类产品，尤其是理财产品需求旺盛！对金融类产品，尤其是理财产品需求旺盛！对金融类产品，尤其是理财产品需求旺盛！对金融类产品，尤其是理财产品需求旺盛！综合金融 大道当前马董司庆讲话关于理财“国内外形式的演变，对于国内外形式的演变，对于国内外形式的演变，对于国内外形式的演变，对于我们的生活有着深远的影响，我们的生活有着深远的影响，我们的生活有着深远的影响
4、，我们的生活有着深远的影响，没有像中国一样身处快速的没有像中国一样身处快速的没有像中国一样身处快速的没有像中国一样身处快速的增长，我们可以预测在未来增长，我们可以预测在未来增长，我们可以预测在未来增长，我们可以预测在未来中国个人财富的增加，各种中国个人财富的增加，各种中国个人财富的增加，各种中国个人财富的增加，各种需求的增加，需求的增加，需求的增加，需求的增加，人们首要关注人们首要关注人们首要关注人们首要关注的问题就是如何更好的稳守的问题就是如何更好的稳守的问题就是如何更好的稳守的问题就是如何更好的稳守自己的财富，也就是理财。自己的财富，也就是理财。自己的财富，也就是理财。自己的财富，也就是理
5、财。” ” ” ” 综合金融 大道当前o如何应对CPI上涨o资产如何保值增值o金融理财产品选择我们已经面对金融时代的困惑我们已经面对金融时代的困惑我们已经面对金融时代的困惑我们已经面对金融时代的困惑买什么才好？买什么才好？全民理财新时代综合金融 大道当前平安综合金融理财-全面打理客户资产综合金融 大道当前中国首家全牌照金融服务集团中国平安全牌照经营全牌照经营提供全面理财平台提供全面理财平台“综合金融综合金融”的发展方向，更是平安集团战略目标。平安又一次扮演先行者角色。的发展方向，更是平安集团战略目标。平安又一次扮演先行者角色。综合金融 大道当前 20102010年平安创造了中国历史上最大的金融
6、企业并购年平安创造了中国历史上最大的金融企业并购战略收购深发展。战略收购深发展。如今，两行合并总资产超过如今，两行合并总资产超过90009000亿，亿，预计今年内完成深发展和平安银行两行业预计今年内完成深发展和平安银行两行业务整合，届时务整合，届时银行业务将坐拥银行业务将坐拥2626个新城市和个新城市和380380个网点个网点. . 两行合并前景广阔两行合并前景广阔两行合并前景广阔两行合并前景广阔综合金融 大道当前独树一帜的中国平安独树一帜的中国平安 唯一拥有全系列金融牌照唯一拥有全系列金融牌照 厦门平安以集团强大的综合金融服务平台为依托，努力为客户提供更全面、厦门平安以集团强大的综合金融服务
7、平台为依托，努力为客户提供更全面、更便捷、更周到的一站式服务！更便捷、更周到的一站式服务！保保保保 险险险险银银银银 行行行行信信信信 托托托托信用卡信用卡信用卡信用卡期期期期 货货货货综合金融 大道当前 2010年，厦寿平安圆满完成4.98亿FYP！ 2011年厦寿平安个险新单，个险总保费，寿险总保费等多项指标均列厦门市场第一，稳踞厦门寿险市场霸主地位！厦寿平安厦寿平安市场霸主市场霸主57%我们拥有最广阔的客户市场，同时也将为客户提供最全面的理财服务！综合金融 大道当前如何才能更好的帮助客户理财？综合金融 大道当前收入来源更多了收入来源更多了主顾开拓变容易了主顾开拓变容易了增员容易了增员容易
8、了平安银行来了。平安银行来了。个推银个推银综合金融 大道当前助力篇助力篇 三大利好三大利好 全全YUANYUAN支持支持综合金融 大道当前个推银给客户的三大利好个推银给客户的三大利好综合金融 大道当前平安银行借记卡平安银行借记卡n n全球全球全球全球ATMATM柜员机查询、取款免费柜员机查询、取款免费柜员机查询、取款免费柜员机查询、取款免费 n n网银汇款转账免费网银汇款转账免费网银汇款转账免费网银汇款转账免费 n n强大的一账通功能强大的一账通功能强大的一账通功能强大的一账通功能n n平安人寿联名卡，更低的门槛享受同样的服务平安人寿联名卡，更低的门槛享受同样的服务平安人寿联名卡，更低的门槛享
9、受同样的服务平安人寿联名卡，更低的门槛享受同样的服务 个推银对给客户带来的好处（个推银对给客户带来的好处（1/31/3）帮客户省钱综合金融 大道当前安盈系列工具（日日、周周、双周、月月、季季）安盈系列工具（日日、周周、双周、月月、季季）n n本金安全本金安全本金安全本金安全 100%银行保本理财产品n n期限短、资金灵活期限短、资金灵活期限短、资金灵活期限短、资金灵活 每天、1周、2周、1个月、3个月n n收益稳健收益稳健收益稳健收益稳健 ，高于市场水平，高于市场水平，高于市场水平，高于市场水平 个推银对给客户带来的好处（个推银对给客户带来的好处（2/32/3）*结合三方存管的开户，让炒股的客
10、户的暂时闲置资金获得更好的收入帮客户赚钱综合金融 大道当前新一贷新一贷n n无担保无担保无担保无担保 无需任何抵押、无需任何担保n n放款快放款快放款快放款快 资料齐全，最快1天放款n n期限长期限长期限长期限长 12个月、18个月、24个月、36个月还款期限，最长可达3年 n n用途广用途广用途广用途广 买车、装修、旅游、进修等更多无担保贷款用途 n n轻松还轻松还轻松还轻松还 以贷款5万元、利率3年为例，月均贷款利息仅167元！个推银对给客户带来的好处（个推银对给客户带来的好处（3/33/3）给客户送钱综合金融 大道当前个推银为我们增个推银为我们增YUANYUAN综合金融 大道当前综合金融
11、 大道当前银行为您提供持续稳定递增的收入业务员服务奖金折标存款奖金优质代发服务奖金存款奖金折标月日均存款存款奖金折标月日均存款0.0580.058个贷服务奖金月月计发！续佣不下降！随着我们推荐的客户越多，累计的存款也越多，收入也将不断提高。！综合金融 大道当前业务员服务奖金折标存款奖金优质代发服务奖金个贷服务奖金银行为您提供持续稳定递增的收入优质代发服务奖金=首次代发户数40元/户（需户均发3000以上）可观的后续利益：假设某企业每月发放工资50万，当月留存20万，则当月存款奖金106元；第二个月，又留存20万，合计有40万，当月存款奖金212元；第三个月一次推荐开户终身受益，累计越多收益越高
12、一次推荐开户终身受益，累计越多收益越高只要代发帐户有存款或我们通只要代发帐户有存款或我们通过对企业员工进行客户开发，过对企业员工进行客户开发，推介理财产品，我们就永远推介理财产品，我们就永远有提奖收入。有提奖收入。综合金融 大道当前业务员服务奖金折标存款奖金优质代发服务奖金个贷服务奖金银行为您提供持续稳定递增的收入新一贷奖金1.2%每月给客户送上10万资金，自己还能获得1200元奖金综合金融 大道当前 业务获取成本、维护成本将大大降低业务获取成本、维护成本将大大降低n一个客户，多次销售，买多个产品、成本会很低一个客户，多次销售，买多个产品、成本会很低n银行会根据市场的变化不断，不断的推出一些理
13、财产品银行会根据市场的变化不断，不断的推出一些理财产品或理财咨询、当我们在维护客户的同时，将这些咨询同或理财咨询、当我们在维护客户的同时，将这些咨询同步告知吸引客户存款、理财，那我们也就得到了维护的步告知吸引客户存款、理财，那我们也就得到了维护的收入，客户维护成本降低。收入，客户维护成本降低。- -目前平安银行日日安盈、周周安盈、月月安盈等理财产品在市场目前平安银行日日安盈、周周安盈、月月安盈等理财产品在市场有一定的竞争优势有一定的竞争优势寿银结合寿银结合 前景无限前景无限综合金融 大道当前真实正确的了解客户资产状况，知道客户可以买多少保险真实正确的了解客户资产状况，知道客户可以买多少保险n通
14、过客户存款和理财的情况，知道客户的资产通过客户存款和理财的情况，知道客户的资产n客户办理贷款，可以知道客户的资产情况客户办理贷款，可以知道客户的资产情况n通过向老客户推荐银行产品，进一步了解客户情况，通过向老客户推荐银行产品，进一步了解客户情况，获得加保的机会获得加保的机会寿银结合寿银结合 前景无限前景无限案例分享：案例分享：综合金融 大道当前综合金融 大道当前n扩大了扩大了准增员对象准增员对象范围范围银行有客户群的客户经理（包括柜员、内退的人员）中介的人员（房产中介，售楼小姐，4s店人员可以做新一贷等贷款）信用卡推销员（其他银行的）n增加了对增加了对外部从业人员外部从业人员吸引力吸引力：职业
15、的定位有转变，保险人的华丽转变业务更容易做收入来源的更多、更快n提高了业务员提高了业务员留存率留存率：个推银带来的长期收入让业务员留存更长个推银业绩已经纳入寿险的基本法，参与日常考核平安银行帮您增员留存让我们在市场招聘到更多更好的营销人员让我们在市场招聘到更多更好的营销人员综合金融 大道当前问题一： 您的新人一上岗，除了销售保险还拥有银行存贷推介资格，谈增员容易吗？问题二： 您的新人一上岗，每月从银行获得1200元收入，是否留存更容易？问题三： 您的新人做银行业务的时候，解决了客户的资金问题或者帮客户获得了收益，新人是否更容易获得拜访的机会和转介绍。综合金融 大道当前综合金融 大道当前 推介银
16、行产品，容易接触客户和获取客户推介银行产品，容易接触客户和获取客户n大众客户需要基本的金融服务：安全、便捷和实惠。大众客户需要基本的金融服务：安全、便捷和实惠。n平安银行综合金融平台优势：平安银行综合金融平台优势：n说服客户接受银行平台，保险产品等于卖出了一半说服客户接受银行平台，保险产品等于卖出了一半综合金融综合金融 大势所趋大势所趋 客户可以无负担的转介绍新客户客户可以无负担的转介绍新客户n让客户介绍有市场优势的银行产品给他的朋友，让客户介绍有市场优势的银行产品给他的朋友，对客户来说没有负担，而且会更主动对客户来说没有负担，而且会更主动n银行不断的推出阶段性的理财产品、个贷、增值银行不断的
17、推出阶段性的理财产品、个贷、增值服务，让我们不断有借口让客户帮助转介绍服务，让我们不断有借口让客户帮助转介绍综合金融 大道当前平安银行就是我们蓄养客户的鱼塘平安银行就是我们蓄养客户的鱼塘o营销最重要的是要有客户。o我们有多少客户？但如果我们只是简单的钓鱼或捞鱼来吃，总有一天会吃完资源枯竭。o我们面临的竞争不仅是其他保险公司，因为他们没有资格和我们竞争，因为保险仅占我国居民资产的5%（理想状态20%），储蓄占我们居民资产的36%。o所以仅依靠主业不断打渔，我们渐感吃力，而加上银行我们可以掌握客户我们可以掌握客户41%41%的财富，的财富，再加上证券和信托，我们就“控股控股”了o所以我们要做的就是
18、将客户养在平安银行综合金融 大道当前如果你是捕捞大户如果你是捕捞大户o你仅靠保险就能掌握客户20%的财富，确实很优秀，但不可能超过50%，即便这个客户是你自己。o而客户不是傻的，有钱的客户一定有很多投资渠道，所有的银行、证券、信托都希望为他服务。于是你就把你的鱼寄养在了别人的鱼塘，养大了，养多了与你无关，也许最终还成了别人的鱼。o最可怕的是平安的综合金融之路定会成功，平安银行必会成为集团的主体。你不做，会有人做的，银行的员工、其他寿险同仁，还有综合金融 大道当前你还犹豫什么？综合金融 大道当前快速行动快速行动 把握先机把握先机专属方案专属方案50-10050-100100-300100-300
19、5-205-2020-5020-50300-500300-500 500500存款提升方存款提升方案节节高案节节高存款提升方案多，提高收入信足，树立口碑好办事，存款随时买保单综合金融 大道当前日日安盈日日安盈=3=3倍倍1 1天通知存款天通知存款=6.5=6.5倍活期存款倍活期存款帮客户全面理财，让客户全面了解安盈产品收益优势帮客户全面理财，让客户全面了解安盈产品收益优势资金活期日日安盈2.6差距100万333元/月2166元/月1833元/月72元/天61元/天11元/天日日安盈3.2差距2666元/月2333元/月89元/天78元/月更有月月安赢、季季安赢，年化收益3.5%-4.2%100
20、万每天收益115元，每月收益3452元（按4.2%计）快速行动快速行动 把握先机把握先机推介安盈推介安盈综合金融 大道当前o银行客户答谢会银行客户答谢会快速行动快速行动 把握先机把握先机客户答谢会客户答谢会l5 5月月17.1917.19日举办两日举办两个片区首场安盈专项个片区首场安盈专项客户答谢会，两个片客户答谢会，两个片区合计到会区合计到会229位客位客户，签单户，签单114件，购件，购买安盈产品直奔买安盈产品直奔 万，这同时也证明了万，这同时也证明了厦门市场巨大的潜力。厦门市场巨大的潜力。5000综合金融 大道当前金裕+日日安盈金裕+日日安盈综合金融产说会震撼引爆悦华酒店综合金融产说会震
21、撼引爆悦华酒店时间：6月19日15:00入场，15:30开始地点：悦华酒店凌云阁一楼宴会厅主讲人：高圣皓讲师客户到场即有好礼相送，更有签单惊喜不断，把握机遇，邀约优质客户！综合金融 大道当前银行存款推荐银行存款推荐5 5步曲：步曲：1、给所有的新老客户打电话给所有的新老客户打电话2、和客户聊天和客户聊天“存款一般在哪个银行？存款一般在哪个银行？”3、介绍存款在平安银行的好处，邀约产说会介绍存款在平安银行的好处，邀约产说会4、做好售后服务，获得持续收入做好售后服务，获得持续收入5、请客户转介绍一些朋友给我们、请客户转介绍一些朋友给我们快速行动快速行动 把握先机把握先机行动方法行动方法我们的目标：6月人人成功推介2个安盈客户，赢得推介奖！综合金融 大道当前最重要的就是行动！最重要的就是行动！综合金融是高行动者的天下！综合金融是高行动者的天下！走进个推银走进个推银 开启财富之门开启财富之门
