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1、 资金管理培训之资金管理培训之产品实现产品实现资金结算资金结算咨询服务总部 NC实施部 孙建新2 2 2 25 5 5 5资金管理产品概述资金管理产品概述1 1 1 1Q&A资金结算产品模型资金结算产品模型3 3 3 3资金结算应用准备资金结算应用准备4 4 4 4资金结算应用流程资金结算应用流程目录资金结算业务模式资金结算业务模式6 6 6 6资金管理产品概述产品目标目标客户产品组合产品目标提升集团公司财务管理水平，加强资金的计划控制，整合集团内部全部资金资源，最大限度提高资金周转效率和效益，管理资金运营风险。能够解决如下关键问题： （1）如何作到资金管理的高度集约化、透明化（2）如何优化资
2、产负债结构，减少资金占用（3）如何化解资金集中后的形成的大量工作（4）如何最大限度地提高资金使用效率（5）企业依赖银行管理资金如何避免信息不对称（6）如何避免内部交易不必要的资金流动（7）如何减少资金结算的在途时间目标客户设立结算中心的集团企业设立内部银行的集团企业设立财务公司的集团企业希望成立结算中心、内部银行、财务公司的企业产品组合2 2 2 25 5 5 5资金管理产品概述资金管理产品概述1 1 1 1Q&A资金结算产品模型资金结算产品模型3 3 3 3资金结算应用准备资金结算应用准备4 4 4 4资金结算应用流程资金结算应用流程目录资金结算业务模式资金结算业务模式6 6 6 6资金结算
3、产品概述-资金结算产品资金结算系统是结算中心等类似机构提供资金管理服务的工作平台。它面向客户，以账户管理为核心，处理结算中心为结算单位开展的代理业务。资金结算主要是面向结算中心，用于处理收款、付款、转账以及资金的上收和下拨等业务，主要包括初始设置、开关机、网上业务、银行业务、柜台业务和统计查询等功能。资金结算产品应用流程图资金结算产品概述-远程支付产品远程支付系统与资金结算系统配合使用，是结算中心提供远程结算服务、结算单位远程提交收支计划的平台。减少了跑单业务，提高了结算单位的工作效率，并且数据的共享也减少了错误的发生。本产品的用户主要是面向财务公司或结算中心的结算单位，要解决目前结算单位的远
4、程支付、填报资金支付计划和远程查询的功能。远程支付产品流程图产品接口关系2 2 2 25 5 5 5资金管理产品概述资金管理产品概述1 1 1 1Q&A资金结算产品模型资金结算产品模型3 3 3 3资金结算应用准备资金结算应用准备4 4 4 4资金结算应用流程资金结算应用流程目录资金结算业务模式资金结算业务模式6 6 6 6资金结算应用模式统收统支模式现金集合库模式资金收支计划驱动拨款模式资金集中监控模式四种基本模式通常混合使用 统收统支模式现金集合库模式资金收支计划驱动拨款模式资金集中监控模式2 2 2 25 5 5 5资金管理产品概述资金管理产品概述1 1 1 1Q&A资金结算产品模型资金
5、结算产品模型3 3 3 3资金结算应用准备资金结算应用准备4 4 4 4资金结算应用流程资金结算应用流程目录资金结算业务模式资金结算业务模式6 6 6 6资金结算应用准备建立结算中心客户化准备（参数、基本档案）资金结算初始设置客户化参数设置结算凭证编号范围生成总账凭证方式结算凭证审核方式结算凭证录入审核的方式资金结算关机时是否调用计息方法是否限制只能在结算凭证借、贷一方录入合同信息委托付款书上的收支项目是否必输委托付款书网银支付失败是否提示转手工支付 是否由结算中心统一开关机客户化基本档案结算单位开户银行帐户档案资金结算初始设置开关机日历委托付款书管理敏感交易信息业务流程配置二次登录2 2 2
6、 25 5 5 5资金管理产品概述资金管理产品概述1 1 1 1Q&A资金结算产品模型资金结算产品模型3 3 3 3资金结算应用准备资金结算应用准备4 4 4 4资金结算应用流程资金结算应用流程目录资金结算业务模式资金结算业务模式6 6 6 6开关机按照开关机日历的设置，提供资金结算系统进行开关机的功能。开机：指确定结算系统工作日期的操作，只有在开关机日历中定义为法定工作日或工作日才可以开机。关机：指结束系统当前工作日期的所有操作，等待下次开机。资金结算主要业务处理收款业务付款业务资金调拨收款业务直接录结算凭证委托收款到账通知收款业务委托收款收款业务到账通知付款业务直接录结算凭证委托付款内部转帐委托付款对外付款委托付款资金回拨直接支付付款业务委托付款内部转帐付款业务委托付款对外付款付款业务委托付款资金回拨付款业务直接支付资金调拨结束工作日结：是对具体工作日的所有业务全部结束需要进行日结，日结后不能再做当天的业务。关机
